Корпоративная карта Сбербанка к расчетному счету: как активировать и пользоваться

Бизнес-карта от Сбербанка

Ведение любой деятельности, связанной с коммерцией или производством – ответственный процесс, который требует наличия разнообразных возможностей при проведении расчетных операций. Именно для этих целей существует Бизнес-карта от Сбербанка, которая значительно облегчает работу индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, так как упрощается процесс оплаты и контроля расходов.

Что такое Бизнес-карта

Этот инструмент разработан для юридических лиц с разными формами собственности (ООО, АО, ЗАО ИП и прочие) и является выгодной альтернативой чековой книжке, значительно расширяя возможности управления финансами.

Карта привязывается к расчетному счету предприятия, что облегчает использование денежных средств: операции можно осуществлять без обращения к системе управления счетом или в отделение банка.

Существуют два основных типа Бизнес-карты: Мастеркард (Mastercard Business) и Виза (Visa Business). В зависимости от ситуации, руководство предприятия может снабжать ими любое количество уполномоченных сотрудников. Это повышает конкурентоспособность компании, а также сокращает время совершения финансовых операций.

Возможности корпоративной карты

Потенциал использования этого инструмента при ведении бизнеса довольно широк:

  1. Круглосуточное снятие наличных через банкоматы Сбербанка или других финансово-кредитных организаций.
  2. Отсутствие необходимости перевозить крупные суммы наличными. Использовать карту можно не только на территории России, но и за рубежом.
  3. Простота управления через сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Можно устанавливать лимиты по осуществляемым операциям, моментально получать отчеты и СМС-оповещения о любых действиях с картами.
  4. Возможность быстрого перевода наличных на расчетный счет. Эта процедура выполняется через банкомат.
  5. Сокращение операционных расходов и времени на проведение платежей.

Таким образом, карта для бизнеса значительно упрощает финансовые операции, исключая необходимость обращения в отделения банка.

Оформление и активация

Для получения карты рекомендуется использовать систему Сбербанк Бизнес Онлайн. Если расчетного счета у предприятия нет, то предварительно его нужно открыть.

Оформлять необходимо в следующем порядке:

  • В меню «Счета и выписки» требуется определить счет, к которому будет привязана карта.

  • В закладке «Действия со счетом» выбрать пункт: «Сделать счетом для бизнес-карт». В появившемся окне следует проверить регистрационные сведения, после чего нажать «Создать». Для завершения потребуется подтверждение операции через SMS-сообщение.

  • Нужно оформить держателя (уполномоченное лицо компании, для которого предназначена карта). Операция выполняется через переход по вкладкам: «Продукты и услуги» – «Бизнес-карты» – «Держатели карт» – «Добавить нового участника». Последовательно заполняются личные данные, что также потребует подтверждения по СМС. Таким образом можно внести нужное количество сотрудников.

  • Если все действия выполнены правильно, появляется окно с активной кнопкой «Выпустить», при необходимости процедуру можно отложить.

  • Дополнительно составляется заявление на производство карты, где указываются запрашиваемые данные и выполняется подтверждение, после чего осуществляется отправка в банк.

Через некоторое время поступит уведомление о том, что карту можно получить в отделении Сбербанка (забрать ее может только владелец).

На последнем этапе карту нужно активировать одним из нескольких способов:

  1. Непосредственно при получении в отделении банка. Следует обратиться к сотруднику.
  2. Через банкомат. Для этого необходимо выполнить любое действие, которое сопровождается вводом ПИН-кода.
  3. Автоматическая активация. Происходит в течение суток после получения.

Если возникли проблемы, можно обратиться в техподдержку Сбербанк Бизнес Онлайн, которая разъяснит порядок действий.

Тарифы по выпуску и обслуживанию

Прежде чем начать пользоваться корпоративной картой, необходимо ознакомиться с условиями и тарифами.

Как пользоваться

Карта может применяться для осуществления различных операций через интернет, а также оплаты в магазинах. Держатель не может использовать ее в личных целях, поскольку средства принадлежат компании. Сотруднику нет необходимости получать деньги в бухгалтерии или задействовать собственные: для совершения операций на карте постоянно доступна лимитированная сумма.

Бизнес-картой можно расплачиваться по тем же правилам, что и обычной, подтверждающие документы будут доступны в сервисе Сбербанк Онлайн. Это позволяет при необходимости восстановить платежные квитанции или чеки.

В случае утери или порчи карты следует воспользоваться специальным разделом системы Сбербанк Бизнес Онлайн и выполнить блокировку. Перевыпуск осуществляется по описанной схеме.

Операции с переводами

Использование корпоративной карты имеет некоторые ограничения:

  • Нельзя переводить денежные средства с других счетов или карт, так как все расходы производятся с расчетного счета, к которому осуществлена привязка. Это правило не действует в случае внесения наличных средств через банкоматы или кассы финансово-кредитных учреждений.
  • Перевести деньги с бизнес-карты на обычную нельзя, поэтому ресурс не может использоваться для перечисления заработной платы сотрудникам компании.

Остальные финансовые операции осуществляются по стандартной схеме.

Установка лимита

Существуют общие ограничения банка на снятие денежных средств, что определяет максимальный расход в месяц. Руководитель компании также может устанавливать лимит. Для этого выполняются следующие действия:

  1. В системе осуществляется переход по вкладкам: «Продукты и услуги» – «Карты» – выбор нужного варианта – «Изменить лимит». Ограничения по расходным операциям – обязательная процедура при активации карты. Скорректировать лимит можно для всех или только для некоторых карт.
  2. После внесения необходимых настроек нужно подписать заявление. Для этого используется СМС-код.

Отслеживать статус можно в специальном разделе, где находятся все решения по бизнес-картам.

Снятие наличных

Снять денежные средства можно по стандартной схеме:

  1. Карта помещается в разъем терминала или банкомата.
  2. Вводится ПИН-код.
  3. В разделе «Выдача наличных» пишется нужная сумма с учетом установленного лимита.
  4. При правильном выполнении всех действий выдаются наличные.

За операцию взимается комиссия:

  • при использовании терминалов и касс Сбербанка – 1,4%, но не менее 250 рублей;
  • в банкоматах или отделениях других банков – 3%, минимум 300 рублей.

Корпоративная карта имеет множество преимуществ и является отличным инструментом для ведения бизнеса.

Как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц

В деятельности любой компании возникает необходимость расходования денежных средств на текущие нужды, представительские и командировочные расходы. Специально для этого используется корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц и предпринимателей. Деньги перечисляются на пластик под отчет и расходуются в интересах фирмы. Все операции по карте обязательно подтверждаются бухгалтерскими документами.

Преимущества использования

Карта юридического лица всегда выпускается на имя работника организации. Для чего заполняется форма заявления на получение корпоративной карты Сбербанка в режиме онлайн или в отделении. По ней он может совершать следующие операции:

  • снятие наличных денег в банкоматах разных стран;
  • расчет в торговых точках;
  • перевод денежных средств сотрудникам организации.

Использование пластика дает ряд преимуществ:

  • Отсутствие финансовых потерь в случае утраты карты. Сотрудник может иметь доступ к крупным суммам без риска для их сохранности. Достаточно сделать звонок на линию поддержки и заблокировать пластик.
  • Получение наличных заграницей без использования валютного счета в командировках. Конвертация проходит в автоматическом режиме.
  • Снижение комиссии на банковские и валютные операции.
  • Сотрудник не тратит личные деньги, а получает авансы на расходы с карты.
  • Упрощение процесса управления финансами и оперативного контроля. Директор или бухгалтер самостоятельно видят все операции по счету.
  • Возможность получения перевода в другой стране, оплата отеля, авиа и ж/д билетов в Интернете.
  • Пользование системой скидок на различные виды товаров и услуг.

