Бизнес карта сбербанк: комиссия за снятие наличных

Карта Сбербанк Бизнес: комиссия за снятие наличных

Кооперативная карта Сбербанка станет хорошим решением в осуществлении финансовых операций в предпринимательской деятельности. Важно понимать, что при пользовании обязательно взимается комиссия за снятие наличных с корпоративной карты Сбербанка.

Как использовать бизнес-карту от Сбербанка

Кооперативная карта очень популярна среди индивидуальных предпринимателей, потому что позволяет заменить чековую книжку. Наличие такого пластика делает управление финансовыми средствами намного проще. Она бывает двух видов: дебетовая – позволяет пользоваться средствами, которые находятся на счету, кредитная – подразумевает соблюдение лимита.

Суть бизнес-карты в том, что ее обладатель может самостоятельно распоряжаться средствами, которые числятся на расчетном счету организации. Количество таких пластиков неограниченно, но ее оформление допускается только с разрешения руководства. Наличие чековой книжки далеко не дает тех же возможностей, которые открываются держателям кооперативной карты.

Существует только одно отличие от пользования обычным пластиком – обладателем денежных средств, которые находятся на балансе бизнес-карты, считается руководитель компании.

Особенности пластика для ИП

К особенностям такого вида пластика можно отнести следующие моменты: установку лимита на затраты, отсутствие необходимости сотрудникам выдавать денежные средства на командировочные издержки, контроль над осуществленными по карте операциями и снижение расходов на ведение спецсчета организации.

В этом списке первая особенность считается наиболее важной. Чтобы установить лимит по карте, необходимо воспользоваться официальным сайтом Сбербанка и выполнить следующие действия:

  1. Перейти в раздел под названием «Карты» и выбрать необходимый пластик.
  2. Пользователю будет предложено установить лимит.
  3. Работодатель на свое усмотрение прописывает сумму возможных транзакций, а также получение средств в день/месяц.
  4. Чтобы отправить заявку в банк, необходимо наличие электронной подписи.

Условия оформления

Для начала необходимо ознакомиться с требованиями, которые предъявляются к заявителю. Это: наличие статуса кооперативного клиента, наличие расчетного счета, который существует минимум 6 месяцев и отсутствие блокировки на расчетном счету.

Оформление осуществляется одним из двух способов:

  • через Сбербанк Онлайн;
  • лично посетить банковское отделение.

Во втором случае необходимо обратиться к сотруднику банка и написать соответствующее заявление на предоставление пластика. Что касается первого, необходимо пройти процедуру авторизации на сайте Сбербанка, а затем зарегистрировать счет. Делается это следующим образом

  1. Перейти в раздел формирования счета, а затем нажать на «Действия».
  2. После этого высветиться надпись «Сделать счетом для бизнес карт».

Чтобы заказать пластик для одного из сотрудников компании, необходимо осуществить регистрацию будущего держателя. Порядок действий:

  1. Перейти в раздел под названием «Держатели карт», где будет предложено заполнить анкету.
  2. Далее необходимо заполнить все предложенные поля (ФИО, гражданство, пол, место регистрации и т. д.).
  3. После заполнения анкеты не обязательно сразу же осуществлять оформление карты, все введенные сведения сохранятся в системе.
  4. Далее заполняется заявление, в котором указывается информация о держателе, номер счета и тип платежной системы.
  5. Когда все сведения будут введены, индивидуальный предприниматели или ООО должен проставить электронную подпись.
  6. Осуществить отправку заявки.

Стоимость обслуживания

Ниже представлена таблица, в которой указаны цены годового обслуживания за определенный вид бизнес-пластика:

Вид бизнес-картыСтоимость годового обслуживания
Дебетовая2 500 рублей
Кредитная2 500 рублей
Премиальная Visa7 000 рублей
Премиальная Mastercard7 000 рублей
Моментальная0 рублей

Необходимые документы для получения

Активация продукта не требует представления пакета документов. Это связано с тем, что карточка оформляется на работников, являющихся клиентами компании, а значит, их личные данные можно найти в базе.

Активация карты

Существует несколько способов активации кооперативной карты. В день ее выдачи активация произойдет автоматически. Также можно воспользоваться терминалом или подойти к сотруднику банка.

Блокировка пластика

Если возникла необходимость в блокировке бизнес-карты, то это можно сделать несколькими способами. Например, через Сбербанк Онлайн. Также можно позвонить сотрудникам банка, посетить отделение лично или воспользоваться терминалом.

Как обналичивать бизнес-карту

Как снять деньги с карты Сбербанк Бизнес? Достаточно выполнить следующие действия: найти банкомат Сбербанка, выбрать раздел «Выдача наличных» и ввести сумму для получения.

Размер взимаемой комиссии за снятие денег

У корпоративной карты Сбербанка для ИП тарифы на снятие наличных следующие:

  • если снимать деньги в банкомате Сбера, то удерживается комиссия в размере 1,4%, в другом учреждении оплата составит 3%.

Важно! Снять денежные средства возможно исключительно в пределах установленного лимита.

  • существует лимит, который не позволяет держателю снять держателю более 5 млн.рублей в месяц;
  • пополнение баланса любым существующим способом подразумевает оплату комиссии (0,3%);
  • за услугу мобильного банка будет взиматься 60 рублей.

Но это не все. Более подробнее о тарифных планах каждой из карт можно ознакомиться здесь.

Достоинства и недостатки бизнес-карты от Сбербанка

У бизнес-карты есть ряд плюсов. Если вносить денежные средства через терминал или банкомат, их зачисление произойдет моментально. Работодатель может контролировать и анализировать затраты в личном кабинете. Для оформления не потребуется открывать дополнительный счет, достаточно ввести реквизиты существующего. Существует возможность установить лимит. Информация о совершенных операциях будет приходить на телефон. можно проводить оплату за пределами РФ, что подойдет для работников, отправляющихся за границу. Экономия бюджета предприятия, благодаря отсутствию комиссии за оплату по карте.

  • возможность получения отказа в выпуске продукта;
  • немаленькая сумма за годовое обслуживание;
  • считается, что в месяц кредитный лимит составляет 1 млн рублей, но банк может выдать и меньшую сумму.

