Карта премиум класса сбербанк: условия

Условия

Условия Сбербанк Премьер

Условия Сбербанк Премьер. Клиенты что имеют достаточно средств, могут воспользоваться программой «Сбербанк Премьер». Данный пакет услуг отлично подходит клиентам, которые предпочитают экономить время и иметь дополнительные возможности.

Условия получения Сбербанк Премьер

  • На одном из действующих счетов банка должна быть сумма от 400 тысяч рублей.
  • Если за последние несколько лет клиент оформлял ипотеку на сумму 6 миллионов рублей.
  • За полгода оплата по кредитной карте должна составлять более 50 тысяч рублей.
  • Полученные средства должны превышать 50 000 рублей в месяц.

Привилегии, доступные при подключении:

  1. Обслуживает клиента личный специалист, с которым можно обсудить любой вопрос что касается программы и обслуживания.
  2. Клиенты что владеют пакетом услуг, обслуживаются вне очереди.
  3. Можно пользоваться услугами и продуктами банка на выгодных условиях.

Цена обслуживания

Клиенты будут обслуживаться бесплатно в следующих случаях:

  • Во время льготного периода вне зависимости от средств, что присутствуют на счетах.
  • На счету должно быть о 2,5 миллионов рублей.

Платить клиенты 2 500 рублей будут за пользование программой в следующих случаях:

  • Если на счету есть не меньше выше указанной суммы.
  • Если отключить услугу, то следующие пару месяцев со счета будет списываться автоматически сумма за пользование программой.

Какие услуги доступны по премиальной программе?

Вклады для физических лиц

Участники программы могут размещать свои деньги по премиальным ставкам. Существует несколько тарифных планов в пакете услуг Сбербанк Премьер таких, как «Сохраняй», «Пополняй», а также «Управляй».

Премиальные карты банка

Каждый участник программы может оформить более 3 премиальных карт, которые наполнены выгодными условия и приятными бонусами. После оформления премиальных банковских карт участнику программы будет доступно следующее:

  1. Страховка денежных средств.
  2. Страхование лиц, что находятся за границей.
  3. Личный специалист, который поможет забронировать место в отеле, билет на концерт и прочее.
  4. Премиальная карта «Приорити Пасс».
  5. Дополнительные условия, что касаются страховки.
  6. Оплатить покупку можно бесконтактным способом.
  7. Клиентам постоянно предоставляются не только скидки, но и бонусы.

Покупки будут защищены, поскольку товар страхуется на 3 месяца, если произошла кража или потеря. Если покупать товар и рассчитываться премиальной картой Виза Платинум, то срок будет увеличен в два раза.

Кредитные карты со сниженными процентами

Пакет услуг «Сбербанк Премьер» предоставляет широкие возможности каждому клиенту. Благодаря таким кредиткам участник программы может сэкономить, поскольку проценты ниже, чем в обычных картах.

  1. Виза или МастерКард Голд дает возможность покупать товары в магазинах, что расположены по всему миру;
  2. Виза Голд и Классик с помощью, которой банк перечисляет средства фонду в размере 0,3 процента от купленных товаров;
  3. Виза Голд и Классик «Аэрофлот» предоставляет клиентам возможность собирать бонусы и менять их на билеты, с помощью которых можно посетить любую точку мира.

Услуга «Второе медицинское экспертное мнение»

Консультация с иностранными врачами абсолютно бесплатна. После обследования они отправляют на интернет почту результаты обследования и заключения. Использовать такую услуг можно только пару раз за 1 год и этого вполне достаточно, чтобы обнаружить устранить проблемы со здоровьем.

Льготный валютный курс

Сбербанк Премьер предоставляет клиентам возможность покупать заграничную валюту по специальному курсу, который намного выгодней прочих. Если обменивать денежные средства по специальному курсу можно немало сэкономить.

Как отказаться от услуги Сбербанк Премьер

Когда истечет льготный период можно отключить программу, при этом необходимо посетить отделение банка, в котором она была оформлена, и написать заявление об отказе. Если во время написания заявление на счету будет сумма меньше чем 1,5 миллиона рублей, то со счета будет списано 2, 500 рублей за отключение программы.

Карта «Премиум» от Сбербанка

Крупнейший банк страны – Сбербанк для своих привилегированных клиентов выпускает уникальный карточный продукт – платиновую карту класса “Премиум” Visa Platinum. Это не простая дебетовая карта, а карта с повышенным уровнем сервиса и дополнительными выгодами для ее держателя. В статье мы рассмотрим, что из себя представляет карта «Премиум» от Сбербанка, кто может ее оформить и некоторые другие особенности.

