Кредитная карта Сбербанк visa тревел

Возвращайте до 10%
за путешествия
и развлечения

Платите кредитной картой Visa
и обменивайте бонусы на новые поездки

за обслуживание Специальные условия
для всех клиентов*

за смс-информирование Пользуйтесь мобильным банком бесплатно

Получайте повышенные бонусы СПАСИБО за путешествия и повседневные покупки

  • На авиа и ж/д билеты, отели и аренду авто
  • На развлечения
  • На покупки,
    совершенные за границей

Используйте бонусы и покупайте за один рубль

на портале Путешествия

Оплачивайте авиа
и ж/д билеты

Бронируйте отели

Арендуйте авто
за рубежом

Копите бонусы легко

Оплачивайте кредитной картой отели, авиа и ж/д билеты и развлечения — и возвращайте до 10% бонусами

Во время путешествий за рубежом возвращайте
2% бонусами при оплате картой

Обменивайте бонусы на новые путешествия,
а также развлечения, купоны и скидки

Ваши бонусы за первый год

Уточните ваши ежемесячные траты по категориям

бонусов СПАСИБО вы получите за год и сможете обменять на:

Оформите кредитную карту Visa Classic Сбербанка для путешественников

Дополнительные возможности

  • Программы скидок и специальных предложений от международной платежной системы Visa (www.visa.com.ru)
  • Управление счетом и платежи через удаленные сервисы «Мобильный банк» и «Сбербанк Онлайн» «Автоплатеж» для оплаты сотовой связи, ЖКХ и других услуг
  • Проведение онлайн-операций в защищенном режиме с помощью технологии 3D-secure (Verified by Visa SecureCode)
  • Безналичная оплата товаров и услуг в банкоматах, устройствах самообслуживания и через интернет как в России, так и за границей
  • Получение наличных в России и в дочерних банках за границей на одинаковых условиях
  • Пополнение карты наличными или безналичным способом (перевод на карту)
  • Привязка карты к электронным кошелькам, например, Яндекс.Деньги.

Тарифы и оформление

  • Валюта счета карты – рубли
  • Срок действия карты – 3 года
  • Проценты по кредиту от 23,9% (в случае наличия персонального предложения кредитной карты на специальных условиях с заранее одобренным лимитом) до 27,9% в год

Требования к клиенту:

  • гражданство РФ;
  • возраст от 21 года до 65 лет включительно;
  • постоянная регистрация на территории РФ.

Вы можете рассчитывать на получение предодобренного предложения, если:

  • получаете зарплату или пенсию на карту Сбербанка;
  • пользуетесь дебетовой картой Сбербанка;
  • имеете вклады в Сбербанке;
  • оформили потребительский кредит.

По сравнению с массовым предложением, предодобренное предложение по картам Visa Classic включает:

  • сниженную ставку
  • персональный кредитный лимит
  • сниженную стоимость годового обслуживания карты

Полезно знать

Скачать

Предложение действительно для Держателей кредитных карт Visa Classic ПАО Сбербанк, заявка на которые подана с 01.04.2018 по 14.05.2018, на базе Программы «Спасибо от Сбербанка» в рамках Акции «СПАСИБО на кредитных картах Visa Classic» Уполномоченной компании. Имеются ограничения. Подробнее о картах, условиях их оформления и использования на: //www.sberbank.ru.

Срок Акции: с 01.04.2018г. по 28.07.2021 г. включительно и (или) до исчерпания фонда Акции.

Срок совершения Участниками покупок в целях получения Поощрения:

1 этап (с момента заключения договора о карте по 31.07.2018 включительно) – за покупки в категориях «Авиакомпании», «Гостиницы», «Аренда автомобилей», «Пассажирский ЖД транспорт», «Досуг и развлечения» начисляется 10% бонусами, в иных категориях за границей 2% (кроме интернет-магазинов).

2 этап (с 01.08.2018 г. по дату истечения срока действия Карты, но не позднее Даты перевыпуска карты и/или до момента исчерпания фонда Акции) начисляются 2% за покупки за рубежом (кроме интернет-магазинов).

10% – размер Поощрения в соотношении: 9,5% от суммы Бонусной операции в виде Бонусов в рамках Акции и 0,5% от суммы Бонусной операции в виде Бонусов в порядке, предусмотренном Правилами Программы

2% – размер Поощрения в соотношении: 1,5% от суммы Бонусной операции в виде Бонусов в рамках Акции и 0,5% от суммы Бонусной операции в виде Бонусов в порядке, предусмотренном Правилами Программы

Размер Поощрения в расчетном периоде ограничен и не может превышать: 3000 Бонусов за все Бонусные операции в рамках Акции и 2000 Бонусов за Бонусные операции, совершенные в ТСП категории «Авиакомпании». Информацию о принадлежности ТСП к категории можно получить у ТСП или по тел. 8 (800) 555-55-50, далее 5 по факту совершения расходной операции в ТСП.

Не начисляются бонусы за операции, совершенные Участником с использованием кредитной карты Visa classic®, первично оформленной Банком на основании заявки, поданной не с 01.04.2018 по 14.05.2018, в том числе, в случае если вышеуказанная карта перевыпущена банком на основании заявки, поданной в период с 01.04.2018 по 14.05.2018.

Принять участие в Акции вправе граждане РФ, достигшие возраста 21 года, постоянно зарегистрированные на территории РФ и не имеющие по состоянию на 31.03.2018г. действующего Договора о кредитной карте, эмитированной Банком.

Правила Программы. Правила Акции. Подробнее об Организаторах и условиях участия, ограничениях Акции, фонде Акции: spasibosberbank.ru. Организатор Программы (действует с 12.11.11г. и не ограничена сроком) — ПАО Сбербанк ( Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015).

С условиями предоставления Списания (обмена) Бонусов Участники вправе ознакомиться на сайте Программы и в Торговых точках соответствующих Партнеров и/или на сайте: СПАСИБО ПУТЕШЕСТВИЯ, СПАСИБО ОНЛАЙН; СПАСИБО ВПЕЧАТЛЕНИЯ.

