Mastercard mass Сбербанк — дебетовая карта: обслуживание

Мастер карт от Сбербанка: дебетовая, кредитная, стоимость обслуживания в 2020 году

Система Мастер Карт (Сбербанк) предлагает клиентам выгодные карты для оплаты покупок по РФ и за пределами страны. Оформить карточку граждане РФ могут от 0 руб. в год. Условия выдачи и лимиты зависят от типа платежного средства. Получить кредитку клиенты могут уже спустя 15 мин. после оформления документов.

Система МастерКард

Международная банковская система MasterCard в РФ действует с 1991 года. За это время практически в каждом магазине, включая интернет-площадки, появился доступ к безналичной оплате с использованием сервиса на базе Мастер Карт.

Расчетный центр корпорации представлен в РФ ПАО Сбербанк. Оператором выступает ООО «МастерКард».

СПРАВКА! В связи с санкциями США, в 2014 некоторые банки, например, СПМ Банк, АКБ Россия были вынуждены прекратить выпуск и обслуживание карточек на базе этой международной системы. Запрет распространился и на оплату в новом регионе страны – Республике Крым.

Система является международной, а большая часть территории, которую охватывают терминалы Мастер Карт, расположена в Европе. Это основное отличие MasterCard от Visa, которая больше распространена в США и соседних странах. Владельцы продуктов MasterCard, в отличие от системы МИР, могут совершать покупки за границей без ограничений.

Дебетовые карты

Продукты для оплаты с использованием собственных средств отличаются лимитом, стоимостью и возможностями.

Дебетовые Мастер Карт Сбербанка:

НазваниеСтоимость в год, руб.Лимит на снятие в сутки, руб.Особенности
«С большими бонусами»4900500 000Бонусы до 30% у партнеров, 10% на АЗС, 5% – в такси и 1,5% — в супермаркетах
«Золотая»

Gold

3000300 000Бонусы «Спасибо» до 5% от покупки и до 30% — у партнеров
«Классическая»

Standard

750 первый год, далее 450150 000Бонусы «Спасибо» до 5% от покупки и до 30% — у партнеров
«Молодежная»150150 000Оформление от 14 лет, бонусы «Спасибо» 0,5% от покупки и до 11% — у партнеров
«Моментум» Momentumбесплатно50 000Выдается в день оформления, неименная, бонусы до 30% у партнеров

В зависимости от того, сколько стоит обслуживание и каковы лимиты, клиент может подобрать вариант по своему усмотрению. По «Классической» и «Молодежной» карте Сбербанка МастерКард владелец может заказать дополнительную услугу – индивидуальный дизайн. Стоимость – от 200 до 500 руб. в год.

MasterCard Mass

МастерКард «Масс» — вариант массовой выдачи. Это классические кредитки и дебетовые карточки Сбербанка. Термин «Масса» является аналогом приставки «Стандарт». В международной системе он применяется для упрощения идентификации продуктов глобальной выдачи на наиболее популярных условиях.

Для Сбербанка MasterCard Mass используется как синоним по продуктам Standard, или «Классическим» карточкам. Их стоимость составляет 750 руб. в первый год, далее — 450 руб.

Кредитные карты

Кредитки MasterCard востребованы. Получить продукт с лимитом банка плательщик может по специальному предложению для зарплатных клиентов. В таком случае обслуживание будет бесплатное. Заказ и изготовление кредитки займет до 14 дней. Требуется только паспорт, но если заемщик не получает зарплату в банке, то необходима справка о доходах.

Кредитки Мастер Карт:

НазваниеСтоимость в год, руб.Максимальный кредитный лимит, руб.Максимальная процентная ставка, % годовых
«Премиальная»24503 000 00023,9
«Золотая»

Gold

бесплатно600 00025,9
«Классическая»

Standard

бесплатно600 00025,9

Клиенты с просрочками не могут получить кредитки даже если есть специальное предложение.

Преимущества карточки

Основное преимущество – оплата во всех терминалах и торговых точках, где есть логотип MasterCard. В России компания работает с 1991 года, поэтому практически в каждом терминале и банкомате владельцы могут снять наличные или совершить покупку.

Система MasterCard – международная, поэтому граждане РФ имеют возможность оформить счет в рублях, долларах или евро. Если при оплате за рубежом карта МастерКард Сбербанка будет украдена или произойдет технический сбой, владелец может связаться с сотрудником компании, чтобы компенсировать затраты или решить ситуацию в течение 48 часов.

Бесконтактная оплата

С бесконтактной технологией Мастер Card клиенты могут совершать покупки в магазинах на сумму до 1000 руб. без ввода ПИН-кода. Дебетовой и кредитной карточкой с технологией быстрой оплаты владельцы могут расплачиваться в России и за рубежом.

