Карта с кэшбеком от Альфа Банка

Карта «Альфа Банка» с кэшбэком

Многие банки предоставляют интересные, и даже уникальные предложения в качестве возврата средств за покупки. Среди них одним из самых популярных по праву считается «Альфа-Банк», который начисляет своим клиентам возврат средств за определенные покупки. В банке имеется сразу несколько предложений для своих клиентов.

Карты современные и высокотехнологичные, в них внедрен специальный чип, карта поддерживает возможность бесконтактной оплаты товаров и услуг. Помимо всего прочего, ее с легкостью можно привязать к своим любимым гаджетам посредством Aplle/Samsung Pay.

Практически все имеющиеся дебетовые карты «Альфа Банка» можно оформить в пакете «Оптимум», что предоставляет большой спектр уникальных возможностей применения не только в России, но и за границей.

Среди преимуществ можно отметить возможность открытия до 5 карт в рамках этого пакета. Снятие средств происходит максимально простым методом, для этого необходимо воспользоваться одним из множества имеющихся банкоматов. Снятие можно проводить не только в рублях, но и в евро, а также американских долларах. Карта доставляется в любую точку России. По Москве, карту доставляет курьер совершенно бесплатно.

Внимание! Кредитные карточки от этого банка обслуживаются вне пакета услуг. Что касается беспроцентного периода, он составляет только 60 дней, есть специальная карта, которая предоставляет беспроцентный период в 100 дней. Но стоит отметить, что по такой карте услуга кэшбэка отсутствует.

Самым выгодным вариантом из всех является карата Alfa Bank Cashback 10%. Это самая выгодная карточка, по которой производится 10% возврат средств на приобретение топлива и разные товары на автозаправочных станциях. Также имеется 5% возврат средств на оплату общественного питания. Все остальные покупки способны принести возврат средств в количестве 1% от суммы. Причем кэшбэк выдается не в виде бонусных баллов, а в качестве настоящих денег.

На данный момент это один из лучших банковских продуктов, который на постоянной основе предлагает высокий процент возврата средств за рестораны и посещения АЗС. Если внимательно изучить эту карту, тогда быстро оформив эту карту до 31.12.2017 года, можно получить карту с бесплатным годовым обслуживанием.

Карта «Альфа Банк — Кэшбэк 10%»

Как было уже сказано ранее, карта идеально будет подходить для тех людей, которые имеют свое транспортное средство. Тут имеется самый высокий возврат, за оплату топлива. Помимо всего прочего, также приходит возврат за оплату в кафе и ресторанах. За все остальные покупки пользователь карты тоже получит возврат, пусть не такой крупный как в первых двух случаях, но очень приятный.

Карта может быть как кредитной, так и дебетовой.

Карта выпускается на 5 лет. Банк предоставляет возможность получать по дебетовой карте не более 2 тысяч рублей возврата и по кредитной до 3 тысяч рублей в пакете «Оптимум». Возврат средств за покупки начисляется рублями, зачастую на протяжении 2-3 дней после проведенной оплаты.

Нужно учитывать один нюанс, что для получения возврата за покупки, необходимо оплачивать в месяц не меньше 20 тысяч рублей. В эту сумму не входит оплата налогов, перевод денег, пополнение мобильного счета и оплата штрафов.

Условия использования карты

  • Карта MasterCard именная.
  • Если в месяц владелец карты будет осуществлять траты как минимум на 20 тысяч рублей, тогда платить за ее обслуживание нет необходимости, в противном случае, в месяц будет списываться по 199 рублей.
  • Приложение для смартфона Alfa Mobile Light, как и интернет-банкинг вместе с СМС-информированием являются полностью бесплатными.
  • Пользователь может с легкостью открывать счета не только в рублях, но и в евро, и долларах. Услуга является бесплатной, а вводить средства можно даже посредством иностранных реквизитов. Стоит отметить, что у интернет-банкинга «Альфа-клик», всегда достаточно лояльный курс обмена.
  • В рамках пакета оптимум, начисляется 7% в год на остаток по счету.
  • Любой владелец карты имеет возможность принять участие в акции от компании MasterCard. Для этого необходимо совершать покупки на сумму от 500 рублей, после загружать на сайт чеки с покупками и получать за это неплохие призы.
  • Для получения карты, достаточно заполнить онлайн-заявку, после чего менеджер банка в кротчайший срок созвонится с заявителем и обсудит все нюансы.

Карта достаточно удобна и будет актуальна всем, кто часто пользуется именно таким методом оплаты. Благодаря возврату средств за купленное топливо, очень часто ее оформляют именно автомобилисты.

Также радует и возврат с оплаты по ресторанам и кафе, что также будет актуальным для любителей питаться в подобных заведениях.

Карты с кэшбэком от Альфа-Банка

Альфа-Банк является одним из самых крупнейших коммерческих организаций по всей России. Для своих клиентов он создал многочисленное количество дебетовых и кредитных карточек. Он полностью отвечает за безопасность платежей и денежных сбережений клиентов и всегда старается предложить самые благоуспешные условия для дальнейшей работы. Обратившись за услугами в этот банк, обязательно следует приглянуться к карточкам с кэшбэком (с его помощью можно будет вернуть долю истраченной суммы обратно на свой счёт, если будет произведена безналичная оплата в определённых местах).