Выводы

Главный минус карты Сбербанк Бизнес – комиссия за снятие наличных. Но существует несколько способов, которые позволяют уменьшить ее.

Бизнес карта Сбербанка для ИП

Бизнес карта Сбербанк имеет свои ограничения – она не подходит для переводов физическим лицам, сохранив функции пополнения и обналичивания.

При выпуске важно определить подходящий тариф, исходя из подключенного пакета приложения Бизнес-Онлайн.

Особенности бизнес карты Сбербанка для ИП

Для удобства расчетов организации и предприниматели организуют выпуск пластиковой карты, рассчитанной для удобного контроля расходных операций. Позволяя обеспечивать финансирование сотрудников дистанционно, владельцу бизнеса и должностным лицам видны все операции по карточке.

Для многих клиентов, зарегистрированных в системе онлайн, бизнес карта Сбербанка служит способом финансировать своих сотрудников, направляющихся в поездки. Достаточно выдать пластик с привязкой ко счету организации перед отъездом и установить лимит снятия.

Однако, предназначение карточки гораздо шире:

  • Расчеты с поставщиками, оплата заказанных услуг.
  • Распоряжение и контроль операций, совершаемых без снятия наличность (это могут быть любые расходные операции, хознужды, регулярные взносы)
  • Оплата расходов работников, откомандированных в удаленное место.

Корпоративная карточка позволяет пользоваться всеми опциями, предусмотренными приложением Сбербанк Бизнес Онлайн, поэтому многие бизнесмены предпочитают иметь в наличии данный вид пластика, заказывая выпуск вместе с подписанием договора об обслуживании счета.

Причины популярности бизнес пластика обусловлены следующими обстоятельствами:

  1. Бизнесмен вправе назначить лиц, уполномоченных пользоваться пластиком в пределах лимита, устанавливаемого персонально.
  2. Пластик рассчитан на свободное использования для оплаты расходов в командировках по всей стране и за ее пределами, избавляя от выдачи наличности и предъявления чеков для финансовой отчетности.
  3. По карточке оплачивают закупаемые товары, расходные материалы, комплектующие, не требуя дополнительных бухгалтерских документов.
  4. Для пополнения подходит любой удобный способ: безналичным перечислением или через банковский терминал.
  5. Использование пластика предусматривает меньший объем отчетности и наглядность всех производимых операций дистанционно, из личного кабинета.
  6. Любая транзакция, совершаемая по карте, видна руководителю или владельцу бизнеса.

Условия получения получения

Услуга выпуска доступна для всех клиентов, подключивших приложение и имеющих расчетный счет. При нажатии ссылки на выпуск система перенаправит пользователя на страницу авторизации в личном кабинете.

При отсутствии регистрации, предстоит для начала открыть расчетный счет и заключить договор РКО.

Так как использование Бизнес-приложения сулит больше выгоды, чем расходов для предпринимателя, многие предпочитают выбрать предварительную регистрацию в системе как путь к получению корпоративного пластика.

Карта Сбербанка для бизнеса оформляется в несколько кликов, с заполнением важной информации о выпуске и последующем использовании пластика:

  1. Число выпускаемых карточек.
  2. Информация о лицах, получающих доступ к средствам на карточном счету.
  3. Выбор счета, с которым будет связан пластик.
  4. Выбор платежной системы из наиболее востребованных по всему миру – Виза или Мастеркард.
  5. Далее уполномоченный пользователь устанавливает лимиты по карточкам (по каждой карте – индивидуально).
  6. Готовые карточки получают в отделении банка (уведомление о возможности забрать пластик получают по электронной почте).

Местом выдачи является то отделение, где был подписан договор о РКО.

Как снимать наличные с бизнес карты Сбербанка

Никаких особых различий в процедуре обналичивания корпоративной карточки не имеется. Для получения наличных нужен банкомат Сбербанка или сторонней финансовой организации.

Основным отличием от стандартной пластиковой карточки является наличие двухуровневых ограничений.

Лимиты на снятие наличных с карты Сбербанк Бизнес

  1. Лимиты, установленные эмитентом по данному типу пластика, не более 170 тысяч рублей за сутки, или не более 5 млн рублей ежемесячно.
  2. Ограничение списаний по конкретному держателю карты индивидуально (точные границы определяет пользователь системы Бизнес Онлайн, руководитель организации).

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанк бизнес

Вторым отличием является взимание комиссии при выдаче налички:

  • через банкомат эмитента (сбербанка) – 1,4% от суммы;
  • в стороннем банке – 3,0%.

Необходимо закладывать в расходы по карте процент за обналичивание, при установлении лимита в индивидуальном порядке.

Стоимость обслуживания карт

Карты для бизнес-процессов выпускаются и действуют бесплатно, в течение 1 года использования тарифа «Легкий старт». В остальных случаях, работа с карточкой влечет за собой расходы на обслуживание – по 2,5 тысячи по каждому из тарифов.

Руководителю организации нужно помнить, что любая операция, выполняемая юрлицом, требует оплаты – либо в рамках оплаченного пакета, либо по видам исполняемых распоряжений:

  • зачисление средств на карточный счет — 0,3% от величины суммы;
  • обналичивание 1,4-3,0% (в зависимости от принадлежности выбранного банкомата).
  • Оповещение обо всех операциях по карточке – 60 рублей ежемесячно.

Эмиссия корпоративного пластика – оптимальное решение для ИП и представителей малого бизнеса, когда важно правильно организовать финансовый процесс с минимальными расходами и высокой эффективностью.

Бизнес карта Сбербанка для ООО и ИП – тарифы и возможности

Любая предпринимательская деятельность подразумевает наличие финансовых операций. Бизнес карта сбербанка — удобное решение. С ней легко управлять капиталом.

Что такое корпоративная карта сбербанка

Премиальная карточка – своеобразная замена чековой книжки. Оформив ее, юридическое лицо может совершать денежные операции. Это удобный и комфортный метод. Держателю предоставляются огромные возможности по сравнению с обычной чековой книжкой. Бизнес-карточка бывает 2 видов: дебетовая и кредитная. Первая оформляется с целью осуществления денежных переводов на р/с. Кредитная же позволяет распоряжаться деньгами фин. структуры в пределах заранее обговоренного лимита.