Термины с заглавной буквы употребляются в значении, определенном в Правилах Программы. Стоимость СМС-сообщения для регистрации в Программе при его отправке устанавливается соответствующим оператором сотовой связи на дату направления соответствующего СМС-сообщения.

* Для клиентов с персональным предложением по кредитной карте комиссия за годовое обслуживание не взимается, для массового предложения – в первый год обслуживание бесплатно, во второй и последующие 750 руб.

С 10.05.2018г. начисление Бонусов производится за каждые полные 100 рублей Бонусной операции. Если сумма Бонусной операции не кратна 100 рублям производится округление суммы Бонусной операции в меньшую сторону до значения, кратного 100 рублям.

Кредитная карта для путешествий от Сбербанка

Впереди — время летних отпусков. Многие начинающие и даже опытные путешественники задаются вопросом, какую карту лучше взять с собой, отправляясь на отдых за рубеж. В преддверии лета ведущий банк РФ подготовил россиянам специальный продукт – лимитированная кредитная карта Visa Classik для путешественников от Сбербанка. Она имеет отличительную особенность по сравнению с предыдущими аналогами – уникальный дизайн и начисление повышенных бонусов Спасибо.

Преимущества кредитной карты для путешествий от Сбербанка

Появление этого предложения не случайно: по оценкам специалистов банка предыдущий год продемонстрировал значительный рост оборота по кредиткам у лиц, отдыхающих за границей. Это свидетельствует о востребованности подобных карточек, что делает отдых их держателей более комфортным.

Главное преимущество кредитки заключается в том, что она позволяет не только использовать кредитные средства за рубежом, но с ее помощью можно накопить повышенные Спасибо. Для этого необходимо после активации карточки зарегистрироваться в качестве участника бонусной программы.

Продукт доступен для всех клиентов от 21-65 лет, являющимися гражданами РФ и имеющими постоянную прописку на ее территории.

Наиболее выгодные условия имеют клиенты, получившие предодобренное предложение от банка. К такой категории относятся:

    лица, получающие зарплату или пенсию на карточку банка; лица, оформившие дебетовую карточку; те, кто имеют вклады или потребительские кредиты.

Эти клиенты имеют ряд преимуществ при активации пластика:

  1. бесплатное обслуживание (для остальных – 750 руб.),
  2. за пользование кредитными средствами -23,9 % годовых (для остальных – 27,9%);
  3. увеличенный кредитный лимит – 600 тыс. руб. (для массового предложения – 300 тыс. руб.).

Другие параметры для всех категорий клиентов одинаковы:

  1. срок действия – 3 года;
  2. валюта – рубли;
  3. льготный период — 50 дней,
  4. суточный лимит снятия наличных – 50 тыс. руб. в банкомате и общий — 150 тыс. руб. в сутки;
  5. бесплатное подключение услуги СМС-информирования;
  6. 36% годовых в качестве неустойки за несвоевременное погашение.

Как оформить карту Visa Classik для путешественников от Сбербанка?

Оформление возможно двумя способами:

    удаленно через Сбербанк Онлайн, при личном посещении любого отделения банка.

Для подачи заявки достаточно иметь один паспорт.

Как происходит начисление повышенных бонусов Спасибо?

В рамках акции повышенные бонусы начисляются за покупки, оплаченные данной карточкой, в таких размерах:

    10% — в категории «Авиакомпании», «ЖД транспорт», «Гостиницы», «Аренда автомобилей», «Развлечения и досуг» (начисление поощрений происходит с момента оформления карточки до 31.07. 2018); 2% — за все остальные покупки (кроме интернет-магазинов), совершенные за пределами РФ (начисление бонусов происходит с момента оформления карточки до ее перевыпуска).

По начислению поощрений на одного участника бонусной программы предусмотрено определенное ограничение за календарный месяц:

    3000 баллов за все бонусные транзакции (в том числе в категории «Авиакомпании»); 2000 баллов в категории «Авиакомпании».

После превышения Спасибо засчитываются в размере 0,5% от величины операции. Если баллы не используются в течение 3-х лет, они автоматически аннулируются.

Накопленные бонусы можно использовать при оплате покупок у компаний-участников программы «Спасибо от Сбербанка», с перечнем которых можно ознакомиться на сайте банковского учреждения.

Узнать размер поощрений на бонусном счету можно несколькими способами:

  1. отправить на короткий номер 900 SMS с текстом «СПАСИБО YYYY», где YYYY- 4 последние цифры карточного номера;
  2. в Личном кабинете Сбербанк Онлайн;
  3. в мобильном приложении интернет-банка;
  4. в любом банкомате.

Заключение

Новая акция Сбербанка дает прекрасную возможность россиянам отдыхать с комфортом и не беспокоиться об ограничениях в финансах во время путешествий. Но стоит помнить, что акция носит временный характер и количество карточного продукта лимитировано.

Карта для путешественников от Сбербанка

Весной 2018 года Сбербанк России в рамках акции предложил особо выгодные условия для путешественников. Все, кто оформил кредитную карту Visa Classic в период с 1 апреля по 14 мая 2018 года, будут получать повышенные баллы «Спасибо» и смогут обменивать их на покупку билетов, оплату отелей, аренду автомобилей и другие необходимые в путешествии услуги.

Такая программа была разработана в связи с тем, что в предыдущие годы был зафиксирован резкий рост безналичного оборота денежных средств за границей по картам наших соотечественников. Чтобы покупки были еще выгоднее, а путешествие более приятным, были предложены кредитные карты для путешественников от Сбербанка.

Общая информация по карте

Рассматриваемые кредитные карты относятся к платежной системе Visa. Они имеют отличительный дизайн и являются выгодным инструментом для экономии. Общие параметры:

  1. Счета открываются только в рублях.
  2. Срок действия пластика – 3 года.
  3. Предусмотрен льготный период на 50 дней, в течение которых можно пользоваться кредитными средствами бесплатно (проценты не начисляются, если займ будет возвращен на карту к определенному установленному сроку).
  4. СМС-сервис работает бесплатно.
  5. Лимит на обналичивание – 50 тысяч рублей, если действие совершается через банкомат и 150 рублей – общее ограничение в сутки (можно снять через кассу).