Как действует система:

  • клиент подходит к терминалу торговой точки, где есть логотип бесконтактной оплаты;
  • далее владелец прикладывает платежное средство стороной, где располагается значок Pay – «волны».

Если операция на сумму до 1000 руб., оплата проходит автоматически спустя 1-2 сек. При покупке свыше 1000 руб. требуется ввести ПИН-код или поставить подпись на чеке.

Управление онлайн

К кредитной и дебетовой карте Мастер Карт Сбербанка клиент может подключить бесплатные опции: интернет-банк и СМС-уведомления. Услуга «Сбербанк Онлайн» доступна после активации СМС. Они подключаются автоматически при заказе платежного средства.

«Сбербанк Онлайн» предоставляется бесплатно. С помощью услуги владелец может оплачивать счета, осуществлять переводы по РФ и за границу, управлять шаблонами, автоплатежами. Дополнительно пользователю доступно оформление кредита, вклада, ОМС, заказ банковской карты, переводы между депозитами. Для подключения владелец карточки должен взять логин и пароль в терминале.

СПРАВКА! Для быстрой оплаты с помощью смартфона клиенты могут скачать бесплатное мобильное приложение. Принцип действия сервиса тот же, что и у десктопной версии «Сбербанк Онлайн». Доступно для скачивания в AppStore и Google Play.

СМС-оповещения, или сервис «Мобильный банк», представлены в 2 пакетах. «Экономный» — всегда без комиссии, с ограниченным функционалом (только пароли интернет-банка). «Полный» пакет стоит 60 руб. для дебетовых карт, и бесплатный – по кредиткам Мастер Card.

Бонусная программа от Сбербанка

Владельцы любой Мастер Карт Сбербанка могут пользоваться привилегиями программы «Спасибо». Бонусы начисляются за безналичную оплату, включая интернет-магазины и покупки по бесконтактной технологии.

Как работает система бонусов:

  • клиент совершает покупки по Мастер Card на сумму от 100 руб.;
  • в течение 1-45 дней эмитент начисляет бонусы;
  • процент – от 0,5% до 20%.

1 бонусный балл приравнивается к 1 рублю скидки у партнеров. Оплатить бонусами в магазинах владелец кредитки сможет до 99% от стоимости покупки. Списание производится с учетом ограничений партнера, например, в «БургерКинге» покупатели могут списать не менее 250 бонусов «Спасибо». Список всех партнеров – на официальном сайте Сбербанка, в интернет-банке.

СПРАВКА! Узнать о накопленных баллах можно с помощью «Мобильного банка». Необходимо отправить команду «Спасибо» на номер 900. В ответном уведомлении придет информация о баллах.

Бонусная программа от Мастер Карт

Пользователи продуктов «Стандарт» («Классическая») и «Золотая» Сбербанка могут получить дополнительные привилегии от Мастер Карт. При оплате по России и за границей для клиентов доступны бонусы в размере до 15% у партнеров.

Владельцы банковских продуктов Мастер Карт могут воспользоваться бонусами или скидками у партнеров в специальных разделах: «Гастрономия», «Путешествия», «Покупки и услуги», «Развлечения».

Оплата покупок за границей

Обслуживание карты Сбербанка за рубежом осуществляется без ограничений. Разница в курсе валют конвертируется по курсу Сбербанка.

Для оплаты следует оформить личную именную карточку, например, «Золотую» или «Стандарт». Платежное средство мгновенной выдачи «Моментум» не всегда принимают для оплаты, так как в крупных торговых сетях за границей следят за соблюдением обязательного требования – продуктом может воспользоваться только его владелец.

При отсутствии ФИО на лицевой стороне доказать принадлежность иногда трудно. Поэтому опытные путешественники берут в другие страны только MasterCard с эмбоссированным текстом, то есть личные карточки.

Кто может оформить

Стать владельцем Мастер Карт Сбербанка могут граждане от 14 лет. Специальные условия доступны по продуктам «Молодежная». Для заказа остальных вариантов минимальный возраст клиентов составляет 18 лет.

Обязательно наличие гражданства РФ. Кредитки выдаются только гражданам с пропиской, подтвержденным доходом и в возрасте старше 21 года.

Оформление в офисе

Чтобы заказать карту MasterCard в Сбербанке, требуется паспорт. Оформление банковского продукта в офисе занимает около 10 мин. Инструкция:

  1. Выбрать отделение банка. Рекомендуется отдать предпочтение офисам неподалеку, чтобы в случае проблем можно было сразу обратиться по месту ведения счета.
  2. Прийти в отделение с паспортом.
  3. В электронной очереди взять талон «Карты – Открыть новую».
  4. Подойти к менеджеру и озвучить, какой продукт Мастер Card интересует.
  5. Расписаться в документах (заявлении и договоре).

