Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка

Комиссия Сбербанка за снятие наличных

Десятки, если не сотни тысяч граждан пользуются дебетовыми и кредитными картами Сбербанка, поэтому вопросы об обналичивании платежных средств всегда актуальны. Процент за снятие наличных в Сбербанке зависит от типа карты, от обслуживающего ее банка, от суммы операции и других параметров. В них и разберемся.

Какая комиссия Сбербанка за снятие наличных устанавливается, лимиты и ограничения на эти операции. Ситуация с картами самого Сбера, с карточками сторонних банков. Какой процент будет взят, если речь идет об обналичивании кредитки. Ответы на важные вопросы на Бробанк.ру.

Обналичивание дебетовых карт Сбербанка

Для начала рассмотрим процесс снятия денег с карт самого Сбербанка. Понятно, что если использовать устройства самого банка, то никакой комиссии не будет. Но для каждой дебетовой карты Сбер устанавливает определенные тарифы. И в них указаны ограничения по обналичиванию. Есть суточный, ежемесячный лимит, а также лимиты на снятие именно через банкомат.

Точную информацию найдете в тарифах на обслуживание своей карточки.

Также информация о комиссиях и ограничениях располагается на сайте Сбербанка. На сегодня действуют следующие моменты:

  1. Моментальная. По ней установлены самые невысокие лимиты, что связано с особенностями продукта: карта неименная, выдается моментально и действует всего 3 года. В банкоматах Сбера с нее можно снять не больше 50000. Более высокие суммы снимаются через кассу, и сверх 50000 банк возьмет комиссию в 0,5%. За месяц без комиссии можно снять не больше 100000 рублей.
  2. Классические и Молодежная. Это уже стандартные карты, поэтому лимиты выше. В банкоматах обслуживающего банка можно снять за день не больше 150000 рублей. Более весомые суммы снимаются через кассу, с суммы превышения берется комиссия в 0,5%. Без комиссии в своих банкоматах можно снимать до 1,5 миллионов руб.

750р/1 год, 2й450 Р
СпасибоДо 30%
% на остатокНет
Снятие0 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаВ отделение
Стоимость/год150 Р
БонусыСПАСИБО
% на остатокНет
Снятие0 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаВ отделение

Золотые. Если вы — держатель такого продукта, лимиты будут повышенными. В банкоматах за день можно снять бесплатно до 300000. Если нужно снять больше — обращайтесь в кассу, за превышение лимита возьмутся стандартные 0,5%. Лимит на бесплатное снятие — 3000000 в месяц.

Стоимость/год3 000 Р
БонусыСПАСИБО
% на остатокНет
Снятие0 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаВ отделение
Стоимость/год4 900 Р
БонусыСПАСИБО
% на остатокНет
Снятие0 руб.
ОвердрафтНет
ДоставкаВ отделение
Стоимость/год3 500 Р
БонусыСПАСИБО
% на остатокНет
СнятиеБесплатно
ОвердрафтНет
ДоставкаВ отделение

Если снимать деньги с дебетовых карт Сбербанка через кассы или устройства сторонних организаций, берется небольшая комиссия в 1%, но не меньше 100-150 рублей.

Для бесплатного снятия пользуйтесь собственными устройствами банка. Благо, что эта компания обладает самой большой сетью банкоматов среди банков РФ. Карту устройств можно увидеть на сайте Сбера. Если оно нужно для внесения наличных, выбирайте в фильтре соответствующую функцию. Пополнение карт Сбербанка проводится бесплатно.

Снятие с кредитных карт

Кроме дебетовых карт Сбербанк предлагает гражданам и ассортимент кредитных. Это карты с подключенной кредитной линией. В основном кредитки предназначаются для безналичных операций, ими можно расплачиваться в магазинах и интернете без комиссии, ими можно пользоваться для оплаты за границей. Но что касается обналичивания, тут без комиссии не обойтись.

Все банки, выпускающие кредитные карты, устанавливают комиссионные за обналичивание линии кредита. Исключения есть, но встречаются крайне редко. Сбер таким исключением не является. В Сбербанке комиссия за снятие средств берется всегда вне зависимости от того, через свой или чужой банкомат проводится операция.

Комиссии следующие:

  • если операция проводится через кассу или банкомат самого Сбербанка или его дочерних организаций — 3%, минимально 390 рублей;
  • при использовании устройств любых других банков — 4%, минимально 390 рублей;
  • переводы через онлайн-банкинг на другие карты Сбера приравниваются к обналичиванию, поэтому за них взимается плата в 3%, минимально 390 рублей.

По кредитным картам Сбербанк также устанавливает лимиты на снятие, они зависят от того, какой именно картой пользуется клиент. Если это Моментум — 150000 рублей в сутки, Классическая — тоже 150000, Золотые — 300000, Премиальные — 500000.