Как видно, условия по карте типичные, и ничем примечательным не отличаются. Данный продукт выделяется среди остальных тем, что выгодное предложение действует в рамках специального предодобренного решения банка и начислением повышенных баллов Спасибо от Сбербанка.

Тарифы на обслуживание

Чтобы решить, нужна вам такая карта или нет, необходимо ознакомиться с подробными условиями и тарифами на обслуживание.

Читайте также:  Сколько стоит восстановить карту Сбербанка?

Сбербанк предлагает два тарифа:

  1. Для массового предложения.
  2. Для индивидуального предложения с предодобренным решением.

Сравнение условий в разных случаях приведено в таблице ниже.

ПараметрМассовое предложениеИндивидуальное предложение
Кредитный лимит300 000 рублей600 000 рублей
Годовое обслуживание750 рублей ежегодноБесплатно
Процентная ставка27,9%23,9%
Неустойка при просрочке36%36%
Перевыпуск карты
  • 150 руб. за досрочный выпуск;
  • бесплатно – если истек срок действия
  • 150 руб. за досрочный выпуск;
  • бесплатно – если истек срок действия
Комиссия за снятие наличных
  • 3% – в Сбербанке;
  • 4% – в других банках
  • 3% – в Сбербанке;
  • 4% – в других банках
Пополнение счетаКомиссия не взимаетсяБез комиссии
Дополнительная картаНе оформляетсяНе оформляется
Начисление процентов на остаток собственных средствНе предусмотреноНе предусмотрено

Кто может претендовать на оформление кредитной карты для путешественников со льготными условиями:

  1. Клиент, получающий заработную плату или пенсионные начисления на карту Сбербанка.
  2. Вкладчик, который хранит на депозите Сбербанка деньги.
  3. Активный пользователь любой дебетовой банковской карты от Сбербанка.
  4. Заемщик, оформивший потребительский кредит (если даже в настоящий момент он рассчитался с долгом).

Дополнительные возможности карты

Используя с умом дополнительные возможности кредитной карты, можно получать хорошие скидки на покупки, что всегда приятно, и легко управлять своими счетами.

Держателям кредитных карт Виза доступен следующий функционал:

  1. Участие в скидочных программах от платежной системы Visa, в рамках которых предусмотрены скидки и выгодные условия для покупок у магазинов-партнеров.
  2. Оплата без комиссии по безналичной форме как в магазинах, так и в интернете на территории Российской Федерации, а также за рубежом.
  3. Усиленная защита платежей, проведенных в режиме онлайн (благодаря технологии 3-D Secure).
  4. Снятие наличных за границей в дочерних банках (условия такие же, как для обналичивания карты в нашей стране).
  5. Управление счетом дистанционно через различные сервисы (Сбербанк Онлайн, Мобильный сервис, Автоплатеж, устройства самообслуживания).
  6. Привязка счета к электронным сервисам денежных расчетов (Яндекс деньги, Webmoney, Qiwi), что позволяет мгновенно выводить деньги с электронных кошельков.

Бонусная программа Спасибо от Сбербанка

Основное преимущество карты для путешественников – начисление повышенного количества бонусных баллов, которые можно тратить и обменивать на новые покупки.

Важно! Бонусы начисляются только на операции оплаты, проведенные по карте.

В рамках специальных условий, предусмотрены следующие начисления:

  1. До 10%, если вы покупаете билет на самолет или поезд.
  2. До 10%, если вы тратите деньги на развлечения.
  3. До 2%, если вы оплачиваете покупки за пределами нашей страны.
  4. До 0,5% за использование на территории Российской Федерации.

Копить баллы легко. Для этого достаточно активно пользоваться кредитной картой, совершая покупки, в том числе и через интернет.

На официальном ресурсе Сбербанка есть интегрированный онлайн-калькулятор, который позволит заранее рассчитать, какую выгоду за год вы получите, если будете пользоваться кредитной картой для путешественников.

Для этого в специальных полях нужно указать предполагаемые траты в будущем, выделив сколько рублей в месяц будут потрачены на развлечения, авиабилеты, покупки за границей и какие траты по карте планируются в перспективе. Система рассчитает и покажет вам примерное количество бонусов, которые можно накопить за один год.

Тратить накопленные баллы можно на любые покупки у партнеров Сбербанка как в магазинах, ресторанах, так и через интернет. Сделать это легко:

  1. Перед оплатой предупредите кассира, что желаете оплатить часть покупки за счет бонусных баллов (баллами можно оплатить до 99% стоимости товара в зависимости от условий продавца).
  2. Кассир проверит баланс, назовет количество баллов и уточнит у вас, какую сумму вы желаете потратить для оплаты данной покупки.
  3. Указанное количество бонусов кассир спишет с вашего бонусного счета.
  4. Клиенту остается доплатить недостающую сумму наличными или по любой карте.

Как оформить карту для путешественников

Оформить кредитную карту для любого клиента не составит труда. Для этого нужно соответствовать требованиям и предъявить необходимые документы.

Важно! Зарплатные клиенты Сбербанка могут получить карту по одному документу и на выгодных условиях.

Чтобы получить карту, клиент может обратиться самостоятельно в банк для оформления кредитки в рамках массового предложения либо прийти в отделение, получив уведомление о предодобренном кредитном лимите.

Подать заявку можно через интернет на сайте Сбербанка для получения предварительного решения или через систему Сбербанк Онлайн. Договор подписывается в филиале кредитного учреждения после проверки документов.

Претендовать на получение кредитной карты могут:

  1. Лица, которым уже исполнился 21 год.
  2. Лица, не старше 65 лет.
  3. Только граждане РФ с постоянной регистрацией на территории нашей страны.
  4. Граждане, имеющие официальные доходы в достаточном количестве.

Список документов:

  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. Подтверждение официального трудоустройства (копия или выписка из трудовой книжки, копия трудового договора или контракта, свидетельство о регистрации ИП и т.д.).
  3. Подтверждение официальных доходов (справка 2-НДФЛ или справка о доходах по форме банка, налоговая декларация, выписка со счета о поступлениях на карту или наличии депозита и т.п.).

