Как открыть корпоративный счет Paypal?

Как создать личный или корпоративный счет PayPal

Корпоративный счет PayPal подойдет для юридических лиц и предпринимателей. С его помощью него можно заниматься продажами на международном уровне. Такой счет будет полезен лицам, которые хотят продавать товары на eBay и преследуют только коммерческие цели.

Предназначение корпоративного счета

Корпоративный счет Пейпал не подходит для личных покупок в магазинах или переводов родственникам. Он дает возможность торговать на площадке eBay и вести коммерческую деятельность через интернет в России и за рубежом.

Собственный аккаунт PayPal business можно интегрировать на сайт. С помощью опции покупатели смогут оплатить товары без перехода на сайт платежной системы.

Важно. При регистрации аккаунта для ИП придется предоставить дополнительную документацию. На это дается 2–4 дня после регистрации в сервисе PayPal.

Выбор счета: корпоративный или личный

Перед регистрацией в ПейПал определитесь, для чего он будет использоваться. Личный аккаунт подойдет для покупок в интернет-магазинах, перевода средств друзьям и родственникам. Его проще зарегистрировать, для верификации потребуется только данные паспорта, номер телефона, ИНН или СНИЛС.

Корпоративный счет подойдет для коммерческой деятельности. Для создания такого аккаунта потребуется зарегистрироваться в ИФНС как индивидуальный предприниматель или юрлицо, а затем представить необходимые документы в PayPal.

Важно. Личный или корпоративный счет PayPal можно открыть с помощью официального сайта платежной системы. При регистрации требуются данные пользователя и дополнительный пакет документов.

Основные преимущества корпоративного счета

Главные преимущества PayPal для индивидуальных предпринимателей:

  • продажа товаров на онлайн-площадках в России и за рубежом;
  • быстрый перевод средств на счет в банке;
  • возможность установки опции для онлайн-переводов PayPal на собственный сайт;
  • функция оплаты с помощью мобильных устройств;
  • моментальное выставление счетов по заранее заготовленным шаблонам.

К отрицательным сторонам относится:

  • усложненная процедура регистрации счета;
  • необходимость предоставления данных о законности предпринимательской деятельности.

Важно. Счет может быть заблокирован или заморожен в случае ввода неверных данных.

Тщательно проверяйте введенную информацию и предоставляйте только достоверную информацию о себе.

Процесс регистрации корпоративного счета

PayPal для ИП или юридического лица доступен на официальном сайте кошелька. Создание аккаунта бесплатно.

Как зарегистрировать бизнес-аккаунт в ПейПал:

  1. Перейдите на официальную страницу PayPal.
  2. Найдите блок «Корпоративный счет» и кликните по кнопке «Зарегистрироваться».
  3. Напечатайте адрес действующей электронной почты, которая принимает любые email.
  4. Кликните по кнопке «Продолжить».
  5. Заполните форму с информацией о бизнес-лице.
  6. В качестве основной валюты установите рубль.
  7. Укажите направление своей деятельности с помощью кликов по предложенным вкладкам.
  8. Введите дату регистрации в соответствии с данными ОГРН.
  9. Укажите собственный сайт или выберите онлайн-площадку eBay.
  10. Введите требуемые данные о представителе предприятия.
  11. Кликните по клавише «Продолжить».
  12. Подтвердите регистрацию по ссылке, которая придет на email.

Важно. В случае отказа в предоставлении данных или вводе неверной информации аккаунт будет заблокирован во время проверки службой PayPal.

Привязка банковской карты

Для удобства использования бизнес-аккаунта к нему нужно привязать корпоративный банковский счет и пластиковые карты.

Как добавить банковский счет:

  1. Перейдите на сайт кошелька и войдите в аккаунт.
  2. Нажмите на «Профиль».
  3. Перейдите в опцию «Добавить или изменить банковский счет».
  4. Нажмите на вкладку «Компания или предприниматель».
  5. Внимательно укажите данные БИК, ИНН, номер счета и кликните по кнопке «Продолжить».
  6. Система автоматически отправит на указанный счет два перевода в размере от 1 до 90 копеек.
  7. Выполните повторный вход в аккаунт и перейдите в «Мои средства».
  8. Перезагрузите данные с помощью кнопки «Обновить».
  9. В открывшиеся графы впишите данные о двух контрольных транзакциях.