Основные преимущества карты

У новой карты Сбербанка есть немало преимуществ. На сегодняшний день ее можно назвать одним из наиболее выгодных пластиковых предложений от этого финансового учреждения. К числу ее несомненных преимуществ можно отнести следующие свойства:

  • Для всех держателей карт в Сбербанке действует программа начисления бонусов “Спасибо”. Для других карт по стандартным тарифам размер бонуса составляет 0,5% от покупки, по карте “Премиум” ее владелец получает бонус, повышенный до 20 раз!
  • Наибольшую выгоду получат владельцы автомобилей, ведь при оплате на автозаправочной станции на карту начислится бонус в размере 10% от суммы чека. Такой же бонус прибавится, если воспользоваться услугами “Яндекс.Такси” или “Gett”.
  • 5% вернется на бонусный счет при оплате картой в кафе и ресторанах, а купив продукты или другие товары в супермаркете можно сэкономить 1,5% от покупки.
  • Все остальные платежи за товары и услуги также не останутся без внимания, ведь за них будет начислено 0,5% бонусов.
  • Простота подключения к бонусной системе. Подключить программу начисления бонусов можно всего при помощи одного смс-сообщения на номер 900 с текстом “СПАСИБОnnnn”, где nnnn – это четыре последние цифры карты.
  • Каждый начисленный бонус приравнивается к 1 рублю. Бонусы можно тратить при оплате товаров и услуг в компаниях-партнерах (их больше 50). С полным списком можно ознакомиться на официальном сайте Сбербанка в разделе «Партнеры».
  • С помощью бонусов “Спасибо” по карте Platinum можно получать выгодные скидки до 99% при покупке авиа и железнодорожных билетов, расплачиваться за поездки в такси Gett, а также посещать концерты, различные шоу и театральные представления.

Как оформить карту

Чтобы иметь возможность подать заявку на карту Platinum клиент банка должен:

  1. Иметь российское гражданство.
  2. Быть в возрасте 21-65 лет.
  3. Иметь постоянную регистрацию в том регионе, где оформляется карта.

Как видно, условия для получения не такие уж серьезные. Большинству граждан эта карта доступна.

Для оформления нужно обратиться в подразделение Сбербанка “Премьер”, иметь при себе паспорт и заполнить заявление-анкету на получение карты.

В течение трех рабочих дней банк рассматривает заявку и впоследствии уведомляет клиента о решении. Если решение банка положительно, то в течение нескольких рабочих дней выпускается именная карта Visa Platinum в стильном дизайне черного цвета.

Информация на карте

На лицевой стороне карты указаны:

  • номер карты (16 цифр);
  • фамилия и имя держателя карты (латиницей);
  • срок действия (месяц/год);
  • платежная система и уровень карты;
  • наименование банка.

На обратной стороне карты помимо магнитной линии указан cvc-код, с помощью которого можно совершать онлайн-платежи в интернет-магазинах.

Тарифы и условия использования карты

Карта “Сбербанк Премиум” оформляется сроком на 3 года. Валюта счета может быть разной. Ее выбирает сам владелец:

Ежегодная плата за карту составляет 4900 рублей/ 100 долларов/ 100 евро.

По данному тарифу есть возможность выпустить дополнительную карту. Это значит, что выпускается еще одна карта того же уровня на имя другого человека, но счет у двух карт общий. Стоимость доп. карты в год меньше, чем у основной – 2500 руб./ 75 долл./ 75 евро.

Для дополнительной карты можно установить лимит на снятие денежных средств, а помощью поключенных смс-уведомлений контролировать не только собственные расходы, но и платежи, совершенные по доп. карте.

Плата за годовое обслуживание взимается 1 раз в год в течение всего времени использования карты.

В отличие от карт более низкого уровня, карта “Премиум” перевыпускается всегда бесплатно, даже в случае утери или порчи. Что добавляет еще больше плюсов этому виду пластика

Пополнять счет карты можно бесплатно в кассе или приемном банкомате Сбербанка.

Так как карта дебетовая, то хранить на ней можно только собственные средства. Тем не менее, имеется лимит на снятие наличных:

  1. В месяц можно снять не более 5 млн. рублей/170 тысяч долларов/125 тысяч евро.
  2. В сутки не более 500 тысяч рублей/ 12500 долларов/ 10000 евро.

Преимуществом карты является то, что получать наличные можно и в России и в дочерних банках за границей (Казахстан, Беларусь, Турция, Хорватия, Босния и Герцеговина, Венгрия, Сербия, Словакия, Словения и Чехия) на одинаковых условиях.

Бесконтактная оплата – удобно, быстро и современно

В карту встроена возможность оплаты бесконтактно по технологии Visa PayWave. Для этого достаточно просто приложить карту к платежному терминалу в месте, где нарисована пиктограмма “волна”, такая же как на лицевой стороне карты, и платеж пройдет автоматически.

Пользуясь технологией PayWave можно расплачиваться за покупки не вынимая карту из кошелька! А при сумме чека меньше 1000 рублей не потребуется ввод PIN-кода. При оплате данным способом окружающим не видны ваши данные, указанные на карте.

Дополнительные возможности

Владелец карты уровня Platinum обслуживается в банке в отдельном подразделении “Премьер”, избегая при этом очередей в общем помещении.

Если клиент банка владелец крупного предприятия, то карты “Премиум” могут быть выпущены для сотрудников фирмы в рамках зарплатного проекта.

Следить за счетом карты и совершать переводы и платежи по ней можно не обращаясь в банк с помощью услуг “Мобильный банк” или “Сбербанк Онлайн”.

Своевременно пополнять баланс сотового телефона и оплачивать ЖКХ-услуги можно подключив услугу автоплатежа.

Также по карте такого высокого уровня можно получать дополнительные привилегии по всему миру:

  • получать приглашения на закрытые концерты и выставки;
  • иметь дополнительную скидку (до 15%) в ресторанах;
  • получать бесплатно некоторые услуги (например, завтрак или более просторный номер) в отелях высокого класса обслуживания;
  • без доп. платы получить более высокий класс автомобиля при бронировании такси;
  • оплачивая авиа-билет бизнес-класса картой Platinum ее держателя пригласят в vip-зал ожидания перед вылетом.
Читайте также:  Как узнать дату открытия счета карты Сбербанка?