Пошаговые действия:

  1. Обратитесь в ближайшее отделение Сбербанка.
  2. Напишите заявление с анкетными данными на оформление кредитной карты.
  3. Предоставьте необходимые документы.
  4. Дождитесь решения банка.
  5. Подпишите кредитный договор.
  6. Получите карту на руки, явившись за ней в отделение в указанный срок (банк уведомит вас о готовности пластика в личном порядке).

Таким образом, получить кредитную карту для путешественников от Сбербанка легко и просто. Выгодные условия в рамках льготного предложения и возможность получать повышенное количество баллов по программе лояльности «Спасибо от Сбербанка» обеспечивают ей повышенный интерес со стороны туристов и любителей путешествовать за границу.

Сберкарта Тревел от Сбербанка России

  • стоимость обслуживания 2 400 ₽
  • бонусная программа
  • технология 3D Secure
  • чип
  • бесконтактные платежи (PayPass)
  • для путешествий

программа Тревел: начисление миль за покупки от 100 руб., которыми в дальнейшем можно компенсировать до 99% стоимости авиабилетов, отелей и других туристических услуг на туристическом портале Сбербанка “Спасибо” по курсу 1 Сбермиля = 1 рубль:

  • 1% при покупках до 5 000 руб. или неснижаемом остатке до 20 000 руб. ( до 4% за покупки на сайте «Спасибо. Путешествия»);
  • 1% при покупках от 5 000 руб. или неснижаемом остатке от 20 000 руб. ( до 5% за покупки на сайте «Спасибо. Путешествия»);
  • 1,5% при покупках от 20 000 руб. или неснижаемом остатке от 40 000 руб. ( до 7% за покупки на сайте «Спасибо. Путешествия»);
  • 3% при покупках от 75 000 руб. или неснижаемом остатке от 150 000 руб. ( до 10% за покупки на сайте «Спасибо. Путешествия»);
  • 1% при покупках от 200 000 руб.

макс. 2 000 Сбермиль в месяц за покупки; срок действия миль – 3 года

Тип карты
  • Mastercard Standard
Технологические особенности
Выпуск и годовое обслуживание

200 руб. в месяц

Снятие наличных в банкоматах банка
Снятие наличных в ПВН банка
  • 0% при снятии до 50 000 руб в сутки;
  • 0,5% при снятии от 50 000 руб в сутки
Снятие наличных в банкоматах других банков
  • 1%, мин. 150 руб. на территории РФ (0% при покупках в месяц от 75 000 руб. или при cумме расходных лимитов по всем картам от 150 000 руб. за каждый день);
  • 1%, мин. 150 руб. за пределами территории РФ (0% при покупках в месяц от 5 000 руб. или при cумме расходных лимитов по всем картам от 20 000 руб. за каждый день)
Снятие наличных в ПВН других банков
Лимиты по операциямлимит на снятие наличных: 50 000 руб. в сутки, 500 000 руб. в месяц
Дополнительная информация
  • СМС-информирование – 60 руб., бесплатно при покупках в месяц от 75 000 руб. или неснижаемом остатке от 150 000 руб.;
  • запрос баланса в сторонних банкоматах – 15 руб.;
  • экстренная выдача наличных за пределами РФ – 6 000 руб.
Дата актуализации19.02.2020 11:10
Возрастот 14 лет
Регистрация
Дата актуализации19.02.2020 11:10
  • Невысокая стоимость обслуживания;
  • Невысокая комиссия за снятие в банкоматах/ ПВН сторонних банков;
  • Наличие бонусной программы;
  • Возраст клиента – от 14 лет;
Дата актуализации19.02.2020 11:10

Предложения месяца

Обзор карты Сберкарта Тревел от Сбербанка России

Безналичный расчет физических лиц за покупки и услуги становится все более распространенным. Для этого финансовые организации выпускают дебетовые карты — электронные кошельки, на которых и хранятся денежные средства. Потратить их владельцы могут ровно ту сумму, что там имеется — в минус баланс увести нельзя.

Описание

Дебетовка — пластиковая карточка, выпущенная конкретной ФО и привязанная к расчетному счету. Она предназначена, в первую очередь, для управления деньгами. В отличие от кредитки владелец расходует только личные накопления, а не то, что взято в долг у банка. На эту же карту можно получить заработную плату, пенсию, стипендию и т. д.

Как получить

Прежде чем формировать заявку, следует ознакомиться с банковскими предложениями, выбрать карту Сберкарта Тревел по условиям, скидкам, бонусам и всему прочему. Это проще всего делать на сайте Banki.ru, выделив информацию на одной странице. Пользователь моментально сопоставит характеристики, если нужно, произведет расчеты и оставит только один идеальный вариант.

  • инструмент можно заказать удаленно, оформив онлайн-запрос, или прямо в отделении банка, передав заполненный бланк и паспорт оператору;
  • услуга доступна человеку, которому уже исполнилось 14 лет;
  • существуют бесплатные продукты со стандартным набором опций и годовым обслуживанием стоимостью в 0 рублей;
  • доставка осуществляется курьером или по почте. Если потребителя не устраивают эти методы, он может просто прийти в офис и забрать карту;
  • счет активируется зачислением на него некой суммы.

Каковы особенности

Почему стоит воспользоваться предложением:

  • легкое и достаточно быстрое оформление;
  • удобное использование денежных средств. Больше не нужно носить с собой наличные;
  • у путешественников не возникает проблем с декларированием крупных сумм на таможне;
  • Сберкарта Тревел картой Сбербанка России можно пользоваться во многих странах мира, а также совершать онлайн-покупки;
  • во многих местах счета пополняются моментально и без комиссий;
  • банковские партнеры предоставляют скидки и бонусы тем, кто рассчитывается безналичным способом.

Для чего нужна карта

Пластик вместо обычного кошелька удобен для всех, даже для пенсионеров:

  • легко получить зарплату, пенсию и другие выплаты;
  • можно дистанционно перевести деньги родственникам, друзьям или коллегам, заплатить за какой-нибудь товар, выбранный через интернет;
  • долги по займам, услугам ЖКХ и многому другому погашаются через банкомат или в режиме онлайн.

