Факторинг от Альфа Банка

Факторинг от Альфа Банка

Банковские услуги направлены преимущественно на помощь повышения покупательной способности физических лиц. Однако системы сервиса не ограничиваются обычными кредитными договорами, ипотекой и хранением денежных средств простых граждан. Постоянное совершенствование коммерческих учреждений по предоставлению разнообразия услуг дополнилось новым продуктом. Им стал недавно внесенный Альфа Банком факторинг, позволяющий производить выгодные сделки с юридическими лицами.

Факторинг: понятие

Факторинг — банковская комплексная услуга, предоставляемая юридическим лицам, владельцам среднего бизнеса. Суть понятия состоит в отсрочке финансирования — дебиторской задолженности благодаря третьим лицам. Роль кредитора выполняет посредник между покупателем и продавцом, предоставляя своего рода кредитование. Подобную стезю на себя берет факторинговая организация либо аналогичный отдел банка.

Коммерческая компания под установленные проценты забирает денежный долг за купленный товар у приобретающей стороны. Работники Альфа Банка, контролируют процесс погашения займа, напоминают о платежах.

Условия

Альфа Банк предоставляет следующие условия для оформления факторинга:

  • возможность получения до девяноста процентов цены всех отгруженных товаров;
  • уступка происходит без дополнительного обременения;
  • денежное финансирование увеличивается прямо пропорционально возрастанию товарного оборота;
  • после подписания соглашения на счет организации поставщика практически моментально поступают денежные средства. Альфа Банк предлагает низкие процентные ставки, являющиеся значительным плюсом по сравнению с классическим кредитом.

Альфа Банк располагает рядом тарификации для лиц, желающих оформить факторинг.

Преимущества для поставщиков

Современный банковский сервис обладает рядом преимуществ, прежде всего для компаний-поставщиков:

  1. Моментальное получение денег. Услуга позволяет развиваться бизнесу, увеличивать объем товарооборота. Процедура оформления максимально упрощена без привлечения третьих лиц, залогов.
  2. Высокий процент выдачи суммы для поставщиков — до 90 %, пониженная процентная ставка.
  3. Возможность воспользоваться товарным кредитом.
  4. Сервис помогает сохранить, приумножить товарный оборот компании. Деятельность Альфа Банка по предоставлению факторинга позволяет активно развивать бизнес без привлечения дополнительных инвестиций.

Действия факторинговой организации

Факторинговая компания после заключения соглашения между дебитором и поставщиком берет на себя роль должника. В данном случае – это Альфа Банк, который вместо компании-поставщика забирает проблему задолженности. Услуга предоставляется владельцам малых, крупных компаний.

Дебиторская компания благодаря факторингу получает товар без обязательной оплаты её стоимости при получении.

Виды факторинга

Постоянное развитие банковских продуктов, товарно-денежных отношений, требует совершенствования предлагаемых услуг. Альфа Банк предлагает несколько вариантов переуступки дебиторской задолженности. Главные виды отличаются по стороне, берущей на себя ответственность за долговые обязательства. Они делятся согласно условиям платежа:

  • обладающие правом регресса — риски ложатся на поставщика;
  • без права регресса — риски берет Альфа Банк.

Классический

Главная разновидность такого факторинга – регресс. Классический вид дает возможность получить до девяноста процентов суммы поставляемой продукции. Заемщику предоставляется рассрочка платежа. Тарификация отображается на бланке договора, доступна постоянным клиентам Альфа Банка.

Международный

Данный сервис разработан для заключения соглашения между компаниями из разных государств. Интересы обоих участников представляют две коммерческие организации. Одна факторинговая компания выступает за покупателя, другая — за поставщика. Альфа Банк устанавливает для такого случая аналогичные ставки, такие же, как и для местных представителей. Если стороны сделки относятся к единой стране, то факторинг будет внутренним.

Реверсивный

Благоприятен прежде всего дебиторам. Способ помогает получить отсрочку оплаты долга. Подходит компаниям, попавшим в шаткое экономическое положение, которые не способны оплатить задолженность согласно регламентированному сроку.

Внезапный

Вид факторинга от Альфа Банка для организаций, которым потребовалось срочное увеличение оборотных активов без возможности взять кредит. Характерен учреждениям, оказавшимся в форс-мажорных обстоятельствах. Финансирование компании позволяет значительно увеличить товарооборот. Порядок, сроки заключения соглашения устанавливаются индивидуально обеими сторонами.