Кред. лимит600 000 Р
Проц. ставка23,9%
Без процентовДо 50 дней
СтоимостьОт 0 руб.
КэшбекСПАСИБО
РешениеДо 2 дней
Кред. лимит600 000 Р
Проц. ставка23,9%
Без процентовДо 50 дней
СтоимостьОт 0 руб.
КэшбекСПАСИБО
РешениеДо 2 дней
Кред. лимит3 000 000 Р
Проц. ставка21,9%
Без процентовДо 50 дней
Стоимость/год4 900 руб.
КэшбекСПАСИБО
РешениеДо 2 дней

Комиссия берется сверх снимаемой суммы. Например, если вы снимаете 10000 через устройства Сбера, со счета спишется 10390 рублей, банкомат выдаст 10000.

Так что, если рассматривать сколько комиссия за снятие наличных в случае с кредитками, она довольно высокая. Но примерно такие же тарифы действуют и в других банках. Поэтому, если вам нужны именно наличные, лучше оформлять потребительский кредит. Обналичивание кредитки — дорогое удовольствие.

Использование банкоматов Сбера для обналичивания “чужих” карт

Банкоматы Сбербанка — универсальные устройства, которые принимают все банковские карты, обслуживаемые системами МИР, Маэстро, Виза, Мастеркард. Даже если платежное средство обслуживается не Сбером, его клиент может использовать банкоматы этого банка для получения наличности.

Операция проводится стандартным образом:

  1. Подходите к банкомату, вставляете карту, вводите ПИН-код. Карта будет распознана, несмотря на стороннее устройство.
  2. Вылезет меню: выбирайте, что хотите сделать. Можно запросить баланс или снять деньги.
  3. При снятии выбираете сумму, но терминал сразу укажет на предельный лимит разовой операции, больше снять невозможно.
  4. Устройство выдает деньги и возвращает карту. Если подключен СМС-банк, вы сразу получаете уведомление об операции и текущем состоянии счета.

За раз в банкомате Сбербанка со сторонних карт можно снять не больше 5000 рублей. Если нужна более весомая сумма, придется выполнять операцию несколько раз.

При снятии со сторонних платежных средств всегда берется комиссия. Исключения — только те банки, которые являются партнерами Сбербанка, они пользуются устройствами на общих условиях, как в своем родном банкомате.

Комиссию в этом случае устанавливает не Сбербанк, а организация, которая обслуживает карту. Так что, смотрите информацию в своих тарифах. Некоторые банки выпускают дебетовые продукты с возможностью бесплатного обналичивания везде, тогда никаких комиссионных не будет.

Например, такой продукт предлагает Рокетбанк. Он не имеет собственной сети устройств, поэтому позволяет своим клиентам снимать средства бесплатно в любых банкоматах. Лимит на бесплатные операции — 15000-60000 рублей в месяц в зависимости от типа дебетовой карты.

Стоимость/год0 Р
Кэшбек1-10%
% на остаток4,5%
Снятие без %150 000 руб.
ОвердрафтНет
Доставка1-2 дня

Снятие с чужих кредитных карт

И это тоже возможно, тип карты значения не имеет. Но прежде чем совершить операцию, узнайте у обслуживающего банка, какие комиссионные предусмотрены договором. Операция будет платной, исключения встречаются крайне редко. Сбербанк какую-то свою плату за транзакцию не берет.

Снимая деньги с кредитки, обратите внимание на то, что многие банки исключают такие операции из тех, что попадают в льготный период. Кроме того, за них может начисляться повышенный процент, например, такая политика назначения ставки действует в Тинькофф.

Комиссия для своих? Клиентов Сбербанка напугали новым налогом

Фото © РИА Новости/Александр Кондратюк

Не стоит доверять сайтам, публикующим информацию о тарифах банков на обслуживание. Чтобы не попасть впросак, стоит самостоятельно ознакомиться с тарифами на снятие наличных с банковских карт.

Сегодня в соцсетях и телеграм-каналах активно распространяется статья с шокирующим заголовком: ” Сбербанк ввёл единый налог 1% за снятие наличных с банковских карт”. Первым её опубликовал ресурс akket.com, а за ним подхватили и многие другие. К слову, этот сайт уже несколько раз (30 июня, 23 августа и 26 августа) размещал заметки о том, что Сбербанк ввёл то ли налог, то ли комиссию за снятие денег клиентами в собственных банкоматах. Все публикации как две капли воды похожи друг на друга.

В этих заметках человек, представляющийся клиентом банка, публикует фото, на которых можно увидеть, что теперь за снятие денег через банкоматы якобы взимается комиссия, размер которой варьируется от 0% до 1%.

— Суммы получаются совсем небольшими, однако если снимать, например, 200 000 рублей, то отдать в руки кредитной организации придётся уже порядка 2000 рублей, то есть достаточно внушительную сумму денег, которую явно можно было бы потратить с куда большей пользой, — возмущается он.

В том, что эта новость фейк, легко убедиться. Достаточно зайти на сайт Сбербанка и проверить, какие комиссии взимает банк с держателей своих карт — дебетовых и кредитных.

Фото © РИА Новости/Алексей Сухоруков

Тарифы по дебетовым картам Visa Classic / MasterCard Standard включают в себя целый ряд комиссий. Итак, правда ли, что за снятие наличных в банкоматах Сбербанка обладатели зелёного дебетового пластика должны заплатить комиссию?