Все это осуществляется исключительно в пределах лимита и суммы, внесенной держателем на карту Сберкарта Тревел Сбербанка России.

Кредитная банковская карта ВИЗА Сбербанк: условия пользования и процентная ставка в 2020 году

Кредитная карта Виза Сбербанк – удобный инструмент для доступа к заемным деньгам от крупнейшего банка России и СНГ. Она позволяет оплачивать за счет кредитных средств покупки в обычных и онлайн-магазинах по всему миру, а также при необходимости снимать наличку. Но перед заказом карточного продукта нужно подробно изучить все условия по нему, узнать способы оформления заявки и другие нюансы.

Читайте также:  Как снять деньги с карты Сбербанка в банкомате ВТБ?

Тарифы, проценты и условия по кредиткам ВИЗА от Сбербанка

Сбербанк выпускает несколько видов различных кредитных карт Виза. Для всех видов кредитных карточек банка применяются следующие условия:

  • льготный период – до 50 дней;
  • ставка при просрочке — 36% годовых;
  • полный пакет SMS-информирования предоставляется бесплатно.

Классическая

Классическая кредитка Виза по стандартным условиям выпускается с лимитом кредитования до 300 тыс. р. А ставка по ней составит 25,9% годовых. Обслуживание бесплатно в течение всего срока действия пластика по акции для всех клиентов. По стандартным условиям ежегодно за него взимается 750 р.

По индивидуальным предложением обслуживание всегда бесплатно, кредитный лимит выше – до 600 тыс. р., а ставка – ниже 23,9%.

Золотая

Золотая карточка отличается более высоким статусом, но в целом она полностью повторяет классическую кредитку. Ставка по стандартным условиям составит 25,9%, а лимит может достигать 300 тыс. р. Плата за обслуживание не взимается при оформлении по акции, а в остальных случаях составляет 3000 р. в год.

По персональному предложению золотой пластик может изготавливаться всегда с бесплатным обслуживанием, с лимитом до 600 тыс. р. и ставкой – 23,9%.

Премиальная

Стоимость обслуживания премиальной карты довольно высока – 4900 р. в год, независимо от наличия спецпредложения. Но по ней на стандартных условиях кредитный лимит может достигать 600 тыс. р., а ставка снижена до 23,9%. По спецпредложению лимит может быть увеличен до 3 млн р., а ставка еще уменьшена – до 21,9%.

Аэрофлот

Кобрендинговые кредитные карты, выпускаемые Сбербанком совместно с компанией Аэрофлот. Параметры кредитования по ним точно такие же, как по стандартной линейке продуктов. Но они отличаются бонусной программой и стоимостью обслуживания:

  • классическая карта Виза – Аэрофлот обойдет в 900 р./год и позволяет получать по 1 мили бонусов за каждые 60 р., потраченные на покупки;
  • золотая карточка обойдется в 3500 р. ежегодно, но вознаграждение по бонусной программе у нее выше – 1,5 мили за 60 р.;
  • Visa Signature выпускается только по спецпредложению банка, стоит 12000 р. в год и принесет 2 мили за каждые 60 р., потраченные на покупки.

Подари жизнь

По кредитным картам Виза «Подари жизнь» банк осуществляет отчисление части прибыли в благотворительный фонд. В остальном отличаются от базовых карточных продуктов только стоимостью обслуживания. Классический вариант кредитки обойдется в 900 р./год, а золотой – в 3500 р./год, но обе версии продукта обслуживаются бесплатно при выпуске по спецпредложению.

Сводная таблица по кредиткам

Кредитная картаСтавкаМаксимальный лимитСтоимость обслуживания по стандартным условиям
Классическая25,9% — базовые условия, 23,9 – по спецпредложению300 тыс. р. – по базовым условиям, 600 тыс. р. – по индивидуальному предложениюБесплатно по спецпредложению и в рамках акции, стандартно – 750 р./год
Классическая Аэрофлот900 р./год
Классическая Подари жизнь900 р./год, по спецпредложению – 0 р.
ЗолотаяБесплатно по индивидуальным предложениям и выпуске по акции, стандартно – 3000 р./год
Золотая Аэрофлот3500 р./год
Золотая Подари Жизнь3500 р./год, по персональному предложению – 0 р./год
Премиальная23,9% — стандартная программа, 21,9% — по спецпредложению600 тыс. р. по стандартным условиям, 3 млн р. по спец предложению4900 р./год
Аэрофлот Signature12000 р./год

Пример расчета процентов по кредитке

Клиент приобрел по классической кредитной карте Виза со ставкой 25,9% велосипед стоимостью 14000 р. если он будет погашать долг с помощью минимальных платежей, то общий срок выплат составит 27 месяцев, а переплата – 3854 р., а размер платежа постепенно будет снижаться от 992 до 282 р. в месяц. Но если ежемесячно платить по 1500 р., то рассчитаться с долгом можно за 11 месяцев, а переплата составит 1734 р. При оплате долга до конца льготного периода платить проценты не придется совсем.

Общие требования к держателю

Сбербанк заключает кредитные договоры исключительно с гражданами России. На момент обращения с заявкой потенциальному заемщику уже должно исполниться 21 год, но он еще не должен достигнуть возраста 65 лет. Подтверждать доходы не надо.

Как оформить карту

Оформить кредитную карту в Сбербанке можно через сотрудников офиса или воспользовавшись онлайн-заявкой. В последнем случае клиент экономит довольно много времени и получает одобрение еще до первого обращения в подразделение кредитной организации.

Онлайн через сайт Сбербанка

Новые клиенты не могут заказать кредитку Сбербанка в режиме онлайн на сайте по аналогии с дебетовыми карточками. При нажатии на кнопку «Заказать» клиент автоматически переадресовывается на страницу авторизации в интернет-банке. Доступ к нему могут получить бесплатно все владельцы пластика от Сбера, пройдя процедуру регистрации онлайн.

Через Сбербанк онлайн

В Сбербанк Онлайн можно оформить заявку на любые кредитные продукты банка. Для оформления кредитки клиенту потребуется выполнить 5 действий:

  1. Войти в сервис с помощью имеющейся учетной записи.
  2. Перейти в раздел «Карты».
  3. Нажать на ссылку «Заказать кредитную карту».
  4. Выбрать подходящий продукт и нажать на кнопку «Заказать».
  5. Заполнить дополнительную информацию в анкете и отправить ее на рассмотрение.