Карточка с кэшбэком

Всем известно, что в выборе подходящей карты по всем критериям не стоит спешить. Изначально следует внимательно всё изучить, взвесить, а иногда даже сравнить. Рассмотрим одни из самых важных критериев, выбирая карту с кэшбэком:

  • Если расплачиваться картой на заправке, то возврат будет составлять 10%, в кафе, ресторанах – 5%, в супермаркетах или магазинах – 1% (данная программа называется Cash Back NEW).
  • Пользование вспомогательной услугой – карточка Ворлд (работает во всех странах).
  • Поддерживает приложения Samsung и Apple, то есть, есть бесконтактная оплата.
  • Не выше 60 тыс. рублей за год – составляет сумма кэшбэка, зависящая от выбранного тарифа (Максимум+, Оптимум, Комфорт).
  • 7% составляет накопительный счёт.
  • Возможность получения скидок до 15% в партнёрских организациях.

За пользование карточки необходимо будет заплатить 1200 рублей.

Интересно! Когда на счёт будет зачисляться большая сумма и при этом денежный оборот будет также большим, то за пользование карточки платить не придётся.

Хитрости карточки с кэшбэком

Отличительная черта использования карточек с cash back зависит от того, каким тарифом вы будете пользоваться:

  1. Оптимум – самый популярный вид тарифа.
  2. Комфорт – подходит для тех, у кого средний доход заработка.
  3. Максимум – предназначен для тех индивидов, которые каждый месяц будут получать большие суммы.

Полезно! В тарифе «Оптимум» есть свои хитрости! Его востребованность заключается в том, что с ним можно избежать ежемесячной абонентской платы. Для этого необходимо будет за один месяц тратить от 20 тыс. рублей и выше.

Условия карточки с кэшбэком

Для начисления кэшбэка банком первоначально предусматриваются основные требования использования банковского продукта. Сюда не входят – оплата коммунальных услуг, страховки, займа, а также, если был сделан перевод денег на электронный кошелёк. Если же вы решили получить кэшбэк с помощью лотерейных билетов, расчётов картой за азартные игры или же за драгоценные металлы, то здесь программа тоже не действует.

По дебетовой карточке кэшбэк насчитывается намного меньше, чем по кредитной. Альфа-Банк постоянно меняет условия получения кэшбэка на более выгодные ,поэтому если ваша программа устарела, вы всегда можете оформить пластиковый продукт заново.

А вот если брать кэшбек по кредитной карточке, то это, пожалуй, будет лучший выбор. С такой карты можно будет снимать наличку в банкоматах Альфа-Банка и АЗС партнёрских учреждениях (лимит за 30 дней составляет 750 тыс. рублей).

Интересно! Предел максимальной суммы снятия с кредитной карты установлен для каждого тарифного плана свой.

Люди, которые могут принять участие в бонусном проекте, вдобавок получают ряд следующих привилегий:

  • За смс-оповещение не снимаются деньги.
  • Можно пользоваться «Альфа-Банкингом» и «Альфа-Кликом».
  • Загрузка приложений Apple Pay и Samsung Pay осуществляется бесплатно.
  • В партнёрских магазинах действует 15% скидка на любой товар.

Зачисление по кэшбэку возможно несколькими способами:

  1. «Мой сейф» – деньги приходят на отдельный счёт и хранятся на нём до тех пор, пока индивид ими не воспользуется. Здесь нет никаких комиссий, а вести работу с ним можно в режиме онлайн или связавшись лично с оператором. (1,8% можно вернуть от 5 млн. рублей).
  2. Накопительный счёт «Блиц-Доход» – здесь тоже свои привилегии и самый большой процент, который можно выручить благодаря такому счёту – это 3,8%. При желании быстрого получения кэшбэка, можно воспользоваться сервисами, идущими как дополнительные.
  3. «Накопилка» – самый популярный вид накопления. Ведь здесь идёт зачисление на любую сумму и 7% ставка за год. А также, им очень удобно пользоваться, ведь все операции проводятся автоматически.

Важно! В первый месяц пользования карточки, наименьший остаток денежных средств считается с последнего дня расчётного периода. Поэтому сотрудники банка советуют пополнять счёт сразу же после получения карточки.

Каким образом идёт зачисление кэшбэка

Начисление кэшбека в Альфа-Банке производится так:

  • Если посетитель банка расплатился карточкой с кэшбэком на АЗС или в кафе (ресторане), то ему возвращается на счёт определённая часть от истраченных денег.
  • Оплачивая покупки в бутиках, кэшбэк зачисляется самый маленький.
  • Бонусная программа действует только при безналичном расчёте офлайн.

Решившись заказывать карточку с кэшбэком от Альфа-Банка, для начала прочтите в интернете отзывы от активных клиентов. Таким образом, вы сможете сделать более правильный выбор.

Интересно знать! Старайтесь ознакомиться не только с положительными сторонами программы, но и прочитайте договор сотрудничества и его требования.

Не старайтесь перехитрить бонусную программу ,поскольку в этом финансовом учреждении вся система хорошо защищена и все ваши операции тщательно фиксируются.

Полезная информация

Если вы решили оформить дебетовую или кредитную карту от Альфа-Банка, то вы всегда можете приехать лично в ближайший филиал или позвонить на горячую линию. Не забывайте о том, что сейчас возможно сделать всё не выходя из дома. Ведь наличие интернет ресурсов всегда рады помочь. Для активации такого сервиса, просто нужно пройти регистрацию на официальном сайте vtb24.ru.

Здесь вы сможете самостоятельно подобрать для себя систему лояльности и при надобности отключить услуги или же снова активировать. Следить за вашим бонусным счётом также возможно на travel.vtb24.ru и на bonus.vtb24.ru. Если вы являетесь участником бонусной программы, то на этих сайтах вы всегда вправе потратить свои заработанные баллы.

Читайте также:  Сколько можно снять с карты Альфа Банка в сутки?

Как оформить карточки с кэшбеком в Альфа-Банке

Крупнейшая финансовая организация выдвинула ряд требований для получения карточки с кэшбэком:

  1. Клиенту должно быть не меньше 18 лет и не больше 21 года.
  2. Предоставление документов, подтверждающие ежемесячный доход.
  3. Если есть кредитная история, то она обязательно должна быть хорошей.