Статус «Ожидает подтверждений» должен измениться на «Готова к применению».

Важно. При вводе данных внимательно перепроверяйте их перед кликом на клавишу подтверждения.

Необходимые документы

Для регистрации счета для бизнеса потребуются документы, внести которые нужно в течение 2–4 дней.

Подать нужно следующую информацию:

  • копия справки от банка с подтверждением использования счета в рублях;
  • сканы паспорта и ИНН;
  • дополнительная документация, которая подтверждает, что у представителя ИП или юридического лица есть доверенность.

При запросе дополнительной информации о предприятии введите ее в соответствующее окно.

Как принимать платежи

В ПейПал для юридических лиц или ИП не нужно совершать дополнительных действий, для получения платежа или оплаты за товар. С предпринимателя при продажах списывается комиссия: сумма сбора зависит от страны проживания покупателя и составляет от 2,9 до 3,9 процента от полной стоимости проданного товара + десять рублей за одну операцию.

ПейПал удобно использовать как для работы, так и для собственных нужд. Счета, созданные в платежной системе, защищены от мошенничества и подходят для работы в России и за рубежом.

О корпоративном счете PayPal

Кроме личного, позволяющего совершать покупки и денежные переводы, существует еще корпоративный счет PayPal, дающий возможность индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам вести международную коммерческую деятельность через интернет. Без него не обойтись при совершении продаж на торговой площадке eBay. Использовать данный вид счета для личных покупок или денежных переводов своим родственникам нельзя.

Порядок регистрации

Для открытия корпоративного счета в системе PP необходимы следующие данные:

  • Электронная почта, которая будет в дальнейшем использоваться в качестве логина пользователя.
  • Информация об индивидуальном предпринимателе или организации: ФИО ИП или наименование юрлица, дата регистрации, телефон, фактический и юридический адрес.
  • Веб-сайт (при его наличии).
  • Личные данные ИП или представителя организации (генерального директора).

Для того чтобы зарегистрировать корпоративный счет в PayPal, нужно:

  1. Зайти на страницу https://www.paypal.com/ru/webapps/mpp/account-selection и выбрать пункт «Корпоративный счет».
  2. Ввести адрес корпоративного email и нажать «Продолжить».
  3. Внести сведения об ИП или представителе юридического лица (желательно директора).
  4. В качестве основной валюты указать рубль – и все перечисления денежных средств будут совершаться в рублях, согласно законодательству РФ.
  5. По запросу системы указать правовую форму своей организации: если вы представляете общество с ограниченной ответственностью, нужно выбрать вариант «Юридическое лицо (коммерческая организация)».
  6. Обязательно указать сведения о своей деятельности: в соответствующих полях выбирайте наиболее близкие вашему роду занятий пункты. Дата регистрации берется из свидетельства ОГРН. Если у вас нет интернет-магазина и вы планируете совершать продажи через eBay, то в поле «Веб-сайт» введите www.ebay.com.
  7. Внести информацию о представителе компании или ИП с указанием даты рождения, гражданства и фактического адреса.После успешного выполнения всех необходимых действий на корпоративную почту придет соответствующее сообщение.Второе СМС будет содержать запрос подтверждения адреса корпоративного email.
  8. Нажать кнопку «Подтвердить свой адрес электронной почты» внутри сообщения.
  9. На открывшейся странице выбрать секретные вопросы и ответить на них.

Добавление банковского счета

Следующий этап – прикрепление корпоративного счета в банке. Для этого понадобятся следующие сведения:

  • БИК банка;
  • номер рублевого счета в российском банке;
  • ИНН банка.

Для выполнения самой операции необходимо:

  1. Зайти в свой бизнес-аккаунт PayPal и внутри раздела «Профиль» выбрать пункт «Добавить или изменить банковский счет».
  2. Найти пункт «Компания или предприниматель» и ввести данные корпоративного счета.
  3. Проверить введенные сведения и кликнуть «Продолжить».
    Появится информация о добавлении счета.На указанный счет система отправит две контрольные транзакции (0,01-0,99 рублей).
  4. Снова авторизоваться в аккаунте, в разделе «Профиль» выбрать пункт «Мои средства» и нажать «Обновить».
  5. Кликнуть «Подтвердить».
  6. Ввести суммы контрольных переводов и завершить операцию.