В офисе банка

Кредитную карту, как и другие банковские продукты, можно оформить в любом офисе Сбера. Для этого клиенту необходимо иметь при себе паспорт. Процесс оформления пластика через сотрудников офиса включает 4 шага:

  • Обращение к сотруднику и сообщение о желании оформить кредитку.
  • Заполнение вместе со специалистом заявки.
  • Получение одобрения по заявке (обычно через несколько часов, реже – в течение 1-2 дней).
  • Подписание документов и получение готовой карточки после ее изготовления (обычно через 3-10 дней после одобрения заявки).

Особенности предодобренных кредиток

Сбербанк регулярно анализирует операции по картам своих клиентов и делает некоторым из них индивидуальные предложения по кредиткам. Они поступают на телефон в виде SMS, а также отображаются в Сбербанк Онлайн.

Для клиента будут действовать специальные условия:

  • Ставка снижена на 2%. По классической или золотой карте Виза она составит 23,9% вместо 25,9%, а по премиальным карточкам – 21,9% вместо 23,9%.
  • Отсутствие платы за обслуживание на весь срок пользования картой Виза. Это правило не распространяется на кобрендинговые карточки Аэрофлот.
  • Повышенный максимальный лимит. Для классических и золотых карточек он может достигать 600 тыс. р., а для премиальных – 3 млн р.

Кредитка Моментум

Отдельного внимания заслуживает кредитка Виза Моментум. Она выпускается только по индивидуальному предложению и обслуживается бесплатно. На выбор карточка Momentum может быть оформлена на физическом носителе без указания Ф.И.О. держателя или в цифровом виде для использования с системами Google, Samsung, Apple Pay. Ставка по данному виду кредиток – 23,9%, а максимальный возможный лимит – 600 тыс. р. При заказе перевыпуска моментальной каточке Виза клиент получает именной пластик категории Classic без изменения тарифного плана.

Специальные условия для зарплатных клиентов

Сбербанк не предлагает особых условий по кредитным картам для участников зарплатных проектов. Но банку уже известно о доходах таких клиентов довольно много. Именно они чаще всего получают персональные предложения по оформлению кредиток на специальных условиях с бесплатным обслуживанием. Обычно предодобренную кредитную карту банк предлагает примерно через полгода после начала получения зарплаты через него.

Как пользоваться картой

Правильно пользуясь кредитной картой Виза, клиент может существенно снизить переплату или даже свести ее к нулю и получить дополнительную выгоду.

Льготный период 50 дней и правила погашения

Льготный период предоставляет клиенту возможность оплачивать с помощью кредитной карты Виза от Сбербанка любые покупки и не платить проценты по кредиту при погашении долга до его окончания. Максимальная продолжительность грейс-периода – 50 дней. Он формируется из 30 дней отчетного периода для совершения покупок и 20 дней – платежного периода для внесения оплаты.

Подробнее о льготном периоде читайте по этой ссылке.

На что можно тратить деньги

Условия пользования кредитной картой Виза от Сбера предусматривают возможность тратить деньги на покупки или получать за счет доступного лимита наличные. Основное назначение кредитки – это все же оплата в обычных и онлайн-магазинах, именно на эти операции будет действовать льготный период. При снятии наличных с классической кредитной карты Виза Сбербанка или любой другой кредитки этого финансового учреждения будет взята также доп. комиссия.

Список запрещенных операций

Сбербанк не разрешает использовать свои карты для пополнения счетов в онлайн-казино, тотализаторах и т. д. Хотя по правилам системы Виза они возможны, но по действующему законодательству РФ они незаконны. С кредитных карт Виза Сбербанка нельзя отправлять переводы на другие карточки, счет, в т. ч. принадлежащие другим лицам в интернет-банке. При использовании сторонних сервисов для совершения переводов они приравнивается к снятию наличных в стороннем устройстве и за него списывается соответствующая комиссия.

Лимит и условия снятия наличных с карты

Лимиты на снятия зависят от категории пластика:

  • кредитная карточка Виза Классик Сбербанка и позволяет снять до 150 тыс. р. в сутки наличными;
  • по золотой кредитке Виза всех видов можно за 1 день снять уже до 300 тыс. р.;
  • по премиальным кредитным картам Виза (в т. ч. Signature) суточный лимит на получение наличных – 500 тыс. р.

При получении налички через кассы и банкоматы Сбера комиссия составит 3% (мин. 390 р.). В устройствах самообслуживания и пунктах выдачи наличных сторонних банков плата за операцию взимается по повышенному тарифу – 4% (мин. 390 р.). Льготный период для этого типа операций не действует, но процентная ставка по кредитному договору не увеличивается.

Замечание. В суточный лимит включается сумма комиссий.

Бонусная программа

Кредитные карты Виза, кроме пластика Аэрофлот, принимают участие в бонусной программе Спасибо. По ним можно получать до 30% бонусов от партнеров, а также до 0,5% (до 10% — по категориям) – от банка при выполнении определенных условий. Дополнительно по карточкам «Подари жизнь» Сбербанк отчисляет 0,3% от каждой покупки и половину стоимости первого года обслуживания в благотворительный фонд. Бонусы Спасибо можно менять на скидку до 99% от партнеров или потратить на специальных сайтах проекта.

По кобрендинговым карточкам Виза Аэрофлот баллы Спасибо не начисляются. Вместо них владелец такого пластика может присоединиться к программе Аэрофлот-Бонус и получать 1-2 мили за каждые 60 р., потраченные на покупки.

Работает ли карта в Крыму и за границей

Кредитная карта Виза Классик от Сбербанка, как и другие карточные продукты крупнейшего банка РФ, в настоящее время работают в Республике Крым и г. Севастополь без проблем.