После того, как вы подали заявку на оформление карточки, получить её можно будет через 2-3 недели. Если же по истечению этого времени, карты так и не будет ,то заявку можно сделать повторно.

Программа Cash Back от Альфа-Банка является действительно выгодным предложением. Ведь именно благодаря таким картам можно сэкономить свои личные средства и научиться правильно, делать покупки. А по возникшим вопросам в любое время дня и ночи можно всегда обратиться в службу поддержки банка, где опытные сотрудники всегда помогут принять правильное решение и ответят на все ваши вопросы.

Карта с кэшбэком в Альфа-банке – как получать до 10% от покупок назад?

Бонусы стали неотъемлемой частью банковской карты. Чтобы привлечь, удержать клиентов, необходимы дополнительные преимущества.

Что обещает Альфа-банк по универсальной карте с кэшбэком:

  • возврат части суммы, потраченной на покупки, деньгами;
  • размер кэшбэка до 10%;
  • начисления на накопления до 6%;
  • скидки у партнеров банка в разных странах мира до 15%;
  • бесплатную доставку курьером по Москве.

Каковы условия для получения выгоды? Есть ли подводные камни у предложения?

Cashback карта от Альфа-банка

Продукт представляет собой разновидность МастерКард Standard. Банк стимулирует клиента пользоваться карточкой, а не владеть ею. Размер поощрения зависит от суммы безналичных покупок. При недостаточном обороте обслуживание платное, взимается помесячно.

Суть предложения

Если расходы по карте более 10000 рублей в месяц, от 0,5 до 5% суммы возвращается. С увеличением оборота до 70000 размер кэшбэка составляет от 1 до 10%.

Если в каком-то месяце вы не израсходовали 10 тысяч по безналу, а остаток на счете менее 30 тысяч рублей, Альфа-банк удержит за этот период комиссию 100 рублей.

Все просто: вы расплачиваетесь картой, банк получает процент за операции от продавцов. Если этого не происходит или сумма недостаточна, платит клиент.

Для расчета кэшбэка все покупки делятся на 3 категории:

Общая сумма расхода в месяц, руб.Кэшбэк
ЗаправкиРестораны, кафеОстальные торговые точкиМаксимальная ежемесячная сумма, руб.
По каждой категорииПо карте
0 – 10000
10000 – 700005%2,5%0,5%500015000
От 70000500015000
От 100000, при оформлении премиального пакета10%5%1%700021000

Карточку можно указать источником списания средств для накопительного счета, по которому предусмотрено 6% годовых на остаток.

Клиенты Альфа-банка пользуются скидками у его партнеров, например:

  • 15% Вайлдберриз;
  • 3% Liebherr, Bosh;
  • 10% Мостакси;
  • 20% автомойка Brighten.

Некоторые продавцы проводят акции. Они начислят повышенный кэшбэк, дают скидки на отдельные продукты:

  • – 20% на годовой абонемент в Федерации йоги;
  • – 10% на перелеты KoreanAir;
  • 5% возврат от Tez-Tour.

Ознакомьтесь с полным перечнем скидок и акций на сайте банка. Предварительно укажите свой город. Список партнеров существенно отличается в разных регионах. Не забудьте также выбрать тип карты, для универсального предложения без доппакетов услуг – MasterCard Standard.

Для кого предназначена

Пластик выгоден всем клиентам, оплачивающим покупки безналичным способом на сумму от 10 тысяч рублей в месяц. Максимум пользы извлекают автовладельцы, частые посетители кафе и ресторанов.

Многие обнаруживают свой любимый магазин или ресторан среди партнеров. С картой Альфа-банка привычные покупки становятся выгоднее. Большинство компаний, сотрудничающих с банком, принадлежит к сегменту, выше экономичного.

Особенности начисления бонусов

Клиенты получают кэшбэк деньгами на счет карточки. Размер возврата зависит от оборота. Расчетный период равен календарному месяцу.

Порядок начисления выглядит так:

  • на протяжении месяца за покупки по безналу копятся бонусы;
  • по окончании периода подсчитывается общая сумма платежей;
  • в зависимости от расхода, баллы переводятся в рубли и зачисляются на карточку либо сгорают.

За что начисляется

Альфа-банк возвращает заявленный процент от всех «Расходных операций» по карточке. Понятие определено правилами программы лояльности. Оно означает оплату всех товаров, услуг за исключением перечисленных в регламенте. Остановимся подробнее на них.

За что не начисляется

Перечень не бонусируемых операций:

  • оплата услуг, связанных с игорными рисками (казино, лотереи, тотализаторы);
  • покупка драгметаллов, облигаций, дорожных чеков;
  • получение наличных;
  • переводы между счетами физлиц;
  • оплата сотовым операторам;
  • пополнение электронных кошельков;
  • платежи в METRO Cash&Carry, SELGROS Cash&Carry;
  • операции, квалифицированные как мошенничество или злоупотребление;
  • операции, противоречащие требованиям Банка России;
  • оплата предпринимательских расходов.

Когда возвращается кэшбэк на карту

Банк определяет срок как не позднее последнего дня месяца, следующего за отчетным. Количество бонусов подсчитывается до 15 числа.

Хитрости и подводные камни

Независимо от способа оформления пластика, клиент подтверждает свое ознакомление и согласие с правилами. При внимательном чтении узнаем нюансы. Приведем наиболее важные, на наш взгляд.

Банк относит к злоупотреблению совершение исключительно платежей с повышенными бонусами. Если клиент расплачивается картой только на АЗС, бонусы начисляться не будут.