Страхование покупок – удобно, просто и выгодно!

Совершая покупки с помощью карты “Премиум” они автоматически страхуются на 90 дней от потери, кражи или случайной порчи. Страховая сумма на 1 товар достигает 1500 долларов США. Данную услугу предоставляет международная компания Visa. Также гарантия, данная производителем, продлевается в 2 раза, если товар был оплачен картой.

Карта Visa Platinum – это возможность получать большую выгоду, совершать покупки быстро и удобно по всему миру, в том числе и в сети Интернет, иметь дополнительные преимущества, скидки и гарантии.

Премиальные черная карта Сбербанка: обзор премиум карт для элиты

Еще одна статья будет посвящена той самой таинственной чернейшей карте от самого зеленого банка… Какая-то цветная тягомотина прям. Но что поделать, почему-то большую часть наших читателей интересуют именно ЧЕРНЫЕ карты. Видимо там статус, положение, дизайн, ламборджини… Ух замечтались. В общем сегодня у нас черная карта от Сбербанка – Visa «Премьер».

Понравилось? Не понравилось? Есть дополнения? Советы? Рекомендации? Вопросы? Пишите в комментарии – поможете другим людям.

Кратко о карте

Разбираем основные моменты по черной карте Премьер. Сразу же с порога нам бросается в глаза вот такой баннер:

  1. Стоимость годового обслуживания – 4900 рублей в год. Есть и примечание – если на ваших счетах Сбербанка лежат более 2,5 млн. рублей, то обслуживание станет бесплатным.
  2. Про «В 6 раз больше бонусов» – не обращайте внимания. По ссылке акция длилась только до 7 марта 2018 года, да и теперь у «Спасибо» новые правила. Подробности новой программы читаем ЗДЕСЬ. Про обмен на что-то – это не особенность карты, так почти у всех.
  3. Карту можно заказать на сайте (кнопка «Заказать»). Но получать придется, разумеется, уже в отделении.
  4. Платежная система – Visa. Уровень – Platinum. Обычно «Черные» карты идут по уровню «Инфинити» или «Блэк», но вот Сбербанку захотелось начать свой «премиум» класс уже с платины. Хотя платиновые карты многих мелких банков являются самым обыденным делом.

А теперь про другие характеристики.

Характеристики

  • Валюта – рубль, доллар, евро.
  • Срок действия – 3 года.
  • Технологии – чип, магнитная лента, бесконтактные платежи Visa PayWave и MasterCard PayPass.
  • Дополнительные возможности:
    • Выпуск дополнительных карт.
    • Зарплатный проект.
    • «Спасибо».
    • Мобильный банк и Сбербанк Онлайн.
    • Автоплатеж.
    • 3DSecure (Verified by Visa) – поддержка защиты вводом СМС кода (используется не везде).
    • Оплата за границей.

Комиссии

Комиссии за снятие наличных:

  1. Сбербанк – 0%
  2. Сбербанк за границей – 0%
  3. Банкоматы – 0%
  4. Другие кредитные учреждения – 1%
  5. Сторонние устройства самообслуживания – 1%

Лимиты

  • 500 000 рублей – в сутки
  • 5 000 000 – в месяц
  • Свыше лимитов – комиссия 0,5%

Блокировка и помощь

Нужна срочная блокировка карты или появились вопросы? Владельцам «платины» можно обратиться в любой момент по телефонам горячей линии:

+7 (495) 500-00-05

А это телефоны сервиса ISOS (информация будет ниже по тексту):

+7 (495) 937 64 53 – Москва

+44 (208) 762 81 46 – Лондон

8 (800) 700 79 76 – по России

Преимущества

Для этой карты Сбербанка, как и для других платиновых карт, доступны платиновые «плюшки». Представляем некоторые из них:

  1. Съем денег в России и за границей в дочерних банках – на одних и тех же условиях.
  2. Постоянное наличие каких-то бонусных программ и акций партнеров (и это кроме стандартной программы «Спасибо»).
  3. Специальные зоны в отделениях Сбербанка «Сбербанк Премьер» – обслуживание без очередей.
  4. Персональный менеджер.
  5. Обслуживание по телефону 24/7.
  6. Выдача наличных за границей даже в случае утраты карты.

Премиальные возможности

А теперь уже что-то более специфичное.

  1. Страхование покупок. Оплатили по карте, но потеряли, у вас украли или повредили покупку? Покупка застрахована – 20000$ в год, 1500$ на один товар, 5000$ на один страховой случай.
  2. Продление гарантии производителя. До 2 раз, но не более 24 месяцев, на товары стоимостью более 50$. Страховые суммы те же самые, что и выше.
  3. InternationalSOS. Юридическая и медицинская помощь за рубежом. На срок не более 90 дней в год. Служба занимается вашим информирование и консультированием – контакты врачей, юристов и переводчиков, информирование о необходимости вакцинации. Контактные телефоны мы указывали выше.

Условия получения и оформление

На самом деле требования к соискателю этой карты совсем никакие:

  1. 18 лет.
  2. Гражданство РФ.
  3. Постоянная или даже ВРЕМЕННАЯ регистрация в РФ.