Открытый либо закрытый

Сервис, способный отражать либо скрывать от дебиторской компании факт переуступки. Ценник заключенной услуги также может быть виден либо закрыт на соответствующих счетах, прилагающихся к договорному акту поставки.

Тарификация

Ценник данного сервиса устанавливается согласно следующим пунктам:

  • комиссионный сбор согласно годовому отчислению за выдачу денег, зависящий от размеров объема;
  • процентной ставки.

Факторы, оказывающие влияние на проценты

Каждый договор по факторингу несет индивидуальный перечень условий. Начисление процентной ставки зависит от следующих факторов:

  • официального вида деятельности юридического лица;
  • размера годового оборота;
  • региональной принадлежности;
  • продолжительности работы организации;
  • величины, периода финансирования.

Заключение

Факторинг от Альфа Банка предусматривает низкие проценты аналогично краткосрочным кредитам, но под нужды бизнеса. Быстрота действия сервиса привлекает все большее число клиентов среди юридических лиц. Гибкая система отсрочки платежа делает развитие бизнеса максимально возможным в российских реалиях, без рисков.

Факторинг Альфа-Банка: тарифы

Финансовые организации РФ предлагают производителям и поставщикам продукции, осуществляющим деятельность при сотрудничестве с контрагентами, услугу отсрочки платежей. Факторинг в Альфа-Банке позволяет обеспечить стабильное финансирование без задержек. Постоянным клиентам доступно несколько продуктов с минимальными процентными ставками.

Что такое факторинг в Альфа-Банке

Факторинг представляет собой отсрочку очередного платежа в пользу непосредственного поставщика товаров. Предприниматель, заключивший договор на обслуживание с банком, может забрать партию, но совершить оплату позже, в более удобное время. Деньги изначально выплачиваются Альфа-Банком с учетом получения приоритетного права востребования.

Максимальный банковский лимит составляет 50 000 000 рублей. Использовать заявленную сумму могут все компании при условии наличия денежных средств на обеспечение сделки. В список источников финансовых поступлений могут входить:

  • депозитные счета, открытые в любом банке;
  • поручители;
  • залоговое обеспечение в виде объектов недвижимого имущества;
  • векселя;
  • оборудование для производства или торговли.

Определенная сумма выдается заинтересованным предпринимателям без поручительства со стороны третьих лиц. На практике банк выделяет до 500 000 рублей. Итоговая величина факторинга напрямую зависит от комплекса факторов. В первую очередь внимание уделяется характеру движения средств на счете.

Факторинг Альфа-Банка: условия

Факторинг в Альфа-Банке может быть оформлен при полном соответствии клиента следующему комплексу условий:

  • возможность получения до 90% от всего количество отгруженной продукции;
  • наличие имущества, которое может быть передано в залог (не всегда);
  • положительная история кредитования;
  • увеличение финансирования в пропорции от товарного оборота.

Денежные средства поступают на счет компании сразу после подписания соответствующего договора. Банк устанавливает низкие процентные ставки. Это признается многими предпринимателями очевидным плюсом, относительно рядовых кредитных программ.

Основные направления действий по факторингу

Организации, предоставляющие услугу факторинга, после заключения соглашения становится должником. В случае с Альфа-Банком, им будет являться сама финансовая компания. Банк принимает на себя весь комплекс долговых обязательств от предприятий малого, среднего и крупного бизнеса.

Что касается дебиторской компании, то она может свободно получить товар. Оплата после принятия не обязательна. При заключении договора на длительный срок сотрудники Альфа-Банка могут предложить более выгодные условия. Предельные временные рамки не устанавливаются – они зависят от желания заинтересованного клиента.

Разновидности услуги, предоставляемой Альфа-Банком

Классический

Классический вариант факторинга предусматривает регресс. В рамках схемы клиентам, выступающим в качестве поставщиков, выплачивается до 90% от задолженности дебитора. Дополнительно устанавливаются гибкие сроки погашения – нюансы могут оговариваться между сторонами сделки.

Основные тонкости подробно прописываются в договоре Альфа-Банка. Тарифы оговариваются в специализированных приложениях. Классический формат взаимодействия в большинстве случаев практикуется с постоянными клиентами.

Международный

Международный факторинг предполагает взаимодействие между юридическими лицами, имеющими официальную регистрацию головного офиса на территории разных государств. Ключевой нюанс сделки заключается в том, что в ней участвуют только 2 компании (по одной со стороны поставщика и непосредственного дебитора).

Альфа-Банк взимает в рамках программы такую же комиссию, как и для организаций, действующих исключительно в Российской Федерации. Если обе стороны зарегистрированы в России, то факторинг автоматически переходит во внутренний формат.