Для покупок в Интернете предусмотрен оптимальный режим совершения сделки. Операция выполняется после ввода пароля. Список из 10 паролей выдается в терминалах Сбербанка. Необходимо вставить карту в устройство самообслуживания и распечатать чек.

Как открыть

В настоящее время организации могут подать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка платежных систем Visa и MasterCard. Перечень доступных карт:

  1. Business к бизнес счету;
  2. Business «Бюджетная».

Для заказа карты достаточно выполнить несколько простых действий:

  1. Обращение в отделение банка по работе с юридическими лицами и открыть расчетный счет согласно условиям и тарифам. Заявление принимается от юридических лиц, ИП, адвокатов и нотариусов. Обязательно прикладываются учредительные документы.
  2. На счет вносится плата за годовое обслуживание каждого пластика. К одному счету организации можно привязать необходимое количество карт.
  3. Затем от клиента принимается бланк-заявление на получение корпоративной карты Сбербанка форма 11. Если у компании уже есть счет, то заявление можно подать через отделение, где он ведется или в системе Сбербанк Бизнес Онлайн.
  4. По каждому пластику определяется лимит расходных операций для сотрудника. Его размер зависит от объема полномочий работника. В банк предоставляется специальный реестр работников и их данные паспорта. В соответствии с ним устанавливаются лимиты. При необходимости их изменения в банк представляется новый реестр.
  5. По истечении 7-10 дней получить в банке.

На карточке отражается ее номер, срок действия (3 года), фамилия и имя работника, и наименование предприятия.

Использование в работе

Изучая вопрос о том, как пользоваться корпоративной картой Сбербанка для юридических лиц, важно помнить, что все ее средства принадлежат исключительно компании. При необходимости совершения расхода по карте бухгалтер осуществляет ее пополнение со счета фирмы. Обязательно указывается номер пластика и цель перечисления средств. После деньги размещаются на карте работника компании. Распоряжение финансами происходит в соответствии с требованиями и нуждами предприятия.

Расход можно произвести безналично либо снять необходимую сумму в банкомате. После выполнения задачи сотрудник предоставляют в бухгалтерию организации чеки, квитанции о покупках товаров, услуг, чеки о снятии денежных средств. На основании этих документов заполняется отчет о расходе подотчетных средств.

Использование карты позволяет избежать проблем с предоставлением отчетности при утрате документов, их всегда можно восстановить, зная данные об операциях. При расходовании средств компании не возникнет проблем с увеличением или уменьшением суммы, сотруднику не придется тратить собственные деньги или возвращать аванс в кассу.

В итоге увеличивается скорость расчетов за покупку товаров или услуг. Предприятие снижает организационные расходы, операции проводятся в удобное время без посещения офиса банка и зависимости от операционного дня. К тому же на этот банковский продукт распространяются современные услуги: бесплатные SMS оповещения о транзакциях и бесконтактная технология PayPass. При применении корпоративной карты существуют особенности отражения операций и бухгалтерские проводки:

  1. Выдача пластика предприятию в бухучете не отражается, так как принадлежит банку. Выпускается на имя работника, что исключает необходимость вести соответствующий журнал.
  2. Денежные средства, полученные через банкомат, не проходят через кассу компании. При составлении остатка кассы на конец дня не учитываются наличные, снятые с пластика.
  3. Система отчетов по расходам по карте позволяет избежать путаницы, а также защитит организацию от невнимательности или воровства со стороны работников – держателей карт.
  4. В случае невозможности предоставления отчета или предоставить, подтверждающие документы целесообразности трат, средства удерживаются из зарплаты сотрудника.
  5. Бухгалтер списывает деньги, потраченные сотрудниками с карт по счету 71 – расчеты с подотчетными лицами. Обязательно учитывается тип пластика.

Рассматривая, что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП, важным является возможность перечисления на нее денег со счета и обналичивания их. Она применяется не только в России, но и по всему миру. Все финансовые операции по работе можно проводить при помощи карточки.

Тарифы и услуги

Когда используется Сбербанк корпоративная карта, тарифы применяются в соответствии с видом оформленной услуги. Счет открывается бесплатно. Годовое обслуживание в размере 2500 руб. или 50 долларов/евро и первоначальный взнос вносятся только по продуктам Visa/MasterCard Business. Банк бесплатно предоставляет такие услуги, как:

  1. Зачисление денежных средств на счет фирмы.
  2. Приостановление действия пластика при утрате.
  3. Плановый перевыпуск или досрочный.
  4. Обслуживание карты в сфере торговли или оказания услуг. По Business «Бюджетная» ограничение установлено на 100 тыс. рублей.

Также по карте Business «Бюджетная» бесплатно осуществляется выдача наличных в отделениях Сбербанка и банкоматах, прием денег через кассу. В сутки снять по карте можно не более 300 тыс. рублей.

Продукт «Business к бизнес-счету» предоставляет более широкие возможности, но на платной основе . Дополнительно можно получить наличность в других банках и их банкоматах, запросить более детальную информацию по операциям. Лимит на снятие установлен в размере 170 тыс. рублей за день. В месяц можно снять не более 5 млн рублей. Плата за обналичивание составляет 1% от суммы. Срочное получение наличных стоит 6 тыс. рублей.

Итак, корпоративная карта довольно выгодный платежный инструмент, подходящий для международных расчетов. Ее применение в бизнесе позволит сократить время, проведенное в банке, повысит эффективное расходование денег компании и упростит анализ и контроль трат на хозяйственные нужды. Сегодня Сбербанк предоставляет широкие возможности применения пластика. Определив потребности компании можно легко подобрать подходящий тариф по карте.

Бизнес карта Сбербанка — разновидности, как работать с балансом карточки?

Бизнес карта — это полнофункциональный платёжный инструмент, адаптированный для нужд современного бизнеса. Бизнес-карты заметно упрощают самоинкассацию предприятий, независимо от организационно-правовой формы управления.

В частности, карточка привязывается к расчётному счёту, что позволяет делать обязательные отчисления в налоговую, социальные фонды и ПФР. Кроме того, с баланса можно выводить наличность или совершать платежи в рамках зарплатного проекта.

Чем Бизнес карточка отличается от карт для физических лиц?

Различия кроются в деталях. В частности, для бизнес-карт разработана отдельная система дистанционного обслуживания. Это сервис «Сбербанк Бизнес-Онлайн». Отсюда следует, что транзакции с корпоративных карт не будут обслуживаться системой Сбербанк-онлайн. Этот сервис доступен только для физических лиц.

Есть разница и во внешнем исполнении. В частности, на корпоративных картах указывается их целевая принадлежность: надпись «Бизнес» в правом верхнем углу. Кроме того, на лицевой стороне пишется не имя владельца, а наименование компании, для нужд которой оформлялась корпоративная карта.

Особенности применения

Пластиковые карты Сбербанка для бизнеса заметно упрощают жизнь предпринимателям. Это выражается в упрощённой схеме ведения первичной бухгалтерии.

Это упрощает заполнение подотчётной документации, определение налогооблагаемой базы и объёма оборотного капитала компании.

Такие карты идеально подходят для оплаты:

  • Командировочных расходов;
  • Бронирования отелей;
  • Канцелярских принадлежностей;
  • Горюче-смазочных средств для транспорта компании.

Помимо этого, бизнес-картами можно оплачивать услуги контрагентов, обеспечивакть условия по сделкам.

Кому подходят корпоративные карты?

Такие продукты ориентированы на руководящий состав предприятий, сотрудников бухгалтерии, сотрудников, обеспечивающих снабжение. Банк не устанавливает лимитов по количеству карт, оформленных в рамках одного корпоративного проекта.

Читайте также:  Что такое заливы на банковские карты Сбербанка

Поэтому при желании, такой пластик можно оформить на весь руководящий состав фирмы. При этом все они привязываются к одному расчётному счёту.