Владельцам открыт доступ к постоянному клиентскому обслуживанию, осуществляемому сервисами удаленной работы. К ним относятся: Sberbank Business Online и мобильный банк. Также при совершении платежей от 15 тысяч рублей и расплачиваясь «пластиком», можно получать кэшбэк в 10 %. Необходимо отметить, что предприниматель может выбрать подходящую международную систему: Виза или Мастеркард.

Читайте также:  Как перевести деньги с уралсиба на карту Сбербанка

Условия обслуживания

Новые владельцы имеют преимущества: за первый год пользования продуктом не взимается плата за обслуживание. Весь следующий период пользования и иные случаи подразумевают платеж в размере 2500 рублей.

  1. На любую карточку разрешено вносить до 100 000 рублей.
  2. Пополнение доступно при условии оплаты комиссии — 0,3 %.
  3. Разрешается снимать до 170 000 руб. за сутки и не больше 5 миллионов в месяц.
  4. Деньги можно снимать, оплатив комиссию — 1,4 % за действие. Если клиент думает, какой процент берут за «обналичку» в АТМ другой фин.организации, то комиссия составит 3 %.
  5. Пользование сервисом «Мобильный банк» оценивается в ежемесячный платеж — 60 рублей.

Если платежи проходят внутри банковской системы, то взимание комиссии не предполагается. Владельцы «Минимального» и тарифа «Базис» имеют право бесплатно вносить сумму 30-100 000 рублей. Цены на обслуживание: «Минимальный»: 990 руб., для «Базиса» — 2100 руб., «Оптима +» — 3100 руб.

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Тарифы

Бизнес карта сбербанка для юридических лиц выглядит так же, как простая дебетовая. Забрав «пластик», его следует активировать. Можно подождать: он пройдет автоматическую активацию через сутки.

Сбербанк бизнес-карта для ИП тарифы различаются по количеству проводимых бесплатных платежей:

  1. Если установлен тариф «Легкий старт», то держатели «пластика» смогут проводить до 3 бесплатных операций за 24 часа. Каждый последующий платеж оценивается в 100 рублей.
  2. Пользователям, остановившим свой выбор на тарифе «Минимальный», доступны 5 ежедневных бесплатных переводов. Далее стоимость: 50 рублей.
  3. «Базис» — обслуживание предполагает 20 платежей и переводов в сутки. Стоимость следующей составит всего 11 руб.
  4. «Оптима+» – более 100 операций в день.

Лимиты по карте

  • ежедневное поступление средств на р/с не должно превышать 100 000 руб.;
  • лимит на обналичивание – 170 тыс. руб. в день, не более 5 000 000 ежемесячно.

Превышение лимита невозможно, так как при вводе иной суммы платеж просто не производится.

В личном кабинете для осуществления контроля за расходами можно также выставить требуемые лимиты.

Преимущества и недостатки

К преимуществам бизнес карты от сбербанка для ип относятся:

  1. Оперативность. Это важный плюс, позволяющий владельцам экономить личное время. Плюсом для контрагентов является своевременный перевод денег.
  2. Возможность прикрепления «пластика» к р/с ООО или ИП.
  3. Удобные сервисы для контроля совершаемых операций.
  4. Упрощенная система ведения бух. отчетности, возможная за счет доп. сервисов фин. учреждения.
  5. Постоянный доступ к деньгам компании, который также предоставляется по праздникам и выходным.
  6. Высокая степень защиты, широкий спектр возможностей блокировки в случае необходимости.

Это лишь основные преимущества. Также, заказав карту дальнобойщика, можно рассчитывать на скидки на АЗС и спец. предложения на остановку в отелях. К недостаткам относится лишь высокая стоимость ежегодного обслуживания.

Как можно использовать корпоративную карту

Корпоративная карта сбербанка для юридических лиц: как пользоваться. Пользование такое же, как и обычной дебетовой. Основное отличие: средства, хранящиеся на р/с, принадлежат не конкретному лицу, а организации.

Данный фактор следует учитывать как при внесении средств, так и выполнении расходных операций.

Возможности оплаты

Бизнес-карта сбербанк: возможности карты обширны. С ее помощью работник, отвечающий за финансовые операции или ИП может выполнять различные операции:

  • оплачивать услуги и работы, приобретать комплектующие, товары;
  • осуществлять фин. операции по «безналу»;
  • выплачить работникам командировочные, учитывать расходы организации;
  • обналичивать деньги. Операция проводится с учетом раннее лимитов.

С данным финансовым продуктом возможности оплаты безграничны.

Процесс пополнения карты

Бизнес карта сбербанка для ип позволяет проводить любые денежные операции. Но пополняется она с ограничениями, так как средства поступают на р/с организации, который прикреплен к продукту.

Отправить средства с другого счета не получится даже у руководителя компании. Внести средства можно в АТМ, POS-терминале или кассе отделения банка. Запрещено отправлять деньги с корпоративной на личную, даже если перевод предназначен для сотрудника предприятия.

Проверка баланса

Узнать баланс карты бизнес от сбербанка можно несколькими способами:

  1. С помощью банкомата. Опцию можно подключить к любому «пластику». Важно проверять остаток средств в «родном» АТМ . Использование устройств других фин. организаций приведет к списанию приличной суммы, в то время как информация может оказаться недоступной или некорректной. Отправьте пластик в card reader и выберите «Запросить баланс». Устройство предложит 2 варианта: вывод данных на экран, либо распечатка чека.
  2. Через номер службы поддержки. Он указан на оборотной стороне. Дождитесь соединения со специалистом колл-центра. Оператор предоставит любую требуемую информацию по фин.продукту.
  3. Через интернет. После авторизации на сервере, баланс карточки будет отображен на основной странице.
  4. Если подключен мобильный банк, отправьте SMS с текстом «Баланс» на сервисный номер 900. Если не приходит одноразовый пароль, воспользуйтесь иным способом проверки сведения.