Если вы снимаете в сутки до 150 000 рублей, то комиссия не взимается. Если наличных потребовалось больше, то придется заплатить 0,5% от суммы, которая превышает суточный лимит.

Взимается комиссия и за снятие любых сумм в банкоматах и кассах сторонних банков. Если вы хотите снять деньги по карте Сбера в чужом банкомате, то комиссия составит 1%, но не менее 100 рублей. Если в кассе — 1%, но не менее 150 рублей. Если же снимать наличные в банкомате Сбера с карт других банков, то придётся заплатить 1% от суммы, а если через кассу — 4%.

Если вдруг потребуется узнать баланс карты через банкомат стороннего банка, то придётся заплатить 15 рублей за один запрос. Столько же стоит и получение выписки о состоянии счёта (отображаются 10 последних операций).

Принцип “где карту открывали, туда и идите” настигает и карточных клиентов Сбербанка. Чтобы положить деньги на счёт карты в другом территориальном банке, придётся заплатить 1,25% от суммы. Правда, размер платежа ограничен: минимум 30 рублей, максимум 1 тыс. Сбербанк взимает комиссию и за безналичную оплату определённых услуг. К примеру, за оплату штрафа ГИБДД по карте через собственный банкомат Сбербанк берёт 2% от суммы. Причём минимальный платёж — 20 рублей. Это касается всех карточных продуктов Visa, MasterCard, Maestro, Visa Electron и МИР.

Фото © РИА Новости/Кирилл Каллиников

По кредитным картам банк снимет с клиента за выдачу наличных денежных средств в дочернем банке 3% от суммы, но не менее 390 руб (без учёта комиссии, взимаемой дочерним банком в дальнем или ближнем зарубежье).

Если клиент захочет снять деньги в чужом банкомате, то придётся заплатить 4 % от суммы, но не менее 390 руб (без учёта комиссии, взимаемой кредитно-финансовой организацией за выдачу наличных денежных средств по карте). Банк взимает комиссию за экстренную выдачу наличных денежных средств, которая может достигать шести тыс. руб. за операцию.

Фото © РИА Новости/Игорь Зарембо

Сумма одной операции экстренной выдачи наличных денежных средств не может превышать величины доступных средств по карте и быть более $5 тыс. или эквивалентной ей сумме в другой валюте.

Банк снимет деньги с владельца кредитной карты, если тот попросит предоставить информацию о доступном расходном лимите по карте в банкоматах других банков — 15 руб. за запрос. Получение выписки в банкоматах самого банка (10 последних операций по банковской карте) также не бесплатное — обойдётся в 15 рублей.

Клиентам банка стоит внимательно ознакомиться с действующими тарифами по картам, чтобы не потерять какую-то сумму денег, пускай и совсем небольшую, при снятии наличных.

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Сбербанка

Функциональность и удобство использования кредитных карт доказано временем. Ими можно рассчитываться за товары, оплачивать услуги, совершать платежи и переводы. Не во всех кредитных компаниях заемщики могут снимать с кредитки денежные средства. Сбербанк оказывает клиентам такую услугу, взимая комиссию за сделку. При необходимости получить наличные денежные средства со ссудного счета можно не только в России, но и находясь за рубежом.

Способы снятия наличных

Без комиссии снять наличные с кредитки невозможно. Все предлагаемые банком способы платные, при попытках обойти кредитную организацию и получить наличные через другие сервисы, величина комиссии может быть еще выше, но сохранится льготный период кредитования.

Банк предлагает различные варианты снятия денежных средств: в устройствах самообслуживания, пунктах выдачи денег банка, в других кредитных организациях, переводом через платежные системы, с помощью оператора сотовой связи и т. д. В связи с тем, что банк не получает свою прибыль от торговой компании, как это происходит при безналичных перечислениях, для покрытия расходов взыскивается комиссия за операцию. Дополнительно вводятся ограничения по получению денег.

Снять деньги без процентов невозможно с любых кредиток Сбербанка от массовых предложений Visa Classic/MasterCard Standard до премиальных карт.

Тарифы являются стандартными для всех типов карт:

  • При получении денег через систему Сбербанка – 3%;
  • При снятии средств через дочерние банки – 3% + комиссия банка, проводящего операцию;
  • При снятии средств через сторонние банки – 4% + комиссия банка, проводящего операцию.

Размер комиссии можно узнать на сайте банка (ссылка). Здесь в табличном варианте указаны все взимаемые кредитной компанией платежи и комиссии, действующие ограничения при пользовании кредитной картой:

Минимальная комиссия за операцию составляет 390 руб., например, при снятии с кредитки 5000 руб., с клиента сразу будет списана комиссия в размере не 150 руб., а 390 руб. При получении 500 руб., комиссия также составит 390 руб. Если снимается еще меньшая сумма, величина комиссии может превысить сумму выдачи. Комиссия списывается с кредитного лимита. Поэтому снимать наличные лучше в сумме более 13000 руб. одной операцией.