Необходимые документы

Согласно российскому законодательству, необходимо представить полную информацию об ИП или юридическом лице. Это можно сделать через 2-4 дня после основного этапа регистрации. Для этого потребуются такие документы:

  1. Скан-копия справки из банка о наличии счета в российских рублях.
  2. Сведения об ИП или директоре организации: ФИО, паспортные данные, ИНН и скан-копия паспорта.
  3. Документ, подтверждающий полномочия директора организации (доверенность).

Имея все вышеперечисленные бумаги, необходимо авторизоваться на сайте http://paypal-merchant.ru/ с логином и паролем своего PP-аккаунта и ввести требуемые данные.

Преимущества и недостатки

Рассматривая все возможные плюсы и минусы корпоративного счета PayPal, можно отметить:

  1. Возможность продавать товары и получать платежи за пределами России в полном соответствии законодательству РФ.
  2. Беспрепятственный вывод заработанных денег на корпоративный счет в банке.
  3. Интеграция онлайн-оплат на свой сайт. Покупателям не придется покидать интернет-магазин для выполнения оплаты товаров.
  4. Возможность оплаты товаров через мобильные устройства.
  5. Выставление счетов на оплату по готовым шаблонам.

К неудобствам бизнес-аккаунта на PayPal можно отнести только усложненную процедуру регистрации с представлением определенных документов для подтверждения законности своей деятельности.

Как выбрать тип счета

Прежде чем выбрать вид своего будущего электронного счета, личный или корпоративный PayPal-аккаунт, необходимо определиться с тем, для чего он вам нужен. Если только для покупок на зарубежных торговых площадках или для денежных переводов родственникам, достаточно иметь личный счет, который гораздо легче зарегистрировать.

Корпоративный счет подходит для занятий коммерческой деятельностью. Для его открытия необходимо предварительно зарегистрироваться в ИФНС в качестве ИП или юрлица.

Если же не будут представлены документы, подтверждающие право заниматься определенной деятельностью, корпоративный счет будет заблокирован. Использование данного вида аккаунта в личных целях, не связанных с коммерческими операциями, не допускается.

Читайте также:  Виртуальная банковская карта Paypal

Как создать кошелек PayPal: Видео


Как зарегистрировать корпоративный аккаунт пейпал

Команда Taker.im

Крутой иБаер

  1. Отличие личного счета от корпоративного, плюсы и минусы
  2. Регистрация корпоративного счета paypal

Платежная система Paypal, в основном, пользуется популярностью у частных лиц, использующих ее для покупки товаров и переводов. Но есть в ней возможность создать аккаунт и для юридических лиц – для ведения бизнеса и получения платежей. Разберемся, что в себе кроит эта опция, и какие недостатки или преимущества она несет.

Отличие личного счета от корпоративного, плюсы и минусы

Корпоративный счет, по своей сути, не сильно отличается от обычного, которое может зарегистрировать физическое лицо. Возможности представлены те же, однако нормативных ограничений чуть больше: для регистрации обязательно нужно юр.лицо или ИП (индивидуальный предприниматель), получать деньги можно только от частных лиц, а полноценно пользоваться аккаунтом не получится, пока не будет добавлен и подтвержден корпоративный банковский счет. К корпоративному аккаунту официально могут иметь доступ несколько сотрудников компании, в то время как Личный аккаунт – собственность одного человека и использована другими лицами быть не может. Что же касается лимитов по операциям, то их меньше, чем даже для верифицированных пользователей: максимальный остаток на конец дня не может быть больше 550 тысяч рублей, и это единственное ограничение. Лимит на объем одной операции или на общее количество операций в день не заявлен.

Согласно Соглашению с пользователем Paypal , Корпоративный счет PayPal не может быть использован для оплаты счетов или покупок, а также личных переводов. В то же время, Личный счет Paypal не может быть использован для ведения бизнеса и регулярного получения платежей за товары и услуги от других пользователей. Таким образом, каждый тип аккаунта имеет четко ограниченную зону действия, и в обычном использовании они не будут противоречить друг другу. Конечно, можно какое-то время продавать на eBay и получать за это платежи с помощью Личного аккаунта, но при постоянном злоупотреблении этим, сервис может принудительно ограничить пользователя в действиях.