Здесь нужно отметить, что у бизнес-проектов Сбербанка действует строгая иерархия прав доступа. В частности, руководитель компании может устанавливать лимиты денежных расходов по определённым направлениям хозяйственной деятельности.

Привлекательность оформления бизнес-карты

Этот момент можно рассмотреть на конкретном примере. Допустим, компании нужно отправить сотрудника в командировку в другой регион страны. Ситуация довольно распространённая, но всегда сопряжена с бюрократической процедурой.

В частности, составляется расходный ордер, куда вносятся предполагаемые расходы. Издаётся приказ по предприятию о выделении денежных средств, который подписывается руководителем. Деньги сотруднику обычно выдаются наличными.

Однако на этом волокита не заканчивается. Во время поездки, сотрудник скрупулёзно собирает все чеки и квитанции, чтобы потом отчитаться в бухгалтерии. Неизрасходованная наличность сдаётся в кассу, что также оформляется отдельным актом.

На этом фоне, использование бизнес-карт выглядит более рациональным. Сотрудник получает карточку компании с установленным лимитом. Все расходы фиксируются в отчётах «Личного кабинета», где можно посмотреть, где и как снимались деньги.

Поэтому после завершения поездки, отчётность сокращается до минимума. Сотруднику необходимо представить в бухгалтерию проездные билеты или чеки с АЗС, дополнительно могут прилагаться документы, подтверждающие целесообразность расходов. Собирать чеки из каждого магазина не нужно.

На каких условиях используются корпоративные карты — 4 ключевых момента:

  1. Карточка привязывается к расчётному счёту компании, с которого будет проводиться списание денежных средств;
  2. Лимит финансовых операций устанавливается на сутки или на месяц, эта сумма обычно распределяется между всеми открытыми картами;
  3. Количество операций устанавливается тарифом обслуживания карты, за превышение лимита взимается комиссионный сбор;
  4. Если владелец пластика увольняется, карта аннулируется и сдаётся в бухгалтерию.

Примечательно, но бизнес-карты считаются собственностью банка-эмитента, поэтому не относятся к категории материальных ценностей, следовательно, не ставятся на баланс предприятия.

Разновидности

Корпоративные карты работают в платёжных системах Visa и MasterCard, что делает их пригодными к совершению приходно-расходных операций в любой стране мира.

Выпускается карточка бесплатно, владельцы оплачивают только годовое обслуживание в соответствии с условиями выбранного тарифного плана.

Учитывая, что перечисленные платёжные системы имеют определенную территориальную принадлежность, этот факт нужно учитывать при оформлении бизнес-карты. Например, MasterCard считается платёжным инструментом стран Евросоюза, поэтому такие карты лучше выбирать для поездок в государства, где национальной валютой является евро.

Visa адаптирована для долларовых расчётов, поэтому используется во время поездок в Соединённые Штаты Америки. Поговорим о том, какие тарифные планы действуют для бизнес-карт Сбербанка.

Бюджетный

Практичное решение для текущих расходов предприятия. Для проведения финансовых операций открывается расчётный счёт, который синхронизируется с балансом карты.

В рамках этого проекта обслуживаются только рублёвые счета, поэтому карты ориентированы на использование внутри страны. Для этого продукта актуален широкий выбор бесплатных услуг.

Сюда относятся:

  • Обслуживание;
  • Выпуск и перевыпуск карты;
  • Пополнение баланса;
  • Блокировка пластика;
  • Любые операции внутри корпоративного проекта.

Пополняется баланс карты переводом денег с других расчётных счетов компании. Эта особенность заметно упрощает контроль над расходованием денежных средств.

Карточки для бизнес-счетов

Это довольно интересный, но дорогостоящий продукт Сбербанка. Сразу нужно уточнить, что этот тариф был выведен из банковской линейки ещё в 2015 году, поэтому оформить такую карту в настоящее время уже не получится. Однако карточки, выпущенные раннее, не изымаются из оборота, и продолжают обслуживаться на прежних условиях.

Карта для бизнес-счёта – мультивалютная, поэтому здесь поддерживаются расчётные операции в евро, рублях и долларах.

Несмотря на то, что карта предлагала предпринимателям расширенные возможности по управлению бизнес-счетами, Сбербанк решил закрыть тариф, предложив своим корпоративным клиентам более доступные в обслуживании аналоги.

Карточки для основных счетов

Этот тариф считается универсальным, и при оформлении карты не требует открытия дополнительных расчётных счетов. В частности, карточка синхронизируется с основным счётом компании, который используется для осуществления приходно-расходных операций. Стоимость ежегодного обслуживания в рамках данного тарифа составляет 2 500 рублей.

Несмотря на то, что здесь можно открывать только рублёвые счета, карты этой линейки удобны для расчётов не только внутри страны, но и за рубежом. Основной лимит по снятию и зачислению денежных средств устанавливается банком-эмитентом.

Расходы по другим прикреплённым картам определяются владельцем главного пластика. При совершении покупок за границей, сумма для списания автоматически конвертируется по текущему курсу, установленному Центробанком.

Как получить бизнес-карту от Сбербанка — подробная инструкция

Подключиться к системе банковского обслуживания для бизнеса могут клиенты Сбербанка, а также лица, обслуживающиеся в других кредитно-финансовых организациях. Во втором случае, придётся вначале открыть расчётный счёт. Рассмотрим основные этапы получения корпоративной карты.

Где можно заказать карточку?

Делается это в отделении Сбербанка, где обслуживается расчётный счёт организации.

Подать заявку можно тремя способами:

  1. Личное посещение Сбербанка;
  2. Передача анкеты-заявки через систему интернет-банкинга;
  3. Через официальный сайт (для тех, у кого нет расчётного счёта).

Независимо от выбранного варианта, договор на обслуживание корпоративной карты подписывается только при личном участии заявителя.

Что нужно для получения карты — всего три основных требования к корпоративным клиентам:

  1. Наличие счёта в Сбербанке и действующий договор на банковское обслуживание;
  2. Открытие специального бизнес-счёта, с указанием количества прикреплённых карт;
  3. Подготовка реестра сотрудников, которые будут пользоваться бизнес-счётом с указанием персональных лимитов.

Учитывая, что корпоративные карты изготавливаются индивидуально для всех сотрудников, указанных в реестре, эмиссия занимает 7-10 дней.

Основания для отказа в оформлении корпоративной карты

В целом, Сбербанк не устанавливает ограничений по выдаче бизнес-карт, однако, каждый клиент, подавший заявку на участие в этом проекте проверяется. В частности, банк поддерживает только те проекты, которые работают в правовом поле страны.

Если оборотные средства компании используются для участия в мошеннических схемах, идут на спонсирование террористической или экстремистской деятельности, в выдаче карты будет отказано.

Более того, такая проверка может быть проведена и после выдачи банковской карточки, например, если финансовые операции вызывают подозрение у службы безопасности Сбербанка.

В этом случае, выполняются следующие действия:

  • Замораживаются все транзакции, поставленные под сомнение;
  • Временно приостанавливается обслуживание пластиковой карты;
  • Блокируется доступ к интернет-банкингу.

Ограничительные меры вводятся на период проведения расследования в отношении деятельности компании. Если подозрения подтверждаются, счета блокируются, карты прекращают обслуживаться, перевыпуск их становится невозможен.

Получение корпоративной карты по доверенности

Согласно внутренней политике Сбербанка, корпоративную карту может забрать представитель или его официальный представитель. Таким лицом признаётся любой сотрудник компании, на имя которого выписана доверенность. Документ заверяется нотариально.

В доверенности указываются следующие сведения:

  • Дата заполнения;
  • Полное наименование юридического лица;
  • Паспортные данные доверенного лица, на которое выписана доверенность;
  • Обоснование для передачи полномочий, например, распоряжение руководителя компании;
  • Образец подписи;
  • Срок действия документа.