Через банкомат

Наиболее востребованный вариант. По количеству терминалов самообслуживания и банкоматов Сбербанк опережает все другие кредитные компании, поэтому найти устройство и снять деньги не представляет труда.

Процедура снятия денег не отличается от процесса получения средств с дебетовой карты. Для операции потребуется сама карта.

  • Карта вставляется в банкомат и вводится пин-код;
  • Следуя инструкциям снять нужную сумму денежных средств;
  • Распечатать чек.

Сумма комиссии не отражается на экране, ее величина будет указана в чеке и в смс, которые подтверждают операцию.

Пункты выдачи наличных

Получить деньги можно в любом представительстве, дополнительном офисе, филиале банка через устройства самообслуживания, расположенные в каждой кредитной структуре или в кассе. Для операции потребуется кредитка.

Несмотря на высокую комиссию, получение денег в банкоматах, устройствах самообслуживания или кассах Сбербанка является самым дешевым способом снятия наличных средств с кредитки.

Банки

Если рядом с клиентом находится банкомат другого банка, он сможет получить деньги через него. Величина комиссии составит 4%, минимально 390 руб., дополнительно и дочерние, и независимые от Сбербанка кредитные организации, могут взыскивать дополнительную комиссию за операцию согласно своим тарифам, устанавливать свои лимиты и ограничения.

Другие способы

Получить наличные можно и другими способами, но они могут оказаться еще дороже и операция займет больше времени.

Получение наличных без потери грейс-кода

Известно, что при получении наличных у заемщика перестает действовать льготный период кредитования, на остаток задолженности будут начислены проценты по ставке, указанной в договоре (27,9% годовых). Исключений тарифной политикой кредитной компании не предусматривается.

Можно перевести деньги безналичным путем на другой счет и снять наличные с него. В этом случае клиент заплатит Сбербанку комиссию за перевод и дополнительно за снятие средств в другом банке, и операция потеряет экономический смысл.

Чтобы сохранить льготный период, потребуется перевести деньги со ссудного счета на другой, который допускает система, и снимать деньги уже с него.

Например, абоненты Мегафон смогут воспользоваться возможностью пополнить счет с кредитки, а затем снять деньги с карты оператора.

  • В салоне оператора сотовой связи оформляется карта Мегафон.
  • С кредитки Сбербанка пополняется счет абонента Мегафон (при этом плата за операцию не взыскивается). Это можно сделать в системе Сбербанк онлайн, в мобильном приложении, в банкомате или воспользовавшись короткой смс-командой.
  • Снять деньги с карты в любом банкомате, в России и за рубежом. Комиссия за операцию составит 2,5%. Если снимается до 10 тыс. руб. комиссия отсутствует (при условии, что клиент совершает операции по карте на сумму не менее 3 тыс. руб. в месяц).

Данный способ позволит получить наличные с минимальной комиссией и сохранением льготного периода, но могут быть ограничения по сумме перевода.

Дополнительным вариантом является покупка товара для родственника или знакомого. Заемщик рассчитывается кредиткой, а получатель вещи возвращает ему наличные.

Виртуальные платежные системы

Снять деньги с кредитки можно через электронные платежные системы Contact, Unistream, «Золотая Корона», «Лидер». Со ссудного счета перечисляются деньги в систему переводов, а затем снимаются наличными. Совершить операцию без комиссии не получится, величина платы составляет от 1% и более.

С помощью QIWI

У электронной системы КИВИ широкая сеть терминалов самообслуживания, поэтому с получением денег проблем не возникает.

Для совершения операции потребуется иметь идентифицированный кошелек КИВИ и карту ПС.

Операция будет выглядеть следующим образом:

  • Клиент перечисляет с кредитки деньги на электронный кошелек.
  • С помощью карты снимает средства со счета ЭК.
  • Процент снимут от 0% до 2%+50 руб. за операцию в зависимости от типа карты и от того, через какие системы снимаются деньги. Деньги на счет ЭК поступают мгновенно, поэтому задержки в операции не будет.

С помощью WebMoney

Электронная ПС WebMoney имеет большое количество пользователей, работает по всему миру. Деньги на счет системы зачисляются мгновенно.

Чтобы снять деньги кредитной карты, потребуется следующее:

  • К кошельку предварительно привязывается банковская дебетовая карта;
  • На картсчет перечисляются поступившие на счет ЭК деньги;
  • Денежные средства на карте обналичиваются в банкомате.

С карты ЭК можно получить деньги, уплатив комиссию в размере 0–3%.

Если деньги не требуются срочно, получить деньги с ЭК можно через почтовый перевод. В этом случае операция выполняется в срок до 5 дней, комиссия составит от 0,8%.

Система перевода на Сравни.ру

Сервис позволяет выбрать самые дешевые способы перевода денежных средств с карты на карту.