Процедура оформления тоже не из сложных:

  1. В отделении банка обращаемся к менеджерам.
  2. Не забываем взять с собой паспорт.
  3. Пишем по подсказкам заявление.
  4. Заявление рассматривают до 3 рабочих дней и сообщают результат.

Но это так на первый взгляд. Нередко заявителям отказывают в выдаче карты.

Тарифы на использование

А вот и то, что обычно пишут мелким шрифтом. В общем, все детали по карте «Премьер». Смотрим и внимательно изучаем.

Пополнение

Карта по своему функционалу самая обычная, так что и с пополнением не будет ничего сложного здесь. Вот основные способы пополнения:

  1. Перевод с другой дебетовой карты – Сбербанк Онлайн, приложение, мобильный банк или банкомат.
  2. Через банкомат или терминал, где можно вносить наличные (обозначаются соответствующей табличкой).
  3. Перевод на счет карты (имеется ввиду банковский счет, а не номер карты).
  4. Сервисы переводов «MasterCard MoneySend» и «Visa Direct».
  5. В кассе отделения банка.

Сбербанк Премьер

Карта Премьер – это одна из возможностей целого пакета «Сбербанк Премьер», куда входит много других интересных возможностей:

  1. Повышенные проценты в программе Спасибо.
  2. Повышенная ставка на вкладах (больше на 0,8%).
  3. Выгода при конвертации валют (выгоднее курс).
  4. Скидка на сейфовую ячейку – 20%.
  5. PriorityPass – специальные зоны в аэропортах. Обзор – ЗДЕСЬ.
  6. Бесплатное страхование путешественника.
  7. Здоровье – доступ к сервисам Онкострахования, Телемедицины, «Второе медицинское мнение».
  8. Бесплатная помощь с возвратом налогов – ваш консультант сам заполнит необходимую декларацию.

Следует кратко рассказать и про стоимость этого пакета:

  1. Первые 2 месяца – бесплатно.
  2. Далее – по 2500 рублей в месяц.
  3. Если на счетах более 1,5 млн. – обслуживание становится бесплатным.

Еще одна черная карта Сбербанка

Самая популярная черная карта все же Премьер. Но есть и еще две премиальные карты у Сбербанка, причем по своей «черности» именно их можно признать «черными». Речь идет о Visa Signature и World MasterCard Black Edition.

Условия для этих карт почти идентичны. Различия будут лишь в бонусных программах самих платежных систем – Виза или МастерКард.

  • Кредитный лимит – до 3 000 000 рублей.
  • Процентная ставка – от 21,9%.
  • Льготный период – 50 дней.
  • Обслуживание – 4900 рублей в год.

В основном это тот же самый Премьер, но возможностей и бонусов чуть больше. Про бонусные предложения партнеров в виде безлимитного интернета или же скидки в 12% на отели мы даже вспоминать не будем – предложений действительно много.

Требования к получателю карты тоже повыше (больше внимания, что это кредитная карта):

  1. Гражданство РФ.
  2. Постоянная или временная регистрация в РФ.
  3. Возраст 21-65 лет.
  4. Трудовой стаж за последние 5 лет не менее 1 года, из них не менее 6 месяцев на текущем месте.

Карта Сбербанк Премиум с большими бонусами

Эти бонусы по мере накопления можно обменивать на скидки у партнеров Сбербанка и даже расплачиваться ими в различных торгово-сервисных предприятиях.

Особенности дебетовой карты с большими бонусами

Это привилегированная дебетовая карта категории Платинум, которая сочетает в себе удобный функционал, хорошую бонусную часть и специальные привилегии для держателей от платежной системы Visa. Пользоваться этой картой Сбербанка можно по всему миру, используя ее для расчетов или совершая операции обналичивания.

  • стоимость годового обслуживания соответствует классу Platinum — 4900 рублей ежегодно;
  • к основной карте клиент может выпускать дополнительные, обслуживание каждой обойдется в 2500 рублей ежемесячно;
  • при ведении счета в долларах или евро годовое обслуживание будет стоить 100 уе, обслуживание каждой дополнительной карты — 75 уе.;
  • карта действует в течение трех лет, после чего ее необходимо заменить;
  • карта защищена электронным чипом и подключена к системе бесконтактных платежей;
  • обналичивание счета в банкоматах и офисах Сбербанка без комиссий. В иных случаях — 1% от суммы операции, но минимум 100 рублей/3 уе.;
  • суточный лимит на обналичивание — 500 000 рублей, месячный лимит — 5 000 000 рублей. Обналичивание сверх лимита возможно, но за это берется комиссия.

Начисление бонусов Спасибо

По этой карте Сбербанк устанавливает максимальный алгоритм начисления бонусов Спасибо. Это одна из самых крупных программ лояльности в финансовой сфере, доступная всем клиентам Сбербанка. И держатели премиального продукта получают больше всего бонусов, которые можно обменивать на скидки и покупки.

При оплате любой другой картой Сбербанке граждане получают в виде бонусов только 0,5% от суммы операции, для держателей карты с большими бонусами установлен другой алгоритм:

  • 1,5% за все покупки, совершенные по карте в супермаркетах;
  • 5% при оплате услуг ресторанов и кафе;
  • 10% за услуги АЗС, а также за услуги такси Яндекс и Gett;
  • за все остальные безналичные покупки — 0,5%.
Читайте также:  Что делать если размагнитилась банковская карта Сбербанка?