Чтобы личные и рабочие транзакции не пересекались в одном аккаунте, правилами пэйпал пользователям разрешено иметь по одной учетке каждого типа: корпоративной и личной. Но только при условии, что в каждой будут использованы разные адреса электронной почты и внесены разные банковские данные. Так что, выводить деньги с бизнес-аккаунта на личный банковский счет не получится, если тот уже внесен в другом аккаунте.

Регистрация корпоративного счета paypal

Зарегистрировать счет Paypal для юр.лиц можно также, как личный счет, только подтверждать надо будет не личность, а реквизиты организации. На странице регистрации нужно выбрать соответствующий вид аккаунта, после заполнить несколько форм и создать начальный «скелет» учетной записи. Позже нужно будет добавить реквизиты банковского счета (как минимум, одного), и подтвердить реквизиты юридического лица (или ИП, в случае с предпринимателями). Таким образом, пользоваться корпоративным аккаунтом пейпал без ИП, или без юр.лица, не получится – через некоторое время сайт просто ограничит эту учетную запись в полномочиях, до предоставления необходимых документов.

Создать корпоративный счет Paypal можно и на базе личного, повысив его категорию с уровня «проверенный полностью». Для этого необходимо зайти в Настройки аккаунта, и в разделе «Параметры счета» нажать кнопку «Повысить категорию счета до корпоративного».

Сервис Paypal на соответствующей странице справочного центра предупреждает, что данное действие необратимо, поэтому стоит внимательно изучить необходимость установки именно такого типа учетной записи. Еще больше информации о регистрации корпоративного счета пэйпал можно найти в справочной презентации сервиса, посвященной этой теме.

Как открыть корпоративный счет Paypal?

Курс предназначен для администраторов интернет-магазинов, работающих на базе системы “1С-Битрикс: Управление сайтом”. Изучение курса необходимо при работе с продуктом редакции Малый бизнес и выше при организации торговых операций через Интернет.

Поэтому, если у вас нет возможности обновить продукт и/или выполнить конвертацию, то описание работы с модулем Интернет-магазин смотрите в курсе Магазин до конвертации (до версии 15.0).

Кроме того, доступны для скачивания в формате CHM следующие материалы с описанием старого функционала магазина:

Курс Администратор. Бизнес завершает группу административных курсов по Bitrix Framework.

Начальные требования

Необходимый минимум знаний для изучения курса:

  • базовые навыки компьютерной грамотности и навыков работы с ОС Windows;
  • базовые знания о WWW и организации доступа к веб-серверу;
  • знание системы в рамках курса Контент-менеджер Мы считаем, что вы этот курс уже прошли и знаете многое о Битриксе. Поэтому подсказок во всплывающих окнах будет намного меньше, чем в курсе Контент-менеджер.
    Подробнее. , чтобы банально не путаться в интерфейсе.
  • знание системы в рамках курса Администратор. Базовый Мы считаем, что вы этот курс уже прошли и знаете многое об администрировании “1С-Битрикса”. Поэтому подсказок во всплывающих окнах будет намного меньше, как и объяснений о том где и как выполнять общие задачи администрирования.

Неплохо было бы иметь базовые навыки установки и администрирования *nix-систем.

Тесты и сертификат

После изучения курса вам будет предложено пройти тесты на сертификацию. При успешной сдаче последовательности тестов на странице Моё обучение можно просмотреть результат обучения и загрузить сертификат в формате PDF.

На каждой странице курса авторизованный на сайте посетитель может дать комментарий к содержимому страницы. Комментарий – не форум, там не ведётся обсуждений или разъяснений. Это инструмент для сообщений нам об ошибках, неточностях. Для отправки комментария воспользуйтесь расположенной в правом нижнем углу окна браузера кнопкой:

Для преподавания оффлайн

Если данный курс берётся в качестве основы для оффлайного преподавания, то рекомендуемая продолжительность: 2 дня (16 академических часов).