Установка лимитов

Перед активацией карточки рационально установить подходящий лимит. Выполнить это действие можно через онлайн-банкинг:

  • после авторизации в системе кликните на раздел «Карты». В нем будут отображены бизнес продукты. Здесь представлены подробные сведения: №, инициалы владельца и другая информация;
  • система предлагает выбрать подходящее действие: установить лимит, произвести блокировку «пластика», посмотреть историю;
  • выбираем соответствующий раздел. Заполните поля, отмечая месячные и ежедневные лимиты;
  • оформите форму электронной подписью и нажмите клавишу «Отправить». Зафиксировать ограничения можно круглосуточно.

После установки ограничений активируйте фин.продукт и пользуйтесь всеми возможностями системы.

Как заказать бизнес-карту в Сбербанке

Оформить заказ можно в интернет-банкинге Сбербанк Бизнес Онлайн. Если нет доступа в сеть, рекомендуется заехать в любое отделение финансовой структуры и заказать «пластик» у специалиста.

В процессе написания заявки рекомендуется сразу установить ограничения по операциям. Срок изготовления — 5-30 дней.

Условия для подачи заявки

Оформить «пластик» могут только те категории клиентов, которые уже работают с банком. Чтобы получить карточку, требуется открыть р/с. Поэтому, оформляя фин.продукт через интернет, сайт перенаправит для авторизации в онлайн-банкинге.

Если же клиент не соблюдал правила пользования, он будет переадресован на страницу, где есть возможность отправить заявку на открытие счета.

Информация о готовности поступит на адрес e-mail. Сколько делается карточка? Заявка рассматривается несколько дней. Чтобы забрать продукт, уполномоченное физ лицо должно приехать в офис фин. учреждения, подписать договор и забрать «пластик».

Документы

Удобство бизнес-карточки состоит в том, что оформление происходит максимально быстро. Заявка составляется онлайн, заполняется бланк заявления, которое следует заверить электронной подписью юр. лица или ИП.

Готовую карточку забирает владелец лично или лицо, оформившее доверенность на получение документов. Если таковой нет, специалист вправе отказать в выдаче продукта. В отделении требуется предъявить паспорт и подписав договор на оказание услуг. Иной документации не требуется.

Активация полученной карты

Активировать продукт можно разными способами:

  1. Можно ничего не делать, ведь он активируется автоматически через сутки после ее получения;
  2. Совершив любое действие в устройстве самообслуживание. Даже запрос баланса приведет в действие «пластик».
  3. Приехав в офис банковской организации, обратитесь к специалистам. Вам дадут подробные инструкции по активации.

Важно! Даже активировав бизнес-карточку, следует помнить, что она будет оставаться неактивной, пока не произойдет пополнения р/с до указанного лимита.

Как снимать деньги

Процедура обналичивания бизнес-карты уровня босс похожа на снятие денежных средств с любой другой дебетовой карточки. Единственное, о чем нужно помнить — установка ограничений фин. организацией и владельцем предприятия.

Для выдачи денег требуется:

  • поместить продукт в card reader;
  • ввести пин-код;
  • кликнуть на раздел «Снятие наличных», нажать на предложенную сумму или ввести свою и нажать «Ок».

Комиссия за снятие наличных

Обналичивание денег возможно исключительно в пределах фиксированных ограничений. Забрать наличные без комиссии не удастся. Чтобы получить наличные средства, следует оплатить комиссию. Ее ставка: 1,4 % за каждую операцию, совершенную в «родном» банкомате. АТМ другого банка выдают средства под 3 %.

Как перевести деньги на корпоративную карту

Осуществить перевод с «пластика» другого фин. учреждения не может даже руководитель организации. Не получится перевести или вывести корпоративные средства ни по номеру мобильного, ни по № карточки. Поэтому вопрос, как перевести деньги с бизнес карты сбербанка на карту сбербанка, отпадает. Отправка средств в данном случае неосуществима.

Существует только 1 способ, доступный только доверенному лицу предприятия. Требуется пополнить р/с, к которому привязана карточка и затем уже непосредственно сам банковской продукт. Хотя отправить деньги на Visa Premium Business нельзя, можно отправить наличные, внеся их через устройство самообслуживания.

Процедура перевыпуска карты

Перевыпуск может быть как досрочный, так и плановый. Для малого бизнеса процедура осуществляется бесплатно. Оформить услугу можно в интернет-банкинге или ближайшем отделении фин. структуры.

По готовности продукта с владельцем свяжутся специалисты и попросят зайти в отделение. Уведомление о перевыпуске также может прийти на адрес e-mail.

Блокировка и закрытие карты

Заблокировать «пластик» может только владелец или уполномоченное юр. лицо. Также банк может временно заблокировать продукт, если возникнет предположение в проведении сомнительной транзакции. Ее разблокируют при звонке на горячую линию.

Закрыть карту можно, обратившись в службу поддержки. Специалист колл-центра попросит назвать кодовое слово, указанное при оформлении продукта. Вам придет уведомление о прекращении действия карты.

В онлайн-банкинге также можно осуществить данную процедуру, перейдя в раздел «Карты» – «Заблокировать».

Бизнес карта от Сбербанка: тарифы, лимиты и как пользоваться в 2020 году

В условиях конкуренции и борьбы за каждого клиента банки разрабатывают и внедряют новые продукты, которые упрощают обслуживание. Бизнес карта Сбербанка – решение, которое позволяет получить доступ к средствам на счетах предприятия.

Преимущества бизнес карты Сбербанка

Предприятия, имеющие счета в Сбербанке, получают такие преимущества, используя Бизнес карту:

  • Руководитель и доверенные лица предприятия получают свободный доступ к деньгам, поступившим на счет предприятия, независимо от дня недели и времени суток.
  • Проведение расчетов возможно в любой момент. Для этого не требуется дополнительного перечисления средств на пластик бухгалтерией предприятия.
  • Для использования достаточно установить ограничение на траты, используя сервис для бизнеса Сбербанк-онлайн.
  • Безналичные платежи по картам проводятся без комиссий.
  • Количество выпускаемых карт не ограничено.
  • Держатель Бизнес-пластика Сбербанка может как снимать деньги с карточки, так и выполнять расчеты с ее помощью на территории РФ и за границей.
  • Бизнес карта принимает участие в акциях и предложениях, проводимых Сбербанком и его партнерами.
  • Руководитель компании получает оповещения о тратах по карте, благодаря которым он может принимать решения об изменении лимита трат.
Читайте также:  Как повысить лимит на кредитной карте Сбербанка?