Для удобства клиентов Сбербанк предлагает специальный калькулятор бонусов Спасибо. Им и воспользуемся, чтобы определить, сколько бонусов можно получить за месяц (1 бонус равен 1 рублю):

Как видно, любой среднестатистический гражданин, который не совершает особо крупных трат, можете за месяц накопить количество бонусов, которого будет достаточно, чтобы слетать из Москвы в Сочи и обратно.

Как потратить бонусы по программе Спасибо

Программа Спасибо от Сбербанка имеет собственный сайт, где подробно рассказано о том, как можно тратить накопленные бонусы . Вы можете обменивать их на скидки у партнеров Сбербанка или использовать их для оплаты товаров и услуг в обычных и онлайн-магазинах партнеров.

Обменивать бонусы можно на товары и услуги следующих партнеров: Биглион, салон КолесаДаром, Летуаль, Технопарк, Кинормакс, в Пегас Туристик, Тез Тур, Фин Флер, Ламода, МВидео, Кари, Кари Кидс, Озон, Бургер Кинг, Евросеть, Дочки Сыночки, ЛитРенсс, магазины МТС, Надомеркет, Пятерочка и многие другие.

Сбербанк имеет партнерские отношения с сотнями торгово-сервсиных предприятий. Чтобы посмотреть партнеров программы Спасибо в вашем регионе, нужно зайти на сайт программы и заполнить специальный фильтр, выбрав карту Виза Платинум:

Обратите внимание, что у этих партнеров можно не только тратить накопленные бонусы Спасибо. При совершении оплаты товаров и услуг возможно повышенное начисление Спасибо. Например, при совершении покупок в Пятерочке, гражданин получает до 2% бонусов Спасибо, в Летуаль до 7%, в Бургер Кинге до 10% и пр. Полную информацию об этой найдете на сайте бонусной программы.

Дополнительный сервис для премиум-клиентов

Держатели карты Visa Premium относятся к категории привилегированных клиентов Сбербанка, поэтому им доступен дополнительный сервис:

  • выдача наличных в дочерних структурах Сбербанка за границей на тех же условиях, что и в России;
  • обслуживание в комфортабельных зонах офисов Сбербанка;
  • услуги персонального менеджера;
  • возможность экстренно получить наличные при утере карты за границей;
  • проведение онлайн-операций защищено сервисом 3D-secure;
  • привязка карты к электронным кошелькам.

Также клиенту становятся доступными привилегии от платежной системы Visa. Система имеет сотни партнеров по всему миру. Где бы ни находился клиент, ему доступны скидки в различных организациях в категориях развлечения, покупки, транспорт, отдых, отели, рестораны. Используйте форму подбора скидок на сайте Visa и получайте необходимую вам информацию:

Кроме того, в премиальный сервис включены и другие полезные для держателей карт опции и услуги. Это различные страховые программы, которые предоставляются клиентам бесплатно:

Клиентам Сбербанка, которые часто выезжают за границу, могут оказаться полезными медицинские и юридические услуги:

Как оформить карту

У карты есть собственный сайт, с которого и можно направить заявку на выпуск продукта. Для начала клиенту предложат выбрать дизайн, после необходимо заполнить все пункты предложенной анкеты. Далее вам сообщат, когда можно забрать готовую карту. С клиентом предварительно согласовывают, в какое отделение ему удобно подойти. Оформить карту Сбербанк Премиум можно и в отделении банка, куда гражданину необходимо прийти с паспортом.

При выдаче карты рекомендуем сразу подключить Мобильный Банк и Сбербанк-онлайн. Вы сможете выполнять различные финансовые операции удаленно, будете всегда иметь доступ к своему счету, сможете контролировать расходные операции, оплачивать кредиты и многое другое. Сервисы Сбербанка обладают большим функционалом.

Премиальные карты Visa и Mastercard от Сбербанка России

Премиальная кредитная карта Сбербанка России подчеркивает серьезный финансовый статус ее владельца. Такая карта предоставляет повышенные возможности кредитования и делает возможным использование дополнительных услуг и сервисов класса Luxury.

Старейшее финансово-кредитное учреждение выпускает карты данного класса для двух наиболее известных и распространенных в мире платежных систем:

Кто может стать обладателем премиальной карты

Карточки премиального класса от Сбербанка выдаются по специальному предложению, выдаваемому уполномоченными специалистами банка. Решение о выдаче приглашения выдается в индивидуальном порядке, поэтому четких критериев соответствия элитной программе нет. Решение принимается на основании размера оборотов денежных средств по счету (или нескольким счетам) клиента банковского учреждения.

Дополнительными положительными условиями могут стать наличие зарплатной карты от Сбербанка, активное пользование дебетовой карточкой, хорошая кредитная история, размеры получаемых ранее кредитов и другие факторы. Узнать о наличии такого приглашения можно в личном кабинете клиента банка или в системе «Сбербанк Онлайн».

Важно! Любой клиент СБ РФ может самостоятельно сформировать запрос на получение карты бизнес-уровня.