Реверсивный

Реверсивный факторинг – наиболее выгодная опция для дебиторов. Это обуславливается возможностью отсрочки платежа. В качестве заявителей выступают те категории компаний, которые не могут поправить финансовое положение и погасить долговые обязательства в заявленный срок.

Читайте также:  Индивидуальный инвестиционный счет в Альфа Банке

Внезапный

Компании прибегают к данной услуге Альфа-Банка только в экстренных ситуациях. Открытие факторинга происходит при форс-мажорах, когда срочно нужна большая сумма денег. Классическое кредитование не может решить проблему.

Открытого/закрытого типа

Открытые и закрытые варианты опции от Альфа-Банка предусматривают отправку уведомления (или его отсутствие) дебитору о факте переадресации долговых обязательств. Допускается указание или скрытие актуальной ставки. Вся информация о совершенных действиях подробно прописывается в счете-фактуре, который прикрепляется к соглашению о поставке товара.

Какие преимущества получает поставщик

При сотрудничестве с Альфа-Банком в рамках факторинга каждая сторона сделки получает преимущества. Особенно это касается поставщиков. Услуга позволяет значительно упростить совершаемые операции. Среди ключевых достоинств выделяются:

  • возможность взаимодействия с крупнейшими российскими EDI-провайдерами – данные организации разрабатывают лучшее программное обеспечение для опции;
  • в официальную партнерскую сеть Альфа-Банка входа крупные отечественные компании;
  • количество постоянных клиентов растет на регулярной основе;
  • возможно финансирование клиента в полном объеме;
  • оплата происходит в течение 20 минут с момента подачи заявки;
  • получение существенного дохода в будущем;
  • низкий порог риска;
  • отсутствие кассовых резервов;
  • возможность привлечения новых партнеров в рамках программы лояльности;
  • при подключении к сервису «Альфа-Финансы» можно использовать цифровую подпись;
  • экономия времени – заинтересованный клиент не должен самостоятельно посещать ближайшее подразделение банка.

Дополнительным преимуществом является возможность подключения к электронному сервису факторинга. Программа обеспечивает свободное управление финансовыми потоками напрямую из личного кабинета. Сроки рассмотрения заявок могут быть продлены до 7 рабочих дней. Некоторые обращения рассматриваются до 2 недель по причине технических проблем. Для некоторых направлений предпринимательской деятельности такой простой недопустим.

Как оформить услугу

Оформление услуги факторинга происходит в любом отделении Альфа-Банка или на официальном сайте компании . При выборе второго способа заявителю нужно обязательно заполнить электронную форму и попутно дать ответы на несколько базовых вопросов. Перед завершением сделки с клиентом связывается уполномоченный представитель банка.

Факторинг включает в себя несколько этапов: отгрузка товара в соответствии с условиями отсрочки; подача заявки на финансирование вместе с копиями запрашиваемых документов; перечисление денег поставщику со счетов Альфа-Банка; погашение долга перед банком со стороны продавца.

Получатель услуги подписывает стандартную оферту без скрытых комиссий. Если необходим факторинг, начиная с 30 000 000 рублей, то клиент может не получать уведомление. Тарифы на использование опции высокие, что может в итоге сказаться на платежеспособности компании. Потенциально классические кредиты значительно дешевле, но банк может потребовать оценку текущего состояния предприятия. Максимальный лимит может быть выделен, если покупатель входит в список федеральных торговых сетей. При выборе тарифа «MIX» увеличивается шанс получения стопроцентного финансирования. Банк берет все риски на себя, если клиент выбирает опцию без права регресса.

В форме указывается персональные данные об индивидуальном предпринимателе, ИНН юридического лица, сумма планируемого финансирования, срок действия отсрочки, данные о непосредственном покупателе товара и информация о наличии или об отсутствии расчетного счета, открытого в Альфа-Банке.

Каждый клиент может ознакомиться с нюансами услуги на официальном сайте компании. Материалы размещены в электронных документах. После подробного изучения положений можно выбрать тариф в самостоятельном порядке, без помощи опытных консультантов. Все взаимодействие с сотрудниками Альфа-Банка будет происходить через личный кабинет.

Факторинг Альфа-Банка: тарифы

Тарифная сетка на факторинг выше той, которая устанавливается Альфа-Банком для классических программ кредитования. Особенность обуславливается высокими рисками и большим количеством операций, которые осуществляются банком. Минимальная цена за услугу – 1,4% от стоимости накладной. Сумма определяется строго в индивидуальном порядке. Она может зависеть от следующих параметров:

  • оборачиваемость капитала;
  • средняя выручка;
  • текущая репутация на рынке;
  • прочие показатели деятельности компании.