Акции и специальные предложения

Для владельцев Бизнес карт Сбербанк и его партнеры предлагают такие специальные предложения:

  • «Бизнес-кешбэк». При подключении к программе Бизнес карточки ее держатель получает кешбэк до 5% от суммы трат. В дальнейшем накопленные баллы могут быть обменяны на рубли.
  • Скидки при покупках в сети гипермаркетов «Лента». Держатели Бизнес-пластика Сбербанка должны зарегистрироваться в программе лояльности и совершить покупку на сумму от 5 тысяч, после чего им будет предоставлен штрих-код со скидкой на следующую покупку. Чтобы его использовать, необходимо предъявить полученный код на кассе супермаркета.
  • 10% бонуса на счет в рекламном кабинете социальной сети ВКонтакте. Если держатель Бизнес-пластика пополнит счет рекламного кабинета ВК в период с 15 июля по 15 октября, то он получит на этот же счет дополнительно 10% от суммы пополнения.
  • Получение скидки 10% за приобретение топлива. Если держатель карточки оплатит покупку топлива на заправке через Яндекс.Навигатор в период с 01.08 по 01.11, то он получит скидку на приобретение 500 литров топлива. Скидка предоставляется автоматически.
  • Проезд в такси со скидкой. Заказав такси с помощью сервиса Gett, держатель Бизнес карты получит скидку до 20% от стоимости проезда.
  • Получение бонусов за покупки в сети партнеров системы Мастеркард. Для получения бонуса достаточно зарегистрировать карточку на сайте и совершать оплаты с ее помощью.
  • Специальные предложения от партнеров платежной системы Виза.

Внимание! Подробные условия участия в программах лояльности можно скачать здесь.

Условия и тарифы

Что касается условий обслуживания и тарифов, действующих по данному продукту, то они зависят от типа карточки. В Сбербанке доступны 3 вида Бизнес-пластика:

  • Стандартный дебетовый.
  • Премиальный VIP.
  • Кредитный.

Исходя из этого и будут установлены тарифы, взимаемые за обслуживание.

Наименование тарифаСтандартнаяПремиальнаяКредитная
Количество выпускаемых картНе ограниченоБез ограниченийНе ограничено
Ежегодная комиссия за обслуживание2500 руб.оборот до 600 тысяч в год – 7 тыс. руб.;

от 600 тыс. до 1,2 млн. – 3,5 тысячи;

более 1,2 млн. – бесплатно.

2500 руб.
Лимит на получение наличных в сутки170 тысяч500 тыс. руб.170 тыс.
Запрет на пополнениеНе предусмотренОтсутствуетБез ограничений
Смс-уведомления о движении по счетам60 руб./мес. за картуБесплатно60 руб./мес. за каждую карточку
Снятие наличных через устройства самообслуживания Сбербанка и его дочерних финансовых учреждений3% от суммы, не менее 400 рублей3%, минимум 400 руб.3%, не менее 400 рублей
Снятие наличных в других финансовых учреждениях4% от суммы, минимум 500 руб.4%, не менее 500 рублей4%, минимум 500 руб.
Стоимость пополнения0,3% от суммы зачисления0,3%0,3% от суммы пополнения
Наличие кредитного лимитанетнетда

Виды расходов, разрешенные с использованием карточки

Используя Бизнес карту Сбербанка, можно осуществлять любые расходы, которые связаны с деятельностью предприятия. Как правило, с помощью такого пластика выполняют следующие траты:

  • Бронирование проездных документов и номеров в гостиницах.
  • Приобретение канцелярских принадлежностей в офис компании.
  • Расходы на хозяйственные нужды.
  • Приобретение топлива для автотранспорта предприятия.
  • Представительские расходы.

Особенности учета расходов

Выполняя траты по карточке, компания должна учитывать все произведенные расходы. Данный продукт можно использовать для расчетных счетов юр.лиц и ИП в Сбербанке. Расходы по карте могут учитываться исходя из типа собственности предприятия и формы налогообложения:

  • Если ИП находится на УСН 6%, имеет патент или ЕНВД, то пользование Бизнес карточкой в плане учета расходов не имеет никаких отличий от транзакций по обычным картам Сбербанка.
  • Когда компания находится на стандартной системе налогообложения с НДС либо УСН 15%, то для правильности учета расходов необходимо собирать все документы, которые выдается при расчетах (чеки, накладные, счета и т.д.). Только при подготовке соответствующей документации можно будет учитывать все выполненные транзакции в расчете налога.

Как оплачивать товары в интернете

Поскольку Бизнес карта Сбербанка имеет все свойства стандартного банковского пластика, то и расчеты в интернете доступны ее держателю. Для выполнения платежей необходимо:

  1. Перейти на web-сайт нужного магазина.
  2. Выбрать товар и соответствующий способ оплаты.
  3. Указать реквизиты карточки (номер, срок действия, код CVV-2).
  4. Подтвердить оплату с Бизнес карты Сбербанка.

Управление пластиком

Управление картой может происходить как с использованием интернет-банкинга, так и в офисе Сбербанка.

Как изменить лимиты по карте

Для удобства руководителей компании и контроля за целевым использованием средств, Сбербанк предусматривает возможность установить лимит как на выдачу наличных, так и на сумму безналичных транзакций.

Ограничения по снятию средств:

  • Не более 170 тысяч рублей за сутки.
  • До 5 миллионов рублей в месяц.

Что касается остальных лимитов, то руководитель предприятия может установить следующие виды ограничений:

  • Общий лимит на все транзакции по карточке в течение месяца.
  • Предел на безналичные платежи с использованием пластика.

Владелец счета может в любой момент изменить действующие по карте ограничения. Для этого не нужно обращаться в офис Сбербанка, достаточно воспользоваться системой удаленного доступа к счету – интернет-банкинг Сбербанк-онлайн для бизнеса.