При заказе карты мгновенной выдачи «Моментум» клиент получает ее на руки в течение 15 минут. Срок изготовления личных именных банковских продуктов Мастер Карт составляет от 1 до 14 дней. Допускается заказать карту Сбербанка в одном офисе, а получить – в другом.

При получении платежного средства требуется паспорт. ПИН-код устанавливается в процессе выдачи или поступает вместе с ПИН-конвертом. Клиент может бесплатно установить новый код в терминале.

Заказать онлайн

Чтобы заказать Мастер Карт через интернет, требуется доступ к «Сбербанк Онлайн». Для входа нужен логин, пароль и СМС-код с номера 900. Инструкция:

  1. Войти в интернет-банк.
  2. Перейти на вкладку «Карты» и нажать на «Заказать дебетовую карту».
  3. Выбрать тип платежного средства.
  4. Нажать на значок системы Мастер Карт и кнопку «Заказать».
  5. Определиться с дизайном – классический или индивидуальный. В последнем случае за изменение внешнего вида платежного средства с владельца дополнительно будет удержано 500 руб. к стоимости годового обслуживания.
  6. Проверить платежную систему – Мастер Карт, выбрать валюту – рубли, доллары или евро. На этапе владелец проверяет и при необходимости корректирует эмбоссированный текст – фамилию и имя латиницей. Они отображаются на лицевой стороне.
  7. Далее необходимо выбрать, какой пакет «Мобильного банка» будет подключен. Доступен пакет «Экономный», 0 руб. в месяц, по нему доступны только коды для «Сбербанк Онлайн». Пакет «Полный» стоит 60 руб. ежемесячно, но в таком случае приходят оповещения по всем операциям. На этапе требуется выбрать офис получения карты.
  8. Последний шаг – нажать на кнопку «Оформить».

Оформление зарплатной карты

Чтобы открыть карточку МастерКард, пользователь должен работать в компании с действующим зарплатным проектом Сбербанка. Договор о зачислении заработной платы на карточки Сбербанка позволяет владельцам оформить платежное средство стоимостью от 0 руб. в год. Условия оплаты зависят от договоренности между руководством банка и предприятия.

Для открытия счета в банке клиент должен:

  1. Взять копию договора в бухгалтерии и прийти с паспортом в ближайший филиал. В таком случае счет будет открыт на условиях зарплатного проекта. Срок изготовления – не более 14 дней.
  2. Связаться с менеджером, который курирует их объект. Специалист сделает копию документа и самостоятельно оформит реестр на выдачу карточки для получения заработной платы. Она также будет изготавливаться в течение 14 дней.

В первом случае получить платежное средство клиент сможет только в офисе, второй вариант предусматривает выдачу продуктов в том числе на территории предприятия. Для получения всегда требуется паспорт. Открытие кредиток Мастер Карт на специальных условиях без наличия зарплатного договора не осуществляется.

Отзывы держателей

Пользоваться продуктом крупнейшего банка страны совместно с Мастер Карт предпочитают многие клиенты. Не все владельцы довольны деятельностью Сбербанка как эмитента продуктов международной системы. Но большая часть клиентов удовлетворена использованием платежного средства.

Недовольство чаще вызывают кредитки, особенно способ открытия счетов для владельцев зарплатных продуктов. Пример – отзыв пользователя портала «Банки.ру».

К условиям использования клиенты в основном претензий не имеют. Сбербанк предлагает оптимальный льготный период (до 50 дней), понятный способ расчета и выгодные проценты. Пример — отзыв пользователя с сайта «Отзовик.ру».

Дебетовые и кредитные карты Мастер Карт Сбербанка популярны у россиян. Оплачивать продукты с помощью пластиковой карточки можно по РФ и за границей. Открыть ее имеют возможность лица от 14 лет. Доступно онлайн-оформление с помощью «Сбербанк Онлайн».

Если вам понравилась статья о Мастер Карт, ставьте лайк и поделитесь информацией с друзьями.

Интересные предложения по картам

Здесь мы собрали самые популярные предложения по кредиткам от других банков – их чаще всего оформляют наши читатели. Узнайте больше под кнопкой «Подробнее».

Кредитная и дебетовая карточка от Сбербанка MasterCard Mass: условия обслуживания

MasterCard Mass представляет собой распространенный вид карт, которые имеют аналогичные условия, как и MasterCard Standard. В данном предложении отлично сочетается соотношение услуг вместе со стоимостью сервиса. Мастеркард Масс позволяет осуществлять покупки товаров в любой стране мира, что является одним из существенных преимуществ.