При использовании нескольких карт CashBack Альфа-банка в расчет берется общая сумма операций по ним. Это значит:

  • достаточно 10000 суммарного оборота для бесплатного обслуживания;
  • общий лимит начисления кэшбэка также распространяется на весь пластик держателя.

Где снять наличные без процентов?

Количество терминалов Альфа-банка меньше, чем у многих кредитных организаций. О месте их нахождения, а также об исправности работы клиенты узнают из мобильного приложения.

Снять наличные можно в банкоматах партнеров на тех же условиях, что в Альфа-банке:

Дебетовая карта

Продукт предназначен для хранения собственных средств и операций с ними в безналичной форме. Вместе с дебетовым пластиком Альфа-банк предлагает доступ к удаленным сервисам:

  • интернет-банкинг;
  • мобильное приложение, обеспечивающее доступ к своим счетам через смартфон;
  • возможность привязки к ApplePay, SamsungPay;
  • кэшбэк.

Получить продукт может любой гражданин РФ, достигший 18 лет. В возрасте 14-17 лет требуется письменное согласие родителя, законного представителя. Для детей и подростков младше 14 лет пластик оформляется только на имя взрослого, который несет ответственность за пользование.

Зарплатная

Вы можете получать деньги от работодателя на кэшбэк карту Альфа-банка:

  1. Если у вас нет карточки, закажите ее через сайт, приложение или в офисе.
  2. Сообщите ИНН работодателя банку лично или любым удаленным способом (интернет, телефон, приложение).
  3. Сообщите в бухгалтерию реквизиты своего карточного счета. Для удобства на сайте банка на странице с описанием карты можете скачать типовое заявление, вписать в него свои данные.

Зарплатная карта представляет собой обычную дебетовую, реквизиты которой известны бухгалтерии.

6% на остаток

Держатели дебетовых карт с кэшбэком от Альфа-банка могут открыть счет «Накопилка». Задайте параметры его пополнения – размер процента от оплатных операций или от поступающей зарплаты. На наименьшую сумму, которая была на счете в течение месяца, до конца следующего будет начислено 6% годовых. Минимальный остаток, частичное пополнение и снятие неограничены.

1 октября входящий остаток на счете 20000 рублей. Выбранные параметры пополнения – 5% от расхода по карте кэшбэк. В октябре мы расплатились по безналу на сумму 30000 рублей, с накопительного счета средства не снимали. Как будет меняться его баланс:

За октябрь будет переведено с карты кэшбэк 1500 рублей накоплений (30000х5%).

Минимальный остаток в октябре был 20000 рублей, на него начислят 6% годовых в ноябре, 102 рубля (20000 х 6% / 365 х 31).

Кредитная

Продукт предназначен для безналичной оплаты покупок средствами банка с последующим возвратом их на карту. Доступно получение наличных, но за операцию взимается комиссия.

Кредитная карта с кэшбеком Альфа-банка обслуживается на следующих условиях:

  • годовая комиссия 3990 рублей;
  • процентная ставка 25,99%;
  • кредитный лимит до 300 тыс. руб.;
  • комиссия за обналичивание 4,9%, от 400 руб.;
  • лимит получения наличных 120 тыс. руб.;
  • беспроцентная рассрочка до 60 дней.

Правила начисления кэшбэка по кредитке:

  • условие для получения кэшбэка – безналичная оплата покупок от 20000 рублей в месяц;
  • процент возврата за бензин – 10%, в ресторанах – 5%, за остальные покупки – 1%;
  • лимит начисления кэшбэка – 3000 рублей в месяц;
  • скидки партнеров банка до 15%.

Кредитка с кэшбэком обходится заметно дороже, чем дебетовая. Лимит по возврату средств в несколько раз ниже. Главным преимуществом является грейс-период 60 дней.

Среди предложений банка значительное количество продуктов, по которым кэшбэк начисляется в милях, баллах, бонусах. Потратить поощрение можно у отдельных продавцов. Например, Перекресток, М.Видео, онлайн-игры, авиа, ж/д билеты, оплата отелей. Это пластик для частых пользователей определенной услугой, покупателей конкретного продавца.

Мы сравним наиболее универсальные кредитки Альфа-банка, рассчитанные на широкий круг держателей:

CashBack100 дней без процентов#вместоденег
Обслуживание, руб. в год39901190-6990, в зависимости от типа карточки
Ставка по кредиту25,99%По индивидуальному предложению, минимум 14,99%10%
Кредитный лимитДо 300 тыс. руб.До 500 тыс. руб.До 300 тыс. руб.
Беспроцентная рассрочка30-60 дней100 днейОт банка 30-60 дней, от партнеров программы до 2-х лет
Получение наличных4,9%, от 400 руб.До 50 тыс. руб. в месяц бесплатно, свыше–3,9-5,9%, от 300-500 руб. в зависимости от тарифаНе предусмотрено
Кэшбэк1-10%

Каждый пластик имеет свои особенности. Для одних клиентов они представляют собой плюсы, для других – минусы. Сравните предложения перед оформлением.

Грейс-период на 60 дней

Воспользовавшись средствами кредитки Альфа-банка, вы можете вернуть их без уплаты процентов до конца следующего календарного месяца. Этот период называется «грейс». Он равен 60 дням. Его начало совпадает с началом месяца.

Если вы расплатитесь карточкой в первых числах, сможете пользоваться беспроцентной рассрочкой дольше, чем при покупке в конце месяца. Это выгодно для тех, кто планирует выплатить долг до окончания грейс-периода.

На непогашенную сумму будут начислены проценты за каждый день пользования средствами. Чем раньше образовалась задолженность, тем больше придется заплатить.