Для установления/корректирования лимитов нужно:

  1. Перейти на сайт интернет-банкинга и пройти авторизацию в нем.
  2. Выбрать меню «Продукты и услуги» — «Бизнес карты».
  3. Перейдя на соответствующий пластик, нужно нажать «Изменить лимит».
  4. Далее указать новые ограничения по карточке и подписать действие, используя СМС-пароль либо электронный токен.

Важно! Обновленный лимит по Бизнес карточке начинает свое действие в течение часа с момента его установки.

Информирование

Для подключения сервиса по СМС-информированию клиенту нужно написать заявление в банке. В нем указываются номера тех карт, для которых нужно подключение услуги. После его подписания банк активирует услугу информирования о движении по счету.

Смена наименования держателя

Если руководитель компании решил заменить пользователя карточки на другого, ему не нужно перевыпускать пластик. Достаточно поменять информацию о держателе карты, которая имеется в Сбербанке.

Для этого нужно заполнить заявление о замене информации по держателю карточки. В нем указывается номер счета, с которым связана Бизнес карта, а также данные о старом и новом держателе карты.

Блокировка карты и перевыпуск

Обратившись в отделение Сбербанка, клиент сможет заказать перевыпуск карточек либо заблокировать их при необходимости. Для перевыпуска следует обратиться в отделение банка и заполнить соответствующее заявление. В нем нужно указать номер счета в Сбербанке, к которому привязаны Бизнес карты, а также причину, по которой нужно перезаказать новый пластик.

Если же у держателя пластика возникла необходимость его заблокировать по какой-либо причине, то он должен заполнить заявление об утере карты.

Оформление карты

Заказ Бизнес карт выполняется в интернет-банкинге Сбербанк-онлайн. Для этого необходимо:

  • Зарегистрировать счет. В главном меню интернет-банкинга нужно выбрать раздел «Счета и выписки» и ввести нужный номер счета. В меню «Действия со счетом» нужно выбрать функцию «Сделать счетом для бизнес-карт». Заполнить заявление и подписать его с помощью смс-пароля. Переслать его в банк.
  • Затем потребуется указать данные о тех работниках, для которых нужно выпустить карточки. Потребуется выбрать раздел «Продукты и услуги» — «Бизнес карты». В нем перейти в меню «Держатели карт» и добавить то количество человек, которое требуется. Внести информацию о всех работниках, для которых будут выданы карточки.
  • Далее необходимо заполнить заявление для банка. Это нужно сделать в разделе «Продукты и услуги» — «Бизнес карты» — «Карты», нажав на кнопку «Начать оформление». После заполнения все нужных полей необходимо нажать кнопку «Создать».
  • В течение 2-х недель карточки будут готовы и их можно будет получить в подразделении банка. Как только пластик поступит в отделение, клиент будет уведомлен об это с помощью СМС-сообщения.
  • Все, что останется сделать после получения пластика – это установить лимиты на операции по нему.

Активация бизнес-карты Сбербанка

Порядок активации Бизнес карты полностью идентичен с порядком действий клиента при получении любого типа пластика.

Чтобы карточка полноценно заработала, потребуется вставить ее в банкомат либо терминал самообслуживания, ввести PIN и проверить баланс. Эта процедура будет означать, что карта выдана клиенту на руки и он, введя ПИН-код, подтверждает это.

Важно! Варианты, как активировать карточку удаленно, отсутствуют. Поскольку карта «привязывается» к расчетному счету предприятия, то ее удаленная активация не предусмотрена в целях безопасности.

Частые вопросы

К наиболее популярным вопросам клиентов по данному продукту Сбербанка относятся:

  • Есть ли преимущества в использовании данного продукта предпринимателями и организациями?

Деньги по счету доступны для платежей в любое время. Объем трат по пластику может быть ограничен.

  • Какие расходные операции допустимы по Бизнес карте Сбербанка и существуют ли лимиты на их проведение?

Держатель пластика может выполнять любые расходные операции, кроме переводов на карточки либо на сотовый телефон. Любые ограничения могут быть установлены распорядителем денежных средств по счету.

  • Допускается ли использование бизнес-продукта за границей либо это локальный продукт, действующий в пределах территории РФ?

Бизнес карта может использоваться как внутри России, так и за ее пределами.

  • Каким образом возможно контролировать расходы с использованием бизнесового пластика?

Контроль расходов можно выполняется через онлайн-банкинг для бизнеса либо с помощью СМС-уведомлений, которые отправляются на сотовый телефон владельца счета.

  • Можно ли получать скидки и бонусы, расплачиваясь подобной карточкой Сбербанка в торговых сетях и других заведениях, где действуют бонусные предложения?

Оплачивая покупки в торговых точках, держатель карты сможет получать бонусы и скидки в соответствии с правилами участия в дисконтных программах.

  • Насколько целесообразно использовать данный продукт? Может быть проще перечислять средства на зарплатный пластик сотрудника в случае производственной необходимости?

Благодаря использованию Бизнес карточки Сбербанка предприятие осуществляет контроль за целевым использованием средств своими работниками. Поэтому с целью устранения риска мошенничества целесообразнее использовать данный продукт.

Выводы

В заключение можно сделать следующие выводы:

  • Бизнес карта Сбербанка является удобным средством, предоставляющим право распоряжаться средствами, зачисленными на счет организации.
  • Она может быть оформлена как в адрес одного руководителя, так и для доверенных лиц, указанных в заявке на выпуск.
  • Количество карточек, которые могут быть добавлены к счету предприятия, неограниченно.
  • Выпуск пластика осуществляется бесплатно.
  • Держатели Бизнес карт могут принимать участие в акциях и специальных предложениях, которые проводятся Сбербанком, а также его партнерами.
  • Чтобы не допустить неконтролируемой траты денег по карте, владелец текущего счета предприятия может установить лимиты на снятие наличных либо безналичные траты.
  • Управление карточкой происходит через систему удаленного обслуживания интернет-банкинга либо в отделении Сбербанка.