Особенности карты MasterCard Mass

Рассматриваемый тип пластика от Сбербанка принимается в более чем 150 стран мира. Ею можно рассчитываться в более чем 9 млн торговых точек, а при покупке товаров через интернет-магазин, совершаются безопасные операции.

К дополнительным услугам пластика от Сбербанка относятся:

  1. Наличие услуги «Мобильный банкинг». Это сервис от Сбербанка, посредством которого можно не только контролировать все виды операций, проводимые по пластику, но еще и управлять средствами.
  2. Зачислять деньги на карточку, используя при этом специальные банкоматы.
  3. Наличие бонусных программ и скидок, предоставляемых при осуществлении безналичных расчетов.

Если нужно пополнить баланс карточного пластика, то для этого существуют следующие варианты:

  • Обратиться в отделение банка.
  • Через терминал самообслуживания.
  • Через электронные кошельки.
  • При помощи перевода денег с других карт.

Условия пользования банковской картой MasterCard Mass предусматривают выполнение таких операций, как внесение наличных на счет, оплата покупок через терминалы и выполнение отчета по текущему балансу. Все эти операции являются бесплатными, поэтому их можно осуществлять в любом количестве раз.

Кредитная карточка

Для граждан РФ доступно предложение по получению кредитной карты с платежной системой MasterCard Mass. Эта кредитка Мастеркард Масс от Сбербанка выдается на срок 3 года, и получить ее могут исключительно граждане РФ, которые достигли возраста 21 год. Кроме того, при оформлении такого пластика банковский работник просмотрит наличие постоянной регистрации в паспорте, и если таковая будет отсутствовать, то банк вправе дать отказ. Кроме регистрации о месте жительства, понадобится также справка об официальном доходе, что позволит банку оценить сумму лимита, которая может выдаваться клиенту взаймы.

Самый интересный момент заключается в том, что сервис пластика Мастеркард Масс является бесплатным. Если возникает потребность обналичить кредитные средства, то взимается комиссия в размере 3%. Максимальный лимит, который может предложить банк по данному предложению – это 600 тысяч рублей. Однако это не означает, что такая сумма будет доступна при получении пластика. Обычно пользователи получают не более 150 тысяч, и только через полгода могут претендовать на увеличение лимита.

На протяжении 50 дней можно пользоваться кредитными средствами без оплаты процентов. Этот период называется льготным, на протяжении которого все безналичные расходы не облагаются комиссией и процентами. Если не успеть погасить задолженность, то по истечению указанного периода будет начислена комиссия, размер которой указывается в договоре при получении пластика.

Это интересно! Если нужно получить деньги в размере до 150 тысяч рублей, то получить их можно без комиссии в том же отделении Сбербанка, где была выдана карточка.

При проведении данной операции в других отделениях Сбербанка, снятие комиссии будет равняться 0,75% от соответствующей суммы обналичивания.

Дебетовая карточка

Для платежной системы MasterCard Mass также доступна и дебетовая карточка от Сбербанка. Получить такое предложение могут лица, которые достигли 18-летнего возраста. Чтобы получить дебетовый тип пластика Мастеркард Масс, не понадобится иметь гражданство РФ и постоянную регистрацию. Все что нужно для того, чтобы получить продукт, так это явиться в отделение банка, написать заявление, и выбрать предложение в одном из трех вариантов валют. Выбирать валюту в виде евро, доллары или рубли следует в зависимости от того, в каком виде планируется хранить сбережения. Если же планируется поездка заграницу, то можно положить на карту валюту, которой впоследствии расплачиваться за рубежом.

На карту можно подключить бонусную программу «Спасибо», которая позволяет при оплате безналичным способом накапливать бонусные баллы. Тратить накопившиеся баллы можно только для оплаты товаров и услуг исключительно в магазинах и организациях, являющихся партнерами Сбербанка. Дополнительно владельцы основной карточки имеют право на выпуск дополнительной. В сутки можно снимать сумму не более 300 тысяч рублей.

Это интересно! Родители могут оформить на ребенка старше 10 лет дебетовую банковскую карточку типа MasterCard Mass.

Как получить пластиковый продукт

Оформить предложение Мастеркард Масс можно в любом отделении Сбербанка, обратившись при этом лично. К основным условиям получения пластиковых продуктов является возраст старше 18 лет и наличие постоянной регистрации в городе, где будет выдан пластик.

Чтобы составить договор с клиентом, работник банка запросит у него паспорт или любой другой документ, удостоверяющий личность. При необходимости в зависимости от типа пластика, банк может запросить и другие виды документов. Чтобы пластик был выдан владельцу, нужно заключить договор с банком, и только после этого стать обладателем заветной карты.