Условия для получения

Для получения кредитки необходимо:

  • быть совершеннолетним гражданином РФ;
  • иметь доход от 5 тыс. руб. в месяц, для Москвы – 9 тыс.;
  • наличие сотового и рабочего телефонов;
  • быть зарегистрированным и работать в регионе, где есть отделение банка.

Способы оформить и получить карту

Для заказа дебетового пластика достаточно паспорта. На оформление кредитки потребуется минимум один дополнительный документ клиента. Чем больше подтверждений финансовой состоятельности вы предоставите, тем выше будет кредитный лимит и меньше процентная ставка. По возможности приготовьте:

  • 2-НДФЛ или справку о доходах;
  • заграничный паспорт, особенно если в нём есть визы;
  • документы на автомобиль, если его возраст до 4 лет;
  • полис ДМС.

Заказать пластик можно в офисе банка лично. Специалист заполнит заявление с вами. Проверьте, подпишите.

Через сайт Альфа-банка можно подать заявку онлайн. Перейдите по соответствующей ссылке со страницы с картой, заполните предложенную форму. От вас потребуются:

  • личные, контактные, паспортные данные;
  • информация о трудовой деятельности;
  • для кредитки – желаемый лимит;
  • желаемое место получения.

Дождитесь СМС с информацией о решении банка, это занимает до 2 дней, редко больше. Если оно положительное, через несколько дней вы получите уведомление о готовности карты к выдаче. Возьмите с собой документы, указанные при заполнении заявки, предъявите их, получите карточку.

Плюсы и минусы предложения

  • высокий кэшбэк живыми деньгами;
  • доступность бесплатного пользования дебетовой картой;
  • возможность пополнения накопительного счета с дебетовой CashBack;
  • предоставление грейс-периода до 2 месяцев по кредитке;
  • высокий комфорт удаленных сервисов;
  • выгодные акции партнеров банка.

Среди минусов отметим:

  • лимит по начислению кэшбэка по всем картам, особенно низкий по кредитке;
  • платное обслуживание дебетовой карты, если тратить по ней менее 10 тыс. руб. в месяц;
  • дорогое обслуживание кредитного пластика;
  • право банка не начислять кэшбэк, если оплата производится только за топливо и в ресторанах.

Анализ отзывов

Держатели карт кэшбэк Альфа-банка практически единогласно отмечают выгоду предложения для автомобилистов. Некоторые клиенты пишут о возможности сэкономить и даже заработать.

В многочисленных отрицательных отзывах указаны:

  • непрозрачность расчетов сумм к возврату;
  • сложность порядка учета платежей, которые влияют на размер кэшбэка;
  • невозможность воспользоваться номером 8800 из Москвы;
  • низкий лимит по кэшбэку;
  • низкий процент по депозиту;
  • необходимость внимательно разбираться в правилах и хитростях.

Заключение

Карта с кэшбеком Альфа-банка разработана для клиентов с доходами не ниже средних. Целевая аудитория – обладатели личного авто. Часто они могут себе позволить больше, чем пассажиры общественного транспорта. Банк стимулирует и щедро поощряет хранение, оборот их денег у себя на счетах.

На случай если автомобилист решит пойти на уловку, получить по карте сверхвыгоду, банк закрепил в договоре твердое правило. Отсутствие операций кроме бонусных является злоупотреблением, возврат процента в таком случае не предусмотрен.

Дебетовая карта “Cash Back” в Альфа-Банке

  • стоимость обслуживания от 0 до 1 200 ₽
  • cash back
  • бонусная программа
  • начисление процентов на остаток
  • моментальная выдача карты
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (PayPass)
  • Google Pay / Apple Pay / Samsung Pay / Garmin Pay
  • другое
  • заправки

программа Реверсивный Cashback: начисление баллов за покупки по карте по курсу 1 балл = 1 руб.:

при сумме покупок от 10 000 руб. в месяц:

  • 5% от каждой покупки на АЗС;
  • 2,5% в кафе, барах и ресторанах;
  • 0,5% от суммы всех остальных безналичных покупок

при сумме покупок от 70 000 руб. в месяц;

  • 10% от каждой покупки на заправках;
  • 5% в кафе, барах и ресторанах;
  • 1% от любых покупок

макс. – 15 000 руб. в месяц, но не более 5 000 на категорию

  • в первые два календарных месяца начисление максимального кэшбэка вне зависимости от суммы ваших трат
Тип карты
  • Mastercard World
Технологические особенности
Мультивалютная карта
Начисление процентов на остаток средств на счете

на среднемесячный остаток до 300 000 руб.: 1% годовых начисляется при сумме покупок от 10 000 до 70 000 руб. в месяц; 6% годовых – более 70 000 руб. в месяц;повышенное начисление активно в первые два месяца после оформление карты не зависимо от оборота

Выпуск и годовое обслуживание

100 руб. в месяц, плата не взимается в первые 2 месяца и далее при выполнении одного из условий:

  • при сумме покупок от 10 000 руб. в месяц;
  • при остатке на счете от 30 000 руб.
Снятие наличных в банкоматах банка