Ставьте лайк и подписывайтесь на наши новости! Будем благодарны за репост статьи.

Вам может быть интересно: корпоративные карты Уралсиб и УБРиР.

Бизнес карта Сбербанка для ИП

Бизнес карта Сбербанка для ИП является очень удобным инструментом, которым пользуются большое количество клиентов. С ее помощью можно управлять финансовыми потоками предприятия.

К тому же такой процесс значительно упрощен благодаря Личному кабинету на официальном сайте банка, что существенно экономит время предпринимателей.

Содержание [Скрыть]

Подробнее про карту

Выпуск карты для ИП производится на расчетный счет предприятия. Клиент может заказать неограниченное число аналогичных банковских продуктов. Пользоваться карточкой могут все уполномоченные лица компании, которым предоставлено специальное разрешение от руководителя.

Помимо индивидуальных предпринимателей такую карту может оформить юридическое лицо, ООО и представитель малого бизнеса.

Условия и тарифы по карте

По карте действуют специальные тарифы. Так, при пополнении баланса взимается комиссия, в размере 0,3% от пополняемой суммы. Минимальная сумма комиссии не должна быть ниже 200 рублей. Максимальная сумма, которую можно внести в течение 24 часов – 100000 рублей.

Снятие наличных также осуществляется с учетом комиссии. Если процедура снятия средств происходит в банкомате Сбербанка, то комиссия составляет 1,4% (минимальная сумма — 250 рублей). А вот если снимать деньги в банкомате иного банка, то комиссия значительно выше – 3% от суммы, а минимальный ее размер составляет 300 рублей.

Также по карте действует суточное ограничение на снятие средств со всех счетов. Сумма снятия не должна превышать 170000 рублей в течение 24 часов. Месячное ограничение — 5000000 рублей.

Если клиент желает получать смс-оповещение, то дополнительно такая услуга обойдется в 60 рублей ежемесячно.

Оформляется карта на срок 36 месяцев. По пришествию этого периода потребуется написать заявление на перевыпуск карты. Услуга предоставляется бесплатно.

Возможности бизнес-карты Сбербанка

Банк предоставляет право компании самостоятельно устанавливать лимиты по операциям. Такая мера снижает риски мошенничества с использованием реквизитов. Так, организация может установить лимиты на получения наличных средств, безналичных операций, оплату услуг, переводы, общий месячный лимит по карте.

Также таким банковским инструментом можно рассчитываться и интернет-магазинах. Многие партнеры банка предоставляют специальные бонусные программы при безналичном расчете картой. Чтобы осуществить оплату в интернете достаточно ввести номер карты, период ее действия и специальный код безопасности (CVV2/CVC2).

Обслуживание карты

Для индивидуальных предпринимателей, которые еще не уверены, будут ли использовать данный банковский продукт, предусмотрено специальное предложение.

Как бесплатно снять деньги с бизнес-карты Сбербанка?

Для карты Visa Business «Бюджетная» предусмотрено бесплатное снятие денег через кассу Сбербанка. Также без дополнительной комиссии можно осуществлять переводы на другие карты банковской организации посредством Личного кабинета на официальном сайте банка.

Для всех остальных карт комиссия за снятие наличных через кассу — 1% от суммы.

Как оформить бизнес-карту Сбербанка?

Чтобы оформить карту клиенту потребуется открыть предназначенный для этого счет. Открывать такой счет можно также в дистанционном режиме. Чтобы произошла активация карты, потребуется внести на баланс средства. И только после этого подписать соответствующие документы в банке на выпуск карты.

Также узнать о готовности карты или получить консультацию можно, позвонив по номеру 8 (800) 555 55 50. Сотрудники банка ответят не любые вопросы, относительно банковских продуктов, и помогут решить проблемные ситуации.

Что потребуется?

Для получения карты потребуется действующий расчетный счет в банковской организации, реестр сотрудников, которые будут пользоваться продуктом. Также потребуется указать лимиты по платежным инструментам.

Пошаговые действия

Открыть расчетный счет можно, посетив офис банка или через интернет на сайте https://www.sberbank.ru/ru/legal/bankingservice/cash/account.

Далее нужно заполнить специальное заявление. Его можно заполнить непосредственно в отделении банка, но также предусмотрено упрощенное оформление при помощи интернета, в режиме онлайн. Для этого нужно зайти на официальный сайт Сбербанка http://www.sberbank.ru/promo/businesscard/ и заполнить соответствующий бланк.

Заявление потребуется заверить специальной цифровой подписью и отправить на рассмотрение банку. За статусом заявки можно следить в Личном кабинете в специальном разделе «Заявления».

Лимиты устанавливаются самостоятельно индивидуальным предпринимателем с учетом полномочий держателя карты. Он сам рассматривает, сколько позволять использовать средств с баланса каждому сотруднику.

Спустя несколько дней после таких действий карта будет готова.

Забирать карту для ИП можно только при личном посещении офиса Сбербанка.

Плюсы и минусы бизнес-карты

Как и любой другой банковский продукт, карта для ИП имеет преимущества и недостатки.

Наиболее значимыми плюсами являются:

  • возможность безналичного расчета;
  • ограничения месячных затрат;
  • выдача зарплаты сотрудникам предприятия в автоматическом режиме, методом списания с карты;
  • контроль проводимых операций по карте;
  • снижение расходов предприятия на ведения специальной отчетности.

К наиболее весомым недостаткам можно отнести:

  • дополнительные услуги могут быть подключены без предварительного согласия клиента;
  • периодические сбои в работе банкоматов;
  • оформление занимает определенное количество времени.

Отзывы на бизнес-карту Сбербанка

Многие индивидуальные предприниматели пользуются картой именно Сбербанка, так как считают его одним из самых надежных кредитных организаций страны. Одной из самых положительных особенностей является возможность контролировать и управлять средствами на счету через Личный кабинет Сбербанка. А само открытие карты не предусматривает предоставления большого перечня документов.

Однако есть и такие индивидуальные предприниматели, которые выставляют претензии банку в некачественном обслуживании, например, многие вместо 5 рабочих дней, ждут выпуск карты более недели.