Это интересно! Оформление пластика на ребенка заключается только совершеннолетним лицом. Для этого владелец основной карты пишет заявление, и только после этого ему выдается пластик для ребенка.

Стоимость сервиса

Стоимость обслуживания дебетового пластика от Сбербанка отличается в зависимости от типа предложения. Для основного предложения цена за первый год сервиса равняется 600 рублей, а за дополнительное составляет 360 рублей. В последующие годы стоимость сервиса равна 360 и 240 рублей соответственно.

Если пластик выбирается в валюте, тогда за первый год сервис обойдется в следующую сумму:

  • для евро – 25 евро;
  • для долларов – 25 долларов.

За последующие годы обслуживание валютных предложений обойдется в 15 долларов и 15 евро соответственно.

Дополнительные расходы по пластику

К ряду дополнительных расходов относятся:

  • Заказ отчета по последним 10 операциям через банкомат. Стоимость такой мини-выписки составит 15 рублей за одну операцию.
  • Если на кредитной карте имеется минус, то по истечению льготного периода будет начисляться комиссия в размере 34% для счета в рублях и 35 % для валютного счета.
  • В случае пропажи карты или ее воровства, стоимость блокировки обойдется в 50 долларов или 120 рублей.
  • Если нужно получить наличные деньги с карты в банкомате, то за эту процедуру взимается комиссия в размере 3% для банкоматов Сбербанка и 4% для устройств других банков. В кассе Сбербанка стоимость обналичивания составляет 0,75%. В отделении, где выдается пластик, в кассе можно снять наличные без оплаты комиссии.

Владельцы рассматриваемого предложения имеет еще ряд дополнительных возможностей, которые являются ка платными, так и бесплатными. Стоимость услуги «Мобильный банкинг» составляет 60 рублей в месяц. Без нее можно обойтись, но с ее помощью можно оперативно выявить, если по вашей карте проводятся мошеннические действия. С помощью Мастеркард Масс можно осуществлять оплату за коммунальные услуги в специальных терминалах, где не взимается комиссия.

Несмотря на все преимущества банковского продукта Мастеркард Масс, имеются у него и некоторые недостатки:

  • Платная блокировка пластика, поэтому будет дешевле их не терять.
  • Платный отчет в банкомате.
  • При наличии минуса на кредитке взимается комиссия в приличном размере.
  • Снятие комиссии при обналичивании пластика.

С недостатками рекомендуется ознакомиться сразу, чтобы в процессе пользования пластиком не возникли проблемы. Если в процессе ознакомления с банковским предложением возникнут вопросы, то их всегда можно задать банковскому работнику в отделении. Если рассматриваемое предложение не устраивает клиента, то следует рассмотреть другие варианты.

Сегодня пластик Мастеркард Масс в Сбербанке не выпускается, а встретить их можно исключительно у пользователей. Такой тип предложения удобен для малого бизнеса, что позволяет пополнять средства, которые находятся в обороте компании.

Дебетовая и кредитная карта Мастеркард Масс от Сбербанка

Часто при оформлении заказа в интернет-магазине можно увидеть, что принимаются типы карт от MasterСard: Mass, Gold, и Platinum.

Что такое MasterCard Mass? На самом деле, это карта с идентичными условиями MasterCard Standart. Приставка «Mass» фигурирует часто в официальных документах, где идет обозначение процессинга, как говорят сами сотрудники банков.

Что касается продукта от Сбербанка MasterCard – международная карта, использующаяся как юридическими, так и частными лицами, даёт возможность проводить сделки в более чем 150 странах, и делать безопасные покупки онлайн.

Дополнительные услуги:

  • мобильный банк (даёт возможность управления средствами на карточке с помощью мобильного телефона);
  • зачисление средств на счёт при помощи банкоматов;
  • система скидок, предоставляемая во время безналичных расчётов.

Пополнение баланса производится несколькими способами: с помощью банка, терминала, касс или с помощью другой карты в системах интернет-банкинга или платёжных системах (Яндекс Деньги, Qiwi кошелёк). Для держателей карты бесплатны операции внесение на счёт наличных (вне зависимости типа валюты) терминальная оплата покупок, и отчёт по текущему состоянию счёта.

Овердрафт

Возможно получение карты с кредитованием без начального взноса, на короткий срок. То есть при осуществлении безналичных сделок появляется возможность использовать резерв банковских средств. Такая ситуация появляется при отсутствии внимания клиента на остаток средств на его счёте.

В течение срока, ровно в 55 суток начиная с первого числа месяца овердрафта, заёмщик может совершить возврат своих денег на счёт без наценки. Во все следующие дни, когда деньги не появляются на счету в назначенное время, процент составит 34% годовых.

Изначально, овердрафт предоставлялся только юридическим лицам, имеющим расчётный счёт в банке, однако сейчас такую схему используют и физические лица.