Единственное, что необходимо учитывать держателю кредитной карты от Сбербанка Классик или любой другой при поездках в Крым – отсутствие на территории полуострова отделений и банкоматов Сбера. Подробнее про снятие наличных и использование карт Сбера в Крыму можно почитать в отдельной статье: «Как снять наличные деньги в Крыму с карты Сбербанка в 2020 и можно ли ею расплачиваться».

Читайте также:  Реструктуризация долга по кредитной карте Сбербанка

Условия пользования кредитной картой Сбербанка позволяют использовать ее для оплаты товаров и получения наличных не только в РФ, но и в других странах. Платежная система Виза обеспечивает возможность расчетов почти во всех государствах Земного шара.

Перевыпуск кредитки

Кредитная карта от Сбербанка Visa выпускается со сроком действия в 3 года. После его истечения требуется обязательный перевыпуск пластика. Перевыпуск может понадобиться также при утере, краже карточки или смене персональных данных ее держателя. В любом случае для клиентов Сбербанка условия обслуживания кредиток не предусматривают комиссии за перевыпуск.

Очередной перевыпуск осуществляется автоматически, а при изменении фамилии или имени держателю карточки надо лично обратиться в отделение по месту обслуживания договора. При утере/краже пластика заказать изготовление нового можно также через Сбербанк Онлайн или по телефону call-центра – 900.

Замечание. Узнать подробнее о перевыпуске кредитки от Сбербанка можно в отдельной статье «Как заказать перевыпуск карты Сбербанка и сколько это стоит».

Как закрыть кредитку

Иногда клиенту требуется закрыть кредитную карту Виза от Сбербанка из-за получения более выгодного предложения в другом банке, недовольства качеством обслуживания, сокращения долговой нагрузки или по другим причинам. Это можно сделать, выполнив 3 простых действия:

  • Закрыть задолженность. Узнать остаток долга по кредитной карте Сбербанка можно у специалистов офиса или call-центра, а также самостоятельно в системе интернет-банкинга.
  • Подать заявление на закрытие карты и договора. Оно принимается только в офисе.
  • Дождаться закрытия договора и получить справку о выполнении всех обязательств перед банком. На полное закрытие кредитки обычно требуется 30 дней.

Кредитные карты Сбербанка Виза неслучайно пользуются большой популярностью у жителей РФ. По ним предлагают довольно удобные условия использования, льготный период, средние по рынку процентные ставки. Для многих зарплатных клиентов кредитная карта Visa Classic, Gold или Momentum предлагается на специальных условиях – без платы за обслуживание и со сниженной ставкой по кредиту. Но все же перед заказом кредитки надо обязательно сравнить предложение Сбера с конкурентами.

Вам понравился материал? Поблагодарить легко! Будем весьма признательны, если поставите лайк и поделитесь статьей в социальных сетях.

Карты VISA Сбербанка: обзор условий и преимуществ

Один из самых крупных банков России ПАО «Сбербанк» предлагает очень широкий выбор карт VISA, в котором может быть трудно сориентироваться новому клиенту банка. Какую карту выбрать, чем они отличаются, какая подойдет именно вам? На все эти вопросы постараемся ответить в данной статье.

Виды карт Visa от Сбербанка

Какие же именно виды VISA выпускает Сбербанк? В первую очередь, они разделяются по целевому использованию:

1. Кредитные карты выдаются банком на определенную сумму под процент. Ими можно оплачивать любые товары и услуги, но нельзя переводить с них деньги. Сегодня Сбербанк выпускает их в 3 форматах:

  • Премиальные;
  • Золотые;
  • Классические;
  • Аэрофлот (Классическая, Золотая, Signature);
  • Подари жизнь (Золотая)

2. Дебетовые карты выпускаются для оплаты товаров и услуг с возможностью снятия наличных и разделяются на следующие типы:

  • Классическая (стандартная и с индивидуальным дизайном);
  • Золотая;
  • Молодежная (стандартная и с индивидуальным дизайном);
  • С большими бонусами;
  • Аэрофлот (Классическая, Золотая, Signature);
  • Подари Жизнь (Классическая, Золотая, Премиальная);
  • Моментальная;
  • Цифровая.

Важно! Все карты Сбербанка работают и в Крыму! О том, как снять деньги с карты Сбербанка в Крыму читайте по ссылке.

Преимущества карт Visa от Сбербанка

Оформить любую карт Visa от Сбербанка можно в одной из валют: рубли, доллары, евро. Выбирать валюту пластика следует, исходя из того, где вы рассчитываете платить ею. Если на территории РФ или Крыма, конечно, выгоднее всего иметь пластик в рублях.

При частых поездках в Европу следует оформить карту в евро, так как рублевая будет конвертироваться дважды (рубли в доллары, а потом в евро), а долларовая — один раз (доллары в евро). В обоих случаях держатель будет терять на конвертации, поэтому следует изначально оформить валютную карту, благо такая возможность есть, но только для дебетовой продукции.

Все кредитные карты Сбербанка Visa выпускаются исключительно в рублях. Платить ими за границей невыгодно, как и обналичивать. Кстати, процент за снятие наличных с кредитки Visa через «родной» банкомат составляет 3%, а через банкомат, принадлежащий другому банку — 4%.

Любую Visa от Сбербанка (и кредитную и дебетовую) можно подключить к бонусной программе «Спасибо». Это позволит получать на специальный счет бонусы, которые потом можно потратить в магазинах партнерах на оплату товара или обменять у них же на скидку. Кол-во начисляемых бонусов зависит от вида карточки, к примеру, больше всего баллов «Спасибо» можно получить, имея карту «С большими бонусами».

Классическая Visa

Оформить в Сбербанке можно классическую карту Visa дебетового или кредитного типа. Условия по обоим продуктам выгодные.

Итак, классическая дебетовая карта Виза выдается на следующих основаниях:

  • Стоимость годового обслуживания: 750 руб — первый год и 450 руб — последующие;
  • Срок действия — 3 года;
  • Есть возможность оформить дополнительную карту;
  • Дебетовую карту можно оформить в рублях или валюте (доллары США или евро);
  • С каждой траты возвращается 0,5% от суммы бонусами «Спасибо» и до 20% у партнеров;
  • Обналичивать карту можно под 0% в родных банкоматах и через кассу Сбербанка (150000 лимит в сутки и 1500000 в месяц, если превысить взимают 0,5% с суммы превышающей лимит). Обналичивание в других банках и устройствах для самообслуживания — 1%.