Стандартный факторинг в Альфа-Банке не предусматривает залоговое обеспечение. Максимально заинтересованные клиенты могут получить до 50 000 000 рублей.

Какие нюансы влияют на размер процентов

Итоговая величина процентной ставки по факторингу напрямую зависит от ряда специфических факторов. Среди них выделятся официальный вид деятельности компании, сумма оборота за календарный год, место юридической регистрации (в Москве и Московской области ставка будет выше, чем в остальных регионах Российской Федерации), время работы организации и срок финансирования.

В силу того, что параметры услуги определяются в индивидуальном порядке, банк может устанавливать дополнительные требования. Они будут оказывать влияние на процент.

Выводы

Услуга факторинга от Альфа-Банка предоставляется клиентам под низкий процент. Условия очень похожи на те, которые предъявляются к программам потребительского кредитования. Скорость обработки заявок регулярно привлекает новые клиентские потоки, а гибкая система оплаты способствует эффективному развитию бизнеса в современных реалиях. Риски для всех сторон незначительные или полностью отсутствуют.

Факторинг в «Альфа-Банке»

Факторинг представляет собой сервис банковских услуг, включающих несколько функций. К таковым относятся: финансирование поставок организацией в обмен на уступку требования оплаты, а также регулирование долгового состояния у компании-покупателя и т. д. Из этой статьи вы узнаете о преимуществах, которые открывает перед вами «Альфа-Банк Факторинг».

Тарифы и условия

«Альфа-Факторинг» предоставляется на довольно выгодных условиях:

    Предприятие получает необходимую продукцию почти в полном объеме сразу (до 90%). Уступка права требования происходит без добавочных обременений. Денежные средства банк перечисляет поставщику полностью, даже если у заказчика нет нужной суммы. При этом клиент оплачивает заем по сниженной по сравнению с кредитами процентной ставке. Чем быстрее увеличивается товарооборот, тем выше становится материальное обеспечение со стороны банка. Таким образом, компания может наращивать обороты, не используя средства, находящиеся в обороте.

Есть и другие преимущества работы с данной факторинговой компанией, которые носят более субъективный характер, поэтому нет необходимости рассматривать их в рамках этой статьи.

В «Альфа-Банке» условия по факторингу являются одними из наиболее привлекательных на российском рынке, поэтому многие предприниматели предпочитают пользоваться именно этим сервисом. Помимо непосредственного ведения дел, специалисты компании могут провести обучение клиента самостоятельному выполнению некоторых работ и ведению отчетности, а также проконсультировать по любому важному вопросу.

Виды факторинга

Мир бизнеса и финансов находится в постоянном развитии, поэтому запросы, интересы и спрос потребителей в этой сфере непрерывно меняется. В связи с этим появилось большое количество различных видов факторинга, которые предлагаются банковскими учреждениями. В «Альфа-Банке» представлен широкий выбор, давайте подробнее ознакомимся с ним.

Классический

Данная услуга является наиболее востребованной. Ее суть заключается в том, что банк переводит поставщику 90 процентов стоимости продукции или от числящейся дебиторской задолженности. Контракт факторинга подразумевает погашение заемных средств должником в рассрочку с минимальной переплатой. Тарифы, по которым ведется сотрудничество, прописаны в договоре между сторонами.

Взыскание средств с заемщика

При использовании этого вида соглашения придется составлять договор цессии, поэтому возникают определенные риски для банка. По этой причине обслуживание на таких условиях обойдется клиенту в довольно крупную сумму.

Не каждый банк предоставляет возможность уступки долговых обязательств, даже в рамках факторингового пакета.

Международный

Этот тип подразумевает деловые взаимоотношения предприятий, базирующихся в разных государствах. В рамках такого сотрудничества «Альфа-Банк» обеспечивает представительство стороны заказчика при переговорах, заключении сделок и развитии дальнейших перспектив партнерства.

Оплата по тарифу будет аналогична той, что взимается за подобную услугу на территории России. Поэтому предпринимателям, ведущим бизнес с иностранными компаниями, будет выгодно воспользоваться этим предложением, поскольку зарубежные фирмы берут за выполнение такой операции большую стоимость.