Оформляется доверенность обычно на фирменном бланке организации, подписывается главным бухгалтером и руководителем. Заверяется документ печатью компании. Доверенность можно оформить и в электронном виде, но для этого потребуется цифровая подпись.

Как активировать бизнес-карту — три варианта:

  1. Активация в отделении Сбербанка – выполняется сотрудником, оформившим карту;
  2. Через терминал – вводится ПИН-код, и выбирается соответствующая операция в системном меню;
  3. Автоматически – через сутки после получения карты.

Здесь нужно уточнить, что для активации корпоративной карты обязателен положительный баланс на расчётном счёте.

Порядок использования корпоративных карт

В целом, бизнес-проекты Сбербанка обслуживаются также, как и пластиковые носители физических лиц. Рассмотрим основные варианты распоряжения денежными средствами компании посредством корпоративных карт.

Сервис «Сбербанк Бизнес-Онлайн»

Это система дистанционного управления счётом, доступ к которому обычно открывается для бухгалтера и руководителя компании. В иерархии любого предприятия, эти лица уполномочены принимать решения по расходованию денежных средств, поэтому они могут устанавливать лимиты для всех прикреплённых карт, контролировать расходы, давать разрешение на незапланированные траты.

В качестве подтверждения расходов, со стороны сотрудника требуется представление платёжных документов: товарные накладные, чеки, квитанции.

Как осуществляется вывод наличных?

Это стандартизированная процедура, актуальная для всех расчётных карт Сбербанка, независимо от статуса.

Выполняется снятие наличных по следующей схеме:

  • Карта вставляется в ридер банкомата;
  • Вводится ПИН-код;
  • Выбирается пункт снятия наличных, указывается необходимая сумма;
  • Деньги забираются из окошка выдачи, берётся квитанция, подтверждающая факт расходной операции.

Здесь нужно уточнить, что при неправильном вводе ПИН-кода 3 раза, расходные операции по карте блокируются. Разблокировка выполняется автоматически через 24 часа.

Как пополнить баланс карты?

Это можно сделать тоже через банкомат. Для этого нужная сумма вставляется в купюроприёмник. Предварительно нужно вставить карточку в банкомат, ввести ПИН-код, выбрать пункт меню, обеспечивающий зачисление наличных средств, и указать сумму. Деньги зачисляются на счёт мгновенно.

Помимо этого, пополнение баланса возможно через расчётно-кассовое отделение Сбербанка. Как и в предыдущем случае, деньги моментально зачисляются на расчётный счёт. Выбирая этот способ, придётся взять с собой паспорт для подтверждения личности.

Перевод денег с расчётного счёта

Это делается в «Личном кабинете» сервиса Сбербанк-Бизнес. Занимается такими операциями уполномоченный представитель компании. Эта обязанность обычно возлагается на бухгалтерию предприятия.

В системном меню необходимо выбрать раздел, отвечающий за обслуживание корпоративных карт компании. Далее выбирается способ пополнения карты с расчётного счёта, указывается сумма к зачислению.

Переводы на карты физических лиц

Особенность бизнес-карт заключается в том, что их можно использовать для выплаты зарплат сотрудникам компании. Осуществляется эта операция через «Сбербанк Бизнес-Онлайн». Чтобы перечислить деньги сотрудникам, необходимо оформить платёжное поручение.

Чтобы упростить процедуру, рекомендуется предварительно составить реестр наёмного персонала, Заполнить реквизиты платёжного поручения, указав дату проведения операции, сумму, ИНН и наименование фирмы.

Переводы с бизнес-карт физическим лицам

Сразу нужно отметить, что на такие операции налагаются ограничения. В частности, переводы физ.лицам в рамках бизнес-проекта возможны лишь в тех случаях, когда получатель зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, а деньги идут на оплату товаров или услуг. В остальных случаях, денежные переводы физическим лицам не обслуживаются.

Отметим, что корпоративные карты не обслуживаются в платёжной системе Сбербанк-Онлайн. Это правило срабатывает даже в тех случаях, когда на имя владельца оформлена бизнес-карта и обычный расчётный пластик.

Заключение

Бизнес-карты – практичный и удобный расчётный инструмент, в максимальной степени адаптированный для нужд представителей малого, среднего и большого бизнеса.

Сбербанк предлагает широкий набор опций для управления счетами компании, упрощает ведение первичной бухгалтерии, обеспечивает круглосуточный контроль над корпоративными картами, оформленными на сотрудников компании. Негативных отзывов по поводу использования бизнес-карт Сбербанка практически нет.

Бизнес карта Сбербанка для ООО и ИП – тарифы и возможности

Любая предпринимательская деятельность подразумевает наличие финансовых операций. Бизнес карта сбербанка — удобное решение. С ней легко управлять капиталом.

Что такое корпоративная карта сбербанка

Премиальная карточка – своеобразная замена чековой книжки. Оформив ее, юридическое лицо может совершать денежные операции. Это удобный и комфортный метод. Держателю предоставляются огромные возможности по сравнению с обычной чековой книжкой. Бизнес-карточка бывает 2 видов: дебетовая и кредитная. Первая оформляется с целью осуществления денежных переводов на р/с. Кредитная же позволяет распоряжаться деньгами фин. структуры в пределах заранее обговоренного лимита.

Владельцам открыт доступ к постоянному клиентскому обслуживанию, осуществляемому сервисами удаленной работы. К ним относятся: Sberbank Business Online и мобильный банк. Также при совершении платежей от 15 тысяч рублей и расплачиваясь «пластиком», можно получать кэшбэк в 10 %. Необходимо отметить, что предприниматель может выбрать подходящую международную систему: Виза или Мастеркард.

Условия обслуживания

Новые владельцы имеют преимущества: за первый год пользования продуктом не взимается плата за обслуживание. Весь следующий период пользования и иные случаи подразумевают платеж в размере 2500 рублей.

  1. На любую карточку разрешено вносить до 100 000 рублей.
  2. Пополнение доступно при условии оплаты комиссии — 0,3 %.
  3. Разрешается снимать до 170 000 руб. за сутки и не больше 5 миллионов в месяц.
  4. Деньги можно снимать, оплатив комиссию — 1,4 % за действие. Если клиент думает, какой процент берут за «обналичку» в АТМ другой фин.организации, то комиссия составит 3 %.
  5. Пользование сервисом «Мобильный банк» оценивается в ежемесячный платеж — 60 рублей.

Если платежи проходят внутри банковской системы, то взимание комиссии не предполагается. Владельцы «Минимального» и тарифа «Базис» имеют право бесплатно вносить сумму 30-100 000 рублей. Цены на обслуживание: «Минимальный»: 990 руб., для «Базиса» — 2100 руб., «Оптима +» — 3100 руб.

Банковский кредитный эксперт

За 1 минуту! Рассчитаем переплаты на калькуляторе. Предложим море выгодных предложений по займам, кредитам и картам, очень гибкие условия. Попробуем?)

Тарифы

Бизнес карта сбербанка для юридических лиц выглядит так же, как простая дебетовая. Забрав «пластик», его следует активировать. Можно подождать: он пройдет автоматическую активацию через сутки.

Сбербанк бизнес-карта для ИП тарифы различаются по количеству проводимых бесплатных платежей:

  1. Если установлен тариф «Легкий старт», то держатели «пластика» смогут проводить до 3 бесплатных операций за 24 часа. Каждый последующий платеж оценивается в 100 рублей.
  2. Пользователям, остановившим свой выбор на тарифе «Минимальный», доступны 5 ежедневных бесплатных переводов. Далее стоимость: 50 рублей.
  3. «Базис» — обслуживание предполагает 20 платежей и переводов в сутки. Стоимость следующей составит всего 11 руб.
  4. «Оптима+» – более 100 операций в день.