Ограничение на снятие наличных

Банк устанавливает дополнительное ограничение по снятию наличных с кредиток:

Лимит на выдачу наличных в сутки кумулятивно

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка

Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы рассмотрим такую интересную тему, как комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка, так как эта информация обязательно пригодится тем нашим соотечественникам, которые используют платежные инструменты от описываемой банковской структуры.

p, blockquote 1,0,0,0,0 –>

Два моих лучших брокера

p, blockquote 3,0,0,0,0 –>

p, blockquote 4,0,0,0,0 –>

Согласно доступным статистическим данным, большая часть наших сограждан активно пользуется платежными инструментами от описываемой банковской структуры. Банковские карты применяются нашими соотечественниками для обеспечения безопасного хранения имеющихся денежных средств, а также в роли платежного инструмента для осуществления безналичной оплаты разнообразных покупок.

p, blockquote 5,0,0,0,0 –>

При этом следует понимать, что в некоторых торговых точках вы просто не сможете расплатиться при помощи своего платежного инструмента, из-за чего для приобретения того или иного товара вам придется прибегнуть к процедуре снятия наличности с карточки. Выполнить эту операцию вы можете как в кассе описываемой банковской структуры, так и при помощи банкомата.

p, blockquote 6,0,1,0,0 –>

Согласно правилам описываемой банковской структуры, комиссия при снятии денег с дебетовой карты не удерживается, но лишь в том случае, если вы применяете устройство самообслуживания Сбербанка. Несмотря на то, что описываемая банковская структура обладает самой обширной сетью банкоматов в стране, ситуация может сложиться таким образом, что подходящего устройства самообслуживания может просто не оказаться поблизости. В подобной ситуации вам придется воспользоваться банкоматом сторонней банковской структуры, в результате чего при совершении операции по снятию наличности вам придется оплатить комиссию.

p, blockquote 7,0,0,0,0 –>

Ради справедливости требуется отметить, что ситуации, когда при возникновении потребности в наличных деньгах банкомата описываемой банковской структуры не оказалось рядом, случаются крайне редко. Это вызвано тем, что Сбербанк постоянно расширяет существующую сеть филиалов и устройств самообслуживания, благодаря чему банкоматы этой банковской структуры можно отыскать в самых отдаленных уголках нашего государства. Таким образом, вероятность того, что для снятия наличности вы будете вынуждены использовать банкомат сторонней банковской структуры, является довольно низкой.

p, blockquote 8,0,0,0,0 –>

p, blockquote 9,0,0,0,0 –>

Комиссия за снятие наличных с карты Сбербанка. Использование дебетовых карт

Мы уже упоминали о том, что правила описываемой банковской структуры не предусматривают удержание комиссии при снятии денег с дебетовых платежных инструментов при условии, что вы применяете банкомат Сбербанка. Это правило действует лишь в том случае, если, выполняя процедуру снятия наличных, вы не превысили суточный или месячный лимит.

p, blockquote 10,0,0,0,0 –>

Если по тем или иным причинам вам придется снять наличность через банкомат сверх действующего лимита, то при совершении подобной операции с вас будет удержана комиссия. Требуется понимать, что размеры суточных лимитов отличаются в зависимости от того, каким типом платежного инструмента от описываемой банковской структуры вы владеете. Согласно правилам описываемой банковской структуры, данные о размере суточного лимита указываются в договоре, который вы подписываете при получении платежного инструмента. Для разных типов платежных инструментов от описываемой банковской структуры действуют следующие ограничения по снятию наличных денег:

p, blockquote 11,0,0,0,0 –>

  1. Если вы являетесь обладателем платежного инструмента Маэстро или Visa Electron, то доступный вам суточный лимит снятия наличности будет довольно небольшим. Согласно действующим правилам его размер равняется всего 50 тысячам рублей.
  2. Для классических платежных инструментов MasterCard и Visa суточный лимит по снятию наличности является более внушительным и составляет 150 тысяч рублей. Также действует и месячный лимит по снятию средств, согласно которому без необходимости оплачивать комиссию в месяц вы можете снять не более 1,5 миллиона рублей.
  3. Если вы являетесь владельцем дебетового платежного инструмента из серии Gold, то ежедневно вы можете снимать до трехсот тысяч рублей без необходимости оплачивать комиссию. Для подобных платежных инструментов также действует месячный лимит, размер которого равняется трем миллионам рублей.
  4. Обладателям платежных инструментов из серии Platinum доступен самый крупный суточный лимит по снятию наличности. Его размер равняется трем миллионам рублей. Для подобных карт предусмотрен и месячный лимит снятия наличных денег без комиссии, который равняется пяти миллионам рублей.

Согласно действующим правилам описываемой банковской структуры при превышении действующих лимитов по снятию наличных денег вам придется оплатить комиссию размером 0,5%.

p, blockquote 12,1,0,0,0 –>

Если вам требуется снять наличные деньги, объем которых превышает действующий суточный лимит, то для этих целей вам придется обратиться в кассу описываемой банковской структуры. Чтобы снять денежные средства в кассе, вам потребуется предъявить платежный инструмент, а также собственный паспорт.

p, blockquote 13,0,0,0,0 –>

Полезно будет узнать, что согласно действующим правилам описываемой банковской структуры на размер комиссионных сборов, которые вам придется оплачивать при превышении установленных лимитов, может влиять территориальный фактор. При снятии денег в регионе, в котором вам был выдан платежный инструмент, размер комиссии будет стандартным(0,5% от суммы снятия). При совершении процедуры снятия наличности сверх действующих лимитов в другом регионе нашего государства, размер комиссии, которую вам придется оплатить, возрастет вдвое и составит 1%.