Помимо этого существуют случаи, когда после внесения средств на счет корпоративной карты, они приходят с существенной задержкой. В исключительных случаях клиенты обращались в офис Сбербанка по причине того, что средства не пришли на баланс. Но, ситуация хоть и неприятная, но быстро разрешимая, так как сотрудники банка качественно подходят к своим обязанностям, и не оставляют без внимания ни одного обращения клиента.

Карта для ИП от Сбербанка – востребованный продукт среди большинства предприятий. Благодаря такому банковскому инструменту, не требуется использовать наличные средства, так как все операции можно провести по безналичному расчету.

Если соблюдать все рекомендации банка, и своевременно выполнять все условия, то проблем с использованием такой карты не возникнет.

Бизнес карта Сбербанка для ИП и юридических лиц

Возможности Бизнес карты Сбербанка: лимиты на снятия наличных, условия обслуживания, тарифы.

  • стоимость обслуживания от 700 до 8 400 ₽
  • индивидуальный дизайн
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (payWave)
Тип карты
  • Visa Platinum
Технологические особенности
Выпуск и годовое обслуживание

на выбор годовая оплата:

  • 0 руб. при обороте от 1 200 000 руб.;
  • 3 500 руб. – от 600 000-1 200 000 руб. (включительно);
  • 7 000 руб. – до 600 000 руб. и в первый год

ежемесячная оплата:

  • 0 руб. при обороте от 100 000 руб.;
  • 350 руб. – от 50 000 до 100 000 руб. (включительно);
  • 700 руб. – до 50 000 руб. и в первый месяц
Снятие наличных в банкоматах банка

3%, мин. 400 руб. / 4%, мин. 500 руб. в дочернем банке

Снятие наличных в ПВН банка

3%, мин. 400 руб. / 4%, мин. 500 руб. в дочернем банке

Снятие наличных в банкоматах других банков
Снятие наличных в ПВН других банков
Лимиты по операциямснятие наличных: до 500 000 руб. в сутки по каждой карте в день, до 15 000 000 руб. в месяц; лимит на внесение наличных не установлен
Дополнительная информация
  • СМС-информирование – бесплатно;
  • экстренная выдача наличных за рубежом – 6 000 руб.;
  • прием и зачисление наличных на счет по карте – 0,3% от суммы;
  • запрос баланса в сторонних банкоматах – 15 руб.;
  • выпускается в рамках пакета услуг “Большие возможности”;
  • бесплатное страхование выезжающих за рубеж до $250 000;
  • посещение бизнес-залов – бесплатно первые 6 мес.;
  • специальные цены на такси, бронирование отелей, авиабилетов и автомобилей и другие услуги
Дата актуализации19.02.2020 11:15
Дата актуализации19.02.2020 11:15
Дата актуализации19.02.2020 11:15

Предложения месяца

Подробнее

Visa Platinum Business — особый карточный продукт, выпущенный «Сбербанком» России. Он представляет интерес для предпринимателей и топ-менеджеров, стремящихся к получению привилегий и выделению собственного статуса. Данная карта создана не только для удовлетворения этой цели – она обладает массой достоинств, облегчающих ведение предпринимательской деятельности.

Описание

Какими опциями отличается бизнес-карта Сбербанк:

  1. возможностью проводить платежные операции со счета организации в любое время, без выходных и праздников;
  2. удобством оплаты расходов компании (бронирование номеров в гостиницах, авиабилетов, заправка и т. д.);
  3. пополнение счета и снятие наличных;
  4. оплата покупок в обычных магазинах и онлайн.

С какими ограничениями столкнется владелец карточки:

  1. Бизнес-карта Сбербанка не позволяет перечислять деньги на личные счета;
  2. переводы с личной карточки по номеру пластика или телефона также невозможны.

Порядок оформления

Если клиент решил подключиться к РКО, он может тут же подать заявку на оформление Бизнес-карты Сбербанка для ИП. Существует возможность выпуска целого пакета продуктов, когда имеется такая необходимость.

Те, кто уже является потребителем услуг ФО, обращаются непосредственно в ее офис — в отдел обслуживания юридических лиц. Этот способ требует больших временных затрат, поэтому клиентами используется реже.

Самый распространенный вариант — подача онлайн-запроса на изготовление пластика с официального сайта банка или в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Как только карточку изготовят и доставят, соискатель будет уведомлен об этом. Забрать ее можно в офисе. Стандартный срок изготовления — 2–15 дней. Конкретная цифра зависит от города, в котором находится заявитель. В крупных населенных пунктах все делается быстрее.

Преимущества и дополнительные опции

Бизнес-карта Сбербанка для юридических лиц позволяет экономить время, а этот ресурс чрезвычайно ценен для бизнесменов. Каковы плюсы данного продукта:

  1. совершение закупок для фирмы без выдачи наличных сотрудникам и оформления платежных поручений. Зависимость от работы бухгалтерии исчезнет. Все платежи будут проводиться прямо с расчетного счета;
  2. не взимается комиссия за платежные поручения;
  3. бесплатные СМС-уведомления позволяют отследить каждую транзакцию и контролировать траты;
  4. сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн» помогает следить абсолютно за всеми картами, выпущенными для юридического лица. Если нужно, по каждой из них легко устанавливаются лимиты. Любые действия выполняются без обращения в банковское отделение.

Какие привилегии доступны держателям бизнес-карт «Сбербанк»:

  1. посещение бизнес-залов в аэропортах по всему миру по программе Lounge Key;
  2. компенсации от Compensair в случае задержки или отмены авиарейса;
  3. упаковка багажа со скидкой;
  4. страховка в путешествии;
  5. скидка на обслуживание в 300 000 отелей мира;
  6. 20 % скидка на поездки в такси Wheely и Gett.

Использование бизнес карты от Сбербанка

Владельцы бизнес-карт от «Сбербанка» пользуются ими так же, как и стандартным пластиком. Главной особенностью является лишь то, что находящиеся на балансе средства принадлежат компании, а не конкретному человеку. Это обязательно учитывается при пополнении счета и подсчете потраченных денег.

Читайте также:  Как перевести деньги с карты Сбербанка на бинбанк?
Ссылка на основную публикацию