Реверсивный

Эта услуга рассчитана в первую очередь на дебиторов, которые находятся в сложном материальном положении или попросту не имеют финансов, чтобы расплатиться с кредитором. Воспользовавшись факторингом по этому тарифному плану, клиент сможет получить отсрочку платежа на необходимое ему для сбора средств время.

Читайте также:  Как отсрочить платеж по кредиту в Альфа банке

При этом «Альфа-Банк» взимает определенную плату за оказание услуг. Как правило, она не слишком высока.

Внезапный

Он используется в том случае, если организации срочно потребовалась внушительная сумма денег, но получить кредит по определенным причинам не представляется возможным. В такой ситуации Открытое Акционерное Общество «Альфа-Банк» отправляет на счет заказчика необходимую или максимально возможную сумму, облегчая материальное положение клиента.

Открытый или закрытый

Данная услуга подразумевает, что производится переуступка текущей задолженности. При этом дебитор оповещается (открытий тип) или не уведомляется (закрытый) об осуществлении данной процедуры.

Также допустимо отражение стоимости предоставленной услуги в фактурах счетов либо сокрытие данной информации. Все показатели по финансам и действия осуществляются исключительно на условиях банка.

Как работает факторинг в «Альфа-Банке»?

После заключения договора между сторонами, все долговые обязательства переносятся с дебитора на компанию, предоставляющую услугу. Каждый участник данного союза имеет определенную выгоду:

    Дебитор получает возможность не возвращать уже отгруженный и полученный товар или не погашать накопившуюся задолженность сразу. Поставщик имеет явную выгоду в том, что сумма займа, стоимость продукции и или оплата за оказание услуг будет предоставлена в полной мере и в срок. «Альфа-Банк» оказывается в плюсе, поскольку берет определенную плату за предоставление факторинговых услуг. Она в зависимости от тарифа может быть в виде комиссии, процентов и т. д.

Компания, предоставляющая данный тип обслуживания, является неким проводником или посредником между контрагентами, которые не могут решить возникшие проблемы самостоятельно. Благодаря этому, дебитор может рассчитывать на возрождение своего бизнеса, а кредитор на своевременное поступление средств.

Условия предоставления услуг

Воспользоваться данной услугой может любое юридическое лицо, подходящее под обязательные критерии:

    Надежность компании. Она должна работать стабильно на протяжении нескольких лет. Клиент должен быть проверенным, то есть успешно пользоваться другими услугами банка (кредиты, вклады, расчетный счет и т. д.). Повышенные шансы на одобрение запроса у акционеров предприятий «Альфа». Бизнес приносит прибыль, несмотря на некоторые финансовые трудности. Убыточным компаниям услуга не доступна. У клиента нет действующих судебных разбирательств.

Существуют и другие критерии отбора, но они носят более частный характер. В реальности чаще всего факторингом пользуются только предприятия, которые на протяжении многих лет работают с «Альфа-Банком», и смогли доказать свою состоятельность и благонадежность.

Электронный сервис «Альфа-Финанс»

Для качественной и стабильной работы интернет-площадки в режиме онлайн используется уникальная платформа «Альфа-Finance», разработанная по индивидуальному заказу компании. Благодаря этому сервису, поставщики и заказчики могут работать с ЭДО (электронный документооборот). Электронные подписи, которые ставятся в них, имеют полную юридическую силу, сопоставимую с реальной подписью.

Преимущества факторинга в онлайн

Виртуальный сервис позволяет значительно упростить осуществление действий. Достоинствами такого факторинга являются:

    Работа с крупнейшими провайдерами EDI на территории РФ («Сфера Корус», «Эдисофт», «Диадок» (СКБ Контур) и другие). Эти компании в своих лабораториях разрабатывают лучший софт в области ЭДО. Партнерами организации являются самые мощные предприятия российского бизнеса («METRO Cash and Carry», «О’КЕЙ», «Лента» и т. д.). Причем количество клиентов растет с большой скоростью. «Альфа-Банк» финансирует потребителя услуги на необходимую сумму, вплоть до 100%. Высокоскоростное обслуживание. Оплата производится в течение 15 минут с момента поступления запроса. В связи с удаленным обслуживанием экономится время и усилия, поскольку клиенту не нужно лично посещать банк.

Таким образом, электронный сервис для факторинга, предоставляемый компанией, является отличным решением, позволяющим удобно, быстро и эффективно управлять своими финансами через личный кабинет.

Контактные телефоны

Существует несколько способов связи клиентов с представителями банка:

    визит в отделение; электронная почта; онлайн-форма обратной связи и т. д.