Лимиты по карте

  • ежедневное поступление средств на р/с не должно превышать 100 000 руб.;
  • лимит на обналичивание – 170 тыс. руб. в день, не более 5 000 000 ежемесячно.

Превышение лимита невозможно, так как при вводе иной суммы платеж просто не производится.

В личном кабинете для осуществления контроля за расходами можно также выставить требуемые лимиты.

Преимущества и недостатки

К преимуществам бизнес карты от сбербанка для ип относятся:

  1. Оперативность. Это важный плюс, позволяющий владельцам экономить личное время. Плюсом для контрагентов является своевременный перевод денег.
  2. Возможность прикрепления «пластика» к р/с ООО или ИП.
  3. Удобные сервисы для контроля совершаемых операций.
  4. Упрощенная система ведения бух. отчетности, возможная за счет доп. сервисов фин. учреждения.
  5. Постоянный доступ к деньгам компании, который также предоставляется по праздникам и выходным.
  6. Высокая степень защиты, широкий спектр возможностей блокировки в случае необходимости.
Читайте также:  Можно ли отозвать платеж через Сбербанк онлайн?

Это лишь основные преимущества. Также, заказав карту дальнобойщика, можно рассчитывать на скидки на АЗС и спец. предложения на остановку в отелях. К недостаткам относится лишь высокая стоимость ежегодного обслуживания.

Как можно использовать корпоративную карту

Корпоративная карта сбербанка для юридических лиц: как пользоваться. Пользование такое же, как и обычной дебетовой. Основное отличие: средства, хранящиеся на р/с, принадлежат не конкретному лицу, а организации.

Данный фактор следует учитывать как при внесении средств, так и выполнении расходных операций.

Возможности оплаты

Бизнес-карта сбербанк: возможности карты обширны. С ее помощью работник, отвечающий за финансовые операции или ИП может выполнять различные операции:

  • оплачивать услуги и работы, приобретать комплектующие, товары;
  • осуществлять фин. операции по «безналу»;
  • выплачить работникам командировочные, учитывать расходы организации;
  • обналичивать деньги. Операция проводится с учетом раннее лимитов.

С данным финансовым продуктом возможности оплаты безграничны.

Процесс пополнения карты

Бизнес карта сбербанка для ип позволяет проводить любые денежные операции. Но пополняется она с ограничениями, так как средства поступают на р/с организации, который прикреплен к продукту.

Отправить средства с другого счета не получится даже у руководителя компании. Внести средства можно в АТМ, POS-терминале или кассе отделения банка. Запрещено отправлять деньги с корпоративной на личную, даже если перевод предназначен для сотрудника предприятия.

Проверка баланса

Узнать баланс карты бизнес от сбербанка можно несколькими способами:

  1. С помощью банкомата. Опцию можно подключить к любому «пластику». Важно проверять остаток средств в «родном» АТМ . Использование устройств других фин. организаций приведет к списанию приличной суммы, в то время как информация может оказаться недоступной или некорректной. Отправьте пластик в card reader и выберите «Запросить баланс». Устройство предложит 2 варианта: вывод данных на экран, либо распечатка чека.
  2. Через номер службы поддержки. Он указан на оборотной стороне. Дождитесь соединения со специалистом колл-центра. Оператор предоставит любую требуемую информацию по фин.продукту.
  3. Через интернет. После авторизации на сервере, баланс карточки будет отображен на основной странице.
  4. Если подключен мобильный банк, отправьте SMS с текстом «Баланс» на сервисный номер 900. Если не приходит одноразовый пароль, воспользуйтесь иным способом проверки сведения.

Установка лимитов

Перед активацией карточки рационально установить подходящий лимит. Выполнить это действие можно через онлайн-банкинг:

  • после авторизации в системе кликните на раздел «Карты». В нем будут отображены бизнес продукты. Здесь представлены подробные сведения: №, инициалы владельца и другая информация;
  • система предлагает выбрать подходящее действие: установить лимит, произвести блокировку «пластика», посмотреть историю;
  • выбираем соответствующий раздел. Заполните поля, отмечая месячные и ежедневные лимиты;
  • оформите форму электронной подписью и нажмите клавишу «Отправить». Зафиксировать ограничения можно круглосуточно.

После установки ограничений активируйте фин.продукт и пользуйтесь всеми возможностями системы.

Как заказать бизнес-карту в Сбербанке

Оформить заказ можно в интернет-банкинге Сбербанк Бизнес Онлайн. Если нет доступа в сеть, рекомендуется заехать в любое отделение финансовой структуры и заказать «пластик» у специалиста.

В процессе написания заявки рекомендуется сразу установить ограничения по операциям. Срок изготовления — 5-30 дней.

Условия для подачи заявки

Оформить «пластик» могут только те категории клиентов, которые уже работают с банком. Чтобы получить карточку, требуется открыть р/с. Поэтому, оформляя фин.продукт через интернет, сайт перенаправит для авторизации в онлайн-банкинге.

Если же клиент не соблюдал правила пользования, он будет переадресован на страницу, где есть возможность отправить заявку на открытие счета.

Информация о готовности поступит на адрес e-mail. Сколько делается карточка? Заявка рассматривается несколько дней. Чтобы забрать продукт, уполномоченное физ лицо должно приехать в офис фин. учреждения, подписать договор и забрать «пластик».

Документы

Удобство бизнес-карточки состоит в том, что оформление происходит максимально быстро. Заявка составляется онлайн, заполняется бланк заявления, которое следует заверить электронной подписью юр. лица или ИП.

Готовую карточку забирает владелец лично или лицо, оформившее доверенность на получение документов. Если таковой нет, специалист вправе отказать в выдаче продукта. В отделении требуется предъявить паспорт и подписав договор на оказание услуг. Иной документации не требуется.

Активация полученной карты

Активировать продукт можно разными способами:

  1. Можно ничего не делать, ведь он активируется автоматически через сутки после ее получения;
  2. Совершив любое действие в устройстве самообслуживание. Даже запрос баланса приведет в действие «пластик».
  3. Приехав в офис банковской организации, обратитесь к специалистам. Вам дадут подробные инструкции по активации.

Важно! Даже активировав бизнес-карточку, следует помнить, что она будет оставаться неактивной, пока не произойдет пополнения р/с до указанного лимита.

Как снимать деньги

Процедура обналичивания бизнес-карты уровня босс похожа на снятие денежных средств с любой другой дебетовой карточки. Единственное, о чем нужно помнить — установка ограничений фин. организацией и владельцем предприятия.

Для выдачи денег требуется:

  • поместить продукт в card reader;
  • ввести пин-код;
  • кликнуть на раздел «Снятие наличных», нажать на предложенную сумму или ввести свою и нажать «Ок».

Комиссия за снятие наличных

Обналичивание денег возможно исключительно в пределах фиксированных ограничений. Забрать наличные без комиссии не удастся. Чтобы получить наличные средства, следует оплатить комиссию. Ее ставка: 1,4 % за каждую операцию, совершенную в «родном» банкомате. АТМ другого банка выдают средства под 3 %.

Как перевести деньги на корпоративную карту

Осуществить перевод с «пластика» другого фин. учреждения не может даже руководитель организации. Не получится перевести или вывести корпоративные средства ни по номеру мобильного, ни по № карточки. Поэтому вопрос, как перевести деньги с бизнес карты сбербанка на карту сбербанка, отпадает. Отправка средств в данном случае неосуществима.

Существует только 1 способ, доступный только доверенному лицу предприятия. Требуется пополнить р/с, к которому привязана карточка и затем уже непосредственно сам банковской продукт. Хотя отправить деньги на Visa Premium Business нельзя, можно отправить наличные, внеся их через устройство самообслуживания.