Сотрудниками банка такой запрос может быть удовлетворен, однако такая карта не дает дополнительных финансовых и сервисных преимуществ по сравнению с обычной пластиковой карточкой, принадлежность к элитному классу будет выражаться лишь в дизайне.

Оформление карты бизнес-уровня при наличии приглашения доступно через мобильное приложение онлайн-банкинга или филиал Сбербанка. Когда пластик будет готов, банк оповестит получателя через SMS и укажет адрес филиала, где можно забрать карту.

Преимущества для владельцев карточек бизнес-уровня

Обладатель премиального пластика, оформленного по приглашению от банка, может получить вполне ощутимые финансовые привилегии. Для удобства восприятия они сведены в таблицу:

ПараметрОбычная карта Сберегательного банкаКарточка премиум-класса
Максимальный лимит кредитования600 000 рублей3 000 000 рублей
Начисление бонусов «Спасибо»От 1% до 10%От 10% до 20%
Льготный период кредитования (без начисления процентов)От 20 до 50 дней50 дней
Стоимость обслуживания750 рублей в год4900 рублей в год
Получение наличных в банкоматах СБ, в сутки50 000 рублей500 000 рублей
Общий суточный лимит получения наличных150 000 рублей500 000 рублей

Бонусы «Спасибо» можно потратить на путешествия (оплата авиа- и железнодорожных билетов, отелей), развлечения (концерты, спектакли) и покупки в магазинах у партнеров Сбербанка, которых на сегодняшний день насчитывается более двухсот.

Обладатели Visa Premium и Mastercard Premium также могут воспользоваться сервисом онлайн перевода финансов на другую карту СБ до 1 000 000 рублей.

Привилегии обладателей элитных кредитных карт выражаются не только в финансовой форме. Им доступны следующие услуги и сервисы:

Премиальная кредитная карта Visa от СбербанкаПремиальная кредитная карта Mastercard от Сбербанка
Дополнительные скидки в ресторанах, отелях, в гипермаркетах, автомобильном прокате, при оплате такси.
Дополнительное медицинское страхование при поездках за рубежПриглашения на закрытые распродажи и другие закрытые мероприятия
Услуга бесплатного интернета в роуминге при поездках по стране и за рубежПраво круглосуточного пользования бизнес-залом в аэропорту Шереметьево независимо от рейса и времени вылета
Сервис бесплатной доставки продуктов при покупке в сети магазинов «Азбука вкуса».Участие в программе «Бесценные города», в том числе в программе «Бесценная Москва» – приглашения на самые интересные события в городе.

Пользователю карточки доступны все виды бесконтактных платежей:

Правила кредитования по программе премиум

Наиболее востребованной и широко используемой услугой в сегменте премиум, по отзывам пользователей, является возможность получения кредита. Кредитование по картам Visa Premium и Mastercard Premium производится только в российских рублях. Размер кредитного лимита, установленного для конкретного пользователя (он может отличаться от максимально возможного в сторону уменьшения) можно узнать:

  • с помощью SMS, отправленного на номер 900 с текстом «Баланс ХХХХ», где вместо ХХХХ указываются четыре последние цифры номера пластиковой карточки;
  • через приложение онлайн-банкинга;
  • в личном кабинете пользователя СБ РФ;
  • в банкомате (надо выбрать необходимый пункт в меню и следовать инструкциям).

Израсходованный лимит по доступной для кредитования сумме возобновляется после пополнения счета карточки. Пополнить счет можно переводом с другой (зарплатной) карточки:

  • в личном кабинете пользователя;
  • в приложении для онлайн-банкинга;
  • SMS-запросом;
  • через банкомат.

Другой вариант – пополнение счета наличными в филиале банковского учреждения или с помощью банкомата.

Чтобы не допустить просрочки платежа, Сбербанк в конце каждого месяца отправляет пользователю SMS-сообщение с величиной задолженности и инструкциями по суммам, которые необходимо внести для недопущения начисления процентов и во избежание просрочки платежа. Если на кредитную карту зачислить собственные средства, их также можно тратить сверх установленного ограничения.

VIP карты Сбербанка: MasterCard и Visa Gold, Platinum, тарифный план «Премьер»

На первый взгляд может показаться, что дебетовая карта VIP класса, к примеру, Visa Gold, MasterCard Platinum и т.д. – это исключительно демонстрация статуса клиента, его особого положения и финансовых возможностей. Однако, если рассмотреть данный вопрос глубже, оказывается что премиальные карты дают своему владельцу еще и определенные материальные преимущества (за которые, конечно, приходится платить). Далее мы покажем это на примере элитных карт Сбербанка, сравним те возможности, которые каждая из них открывает перед своим владельцем.

Премиум-карты от Сбербанка: краткая характеристика

Все VIP карты от Сбербанка условно можно разделить на 3 группы:

Отметим, что приобрести первые 2 вида карт может любой человек (получив одобрение от банка после подачи заявления), однако для того чтобы подключиться к тарифному плану «Премьер», необходимо соответствовать одному из следующих условий (которые отличаются в зависимости от региона):

  • Вложить на депозитный счет Сбербанка от 1 до 8 млн. рублей (для столицы) и от 400 тыс. до 4 млн. рублей (для жителей других регионов).
  • Получать ежемесячные переводы на зарплатную карту, оформленную в рамках зарплатного проекта, в пределах от 150-500 тыс. рублей ежемесячно (для столицы) и от 50 до 200 тыс. рублей (для других регионов).
  • Оформить за последние 3 года ипотечных кредитов на общую сумму от 6 до 10 млн. рублей (для столицы) и от 2 до 5 млн. рублей (другие регионы).
  • Иметь среднемесячный платеж по кредиту Сбербанка свыше 50 тыс. рублей (для столицы) и свыше 25 тыс. рублей (для других регионов).
Читайте также:  Во сколько лет можно получить карточку Сбербанка?