Условия пользования классической кредитной картой Сбербанка VISA:

  • Выпуск, перевыпуск и годовое обслуживание — бесплатно;
  • Срок действия — 3 года;
  • Выпускается только в рублях;
  • Количество начисляемых бонусов «Спасибо» такое же, как по дебетовой: 0,5% от любых покупок и до 20% у партнеров;
  • Оформить дополнительную карту к кредитке для ребенка или себя нельзя;
  • Кредитный лимит составляет 300000 рублей и 600000 для тех, у кого было на предодобренное предложение на почте или в личном кабинете Сбербанк Онлайн;
  • Обналичивать кредитку Сбербанка не выгодно, но если очень нужно, приготовьтесь заплатить комиссию 3% при снятии денег через банкомат или кассу Сбербанка и 4% в другом банке.
  • Суточный лимит снятия наличных 50000 рублей. В месяц с пластика можно снять не более 150 тыс. руб.
  • Переводить деньги с кредитной карты Сбербанка запрещено!
  • Платить с нее можно за все, кроме кредитов в другом банке или в этом же, так как такая операция считается переводом.

Золотая карта Visa

Оформить золотую карту Сбербанка могут, как действующие клиенты банка по предодобренному предложению, так и новые. Есть и дебетовые и золотые кредитки VISA.

Золотая карта Сбербанка дебетового типа выдается на следующих условиях:

  • Стоимость годового обслуживания 3000 рублей;
  • Срок действия — 3 года;
  • Есть возможность оформить дополнительную карту, но платить нужно 2500 в год за каждый пластик;
  • Дебетовую карту можно оформить в рублях или валюте (доллары США или евро);
  • С каждой траты возвращается 0,5% от суммы бонусами «Спасибо» и до 20% у партнеров;
  • Обналичивать карту можно под 0% в родных банкоматах и через кассу Сбербанка и под 1% в других банках;
  • Есть лимит на снятие наличных — 3000000 в сутки и 3 млн. руб. в месяц, если превысить взимают 0,5% с суммы превышающей лимит.

Условия по Золотой карточке VISA дебетового типа идентичны классической. Отличается лишь доступная для снятия через банкомат или кассу банка сумма — 100000 рублей можно снять в течение суток.

Премиальная кредитная карта Visa

Если вы готовы платить большую сумму за обслуживание карточки, но и получать при этом максимальное количество бонусов «Спасибо», да и уважение общества (карты такого типа — признак достатка выше среднего), следует оформить Премиальную и кредитную карту. Условия такие:

  • стоимость годового обслуживания: 4900;
  • срок годности: 3 года;
  • кредитный лимит: если карта предодобрена 3000000 рублей, если нет предложения банка — 600000 рублей;
  • льготный период: 50 дней;
  • процентная ставка: если предодобрена 21,9%, если нет индивидуального предложения от банка — 25,9%;
  • выпускается только в рублях;
  • бонусы «Спасибо» от Сбербанка за каждую покупку — до 10%; от партнеров — до 20%.

Карты Visa Аэрофлот от Сбербанка

В Сбербанке можно оформить выгодный пластик Аэрофлот только платежной системы Visa. Это может быть классическая, золотая или премиальная продукция. Отличие в стоимости годового обслуживания и количестве, начисляемых миль за каждые потраченные 60 рублей с карты.

Карты Аэрофлот от Сбербанка невозможно подключить к бонусной программе «Спасибо».

Карты Аэрофлот обладают идентичными характеристиками с классическими, золотыми и премиальными Visa, то есть лимиты и комиссия за обналичивание идентичным. Поэтому рассмотрим такие преимущества данной продукции, как начисление миль.

Молодежная дебетовая карта Visa

Лица, достигшие 18 лет могут оформить молодежную карту в Сбербанке. Она дебетового типа, но имеет ряд преимуществ, среди которых возможность получать бонусы «Спасибо» в размере 0,5% от суммы каждой покупки от самого банка и до 20% при оплате товаров и услуг у партнеров.

Стоимость годового обслуживания составляет 150 руб, но возможности оформить дополнительный пластик нет.

Карта Visa с большими бонусами

В кредитном варианте можно оформить Премиальную карту, а в дебетовом ее аналог носит название «С большими бонусами». Данный пластик предполагает получение повышенного числа баллов «Спасибо». До 10% от суммы каждой покупки начисляет Сбербанка и до 20% партнеры, если картой расплатились у них.

Стоимость годового обслуживания — 4900 рублей, а за дополнительную карту придется платить ежегодно 2500.

Цифровая карта Visa

Совсем недавно у действующих клиентов Сбербанка появилась возможность оформить Цифровую всего за 1 минуту через личный кабинет.

Цифровую карту могут оформить граждане РФ с 14 лет, при условии, что у них есть любая другая активная дебетовая карта Сбербанка, привязанная к телефону (то есть подключен Мобильный банк).

Платить с цифрового пластика можно с помощью телефона с использованием бесконтактных технологий Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay. Главное — предварительно убедиться, что на терминале имеется соответствующий знак. Если «волн» нет, платите обычной картой. Платить за выпуск или эксплуатацию такого продукта не нужно.

Какую карту Visa от Сбербанка выгоднее всего открыть?

Если вы не знаете какую карту Visa от Сбербанка выгоднее всего открыть, можно воспользоваться специальным сервисом банка, который предлагает сравнить пластиковую продукцию.

Также вы можете самостоятельно сделать выбор, сопоставив ежемесячную сумму трат и то, на что эти деньги уходят. К примеру, если каждый месяц вы куда-либо путешествуете, то оформление продукции Аэрофлот, поможет вам экономить на перелетах.

Траты больших сумм (от 30000 рублей ежемесячно) окупятся сполна, при наличие пластика «С большими бонусами». Также обратите внимание на валюту дебетовой карты, так как если часто путешествуете стоит выбрать долларовую или в евро карточку. Это позволит избежать лишних конвертаций при расчетах за границей.

Ссылка на основную публикацию