Процедура перевыпуска карты

Перевыпуск может быть как досрочный, так и плановый. Для малого бизнеса процедура осуществляется бесплатно. Оформить услугу можно в интернет-банкинге или ближайшем отделении фин. структуры.

По готовности продукта с владельцем свяжутся специалисты и попросят зайти в отделение. Уведомление о перевыпуске также может прийти на адрес e-mail.

Блокировка и закрытие карты

Заблокировать «пластик» может только владелец или уполномоченное юр. лицо. Также банк может временно заблокировать продукт, если возникнет предположение в проведении сомнительной транзакции. Ее разблокируют при звонке на горячую линию.

Закрыть карту можно, обратившись в службу поддержки. Специалист колл-центра попросит назвать кодовое слово, указанное при оформлении продукта. Вам придет уведомление о прекращении действия карты.

В онлайн-банкинге также можно осуществить данную процедуру, перейдя в раздел «Карты» – «Заблокировать».

Бизнес карта от Сбербанка – что это такое и как правильно пользоваться картой

При осуществлении любой предпринимательской деятельности существует производственная необходимость вести финансовые расчетные операции. Бизнес карта Сбербанка для ИП представляет собой удобное решение, значительно облегчающее процессы управления капиталом.

Пластик оформляется при открытии расчётного счёта индивидуального предпринимателя и реализует более простой доступ к финансам, а также обеспечивает оперативное проведение транзакций с любыми контрагентами. Карта является инновационным решением для бизнеса и позволяет значительно упростить бухгалтерский расчет на предприятиях. Главное отличие заключается в том, что системный продукт не предназначен для физических лиц, имеет определенные ограничения и оформляется только на предпринимателей.

Бизнес карта Сбербанка для юридических лиц значительно отличается от обычного варианта Виза по способу оформления и получения, а также по установленным лимитам.

Возможности бизнес карты

Наиболее популярным решением для индивидуальных предпринимателей является оформление личного корпоративного банковского продукта. Многие часто задаются вопросами, связанными с использованием подобных бизнес продуктов. Главной особенностью пластика является удобство пользования — предпринимателю не потребуется идти в финансовое учреждение для осуществления платежных поручений. Любой пользователь может совершать операции с личного расчетного счёта при помощи интернет-банкинга.

Возможности расчетной бизнес карты Сбербанка:

  1. Можно производить операции снятия наличных, а также переводы денежных средств другим получателям.
  2. Упрощается работа с наличными средствами — предприятию не потребуется заказывать услуги инкассации, а также нанимать специального сотрудника для работы с деньгами.
  3. Легко вести высокоточный бухгалтерский учёт стандартных кассовых операций.
  4. Привязка карты к счёту позволяет переводить через Сбербанк Бизнес Онлайн денежные средства на нее и/или зачислять их моментально через интернет.
  5. Можно использовать корпоративную систему для оплаты в магазине, при расчетах по коммунальным услугам, а также для осуществления платежей на различных интернет-площадках (но только в рамках потребностей организации).

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно выделить следующие параметры:

  1. Бизнес карта для ООО от Сбербанка позволяет осуществлять любые платежи в режиме онлайн.
  2. Можно снимать деньги за границей.
  3. Бизнес карту Visa можно привязать к индивидуальному счёту — это позволяет в любое время положить на нее деньги или пополнять счет путем перевода, снять деньги с карты, а также вести удобные расчёты для юрлиц.
  4. При помощи данного вида пластика можно расплачиваться по кредитным обязательствам предприятия.
  5. Корпоративная услуга Сбербанка идеально подходит для предпринимательства — платить по расчетным счетам юрлицо может без дополнительного посещения банка.
  6. При помощи корпоративной системы всегда можно узнать общий оборот наличности и информацию о его остатке — это позволяет контролировать ведение предпринимательской деятельности и детально анализировать все существующие затраты.

К недостаткам можно отнести несколько факторов:

  1. Не во всех региональных магазинах могут приниматься к оплате корпоративные системы — в некоторых городах совершить покупки по данному виду банковского продукта невозможно.
  2. Чтобы получить и начать пользоваться продуктом, потребуется открытый в Сбербанке расчетный счет, за ведение и обслуживание которого приходится платить деньги.
  3. Положить деньги на карту или снять с нее наличные можно только с уплатой комиссии (процент зависит от вида операции), поскольку основная цель рассматриваемого бизнес продукта – оплата потребностей фирмы. Чтобы расчеты были максимально прозрачными, желательно все платежи проводить по безналичному расчету.
  4. Запрещено средства с карты использовать для удовлетворения собственных потребностей.

Тарифы и условия обслуживания

Среди основных условий обслуживания бизнес карты Сбербанка можно выделить обязательное наличие индивидуального предпринимательского счёта. Также необходимо заранее составить реестр сотрудников, которым будет позволено пользоваться банковским продуктом.

Сбербанк предоставил выбор предпринимателям. Оформить можно карту одной из существующих линеек бизнес продукта:

  1. Бюджетную.
  2. Привязанную к бизнес счету.
  3. Привязанную к расчетному счету.

В соответствии с выбранным вариантом, устанавливаются тарифы на бизнес карты Сбербанка:

  1. Для бюджетной MasterCard бизнес, а также Visa, предусмотрено бесплатное обслуживание, но ее нужно привязать к заранее открытому РС. Обслуживается такой продукт только в отделениях Сбербанка (в дочерних и сторонних банках не принимается). Лимит на снятие денег со счета в банкомате Сбера – 300 тысяч в сутки, а на каждую из открытых и привязанных к счету карт можно зачислить не более 100 000 рублей в день.
  2. Для карт, оформленных по бизнес счету, предусмотрено платное обслуживание (от 2500 рублей в год) и обязательное первоначальное пополнение в размере, не меньше 100 долларов. Лимиты на снятие побольше и составляют 5 миллионов в месяц, но не более 3000 долларов в день. Есть возможность обслуживания карты за границей и в сторонних кредитных учреждениях.
  3. Карты, привязанные к расчетному счету компании, обслуживаются на стандартных условиях. За год обслуживания нужно платить по 2500 рублей. Внесение и снятие наличных – с комиссией, лимит снятия в сутки – 170 тысяч рублей. Обслуживается как в сторонних банках, так и за границей.

Любые финансовые операции с использованием пластика предполагают ограничения, устанавливаемые платежной системой. Для корпоративной карты СБ он установлен в сумме, не больше 100 тысяч рублей в день. Также владелец РКО может установить лимит на бизнес карте Сбербанка по своему усмотрению для снятия наличных денег и проведения безналичных транзакций.

Как открыть и пользоваться бизнес картой Сбербанка

Оформление корпоративного банковского продукта производится непосредственно юридическим лицом — для этого необходимо обратиться в специальный отдел по обслуживанию клиентов и написать заявление на получение корпоративной карты Сбербанка.

После оформления могут быть перечислены денежные средства на “первоначальный взнос”. Организация может самостоятельно устанавливать размер лимита в зависимости от потребностей предприятия. Далее реестр передается непосредственно в банковскую организацию — только после этого пластик может быть получен и активирован.

Главное требование при открытии корпоративного банковского продукта — наличие индивидуального расчётного счёта предприятия. Клиенту потребуется написать специальное заявление по банковской форме и заключить договор на единое обслуживание для компании.

Часто новоиспеченные владельцы корпоративных продуктов интересуются особенностями предоставления услуг по бизнес карте Сбербанка. К примеру, как перевести деньги со счёта на бизнес карту Сбербанк, где можно рассчитываться ею, как оформить выписку, узнать баланс, произвести пополнение счета или перевод и так далее. Ниже представлены ответы на наиболее популярные вопросы юридических лиц.

Вопрос: как активировать корпоративный пластик?

Ответ: корпоративная карта Сбербанка активируется в пределах 24 часов после получения держателем. Также можно сделать моментальную активацию при помощи терминала самообслуживания — для этого необходимо выполнить любую платежную операцию с вводом персонального пин-кода (пополнить счет, проверить баланс и т.п.).