Пакет «Премьер», помимо возможности оформить бесплатно карты премиального класса, позволяет клиентам обслуживаться в офисах, где есть специальная выделенная зона для VIP-клиентов, без очередей (700 отделений на территории России); использовать услуги персонального менеджера; пользоваться специализированными банковскими продуктами, к примеру, сейфовыми ячейками; звонить на выделенную телефонную линию контакт-центра.

О преимуществах и недостатках карт, предоставляемых в рамках «Премьерного» пакета, равно как и об особенностях других премиальных карт, мы расскажем далее, однако хотелось бы остановиться на отзывах клиентов, подключенных к тарифному плану «Премьер». На данный момент большая часть из них негативная: банк не так давно внедрил этот пакет, поэтому, возможно, пока он «сыроват». Чаще всего клиенты жалуются на невозможность связаться с личным менеджером, длительное ожидание обратной связи, некомпетентность сотрудников и т.д. (т.е. на пресловутый «человеческий фактор»).

Итак, рассмотрим условия обслуживания премиальных карт Сбербанка более подробно.

Карты Сбербанка Visa Gold и MasterCard Gold

Карты класса Gold, предлагаемые Сбербанком, доступны любому человеку, достигшему 18 лет. Они предоставляют своему владельцу те же возможности, что и классические карты, при этом выпускаются и перевыпускаются бесплатно (оплачивается только ежегодное обслуживание). Дополнительно владельцы карты класса Gold могут получить скидки на аренду автомобилей в компании Hertz. Разница же между Visa Gold и MasterCard Gold заключается в бонусных программах самих платежных систем.

Приобретая Visa Gold, вы получаете дополнительные привилегии от платежной системы Visa следующего характера:

  • Возможность обращаться за помощью в консьерж-сервис, где вам помогут организовать путешествие: подобрать лучшие маршруты и отели, забронировать авиабилеты и номера; предоставят информацию о рейсах самолетов; подскажут, где находится ближайший ресторан или магазин и т.д. Вам помогут арендовать авто, организовать доставку цветов, заказать билет в театр и т.д.
  • Возможность обращаться за медицинской и юридической помощью в путешествиях (консалтинговые услуги, предоставляемые международной компанией International SOS).
  • Участвовать в дисконтных программах Visa.

Важно: держатели карт Visa Gold и Visa Platinum могут рассчитывать не только на консалтинговые услуги в рамках оказания юридической и медицинской поддержки, но и реальную помощь. Это является дополнительной – платной – услугой, которая предоставляется за рубежом и только в том случае, если 50% и более от стоимости билетов было оплачено с помощью карты Visa.

Что касается платежной системы MasterCard, ее VIP клиенты автоматически становятся участниками программы «Бесценная Москва». Они могут:

  • Получать скидки при бронировании отелей, оплате счетов в ресторанах-партнерах, гастрономах, спорткомплексах, бутиках и т.д. (адреса партнеров можно узнать на сайте www.pricelessmoscow.ru).
  • Получать приглашения на закрытые мероприятия.
  • Пользоваться акционными предложениями за рубежом (отели, рестораны, услуги туроператоров и т.д.).

Сравнивая программы «Мир привилегий» от Visa и «Бесценная Москва» от МастерКард, можно отметить, что программа Visa оказывается более обширной. В ней делается акцент не только на скидках, но и на дополнительных услугах (как платных, так и бесплатных); количество акционных предложений у Visa также больше.

Карты Сбербанка Visa и MasterCard Platinum

Карты более высокого уровня и более дорогие в обслуживании (в сравнении с Visa Gold и MasterCard Gold), позволяют получить все базовые возможности и ряд дополнительных. Оформить карту можно у менеджера «Сбербанк Премьер», и только в том случае, если вам уже исполнился 21 год. Отметим, что после подачи заявления на карту с вами в течение 3-х дней должен связаться менеджер и сообщить о решении банка. Карты класса Platinum выдают далеко не всем заявителям; банк оценивает социально-эконмическое положение клиента и только после этого дает ответ.

Карты Platinum от Сбербанка предоставляют владельцу следующие привилегии:

  • Услуга «Защита покупок»: автоматическое страхование приобретенных вещей от кражи, случайного повреждения и т.д. в течение 90 дней с момента приобретения. Страховая сумма составляет 20 000 долларов в год. Страховым партнером является «РЕСО-Гарантия» и ее агент – AXA Travel Insurance.
  • Услуга «Продленная гарантия» на товары дороже 50 долларов, оплаченные картой Platinum (гарантия увеличивается в 2 раза, но не должна превышать 24 месяца). Общая сумма всех исков за год не может превышать 20 000 долларов.
  • Консалтинговые услуги. Медицинская и юридическая поддержка за границей, предоставляемая компанией International SOS. В комплекс медицинской поддержки включается консультирование пациента, а также наблюдение за его состоянием во время и после госпитализации. Юридическая помощь заключается в предоставлении контактных данных юристов за границей и т.д.
  • Услуги «Консьерж-службы». Важно: услуга предоставляется только владельцам карты Visa Platinum. Держателям MasterCard Platinum услуга не доступна.
  • Владельцы MasterCard Platinum могут стать участниками закрытого клуба любителей путешествий NILSEN CLUB, где им помогут подобрать лучшие маршруты и организовать отдых в любой из стран мира (аналогичные услуги входят в обязанности сотрудников «Консьерж сервиса» Виза).