p, blockquote 14,0,0,0,0 –>

Комиссия при снятии наличности с кредитки

Правила описываемой банковской структуры предусматривают обязательную оплату комиссии при снятии наличности с кредитки. Многие наши соотечественники, которые привыкли пользоваться дебетовыми платежными инструментами, не знают про эту особенность, в результате чего при снятии денег с кредитки их ждет неприятный сюрприз.

p, blockquote 15,0,0,0,0 –>

Владельцы кредиток описываемой банковской структуры обладают возможностью снимать наличные деньги в любом банкомате Сбербанка. При этом, как упоминалось ранее, с вас удержат комиссию, размер которой составит 3%. При осуществлении операции по снятию наличности с кредитки в банкомате сторонней банковской структуры вы должны быть готовы к оплате более высокой комиссии в размере 4%. Также при использовании устройств самообслуживания сторонних банковских структур существуют ограничения по минимальной сумме, согласно которым невозможно снять меньше 390 рублей.

p, blockquote 16,0,0,0,0 –>

Если вы ранее не снимали наличность с кредитки, то вам будет полезно узнать, что при осуществлении подобной операции льготный период автоматически завершается и на полученные вами деньги будут начислены проценты. Учитывая эту особенность, большинство экспертов в области финансов настоятельно не рекомендуют снимать наличность с кредитки, так как подобная операция является экономически невыгодной.

p, blockquote 17,0,0,0,0 –>

Согласно действующим правилам удержание комиссии происходит с остатка денег на счете вашего платежного инструмента. Таким образом, банкомат выдает вам именно ту сумму, которую вы запросили. Из-за этой особенности в некоторых случаях вы просто не сможете снять необходимое количество денег с платежного инструмента. Так может произойти в том случае, если остатка на вашем счете после снятия наличности будет недостаточно для оплаты комиссии. Чтобы исключить возникновение подобной ситуации, вам необходимо выбрать такую сумму снятия, чтобы после ее списания на счете вашей карты осталось достаточно денег для оплаты комиссии.

p, blockquote 18,0,0,1,0 –>

Действующие нормы отечественного законодательства обязуют банковские структуры уведомлять своих клиентов о размере комиссии, которая взымается со счета их платежного инструмента. При снятии денег через банкомат, не принадлежащий описываемой банковской структуре, вы получите уведомление не от Сбербанка, а от того банка, которому принадлежит банкомат.

p, blockquote 19,0,0,0,0 –>

Комиссия при применении карты сторонних банков в банкоматах Сбербанка

При использовании платежного инструмента сторонней банковской структуры для снятия наличности в банкомате Сбербанка комиссию будет удерживать с вас банк, который выпустил карту при условии, что это предусматривается действующими правилами.

p, blockquote 20,0,0,0,0 –>

Также полезно будет узнать, что правила описываемой банковской структуры предусматривают определенные лимиты на применение платежных инструментов иных банков для снятия наличных денег. Если вы владеете платежным инструментом сторонней банковской структуры и решили использовать банкомат Сбербанка для снятия наличных денег, то за одну операцию вы сможете снять не более 7,5 тысяч рублей. Наличие подобного ограничения объясняется тем, что Сбербанк заботится о безопасности клиентов и с его помощью обеспечивает защиту от действий преступников.

p, blockquote 21,0,0,0,0 –>

Описываемая банковская структура также будет удерживать комиссию при использовании карт сторонних банков для снятия наличности. Наличие комиссионных сборов объясняется тем, что она необходима Сбербанку для покрытия расходов на содержание сети устройств самообслуживания.

p, blockquote 22,0,0,0,0 –>

Почему взымается комиссия при снятии наличности

Руководство описываемой банковской структуры объясняет наличие комиссии при снятии наличности как для своих клиентов, так и для обладателей карты сторонних банков двумя основными причинами:

p, blockquote 23,0,0,0,0 –>

  1. В первую очередь наличие комиссии позволяет получать дополнительные средства, которые впоследствии применяются для обеспечения необходимого обслуживания и развития существующей сети устройств самообслуживания.
  2. Также наличие комиссии используется для того, чтобы побудить клиентов описываемой банковской структуры как можно чаще оплачивать покупки в различных торговых точках при помощи карты. Требуется понимать, что любой банковской структуре выгодно, чтобы ее клиенты использовали собственные платежные инструменты для осуществления безналичных платежей. Описываемая банковская структура планирует в будущем свести к минимуму количество платежей наличными, что позволит постепенно сократить существующую сеть устройств самообслуживания, чтобы снизить расходы на ее содержание.

p, blockquote 24,0,0,0,1 –>

Профессионалы рекомендуют применять для снятия наличности лишь дебетовые карты и при этом строго соблюдать действующие лимиты, так как в этом случае удается исключить дополнительные расходы.

Какая комиссия за снятие наличных с карты в банкоматах Сбербанка?