Вопрос: как перевести деньги с личной карты Сбербанка на бизнес карту в режиме онлайн?

Ответ: услуга перевода денежных средств на корпоративный пластик, осуществляемая по реквизитам или по номеру телефона, не производится.

Читайте также:  Самая лучшая и выгодная карта Сбербанка

Вопрос: как перевести деньги со счета на обычный пластик?

Ответ: денежные средства могут быть переведены при помощи банкомата, а также системы интернет-банкинга. Наиболее удобным и быстрым способом перевода является зачисление денег при помощи сервиса “Мобильный банк”.

Вопрос: можно ли бизнес картой Сбербанка рассчитаться в магазине?

Ответ: при помощи бизнес пластика можно оплачивать любые расходы в магазинах, у которых имеется функция обслуживания по корпоративным системам. Также можно внести оплату за пользование гостиницами, заказать билеты в авиакомпаниях и так далее. Дополнительно существует возможность оплачивать услуги интернет-магазинов. Для оплаты потребуется персональный номер пластика, а также специальный код безопасности. Не все магазины могут принимать к оплате корпоративные банковские продукты — в некоторых регионах данная услуга не действует.

Вопрос: как установить лимит на пластике Сбербанка?

Ответ: каждое предприятие может устанавливать личный расходный лимит сотруднику. Всё будет зависеть от предоставляемых полномочий. Для этого организации необходимо подать в банковское учреждение специальный реестр, на основании которого будут определены стандартные лимиты.

Корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц

Корпоративная карта Сбербанка: оформление для юридических лиц

Крупнейшая финансовая корпорация России Сбербанк, активно предлагает свои банковские продукты и услуги не только для частных клиентов, но и активно работает с юридическими лицами, компаниями, индивидуальными предпринимателями. Статистика свидетельствует, что более 75% компаний малого и среднего бизнеса в России выбирают зарплатные проекты Сберегательного банка. Помимо карточек для заработной платы, у финансового учреждения есть масса приятных предложений, которые смогут заинтересовать владельцев ИП. Например, возможность открытия уникального продукта, полезного для предпринимателя и облегчающего ведение финансовых расходов. Это корпоративная карта Сбербанка для юридических лиц. Она доступна лишь для компаний, фирм, ИП, ведущих бизнес разного уровня.

Что такое корпоративная карта?

Корпоративная карточка банковского учреждения не является какой-то инновацией по функционалу, но это возможность для предприятий вести финансовые дела в упрощенном виде. С её помощью можно отслеживать расходы и распределять финансы компании.

Что такое корпоративная карта Сбербанка для ИП – это дебетовая пластиковая карточка, принадлежащая всей компании. Но оформляется она на одного человека, как правило, финансового директора, что позволяет видеть статьи расходов через простую банковскую выписку. Пользоваться счетом могут все сотрудники, у которых есть доступ к финансам и возможность распоряжаться ими.

Сбербанк России предлагает выпуск этой карты следующих вариантов:

  • Виза Business;
  • Мастеркард Business;
  • с тарифом «Корпоративный»;
  • карточка по «Бюджетному» тарифу.

Владелец компании, директора, акционеры определяют для себя, какой вариант подойдет их фирме лучше всего. На это влияют разные факторы:

  • бюджет компании;
  • численность сотрудников в коллективе;
  • сфера деятельности фирмы;
  • финансовый оборот;
  • участие в тендерах, госзакупках.

Наличие корпоративной кредитки позволяет обналичивать средства компании в упрощенном варианте. Чаще оформляются карты Business, так как это стандартные карточки с общим набором возможностей платежных средств.

Все кредитки корпоративного плана выпускаются на 3 года, в зависимости от условий и тарифов обслуживание может стоить от 1200 руб., либо от 50 евро. Карты могут оперировать как российскими рублями, так и американскими долларами или евро. На каждом тарифе определенные лимиты на переводы и снятие наличных. Держателей может быть какое угодно количество, но одна карточка будет главной, а остальные – дополнительными. Годовое обслуживание списывается за каждого держателя, но начиная со второго, сумма за год составит от 250 до 450 руб. Есть возможность открытия кредитного лимита, но не для всех компаний и без льготного периода, решение о кредитовании корпоративного счета принимает банк.

Порядок оформления карт Сбербанка для ИП

Оформить корпоративную карту можно только в отделениях Сбербанка России в отделах по работе с юридическими лицами. Для этого необходимо написать заявление на получение корпоративной карты от Сбербанк в отделение банка, либо через форму 11 на сайте в приложении Сбербанк Онлайн Бизнес. Банк формирует по вашему предложению лимиты, ставки и условия. Обязательным условием является оплата годового обслуживания при оформлении кредитки. Если заявка подавалась через интернет-банкинг, то представитель фирмы будет приглашен в офис финансовой организации. Там он подпишет заявление на получение корпоративной банковской карты Сбербанк и предоставит оригиналы документов. Затем банку требуется некоторое время на выпуск, чаще всего от 5 до 14 рабочих дней.

Тарифы корпоративной карты Сбербанка зависят не только от выбранного варианта обслуживания, но и от статуса компании. Банк работает индивидуально с клиентом и предлагает определенные условия в зависимости от потребностей предприятия. После получения кредитки и дополнительных карточек, у фирмы появляются все возможности дебетовой карты, пользоваться которыми могут все имеющие доступ сотрудники. Кредитная корпоративная карта Сбербанка – это составляющее основной карточки, к которой привязывается кредитный счет. Это удобно тем компаниям, которые постоянно вкладывают средства на короткий промежуток времени, получая следом прибыль.

Сложности в использовании и вопросы клиентов

Безусловно, корпоративная кредитка компании вызывает массу вопросов и не всегда все условия её использования воспринимаются правильно всеми участниками коллектива. Важно, такое пластиковое изделие не может быть з/п картой. Оно не предназначено для этого и не может быть подключено к зарплатному проекту. Кроме того, с этой карточки не могут инвестироваться средства с целью займов для общественности. Но данная банковская карточка прекрасно работает за границей, можно расплачиваться в магазинах, снимать наличные в банкомате, вносить средства.

Есть определенные нюансы в бухгалтерском плане, которые важно знать тем, кто решил открыть корпоративную сбербанковскую карту:

  • в бухгалтерском учете это пластиковое изделие не участвует и не указывается в декларации;
  • снимаемые и вносимые на карту средства не отображаются в статье расходов, которые ведет бухгалтерия фирмы;
  • взимается за некоторые операции банковская комиссия, по счету «9-12» в соответствии со статьей «Прочие расходы»;
  • каждая финансовая операция должна быть подтверждена документально, то есть на любую трату должно быть основание в виде чека.

Корпоративная карта Сбербанка

Что это такое

Помимо затрат на осуществление основной деятельности, любое предприятие тратит какую-то часть своего бюджета на:

  • хозяйственные расходы — ремонт помещений, канцтовары для сотрудников, покупка оргтехники и другого оборудования хозяйственного назначения;
  • командировочные расходы сотрудников;
  • ремонт и обслуживание служебного автотранспорта;
  • корпоративные мероприятия — коллективные праздники, выезды на природу и т. д.

Раньше на такие траты бухгалтерия предприятия выдавала под отчёт конкретного сотрудника определённую сумму, а тем, кто задержался в командировках, нужно было отправлять дополнительно средства через почту или сервисы денежных переводов. Корпоративная банковская карта юридического лица значительно упрощает все процессы:

  1. Бухгалтерии предприятия не нужно заранее получать наличные средства в банке. Вместо этого выдается подотчётному сотруднику бизнес-карта Сбербанка, по которой он может самостоятельно получить наличность со специального расчётного счёта организации через банкомат или оплачивать все расходы безналичным путём.
  2. Через систему дистанционного обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» руководитель или другое уполномоченное лицо может устанавливать лимит расходов по корпоративной карте, а также быть в курсе всех расходов сотрудников, находящихся в служебных командировках, даже на территории иностранного государства.
  3. Корпоративная карта Сбербанка для ИП и юридических лиц также позволяет моментально вносить наличность на расчётный счёт, используя банкоматы. Эта функция очень полезна для владельцев небольших магазинов для самостоятельного проведения инкассации выручки и ее перечисления на расчётный счёт в банке.