Таким образом, в рамках платиновых карт MasterCard вновь уступает картам Visa, тем более что услуги консьерж-сервиса крайне популярны у VIP-клиентов.

Карты Сбербанка Visa Platinum Премьер, World MasterCard Black Edition Премьер

Продукты Сбербанка класса «Премьер» предоставляются исключительно в рамках одноименного пакета, с основными преимуществами и недостатками которого вы уже знакомы. Карта Visa Platinum Премьер предоставляет держателю те же преимущества, что и обычная Visa Platinum, а карта World MasterCard Black Edition Премьер – расширенные, в сравнении с MasterCard Platinum, возможности. Дополнительно держателям этой карточки доступны услуги консьерж-сервиса.

Также в рамках пакета Премьер клиенты могут рассчитывать на:

  • Страховку жизни и здоровья с территорией покрытия «Весь мир» и страховой суммой – до 100 000 евро. Данный полис потребуется при открытии визы и может использоваться неограниченное количество раз. Страховой партнер – РЕСО.
  • Страховку банковской карты. Услуга позволяет получать страховую выплату при использовании мошенниками вашей украденной или потерянной карты (размер страховой суммы – до 150 евро), и при нападении на вас около банкомата (возмещение – до 1 500 евро).
  • Бесконтактную оплату товаров и услуг торгово-сервисной сети с помощью использования технологий Visa PayWave и MasterCard PayPass.
  • Участие в программе Priority Pass, позволяющей пользоваться услугами комфортабельных залов ожиданий бизнес-класса крупнейших аэропортов мира.
  • «Страховку лучшей цены». Этот вид страхования доступен только в пакете Премьер. Если вы приобрели товар, а затем увидели аналогичный, но по более низкой цене, страховщик возместит вам разницу (страховое покрытие – 1000 евро).

Чтобы понять, сколько на самом деле стоят те или иные преимущества карт, изучим тарифы Сбербанка.

Характеристика/ Вид картыVisa Gold и MasterCard GoldVisa и MasterCard PlatinumVisa Platinum Премьер и MasterCard World Black Edition
Стоимость обслуживания за 1-й год, основная карта3 000 руб./100 долл.США/100 евро10 000 руб./300 долл.США/300 евроне взимается *
Стоимость обслуживания за 2-й год, основная карта3 000 руб./100 долл.США/100 евро10 000 руб./300 долл.США/300 евроне взимается *
Суточный лимит на снятие средств300 000 руб., или 12 000 долл. США, или 9 000 евро1 000 000 руб. или 25 000 долл. США, или 20 000 евро1 000 000 руб. или 25 000 долл. США, или 20 000 евро
Суточный лимит на снятие средств без использования карты в территориальных банках не по месту ведения счета50 000 руб., или 1 600 долл. США, или 1 200 евро
Суточный лимит на снятие средств в банкоматах других банков300 000 руб., или 12 000 долл. США, или 9 000 евро1 000 000 руб., или 25 000 долл. США, или 20 000 евро1 000 000 руб., или 25 000 долл. США, или 20 000 евро
Суточный лимит на пополнение карты через устройства самообслуживания1 000 000 рублей в эквиваленте
Выдача средств в кассах территориального подразделения, где открыт счет, и других тер-х подразд-й сверх суточного лимита0,5% от суммы превышения лимита
Снятие средств в банкоматах других территориальных банковБез комиссии
Снятие средств в банкоматах других банков, без учета комиссии банка-владельца АТМ1 % от суммы, но не менее 100 руб./3 долл. США/3 евро
Экстренная выдача наличных денежных средствБез комиссии
Получение выписки через банкомат Сбербанка (10 последних операций по карте)15 руб. за запрос
Условия получения: минимальный возраст держателя картыОт 18 лет для основной карты и от 10 лет для дополнительных карт (с согласия законного представителя)Возраст от 21 года до 65 лет включительно

* Стоимость обслуживания в тарифном плане «Премьер» составляет 2 500 рублей/месяц (30 000 рублей/год), но оплата взимается только в том случае, если суммарный баланс клиента по всем расчетным, карточным, вкладным счетам, а также ОМС на конец месяца меньше, чем 2 500 000 рублей. Также банк предоставляет клиентам льготный период – 2 месяца с момента подключения к тарифному плану. В это время комиссия за обслуживание также не взимается.

Проанализировав премиальные карточные продукты Сбербанка, можно прийти к выводу, что карты Visa являются более выгодными в сравнении с MasterCard, а что касается уровня карты – выбирать следует, исходя из ваших финансовых возможностей и потребностей. Если у Вас размещен депозит в Сбербанке в сумме большей, чем 2,5 млн. рублей, то лучшим выбором станет обслуживание в рамках «Премьерного» пакета.

Ссылка на основную публикацию