0% – без конвертации, 5% – с конвертацией

Снятие наличных в ПВН банка
  • 0% – без конвертации, 5% – с конвертацией;
  • 1% при снятии до 100 000 руб. в отделениях банка
Снятие наличных в банкоматах других банков
  • 0% – при среднемесячном остатке на карте от 30 000 руб. или при сумме покупок от 10 000 руб. в месяц, в иных случаях – 1,5%, мин. 200 руб.;
  • 0% – без конвертации, 5% – с конвертацией – в банкоматах банков-партнеров
Снятие наличных в ПВН других банков
  • 0% – при среднемесячном остатке на карте от 30 000 руб. или при сумме покупок от 10 000 руб. в месяц, в иных случаях – 1,5%, мин. 200 руб.
Лимиты по операциямснятие наличных через банкоматы банка: до 300 000 руб. в день, до 500 000 руб. в месяц
Дополнительная информация
  • СМС-информирование (услуга “Альфа-чек”) – 59 руб. ежемесячно, начиная со второго месяца;
  • запрос баланса в сторонних банкоматах – 59 руб. за операцию (30 руб. в банкоматах банков-партнеров, бесплатно в банкоматах Балтийского Банка);
  • возможна бесплатная смена счета карты;
  • экстренные услуги за рубежом: перевыпуск карты и выдача наличных – бесплатно;
  • курьерская доставка
Дата актуализации31.01.2020 11:50
Возрастот 18 лет
Регистрация
Дата актуализации31.01.2020 11:50
  • снятие без комиссии в банкоматах банков-партнеров;
  • начисление процентов на остаток собственных средств;
  • высокий процент возмещения (cash back)
Дата актуализации31.01.2020 11:50

Предложения месяца

Подробнее

Карта CashBack от «Альфа-Банка» — это полезный финансовый инструмент, помогающий экономить на повседневных покупках и банковском обслуживании. Продукт ориентирован на наиболее экономически активную и платёжеспособную часть населения, он обеспечивает частичный возврат денег, потраченных на оплату товаров и услуг. Величина кэшбэка составляет от 0,5 до 10% в зависимости от израсходованной суммы и категории траты.

Особенности и нюансы

Карта Mastercard World работает на всей территории России и за её пределами – она может использоваться во время зарубежных путешествий в большинстве стран цивилизованного мира.

Особенности данной карты:

  • бесплатное обслуживание при условии, что ежемесячная сумма оплаты покупок не менее 10 000 рублей. В противном случае банк взимает с держателя 100 рублей;
  • величина кэшбэка в «Альфа-Банке» по дебетовой карте от 0,5% при обычных покупках, до 10% при оплате горючего на автозаправках. Для каждой категории расходов своя ставка.
  • начисление до 6% на остаток на клиентском счёте. Карта превращается в выгодный инструмент для хранения и приумножения сбережений. Размер процентной ставки зависит от величины среднемесячного остатка. Чтобы получать доход, можно разместить на счёте требуемую сумму и в дальнейшем свободно пользоваться начисленными процентами.

    Предусмотрена возможность снятия наличных в банкоматах с конвертацией в другие валюты или без неё. При конвертировании учитывается установленный курс – он далеко не самый экономичный, и всё же это способ быстро получить нужную денежную сумму в долларах или евро.

    Требования к получателям

    Карту CashBack в «Альфа-Банке» могут оформить клиенты, соответствующие следующим параметрам:

  • возраст от 18 лет — достижение совершеннолетия является обязательным условием;
  • наличие российского гражданства;
  • паспорт РФ с отметкой о постоянной регистрации.

    Заявка для получения карты оформляется на официальном сайте банка или при обращении в любое отделение. Выпуск карты бесплатный, при утере её можно восстановить в любом из подразделений «Альфа-Банка».

    Пластиковая карта более удобна для безналичного расчёта в магазинах и организациях сферы обслуживания. При снятии наличных средств клиент теряет бонусы — потраченные средства не вернутся на счёт. Карта CashBack «Альфа-Банка» выгодна и автомобилистам: для них предусмотрен наибольший бонусный процент.

    Чем поможет Banki.ru?

    На нашем сайте размещена полная информация о карте CashBack от «Альфа-Банка» — условия использования, стоимость и условия оформления, список доступных бонусов и дополнительных плюсов. Также можно изучить отзывы других владельцев и оценить преимущества предложения. Для получения карты перейдите по ссылке на основной интернет-ресурс банка и отправьте заявку онлайн, это займёт у вас всего несколько минут.

    Карта с кэшбеком от Альфа Банка

    Возвращение бонусов за покупки и пользование услугами партнёров – это фишка многих кредитно-финансовых организаций. Благодаря простой и выгодной программе лояльности «Кэшбэк», Альфа-Банк ежемесячно наращивает клиентскую базу. Банковский продукт одинаково работает с дебетовыми и кредитными картами.

    Что такое кэшбэк от Альфа-Банка?

    Англоязычный термин дословно переводится, как возврат наличных средств. На расчётный счёт клиента поступает незначительный процент от выгодного сотрудничества с партнёрами банка. Алгоритм действий прост – владелец карты оплачивает покупки в конкретных местах Альфа-картой и получает бонус до 10% от своих затрат обратно на пластик.

    В зависимости от выбранного банковского продукта, пользователю будут начисляться баллы или деньги. Программа лояльности «CashBack» предполагает возврат именно денежных средств, а не бонусов.

    Условия по банковским картам с кэшбэкам

    Рассчитывать на привилегии держатели карт могут при соблюдении правил их использования. Существуют общие условия и дифференцированные для каждого вида пластика.

    Дебетовая карта

    Платёжный инструмент выдаётся при обращении частного лица лично в банк или посредством работодателя, который выбрал финансовую организацию в качестве обслуживающей компании. Во втором случае заработная плата будет перечисляться на карту CashBack.

    Клиентам, использующим дебетовую карточку, для безналичного расчёта будет возвращаться:

    • 10% от покупки бензина на АЗС;
    • 5% от выставленных счетов в кафе и объектах ресторанного типа;
    • 1% с любым нерасшифрованных покупок.

    Дополнительным бонусом, оставшемуся без внимания, окажется начисление до 6% по накопительному счёту.

    Получение дебетовой карты с кэшбэком для частных лиц, не являющимися клиентами Альфа-Банка, возможно после выбора одного из Пакета услуг.