Использование бизнес-карты не освобождает сотрудника от необходимости отчитываться перед бухгалтерией по израсходованной сумме денежных средств предприятия. Все чеки по безналичным оплатам, операциям снятия или внесения наличности необходимо сохранить и приложить к отчёту.

Как оформить

На сегодняшний день предусмотрены два способа оформить бизнес-карту Сбербанка для своего предприятия:

  • посетить отделение банка, в котором обслуживается ваш расчётный счёт, и подать заявление на выпуск корпоративной карты Сбербанка;
  • отправить онлайн-заявку через аккаунт предприятия в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Через интернет

Предпринимателям, заключившим договор на открытие расчётного счёта в Сбербанке, предоставляется возможность проводить все свои банковские операции удалённо, через систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Это расчёты с контрагентами, оформление зарплатных и корпоративных пластиковых карт, платежи в государственный бюджет и многое другое.

Регистрация корпоративного аккаунта

Одного только наличия расчётного счёта предприятия в банке недостаточно, чтобы начать обслуживание через интернет. Руководителю организации необходимо посетить офис обслуживания корпоративных клиентов, подать заявление на подключение к системе и получить идентификационные данные для доступа к аккаунту юридического лица.

Онлайн-заявка

Оформление бизнес-карты через интернет поможет вам сэкономить массу времени, поскольку в этом случае необходимо встретиться с сотрудниками банка только один раз – для непосредственного получения пластика. Корпоративная карта через «Сбербанк Бизнес Онлайн» оформляется очень просто, и с этой задачей сможет справиться даже самый неопытный пользователь системы. Для того чтобы приступить к заполнению онлайн-заявки:

  1. Войдите в свой аккаунт.
  2. В разделе «Продукты и услуги» нажмите «Корпоративные карты».
  3. Кликните «Начать оформление».
  4. Выберите тип инструмента и расчётный счёт, к которому будет привязана бизнес-карта. Для того чтобы создать для неё отдельный счёт, нужно перейти по ссылке «Добавить другой счёт корп. карт», а затем вернуться для завершения оформления заявки.
  5. После заполнения всех необходимых полей кликните «Сохранить», заверьте заявление своей электронной подписью и отправьте в банк.

Тарифы корпоративных платёжных инструментов

Для своих корпоративных клиентов Сбербанк выпускает три типа бизнес-карт с разной стоимостью в обслуживании. Отдельные тарифы для ИП не предусмотрены.

Выгодные корпоративные карты Сбербанка для бизнеса: виды и тарифы

Сбербанк представил удобный и простой способ траты денег в служебных целях для юридических лиц и организаций – корпоративные карты сбербанка для бизнеса. Они созданы, чтобы заменить морально устаревшую чековую книжку и облегчить работу с отчётностью.

Корпоративная карта выдаётся всем сотрудникам юридического лица, кто расходует деньги на хозяйственные нужды. Для каждого сотрудника на карте устанавливается лимит денежных средств, который он может потратить в определённый промежуток времени.

Получение бизнес карты Сбербанка

Заказать такую карту просто. Предлагаются две возможности, как подать заявление на получение. Первый, написать его собственноручно в местном отделении Сбербанка, где открыт расчётный счёт юридического лица. Второй, оформить заявление в системе Сбербанк Онлайн Бизнес. Последний вариант проще и быстрее. Экономиться время и можно всё подробно прочитать об возможностях на сайте Сбербанка.

Карта относится к организации, но особенность в том, что оформляется на имя конкретного сотрудника.

Осталось сделать три действия, и карта будет работать.

  1. Установить лимит средств для каждого сотрудника.
  2. Оплатить взнос за годовое обслуживание. Делается это сразу.
  3. Приехать, получить карту на руки и активировать.

Лимит на каждого сотрудника определяется сразу же во время оформления карты. Необходима подача реестра сотрудников с паспортными данными.

Как активировать карту Сбербанк бизнес онлайн

Самый быстрый и доступный способ сделать активной карту – через банкомат вставить карту и набрать пин-код. Возникнут вопросы, обратиться к сотруднику Сбербанка, он подскажет. Удобно, когда активация карты произошла, а сотрудник Сбербанка находится рядом и в случае неработоспособности карты он сразу решит вопрос. Поэтому удобно активировать карту сразу после получения её в отделении Сбербанка.

Активировать карту через интернет или по телефону не представляется возможным. Такая мера сделана для защиты от мошенников и посторонних лиц.

Через некоторое время карта автоматически активируется. Обычно до одного рабочего дня после подписания всех необходимых документов.

Как использовать корпоративную карту Сбербанка

После получения карты бухгалтер юридического лица переводит на специальный счёт определённый лимит денежных средств и устанавливает норму трат для каждого из сотрудников, кто пользуется картой и оплачивает хозяйственные расходы.

Каждый работник, имеющий корпоративную карту, отчитывается о расходах, предоставляет чеки или квитанции. Юридическое лицо, в любое время может проверить баланс счёта и посмотреть, сколько и на что расходуются денежные средства организации.

Какие преимущества даёт корпоративная карта:

  1. Контроль расхода денежных средств. Бухгалтер следит за отчётностью каждого работника.
  2. Удобство анализа потраченных средств и управление расходами.
  3. Возможность не использовать личные деньги сотрудников.
  4. Отсутствие постоянно выдавать деньги сотрудникам и следить за этим.
  5. Безналичная оплата расходов.
  6. Возможность перевести деньги через банкомат или платёжный терминал.
  7. Возможность получить деньги за рубежом, не открывая валютный счёт.
  8. Снижение комиссии во время проведения валютных операций.
  9. Сохранение денежных средств, в случае утери карты. Достаточно заблокировать, обратившись или позвонив в любое отделение Сбербанка.
  10. Покупка услуг и товаров через интернет. Позволяет экономить время на получение и перевод денег на обычную карту.
  11. Снятие наличных в банкомате и использование их при покупке необходимых товаров. Останется лишь предъявить чеки после покупки бухгалтеру.
  12. Преимущества организации в снижении организационных расходов. Оплата товаров в любое время.
  13. Не нужно ввести журнал по выполненным операциям – оплате покупок.
  14. Отсутствие путаницы в расходах организации. По отчётам видно, сколько, когда и какой сотрудник потратил денежные средства организации.

Тарифы для корпоративной карты

Для обслуживания корпоративных карт предлагается три тарифа. Сюда входит:

  1. Visa к бизнес счету.
  2. Visa Business «Бюджетная».
  3. Visa Business к расчетному счету.

Для всех тарифов открытие счёта предлагается бесплатно. Обслуживают карту тоже бесплатно, кроме второго тарифа. За него платят 2500 рублей.

Первый тариф предусматривает первоначальный взнос в 2400 рублей. Для второго и третьего тарифа взносы не предусмотрены.

Система выдачи наличных через кассу у всех разная. Первый тариф – 1% от суммы. Второй – бесплатно. Третий – на определённых условиях использования расчётного счёта.

Более подробно про тарифы корпоративных карт узнают от сотрудников Сбербанка.

Корпоративные карты – это новое слово в расходовании текущих средств на хозяйственные нужды юридического лица. Удобное управление, простое пользование и надёжное функционирование помогут развивать бизнес ещё быстрее.

Ссылка на основную публикацию