Сбербанк — это самая популярная кредитная организация в России государственного типа. Услугами представленного учреждения пользуются как государственные работники, так и обычное население. В том числе пенсионеры и студенты для получения социальных пособий и компенсаций.

Сбербанк позиционирует себя в качестве надежного финансового партнера, который оказывает различные услуги населению. Многие владельцы пластиковых карт заметили снятие комиссии за обналичивание денежных средств. При работе с терминалами самообслуживания все граждане должны знать нюансы, которые касаются их личных сбережений.

Если происходят транзакции в счет погашения услуг ЖКХ или перевод на кредитную карту внутри банка, то комиссия не взимается. Комиссия в банкоматах от Сбербанка может быть только в определенных ситуациях, о которых граждане не знают.

Какой процент за снятие наличных?

Кредитное учреждение устанавливает определенный перечень услуг по кредитной карте, за которые не предусматривается снятие комиссии. При пополнении кредитного пластика стоит учитывать нюанс: к какому территориальному отделению относят банкомат.

Если это представительство одного типа, а пополнение в другом городе, то комиссия составит 0,75% от суммы пополнения. Снятие процентов возможно только при транзакции в терминале универсального вида.

Если гражданин решил снять средства по карте, то с него также удерживается комиссия. И этот нюанс относится не только к картам Сбербанка, но и пластикам, чьим эмитентом является иное кредитное учреждение.

Дебетовые карты

В Интернете появились слухи, что Сбербанк теперь берет комиссию в размере 1% от суммы снятия в банкоматах. На практике данная информация не подтверждалась. Комиссия взимается только за пределами лимитов, обозначенных в документах.

Без процентов можно снять средства до лимита:

вид пластикалимиты
Классическая150 000
Золотая300 000
Платиновая и эквивалент им500 000
платежная система «Мир»50 000

Стоит помнить, что может взиматься процент при переводе денежных средств клиенту Сбербанка, если пластик оформлялся в другом регионе или кредитном учреждении. В этом случае комиссия составит 2%, минимум 30, максимум 1 000 рублей.

При снятии суммы свыше представленных лимитов взимается комиссия 3% от суммы. Поэтому большие операции стоит совершать через кассу: так и безопаснее, и дешевле.

Кредитные карты

В условиях обслуживания кредитной карты всегда предусматривается комиссия за снятие наличных денежных средств. Но в рамках акции Сбербанк может предложить определенный период с беспроцентным снятием по кредитке.

Если операция будет проведена через банкомат Сбербанка или же через дочернюю организацию, то взимается комиссия 3% от суммы, но не менее 390 рублей.

Если снятие производится через банкомат иного кредитора, то комиссия составит 4%, не менее 390 рублей. Стоит учитывать, что кредитор, кому принадлежит банкомат, вправе дополнительно взимать комиссию за операцию.

Снятие средств в банкомате Сбербанка с другой карты

С 2017 года по карте платежной системы VISA не взимается комиссия в банкоматах Сбербанка. То есть остались привычные условия для обналичивания денег — без комиссии.

Если гражданин после снятия обнаружил пропажу, то эта сумма отправлена банку-эмитенту, который выпустил пластик. Все условия снятия денег оговариваются договором, заключенным между клиентом и кредитным учреждением.

Как итог, существует три вариации снятия денежных средств:

Снятие наличных с карт Сбербанка

Ознакомьтесь с условиями, лимитами и рекомендациями по снятию наличных с кредитных и дебетовых карт Сбербанка.

Банковские карты – универсальный платежный инструмент, позволяющий осуществлять покупки и иные финансовые расчеты в безналичной форме. Вместе с тем, нередко возникают ситуации, когда требуются именно наличные, и тогда встает вопрос: как выгодно снять деньги с карты?

Сбербанк предлагает широкую линейку карт разных уровней, для которых предусмотрены свои параметры получения денежных средств. Условия выдачи наличных различаются в зависимости от типа и статуса карточек, а также от способа проведения операций.

Снятие наличных с дебетовых карт

При оформлении карты к ней открывается специальный счет, но выдача наличных производится только с применением пластика. Без непосредственного использования карточки деньги можно снять только в исключительных случаях: при ее утере или захвате терминалом, при блокировке по подозрению в компрометации, при механическом повреждении или в связи с окончанием срока действия.

Снять деньги можно следующими способами:

  • через кассы Сбербанка и других кредитных организаций;
  • в банкомате Сбербанка или других банков.

За получение денег в пределах лимита в пунктах выдачи и терминалах Сбербанка комиссионный сбор не взимается, в остальных случаях удерживается определенный процент.

Для MasterCard Standard/Visa Classic/МИР Классическая:

Для Visa Classic «Momentum»/MasterCard Standard «Momentum»:

Для МИР Социальная:

Для MasterCard Gold/Visa Gold/МИР:

Для MasterCard Platinum/Visa Platinum, Signature, Infinite:

Для Maestro/Electron/Maestro «Momentum»/Electron «Momentum»/ПРО100 «СТАНДАРТ» (больше не выпускаются):

  • в банкоматах и отделениях банка в регионе обслуживания – бесплатно в пределах лимита и 0,5% – при его превышении;
  • в банкоматах и кассах банка в другом городе/области – 0,75% от суммы;
  • в пунктах выдачи других организаций – 1%, минимум 150 рублей (по Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум» выдача не производится); в сторонних терминалах – 1%, минимум 100 рублей (кроме Маэстро «Моментум» и Виза Электрон «Моментум»).