Заключение

В бизнес индустрии нередко случаются ситуации, когда возникают задолженности или срочно требуется крупная сумма денег, которую нельзя изымать из оборота. При таких обстоятельствах отличным решением трудностей станет факторинг. Также, он будет полезен тем, кому часто требуются различные финансовые услуги от банальной консультации или займа до ведения переговоров и переуступки долговых обязательств.

Пользоваться желательно только услугами проверенного сервиса, к числу которых относится «Альфа-Банк», входящий в десятку крупнейших финансовых учреждений страны и работающий в этом сегменте рынка уже более 20 лет.

Факторинг от Альфа-Банка

В современном постоянно растущем рынок торговых взаимоотношений, с постоянным ростом количества финансовых сделок по приобретению и продажи товаров и услуг, могут возникнуть случаи связанные с задержкой оплаты по вине покупателя. На практике же это происходит довольно часто, и в особенности для крупных рыночных участников оптовых или розничных организаций, имеющих огромные финансовые движения. Избежать задержек в возврате денежных средств поможет Альфа-Банк факторинг.

Определение понятия факторинг

Этот сервис, предоставляемый многими банковскими организациями, входит в число финансовых продуктов для юридических лиц и держателей среднего бизнеса, оказывая помощь в решении возникающих проблем наиболее приемлемым образом.

Видео по теме: https://www.youtube.com/embed/He88le1yQVs На самом деле, в настоящее время сложно найти организацию, имеющую существенный финансовый оборот, без привлечения денежных средств со стороны третьих лиц, таких как кредиты, инвестирования и в том числе и факторинг.

Услуга факторинг от Альфа-Банка оказывается юридическим лицам, имеющим проблемы с возникновением дебиторской задолженности.

Данное понятие означает передачу оснований поставщику по требованию из-за образования клиентского долга со стороны получателя товара или услуги. Данная процедура удобна как для поставщика, так и для банковской организации, предоставляющий факторинг. Поскольку банк за некоторую плату берет на себя обязательства по оплате долга дебитора.

Выгода поставляющих компаний

  1. В основном, это реальность получения денежных средств без длительных ожиданий. Такая возможность расширяет горизонты ведения бизнеса, помогая правильно направлять финансы, приводя к форсированию процессов и увеличению объемов реализации. Кроме этого, банковское учреждение не ставит дополнительных условий в виде предоставления залога и поручительств.
  2. Оплачиваемая сумма поставщику по условиям оформленного соглашения факторинга, может составить до 90% от всей суммы долга. Принимая во внимание что финансовые средства переводятся мгновенно, заключенный договор можно считать успешным. Конечно же проценты по сервису Альфа-Банка факторинг несравнимы со ставками, предоставляемыми при стандартных кредитах.
  3. Поддержание постоянных показателей оборотных средств, либо повышение объемов, которое подтверждает стабильное финансовое состояние организации. Предприятие продолжает работать, не выводя деньги из общего оборота, постепенно их наращивая.

Деятельность компании предоставляющей факторинг

После оформления соглашения факторинга с организациями поставщика и дебитора, банк обеспечивающий данный сервис, берет на себя обязанности по возврату средств должника. Таким образом, проблема, связанная с возникновением задолженности с поставщика, переходит на плечи компании предоставляющей факторинг.

Также необходимо учитывать, что и дебитор получает определенную выгоду – поскольку уже отгруженный товар, по которому не производилось выплат не возвращается поставщику.

Виды факторинга

Наряду с иными сферами, деятельность банков не осуществляется по постоянным и неизменным положениям. Функционирование подстраивается под запросы основных потребителей рынка финансовых услуг.

Вследствие этого и факторинг предоставляется во все больших разнообразных видах, предоставляя ресурсы и возможности роста разнообразным организациям.

Стандартный

Стандартная форма факторинга предусматривает застой. Данный метод предполагает указанный выше способ перевода средств на счет поставщика до 90% от всей задолженности дебитора. Альфа-Банком предоставляются лояльные сроки возврата, заранее утверждаемые сторонами при заключении договора факторинга. Стоимость услуги и условия возвращения также указываются в договоре. Подобная форма взаимодействия осуществляется с регулярными клиентами-компаниями.

Затребование дебиторской задолженности

Следующий вид факторинга предполагает затребование образовавшегося долга с дебитора. Необходимо учесть, что в данном случае, возможные риски намного выше, вследствие и тарифы по предоставляемому сервису будут дороже.