Если нет интернета

Экономите время и учитесь по дороге на работу или в ВУЗ? Для этого нужны файлы. Мы предоставляем две возможности оффлайнового изучения: файлы в формате PDF и CHM, они открываются на любых устройствах. Программы для чтения доступны в AppStore и Play Market. Файлы обновляются периодически, но всё равно будут отставать от онлайновой версии курса. Поэтому, всё же, мы рекомендуем он-лайн версию курсов, тем более, что мобильный интернет сейчас не проблема.

Скачать материалы курса в формате CHM. Файлы формата CHM обновляются ежемесячно, тем не менее, возможно некоторое отставание их от онлайновой версии курса.

Чтобы отключить подобное отношение к файлу необходимо:

    перейти в свойства файла на вкладку Общие. Внизу у Вас отобразится сообщение о том, что этот файл был заблокирован системой с целью защиты компьютера.

Отсутствие кнопки Разблокировать возможно в двух случаях:

  1. Файл лежит не локально, а на сетевом ресурсе.
  2. Если файл лежит на локальном диске, но путь к нему содержит спецсимволы (# и прочие).

Как проходить учебный курс?

PayPal вводит неприятные ограничения для корпоративных бизнес-аккаунтов

Данная статья не принадлежит к туристической тематике непосредственно и опубликована не для тех, кто ищет дисконт-авиабилеты по промо-акции или дешевое бронирование отелей. Статья будет полезной обладателем бизнес-счетов в PayPal, кто столкнулся невозможностью перевода денег в PayPal или оплате покупок в интернет-магазинах. Далее повествование идёт от лица хорошего друга авиа Панды, кто поведал нам о своей проблеме.

Я являюсь обладателем российского корпоративного аккаунта PayPal типа Business. Это мне нужно для приема платежей в своём интернет-магазине от российских и зарубежных покупателей. Кроме того, я имею некоторые онлайн площадки, где продвигаю товары партнеров. Для оплаты услуг промоушена широко используется система платежей PayPal. Однако недавно столкнулся с проблемой. Первые “звоночки” пошли, когда мои партнеры не смогли мне выплатить комиссию за мои услуги со своего корпоративного счета. Они воспользовались личным счетом для отправки денег на мой аккаунт – всё нормально. А вот когда я не смог со своего бинес-аккаунта в PayPal заплатить за свитер в иностранном интернет-магазине, это действительно подействовало на мои нервы. Появлялась надпись:

This payment cannot be completed and your account has not been charged. Please contact your merchant for more information. Return to merchant and try a different payment method.

Что означает: “Этот платеж не может быть совершен и средства не были списаны с Вашего счета в PayPal. Вернитесь на сайт продавца и попробуйте использовать другой метод оплаты.” Вот тогда я (предварительно почитав интернет и не найдя ответов) и накатал жалобу (Filed a Complaint about PayPal). Написал, какой у меня хороший верифицированный (проверенный) аккаунт и какие при этом банальные проблемы я с ним испытываю. И появился свет знания, когда в течение 24 часов пришел ответ:

“Внимательно рассмотрев Вашу учетную запись в платежной системе PayPal, сообщаем, что у нас были введены некоторые изменения и теперь владельцы корпоративных счетов PayPal не могут совершать платежи таким же владельцам счетов класса Business. Однако Вы можете совершить платеж, используя обычный персональный аккаунт класса Personal или Premier.”

Мораль: владельцы корпоративных бизнес-аккаунтов PayPal не могут совершать платежи другим владельцам таких же счетов PayPal класса Business. Что это означает? То, что партнеры по онлайн-бизнесу не могут переводить друг другу деньги – комиссию за услуги или продажу товара. То, что бизнес-аккаунт не может сделать приобретение в интернет-магазине, пусть и для своего бизнеса. Вот такая вот поддержка бизнеса, молодец, PayPal! (сарказм)

Решение? Открыть ещё одну персональную учетную запись в PayPal для личных нужд. Однако при этом лично у меня возникает двойная конвертация. К примеру, я получаю платеж или комиссию на свой бизнес-аккаунт в долларах США и хочу использовать доллары со своего баланса в PayPal для покупки в иностранном интернет-магазине. Нельзя. Варианта решения проблемы получается два:

  1. Переслать деньги себе на личный аккаунт (некий процент за перевод) в долларах США и использовать их
  2. Вывести доллары на российский банковский счёт в рублях (плохой курс конвертации, естественно), а потом использовать рубли для оплаты покупки в долларах – обратная конвертация по такому же плохому курсу