Кредитная карта

Кредитка МастерКард Масс оформляется на 3 года гражданином РФ, достигшим полного совершеннолетия (21 год) при обладании постоянной регистрацией и официальным источником дохода.

Оплата обслуживания за год равна нулю, а комиссия за обналичивание — 3% (>390 рублей), в банкоматах иных финансовых организаций – 4%. Кредитный лимит (самая большая ставка для траты) – 600 000 рублей.

Льготный период использования средств (без процентов) –

Стоимость обслуживания

Цена за обслуживание карты в начале её эксплуатации и в последующее время различается.

В первый год пользования основная (независимо от выбранной валюты) карта обойдётся в 600 ₽ (25 $/€), а дополнительная — 360 ₽ (15 $/€). В следующие годы эксплуатации карты основного типа, цена её обслуживания составит 360 ₽ или 15 $/€, а дополнительной — 240 ₽ (10 $/€).

Преимущества и недостатки

Видимые преимущества карточки: отсутствует потребность в наличных деньгах (как и при пользовании безналичным счётом вообще). Пополнение счёта Sberbank MasterCard Mass происходит без взимания добавочных денег. При помощи карты возможно осуществление покупок как в интернете, так и в обычном магазине. При потере карты возможна её блокировка, с этой целью необходимо обращение в отделение Сбербанка России.

Есть несколько пунктов затрат, создающих барьер для эксплуатации данной карты и портящих общее впечатление о ней:

  • комиссия за обналичивание денег в терминалах Сбербанка составит 0.75%, в терминалах других банков – 1% (> 150 ₽ или 5 $/€).
  • Платной услугой является и блокировка карты, которая стоит 1200 ₽ или 50 $/€.
  • Также не бесплатен и отчёт о последних действиях с картой, его можно получить в банкомате за 15 ₽. За уход кредита в «минус» необходимо будет отдать 34% годовых в рублях или 35% в долларах/евро.

Заключение

Сейчас карточки под название MasterCard Mass не выпускаются, и их редко где можно увидеть.

MasterCard Standart удобна при выдаче кредита малому бизнесу, то есть пополнении средств, находящихся в обороте компании, на короткий срок с целью закупа либо изготовления товара и дальнейшей его реализации.

Карта Мастеркард Сбербанк – условия оформления, процентные ставки

Банки – быстроразвивающиеся структуры современного мира. Как в любом доходном бизнесе, здесь присутствует конкуренция. Для привлечения новых клиентов и удержания старых банки улучшают сферу обслуживания, предоставляя новые услуги.

Сбербанк занимает лидирующее место среди подобных структур в России и странах СНГ. Услуги банка обширны и разнообразны. Одна из них – открыть карту Mastercard Standard Сбербанк.

Платежная система Мастеркард является одной из самых распространённых систем в мире. На сегодняшний момент ей принадлежат 20% всех выпущенных карт в мире, ее принимают к оплате в 30 млн. объектах торговли, в России она имеет партнерские соглашения более чем с сотней банков.

Карта Мастеркард Стандарт Сбербанк – это классическое предложение на рынке пластиковых карт. Аналог Мастеркард Стандарт Сбербанк – карта Visa Classic. Популярность карты обусловлена невысокой стоимостью обслуживания и достаточно широким диапазоном возможностей, предоставляемых платежной системой ее держателям.

Преимущества и недостатки пластиковой карты Мастеркард Стандарт Сбербанк

Прежде всего, необходимо отметить, что карты Сбербанка Мастеркард Стандарт бывают двух видов: кредитные и дебетовые. Дебетовые карты дают клиенту возможность использования только собственных средств, с помощью кредитных карт можно пользоваться средствами банка, но при условии уплаты определенных процентов.

Основными общими функциональными возможностями карт MasterCard Standard Сбербанк являются:

  • Расчеты за товары и услуги, в том числе за рубежом и в сети Интернет
  • Осуществление денежных переводов и возможность пополнения счета как наличными, так и безналичным путем
  • Операции по снятию наличных денежных средств в банкоматах в России и за рубежом
  • Управление счетом посредством мобильного банкинга («Мобильный банк»), Интернет-банкинга («Сбербанк Онлайн»), мобильного приложения 24 часа в сутки, без комиссии.
  • Лимит снятия по карте Мастеркард Стандарт — до 150 000 рублей включительно (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – без комиссии, если сумма больше 150 000 руб. (либо аналогичная сумма в иностранной валюте) в сутки – комиссия составит 0,5% от суммы превышения (либо аналогичная сумма в иностранной валюте).
  • Все карты выпускаются с электронным чипом, а при онлайновых платежах транзакции защищены специальной технологией MasterCard SecureCode;
  • Есть возможность оформления бесконтактной карты, которая позволяет совершать платежи с использованием технологии MasterCard PayPass.