    Коммерческое предложениеГодовое обслуживание, руб.Максимальный CashBack в месяц, руб.Минимальная сумма трат в торговых точках, руб.
    «Оптимум»1990200020 000
    «Комфорт»3000
    «Максимум»500030 000

    Клиенты банка могут подать заявку на выпуск карточки на официальном сайте, в отделении банка или оформить карточку, воспользовавшись сервисом личного кабинета. При желании доступна опция бесплатной курьерской доставки платёжного инструмента в пределах МКАД.

    Кредитная карта

    Банковский продукт с аналогичными условиями по возврату денежных средств, что и у зарплатной карты. Дополнительно клиентам предоставляется возможность кредитования. Выпускается кредитка бесплатно для всех клиентов Альфа-Банка.

    Условия обслуживания:

    • до 300 000 рублей – кредитный лимит;
    • 60 дней – беспроцентный период начинается при совершении первой расходной транзакции;
    • 3 990 рублей в год – обслуживание основной карты;
    • до 36 000 рублей за 12 месяцев – кэшбэк;
    • 4,9% или минимум 400 рублей – комиссия за снятие наличных;
    • до 15% – скидки у партнёров;
    • 26% – годовая ставка
    • 120 000 рублей в месяц – лимит для снятия наличных.

    Преимущества использования кредитной карты Cash Back очевидны, при ежемесячной трате в торговых точках в размере 20 000 рублей можно вернуть до 3 000 рублей. Это хороший способ сэкономить деньги, который работает автономно без личного вмешательства человека.

    Пример расчета кэшбэк по пластиковой карте

    На официальном сайте Альфа-Банка размещён онлайн-калькулятор, с его помощью каждый клиент имеет возможность произвести предварительный расчёт. Исходя из индивидуальных трат держатели и активные пользователи Mastercard увидят очевидные плюсы в использовании брендовой тематической продукции.

    В месяц владельцы дебетовой/кредитной карты вернут кэшбэк в размере 1755 рублей, если будут расходовать:

    • 10 000 р – на топливо (КБ – 1000);
    • 8500 р – на кафе/рестораны (КБ – 425);
    • 33 000 р – на остальные траты (КБ – 330).

    Такие простые арифметические действия отражают явное преимущество использования специальных банковских предложений.

    Обязательные условия для получения кэшбэка

    Правилами клиентского соглашения закреплены требования, без соблюдения которых деньги возвращаться за расходные транзакции не будут. Cash Back начисляется после того, как лимит трат перешагнёт границу в 20 000 или 30 000 рублей. Размер зависит от выбранного пакета, тарифа. Как только обязательное условие будет выполнено кэшбэк автоматически сработает, и проценты вернутся на счёт клиента.

    На что можно потратить возвращенные средства?

    В рамках данного коммерческого предложения Альфа-Банк возвращает владельцам карт деньги, а не баллы или бонусы. Клиенты имеют право распоряжаться полученными средствами, направив их на личные нужды.

    Аналогичные проекты, рекламируемые конкурентами, предлагают тратить накопленные баллы в организациях, заключивших с финансовыми учреждениями партнёрское соглашение. В основном это интернет-магазины или маркеты, в которых цены не удовлетворяют потребителей, поэтому Cash Back остаётся невостребованным.

    Когда начисляется кэшбэк?

    В расчёт берутся все без исключения безналичные транзакции. В зависимости от вида платежа возврату подлежит конкретный процент потраченных средств. Чем больше будет в месяц онлайн-операций, тем приличнее будет кэшбэк. Деньги на клиентский счёт зачисляются не сразу, иногда проходит два дня и более с момента совершения транша.

    Процедура оформления карты с Cash Back

    Альфа-Банк предъявляет требования к заёмщикам при оформлении банковских продуктов. Карту с кэшбэком могут получить лица:

    1. Cтарше 18 или 21 года.
    2. Готовые подтвердить ежемесячный доход.
    3. Имеющие положительную кредитную историю.

    Кредитная карта изготавливается на протяжении 2-3 недель. По истечении этого срока сотрудники банка приглашают заёмщика в отделение для получения или переоформления карточки.

    Для клиентов, желающих заказать дебетовый продукт, банк особых требований не предъявляет, за исключением возраста. Главная задача держателя – регулярно платить за годовое обслуживание карточки.

    Заключение

    Последнее ноу-хау Альфа-Банка – программа лояльности, в рамках которой действует выгодный платёжный инструмент, созданный специально для безналичного расчёта. Владельцам карты с кэшбэком, за совершение онлайн-транзакций, возвращают часть потраченных средств. Самый высокий процент за обслуживание на АЗС и в размере 1% за любую покупку по безналу.

    Обзор дебетовой карты Альфа-Банка Cash Back

    Карты с кешбеком есть в линейке каждого банка. Условия получения кешбека различны и зависят от маркетинговой политики эмитента. Клиентам предлагается возврат денег или начисление премиальных миль, бонусов для расчета в магазинах-партнерах и т.д. В любом случае, карта с кешбеком выглядит привлекательнее по сравнению с обычной. В нашем обзоре дебетовой карты Альфа-Банка Cash Back расскажем о ее преимуществах, стоимости и реальных выгодах при использовании.

    Что такое кешбек и как он работает

    Словосочетание «Сash back» переводится с английского как возврат наличных.

    Как правило, кешбек – возврат определенной суммы с покупок. Возвращается он деньгами или баллами, которые обменивают на услуги или товары.

    В линейке Альфа-Банка есть дебетовые и кредитные карты с кэшбеком и партнерскими программами, интересные целевой аудитории. Например, предложения для путешественников: они получат бонусные мили, которые можно обменять на авиабилеты. Для покупателей «Перекресток» банк предлагает специальную программу с начислением премиальных баллов за покупки магазинах сети. Есть и другие, не менее интересные предложения.