Получение наличных сверх лимита

Суточный лимит устанавливается по московскому времени с 00 до 24 часов. При необходимости получения суммы, превышающей этот лимит, клиент может обратиться в кассу, осуществив предварительный заказ. Для этого нужно заранее оформить соответствующее заявление. Деньги выдаются при предъявлении документа, удостоверяющего личность. За снятие средств в размере сверх установленного лимита на разницу начисляется комиссионный сбор в размере 0,5-0,75%.

Получить наличность сверх пороговой суммы можно и путем онлайн-переводов на другие счета, однако по этим транзакциям также имеются ограничения:

  • до 3 тыс. – с использованием одноразового чека;
  • до 10 тыс. – перевод на счета других клиентов;
  • до 10 тыс. – перечисление на карты других банков;
  • до 10 тыс. – зачисление по номеру телефона.

Обналичивание валюты в Сбербанке

При снятии денег в валюте, отличающейся от валюты счета, осуществляется конверсия. Если вы снимаете деньги в кассе или терминале Сбербанка, конверсия производится по внутреннему курсу, действующему на момент совершения операции.

При снятии в банкомате или кассе сторонней организации сумма сначала блокируется по курсу банка, установленному на момент транзакции, а списывается по курсу, действующему на дату ее обработки (как правило, через 1-3 рабочих дня). Вследствие возможной разницы курсов на счете клиента может образоваться как положительный, так и отрицательный баланс. Согласно условиям обслуживания банковских карт клиент сам контролирует состояние счета и несет ответственность за возможный перерасход баланса.

Экстренное получение наличных

В случае утери пластика за границей предусмотрена возможность экстренной выдачи средств с карточного счета. Услуга доступна по картам уровня Классик и Стандарт и выше. Эта услуга предоставляется международной платежной системой и предусматривает единоразовую выдачу средств со счета с комиссией, которая списывается по факту проведения расходной операции.

Снятие наличных с кредитных карт

Кредитки предусмотрены для совершения безналичных расчетов, поэтому снимать с них деньги обычно невыгодно:

  • Visa Classic/MasterCard Standard: в банкоматах Сбербанка – 50 000 руб.; в кассах и банкоматах сторонних организация – 150 000 руб.;
  • Visa Gold/MasterCard Gold/World MasterCard Black Edition/Visa Signature: в банкоматах Сбербанка – 100 000 руб.; в кассах и банкоматах сторонних организаций – 300 000 руб.

Помимо высоких комиссионных сборов, обналичивать кредитку невыгодно еще и потому, что на эти операции не распространяется действие льготного периода. Даже если сумма будет возвращена на карточный счет до истечения грейс-периода, на нее будут начислены проценты.

Как снять деньги с кредитной карты Сбербанка без комиссий?

Несмотря на эти условия, есть несколько способов сэкономить при обналичивании кредитки.

1. Сервис «Card to Card» от Тинькофф

Посредством этого сервиса можно осуществить перевод между картами любых кредитных организаций. Комиссия Тинькофф составит 1,5% от суммы перевода (однако, если делать перевод на дебетовую карту Тинькофф Блэк, для Вас это будет совершенно бесплатно!), при этом со стороны эмитентов сборы обычно не удерживаются. Максимальная сумма, доступная для онлайн-перевода, составляет 75 000 руб., однако на практике с кредитки Сбербанка можно перевести не более 30 000 руб. за раз.

Условия переводов с помощью сервиса «Card to Card»:

Хотя режим счета кредитной карты не предусматривает проведения безналичных переводов, операции данного сервиса классифицируются системой не как перевод, а как платеж, что делает возможным их совершение. Кроме того, они попадают под действие грейс-периода.

К сожалению, с кредитными картами Сбербанка платежной системы MasterCard, описанный выше способ не срабатывает. С платежной системой Visa проблем не зафиксировано.

Также, возможно, на работоспособность описанного выше способа, влияют и другие факторы, включая категорию карты и т.д.

2. Мобильное приложение Почта Банка

Для этого варианта понадобятся дебетовая карта и мобильное приложение Почта Банка. С помощью приложения можно пополнять карту Почта Банка с любых других карт, включая кредитки. За перевод до 3000 взимается комиссия в размере 20 рублей, а перечисления свыше 3000 сборами не облагаются. Со стороны Сбербанка комиссии также отсутствуют, а на транзакции распространяется действие льготного периода.

Таким образом, если внимательно ознакомиться с условиями проведения различных операций, можно выбрать наиболее подходящий вариант получения наличных денежные средств с банковской карты.

Читайте также:  Сколько по времени изготовляется банковская карта Сбербанка
Ссылка на основную публикацию