Читайте также:  Карта Warface Альфа Банка

Международный

Третью форму факторинга допускается именовать международной, поскольку в этом виде ведутся торговые отношения с участием организаций, оформленных в разных государствах. Отличительной чертой данной формы договора, то что в ней участвуют две факторинговые организации – один представляет дебитора, второй – поставщика. Факторинг предоставляемый Альфа-Банка включает комиссию, как и в других видах данного сервиса.

Возвратный

Реверсивная форма факторинга представляет преимущества для организации-дебитора, потому что в данном виде допускается отсрочка платежа. Данная выгода актуальна для тех компаний, которые вследствие тяжелого финансового состояния не могут в оговоренные сроки осуществить погашение долга.

Скрытый и публичный

Под скрытой и публичной формой факторинга подразумевается оповещение и отсутствие информирования организации дебитора о переводе суммы долга по условиям предоставления факторинга Альфа-Банка, с предписанием ставки либо ее утаиванием. Подобные данные отображаются в счет-фактуре, применяемой вместе с договором снабжения.

Внезапный

Следующая форма факторинга получила неофициальное название внезапная, потому что необходимость в этом сервисе появляется в непредвиденных ситуациях. Чрезвычайные обстоятельства влекут за собой необходимость вкладывания в организацию денежных средств, при невозможности получения кредита наличными на обычных условиях.

Заключение

Исходя из вышеизложенного, Альфа-Банк факторинг для больших организаций судя по отзывам пользователей в сети, выступает не только быстрым и эффективным методом разрешения временных финансовых трудностей, но и прекрасным способом для дальнейшего роста и развития.

Факторинг от Альфа Банка – тарифы и условия

Альфа-Банк славится своими тарифными планами и предложениями не только для физических лиц, но и для бизнеса. Факторинг Альфа-Банк позволит решить финансовые проблемы с закупкой товаров и услуг для малого бизнеса, повысит уровень доверия к вашей компании и платежеспособность. Для получения максимальной выгоды требуется детально рассмотреть вопрос о факторинге.

Условия факторинга в Альфа-Банке

Факторинг является полноценным способом финансирования, выкупая у компании платежные обязательства перед поставщиком товаров или услуг. Использование данной услуги гарантирует выплату полной суммы по договору, что делает вашу компанию приоритетной для поставщиков. Ваш бизнес получает следующие преимущества:

  • отсрочка платежа обладает гибкими сроками и системой скидок. Виртуальная панель позволяет детально отслеживать график выплат и рассчитывать процент по задолженности. Работа вашего бизнеса теперь не зависит от наличия полной суммы на оплату партии товара;
  • поставщики приоритетно относятся к компаниям, использующих услуги факторинга у авторитетных банков. Вы гарантируете выплату полной суммы, что может положительно сказаться на наличии скидок и заключении дополнительных условий сделки;
  • в отличие от обычного кредитования, услуга оформляется на целый комплекс сделок и не требует отдельного подтверждения каждой финансовой оплаты. Вам не придется работать с множеством бумажной документации и обращаться в главный офис банка;
  • отсутствие дебиторской задолженности предоставляет возможность оформлять дополнительные кредиты на цели компании. Структура платежного баланса формируется с учетом факторинга;
  • увеличение доступного оборотного капитала открывает новые возможности для развития малого бизнеса. Выгодная линейка тарифов способствует этому;
  • возможность повышения объема приобретаемой продукции положительно сказывается на конечной прибыли.

Сервис Альфа-Finance позволяет детально контролировать процесс оплаты услуг и отслеживать потраченные средства. Условия факторинга выгодны для клиента, поставщика и банка.

Тарифы на факторинг от Альфа-Банка

Услуга факторинга обсуждается с каждым клиентом в индивидуальном порядке, что влияет на конечные проценты. Базовые тарифы могут быть следующими:

  1. открытые – поставщик уведомляется о наличии услуги Альфа-Банк факторинг, тарифы которой устанавливаются менеджером индивидуально.
  2. Ответственность за оплату берет на себя банк;
  3. скрытые – поставщик не уведомляется о стороннем финансировании. Ответственность за погашение долга также несет Альфа-Банк, процент в таком типе тарифных планов выше.

Банк проверяет кредитную историю компании, что также является определяющим фактором при расчете максимальной доступной суммы. Кредитный калькулятор для юридических тарифных предложений поможет предварительно рассчитать доступную сумму для факторинга.

В качестве поставщика может выступать как отечественная, так и зарубежная компания. Данный пункт предварительно оговаривается при заключении договора. Возможность быстрого формирования электронного варианта документации с последующим внесением в соответствующий раздел персональной панели упрощает работу с платежными счетами.