Вот такие вот невкусные финансовые пироги получаются. И это относится к любым другим валютам – будь то евро, фунты или йены. Очень неуважительное отношение к клиентам, PayPal. Девиз не “всё для бизнеса”, а “побольше для PayPal”. Но, собственно говоря, ни для кого не секрет, что PayPal с eBay – совместные компании, а там с продавцов вместе они удерживают от 13% и выше с общей стоимости продажи. Поэтому откусывать крупные куски у своих пользователей-хомячков они никогда не считали зазорным. Продвинутый пользователь всё же может догадаться написать продавцу на eBay и договориться о более низкой цене, если не включать eBay в процесс покупки. У многих из них есть свои интернет-магазины, где цены, как правило, ниже.

Становится понятным, почему за рубежом существует два крупных сообщества, радикально настроенные против систем PayPal и eBay. Как бы ни процветали эти “почти монополисты” сейчас, но полным ходом идёт развитие новых независимых финансовых инструментов, таких как биткойн и другие криптовалюты, которые почти наверняка завоюют доверие людей и захватят значительную долю рынка финансов в будущем, став удобным средством для повседневных платежей. Если вам есть что добавить, можете это сделать в комментариях.

Корпоративный счет PayPal и платежи от юр. Лиц

Допустим я ИП и планирую получать выплаты от продажи своих товаров через зарубежный онлайн ритейл сервис. Сервис предлагает 2 способа выплат: чек и PyPal. Правильно ли я понимаю, что вариант PayPal я не могу использовать по закону: как ИП, я обязан использовать корпоративный счет PyPal, я корпоративный счет PayPal можно использовать исключительно для расчетов с физическими лицами. (Платежи в данном случае поступают от ритейл-сервиса, т.е. иностранного юр. лица.)

Ответы юристов ( 3 )

Правильно ли я понимаю, что вариант PayPal я не могу использовать по закону: как ИП, я обязан использовать корпоративный счет PyPal, я корпоративный счет PayPal можно использовать исключительно для расчетов с физическими лицами.

Строго говоря вы не можете для расчетов между юридическими лицами и ИП использовать какие-либо платежные системы.

Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ
(ред. от 18.07.2017)
«О национальной платежной системе»

Статья 7. Особенности осуществления перевода электронных денежных средств
9. При переводе электронных денежных средств юридические лица или индивидуальные предприниматели могут являться получателями средств, а также плательщиками в случае, если получателем средств является физическое лицо, использующее электронные средства платежа, указанные в части 2 статьи 10 настоящего Федерального закона, либо физическое лицо, прошедшее процедуру упрощенной идентификации.

вариант PayPal я не могу использовать по закону:

Здравствуйте. Все верно. В противном случае Вы рискуете быть привлеченным к ответственности по ст. 15.25 КоАП РФ, за нарушение валютных операций.

О НАЦИОНАЛЬНОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ
Статья 7. Особенности осуществления перевода электронных денежных средств
24. На переводы электронных денежных средств в иностранной валюте между резидентами, на переводы электронных денежных средств в иностранной валюте и валюте Российской Федерации между резидентами и нерезидентами, а также на переводы электронных денежных средств в иностранной валюте и валюте Российской Федерации между нерезидентами распространяются требования валютного законодательства Российской Федерации, актов органов валютного регулирования и актов органов валютного контроля. Используемые в настоящем пункте понятия и термины применяются в том значении, в каком они используются в Федеральном законе от 10 декабря 2003 года N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

Статья 15.25. КоАП РФ Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования
1. Осуществление незаконных валютных операций, то есть валютных операций, запрещенных валютным законодательством Российской Федерации или осуществленных с нарушением валютного законодательства Российской Федерации, включая куплю-продажу иностранной валюты и чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, минуя уполномоченные банки, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены, минуя счета в уполномоченных банках или счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, либо осуществление валютных операций, расчеты по которым произведены за счет средств, зачисленных на счета (вклады) в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в случаях, не предусмотренных валютным законодательством Российской Федерации, — влечет наложение административного штрафа на граждан, должностных лиц и юридических лиц в размере от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции.