Также держателям кредитных и дебетовых карт предоставляется возможность участия в программах лояльности MasterCard. Это эксклюзивные программы, которые дают возможность владельцам карт MasterCard получать скидки и специальные предложения по всему миру от партнеров платежной системы.

Единственный минус – невозможность оформить дополнительные прикрепленные карты. Но всегда можно открыть вторую карту mastercard standard, тем самым управлять счетами интерактивно благодаря мобильному или интернет — банку.

Особенности кредитной карты MasterCard Standard от Сбербанк

Как уже говорилось ранее, кредитная карта позволяет владельцу пользоваться заемными средствами банка за определенный процент. Основные условия кредитования следующие:

  • Кредитный лимит составляет до 600 тыс. руб.
  • Проценты по кредиту варьируются от 23,9% до 27,9% в год
  • Валюта – российские рубли

Главной особенностью кредитной карты Сбербанка Мастеркард Стандарт является предоставление банком льготного периода кредитования – до 50 дней. Период совершения покупок – отчетный период – равен 30 дней (конкретные даты рассчитывается индивидуально), 20 дней дается на погашение задолженности – платежный период. Совершив покупку в первый день отчетного периода можно пользоваться деньгами банка бесплатно 50 дней, совершив покупку в последний день – только 20. Таким образом, в распоряжении клиента банка всегда от 20 до 50 дней бесплатной отсрочки платежа.

Как выбрать и получить дебетную карту Мастеркард Сбербанк

Линейка дебетных карт Мастеркард Сбербанк достаточно широкая.

В общем случае алгоритм получения дебетовой карты следующий:

  • Обращение в офис Сбербанка
  • Предоставление паспорта
  • Заполнение анкеты-заявления и подписание необходимых документов
  • Золотые карты можно оформить через Интернет на сайте банка, заполнив определенную форму.

Каждая карта MasterCard Сбербанк имеет определенный стандартный набор услуг (осуществление платежей, переводов, снятие наличных в банкоматах и т.д.),но у каждого продукта есть свои существенные особенности.

Карта Сбербанка Маэстро «Социальная» предназначена только для использования в российских рублях. MasterCard Virtual также выпускается только в российских рублях, но не имеет физического носителя, для выдачи необходимо иметь основную дебетовую карту. MasterCard Momentum – не именная карта, ее можно получить в день обращения в банк, но ее нельзя использовать за рубежом.

Функционал классических карт MasterCard Standard позволяет своим держателям совершать покупки в торговых точках и Интернет-магазинах, оплачивать услуги, снимать наличные деньги через банкоматы на одинаковых условиях как в России, так и за рубежом и т.д. Для обеспечения безопасности имя владельца карты выгравировано, при совершении платежей через Интернет необходимо подтверждать код CVC2.

Премиальные, платиновые и золотые карты – это всегда определенные привилегии. Вы также можете пользоваться всеми стандартными услугами платежной системы, но при этом в случае утери карты за рубежом, вы, например, можете экстренно получить наличные, воспользоваться страховкой, получить медицинскую помощь и юридическую консультацию и т.д. Помимо этого держателям таких карт предоставляется возможность получать специальные предложения по всему миру в рамках программ скидок и привилегий MasterCard.

Mastercard Mass: что значит массовый класс карт

Некоторое время назад кредитные организации начали предлагать гражданам оформить карты Mastercard МАСС. В частности, рассылкой с предложением оформить такую карту занимался Сбербанк. О том, что такое Mastercard МАСС, на кого рассчитан такой продукт, и на каких условиях выдается, — только на портале Бробанк.ру.

Что такое Mastercard МАSS

Для ответа на вопрос необходимо посетить официальный сайт платежной системы. Но в разделе выпускаемых карт нет категории MASS. Этой же категории нет и в списке архивных продуктов. Следовательно, платежная система не имеет к такому предложению никакого отношения. Компания Mastercard никогда не занималась эмиссией таких банковских карт.

На сайтах кредитных организаций в списках выпускаемых банковских карт так же отсутствует категория MASS. Все дело в том, что речь идет не о конкретном продукте, а о сегменте, на который опирается кредитная организация. Термин МАСС правильней употреблять в английском варианте — MASS, что в переводе на русский означает «массовый» или для широкого потребления.

MASS — как отдельный сегмент эмиссии банковских карт

Отдельные субъекты причисляют термин MASS к вижу процессинга, что неправильно. Кто-то указывает, что эта маркировка используется только Сбербанком в операционной документации по картам, что тоже никак не совпадает с истинным положением дел.