    Что касается карты Альфа-Банка Cash Back, то это классический вариант, с возвратом денег на счет владельца карточки.

    Кешбек работает просто: вы рассчитываетесь кредиткой, банк зачисляет вам от 1 до 10 процентов от потраченной суммы.

    Предлагая карты с кешбеком и мотивируя клиентов чаще совершать покупки, банки заботятся о собственной выгоде: кроме лояльной клиентской базы они получают проценты от торговых сетей.

    Основные условия Альфа-Банка по карте Cash Back

    Рассмотрим, какие выгоды можно получить, оформив в Альфа-Банке дебетовую карту Cash Back.

    Для ее оформления не обязательно быть клиентом банка: любой желающий может получить карточку, обратившись в отделение и оформив один из пакетов опций (Оптимум, Комфорт или Максимум+).

    Пакет опций обойдется бесплатно при выполнении одного из трех условий: определенный безналичный оборот, перевод зарплаты на карту банка или неснижаемый остаток на счетах.

    Владельцы карточных счетов в Альфа-Банке, могут привязать к нему дополнительную дебетовую Сash Back Mastercard.

    Реклама на сайте призывает владельцев Cash Back World Альфа-Банка получить до 60 тыс. рублей в год. Так ли это на самом деле?

    Начнем с того, что проценты начисляются по следующим правилам:

    • 10% от покупок на АЗС;
    • 5% от расчетов в кафе и ресторанах;
    • 1% от прочих расчетов за покупки и услуги.

    Владельцы карты имеют дополнительное преимущество: на остаток средств начисляется до 6% годовых.

    При этом есть определенные условия: cash back лимитирован: банк вернет от 2000 до 5000 рублей в месяц. На эту сумму можно рассчитывать, имея среднемесячный оборот по счету от 20 000 рублей.

    Основные условия мы приводим в таблице:

    Пакет опцийГодовое содержание карты (руб.)Максимальный cash back в месяц (руб.)Минимальный торговый оборот в месяц (руб.)
    Оптимум1 9902 00020 000
    Комфорт1 9903 00020 000
    Максимум+1 9905 00030 000

    Таким образом, стоимость обслуживания дебетовой карты с cash back Альфа-Банка составит 1990 рублей в год. Какой же доход можно получить?

    Рассмотрим на примере возможный возврат денег для владельца пакета Оптимум:

    • покупки на АЗС 6000 руб. (возврат 600 руб.);
    • оплата в кафе и ресторанах 5000 руб. (возврат 250 руб.);
    • покупки в торговых сетях 10 000 руб. (возврат 100 руб.)

    Итого сумма cash back за месяц 950 рублей.

    Если предположить, что такая структура расходов сохранится в течение года, владелец карты получит 11400 рублей. Вычтем из них плату за годовое содержание карточки и получим чистый доход 9 410 рублей. На наш взгляд, это неплохой повод обратиться в Альфа-Банк за дебетовой Cash Back World, если при этом у вас не будет других затрат, например на обслуживание пакета опций.

    Дальше расскажем, что получат владельцы пакетов услуг банка, и какую цену при этом заплатят.

    Условия при оформлении с пакетами услуг Альфа-Банка

    Отметим, что пакеты Альфа-Банка дают клиентам весомые наборы преференций. Об этом мы уже писали, и не будем повторяться. Приведем параметры для бесплатного оформления пакетов:

    Набор опцийСуммарный остаток на счетах (руб.)Оборот по карточному счету /счетам (руб.) в месяцПеречисление зарплаты на карту Альфа-БанкаГодовая плата при невыполнении одного из трех условий (руб.)
    Оптимум100 00020 000да2 189
    Комфорт300 00040 000да5 099
    Максимум+1 000 00050 000от 250 00036 000

    Анализируя эти условия, каждый может спрогнозировать свои возможности и риски.

    Если у вас нет повода рассчитываться на АЗС, а другие расходы не превышают 20 тыс. рублей в месяц, выгоды не будет: полученного возврата едва хватит на оплату содержания карточки.

    Но если вы тратите в месяц от 40 тыс. рублей, совершаете покупки на автозаправках и посещаете рестораны, выгода Сash Back Mastercard Альфа-Банка будет очевидной: пакет опций обойдется бесплатно, а полученный возврат в несколько раз превысит расходы на содержание карточки.

    В каких случаях будет особенно выгодно иметь карту Альфа-Банка Cash Back

    Прежде чем передать заявку в банк, оцените возможную финансовую выгоду. Если планируемый доход превышает затраты на банковское обслуживание, стоит оформить Cash Back World Альфа-Банка.

    Мы советуем воспользоваться этим предложением:

    • автовладельцам, делающим покупки на АЗС от 6 000 рублей в месяц. В этом случае возврат составит от 6000 рублей в год, что в три раза больше платы за содержание карты;
    • клиентам с оборотом по карточному счету от 50 000 рублей в месяц. Даже если возврат составит 1%, ваши доходы втрое превысят расходы;
    • состоятельным людям, пользующимся опциями класса Максимум+: кроме возврата денег в сумме до 60 000 рублей в год вас ожидают приятные бонусы в аэропорту и на жд вокзале. К тому же пакет дает возможность получать деньги без комиссии в банкоматах любой страны.

    В заключение отметим, что заказать карту просто, для этого достаточно заполнить анкету-заявку на сайте.

    Постоянные клиенты могут оформить заявку в личном кабинете интернет-банкинга.

    Получить готовую Cash Back World Альфа-Банка можно в ближайшем отделении или заказав курьерскую доставку.

    Читайте также:  Перевод денег с карты на карту Альфа Банка
  • Ссылка на основную публикацию