  • 10,0 рейтинг
  • 4754 отзыва эксперт

Добрый день.
Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда человек имеет доход от онлайн деятельности, получает доход на карту/кошелек физического лица и хочет с него официально платить налоги (хочет «легализоваться»), но не знает как в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).
В основном этот вопрос касается тех, кто имеет онлайн доход, который не совсем укладывается в привычные рамки и получает доход на свою карту/кошелек физического лица, а именно он касается фрилансеров, программистов, тех, кто получает выплаты от партнерских программ, букмекерских контор онлайн, онлайн казино, онлайн покера, различных бирж, инвестиций в интернете, операций с криптовалютой, имеет доход от рекламы в интернете, тех, кто продает товары и оказывает услуги через социальные сети, а также тех, кто получает доход от иностранных компаний или иных иностранных контрагентов и т.п.
Также еще бывают отдельно истории, когда у человека по каким-то причинам уже оказалось скоплена значительная сумма денег, но налоги с нее не были уплачены (успешно вложил деньги куда-то, либо вел совместный с партнером бизнес, но бизнес был оформлен на партнера и т.п.) и теперь человек боится тратить эти деньги, полагая (и не без оснований), что к нему могут быть предъявлены претензии.
Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие:
1. Если у меня не будет договоров и иных документов с моими контрагентами, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход. Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от контрагентов не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.
2. Если у меня множество мелких поступлений на карты/кошельки, то я не смогу платить налоги, поскольку не смогу обосновать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – одно дело, когда речь о легализации дохода, который клиент получает от одной компании (зарубежный работодатель, например) и другая ситуация – когда деньги идут большим количеством транзакций на карту/кошелек (в отдельных случаях зарубежный) мелкими суммами, однако и в первом и во втором случае можно работать легально и платить налоги, просто в первой и во второй ситуации будут свои особенности в плане того как это будет легализоваться.
3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается. Часто бывают ситуации, что, например, доход поступает от иностранного сервиса на иностранную платежную систему, после этого различными способами переводится уже на карту/кошелек российского банка или российской платежной системы – такие ситуации также не являются препятствием для легализации дохода.
4. Если я получаю доход от интернет-деятельности, то у меня отсутствует обязанность платить налоги. Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода. Не важно от какого вида деятельности Вы заработали деньги – Вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст. 217 НК РФ).
5. У меня большие операции по картам, но из них лишь небольшая часть является моим доходом (часто касается тех, кто инвестирует в криптовалюту, либо играет на зарубежных биржах, делает ставки в букмекерских конторах и т.п.) – если я буду платить налоги, то налоговая потребует оплаты налогов со всей суммы поступлений на карту. В рамках данного пункта все очень индивидуально. Действительно в отдельных случаях это может быть проблемой, но в большинстве ситуаций есть варианты как платить налог все-таки только с суммы своего реального дохода, а не со всего оборота.
6. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В отдельных ситуациях и до определенных сумм дохода можно вообще спокойно платить налоги как физическое лицо и не открывать ИП/ООО. В тех же ситуациях, когда все-таки нужно открыть ИП/ООО – в 99% случаев не требуется вести какого-то сложного учета.
7. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.
Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, который препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов и банков, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.
Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:
1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.
В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ. лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).
2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам. Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.п.
3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).
То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.).
Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия:
1. Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.п.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит Ваши доходы значительно выше.
ГИБДД и Росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.
У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит Ваши доходы безусловно, есть.
2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от Вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если Вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать Вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.
Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад. Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у Вас деньги. Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад. И тут все и начинается – Вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у Вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол Вы же изначально не спрашивали и т.п., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда Вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда Вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.
Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты.
Это возможно далеко не во всех случаях (только при определенных оборотах) и происходит не часто, но тем не менее такое периодически случается, в том числе такие ситуации доходили до Верховного суда.
3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 Уголовного кодекса РФ – «Уклонение физического лица от уплаты налогов» — если Вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. руб. и не оплатите с нее налоги, то у Вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.
Более того, еще есть ст. 171 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн. 250 т.р. можно попасть под уголовную ответственность.
Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от Вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта Вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).
С Уважением,
Васильев Дмитрий.

Читайте также:  Можно ли с Paypal перевести деньги на Webmoney?
Ссылка на основную публикацию