Услуга получила широкое распространение среди представителей малого и среднего бизнеса. Возможность стремительного роста прибыли и выгодные условия оформления предложения привлекают новых клиентов к использованию факторинга.

Факторинг в Альфа-Банке: условия, тарифы + от чего зависит комиссия

В статье разберем условия факторинга в Альфа-Банке. Узнаем, что влияет на размер процентной ставки и как подать онлайн-заявку с официального сайта банка. Мы расскажем о видах факторинга и преимуществах для поставщиков.

О компании

АО «Альфа-Банк» входит в число крупнейших банков страны. Он осуществляет свою деятельность с 1991 года и имеет сильные стороны во всех сегментах банковского рынка. Известный кредитор находится в списке ТОП-10 среди системно-значимых банковских организаций, а также имеет широкую разветвленную сеть и огромную клиентскую базу. Факторинговое обслуживание «Альфа-Банка» является одним из популярных видов услуг.

Виды факторинга в Альфа-Банке

«Альфа-Банк» в качестве фактора имеет несколько предложений:

Вид факторингаОписание
С правом регрессаВ случае невыплаты покупателем долга продавец возмещает убытки фактору
Без права регрессаФактор принимает на себя риск невыплаты долга дебитором
ЭлектронныйФинансирование производится в течение нескольких часов с использованием системы Альфа-Finance (требуется подключение)
ЗакрытыйЯвляется одной из разновидностей факторинга с регрессом. Покупателя не уведомляют об участии фактора в сделке.

Электронный факторинг

Посредством использования системы Альфа-Finance банковская организация осуществляет электронный факторинг. На технологической платформе дебиторы и продавцы имеют возможность пользоваться электронным документооборотом, применять цифровую подпись. Преимущества сделки при выборе данного вида факторинга очевидны:

  1. Банк работает с крупнейшими провайдерами РФ. Среди них — Диадок, Сфера и пр.
  2. Известные торговые сети России (О’КЕЙ, METRO и пр.) являются партнерами «Альфа-Банка» по электронному обороту.
  3. Возможно финансирование продавца в сумме до 100% от размера денежного требования.
  4. Скорость перевода денег на счет поставщика — от 15 минут.
  5. Удобство обслуживания за счет электронного заключения сделки.

Условия факторинга

Факторинговые услуги в банковской компании предоставляются юридическим лицам, осуществляющим свою деятельность от 12 месяцев. Условия для заявителей следующие:

  1. Подача учредительных документов.
  2. Бухгалтерской и налоговой отчетности.
  3. Договоров с дебиторами.

Далее банк проверяет потенциального клиента и одобряет возможный лимит. Тарифы для каждого продавца устанавливаются в индивидуальном порядке. Процент от суммы поставки, которую оплачивает фактор, зависит от вида деятельности ИП/ООО, возможности привлечения поручителя, репутации поставщика.

Онлайн-заявка в Альфа-Банк

Чтобы воспользоваться факторинговыми услугами, посетите официальный сайт Альфа-Банка. Здесь находится форма заявки, которую потребуется заполнить, ответив на несколько простых вопросов. Через некоторое время с вами свяжется финансовый менеджер банка для завершения сделки.

Рассмотрим этапы факторинга в кредитном учреждении:

  1. Продавец отгружает товар согласно условиям отсрочки платежа.
  2. В банк передается заявка на финансирование, а также необходимые документы.
  3. Альфа-Банк перечисляет деньги на счет поставщика.
  4. В оговоренный договором срок покупатель погашает долг продавца перед банком.

Продолжительность отсрочки в банковской организации составляет до 90 дней.

Преимущества факторинга в банке

Прибегая к факторинговым услугам, в выигрыше остаются и продавец и покупатель.

Плюсы для продавцаПлюсы для покупателя
  • Поступление до 100% от суммы дебиторской задолженности.
  • Ускорение финансовых оборотов.
  • Получение дохода в будущем.
  • Низкие риски.
  • Отсутствуют кассовые разрывы.
  • Есть возможность планировать денежные бизнес-потоки.
  • Привлечение новых покупателей за счет лояльности в партнерстве.
  • Использование электронной подписи, подключившись к платформе Альфа-Finance.
  • Эффективное управление дебиторскими счетами.(контроль осуществляет не только ваша компания, но и персональный менеджер банка).
  • Покупка товаров с отсрочкой.
  • Возможность погашения долга частично.
  • Увеличение закупок без риска и дополнительных затрат.

Контакты компании

Адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27.

Ссылка на основную публикацию