Массовый — рассчитанный на широкую клиентскую базу. В части банковских карт здесь можно судить о сегменте, который не является премиальным. Это карты, с небольшой годовой стоимостью за обслуживание, и относительно приемлемыми условиями пользования.

На подобный массовый сегмент большинство российских банков делает основной упор. Не премиальные карты выпускаются кредитными организациями в соотношении 5/1 с премиальными. Поэтому сегмент MASS и считается наиболее «проходимым» у банков.

Какие карты входят в сегмент MASS

У каждой кредитной организации свои правила на этот счет. С уверенностью можно утверждать, что в сегмент MASS не входят карты категории GOLD, Platinum, Premium. В этот список целесообразно добавить специальные банковские карты, которые рассчитаны на обслуживание vip-клиентов. Стоимость годового обслуживания у таких карт высокая, поэтому большой популярностью у клиентов они не пользуются.

По некоторым предложениям стоимость годового обслуживания достигает 50 000 рублей и выше. Естественно, что ни о каком массовом потреблении не может быть речи. Большинству потенциальных клиентов интересны более доступные предложения и продукты. Следовательно, под сегмент MASS подпадают карты:

  • С бесплатным обслуживанием или с относительно небольшой стоимостью за годовое обслуживание.
  • Моментальные, неименные и экспресс-карты, оформление которых занимает несколько минут.
  • Стандартные или классические — золотая середина между премиальным и не премиальным сегментами.
  • Виртуальные и любые другие, которые оформляются клиентами без участия специалистов банка.
  • Молодежные и студенческие.

Под эти критерии подпадают кредитные и дебетовые карты. В массовый сегмент также можно записать и некоторые золотые карты, по которым отсутствует плата за обслуживание. К примеру, по кредитной карте GOLD Сбербанка плата за обслуживание не взимается. Поэтому интерес к продукту у клиентов повысился.

Карты Мастеркард МАСС от Сбербанка

Действующим клиентам, у которых подходит к концу срок действия так называемых «моментальных» карт, Сбербанк высылает персональное предложение. Суть его заключается в оформлении банковской карты Mastercard MASS. При этом у клиента на руках должна быть карта именно платежной системы Mastercard. Если он пользуется картой VISA, то в предложении будет значиться продукт VISA MASS. Следовательно, наименование платежной системы или наличие кредитного лимита ничего кардинальным образом не меняют.

У Сбербанка в список массового сегмента включаются все кредитные и дебетовые карты, за исключением премиальных и платиновых. Условно в этот список можно включить и золотую кредитку, плата за обслуживание которой не взимается. Полный перечень карт Mastercard MASS от Сбербанка:

  • Классическая.
  • Классическая с дизайном.
  • Классическая с дизайном League of Legends.
  • Молодежная.
  • Молодежная с дизайном League of Legends
  • Молодежная с дизайном на выбор.
  • Пенсионная.
  • Классическая «Аэрофлот».
  • Классическая «Подари жизнь».
  • Моментальная (Momentum).

Это полный список «массовых карт», которые Сбербанк выпускает в текущем году на базе платежной системы Mastercard. Ни на одном из физических носителей не отображается маркировка MASS, поэтому искать такую карту в писке — бесполезно. Это правило распространяется и на другие кредитные организации, которые работают в массовом сегменте. Широкое распространение такие продукты получили в Республике Крым, где с 2014 года полноценно функционирует РНКБ.

Условия по карте Mastercard MASS (Mastercard Classic)

По статистике самой популярной картой в линейке Сбербанка является Mastercard Classic, которая ранее выпускалась под категорией Standard. Сегодня эта карта пользуется наибольшим спросом у клиентов кредитной организации. Поэтому именно ее можно с уверенностью признать наиболее «массовым» продуктом.

Срок действия карты составляет 3 года. Выпускается она бесплатно, но с платой за годовое обслуживание — первый год обслуживание обойдется клиенту в 750 рублей, второй и последующие годы плата составит 450 рублей. В день клиенты могут снимать со счета 150 000 рублей в банкомате и 150 000 рублей в кассе банка. При превышении лимита снятия через кассу, взимается комиссия в виде 0,5% от суммы. Месячный лимит на бесплатное снятие — 1 500 000 рублей. Прочие условия:

  • Бесплатный плановый перевыпуск.
  • До 30% начисление бонусов СПАСИБО в партнерских точка.
  • Наличие опции PayPass.
  • Открытие валютного счета — в долларах и евро.
  • Отсутствие возможности выбрать индивидуальный дизайн.

При снятии собственных средств в банкоматах сторонних кредитных организаций взимается комиссия в виде 1%, но не менее 100 рублей. Снятие в кассе стороннего банка обойдется клиенту так же в 1%, но не менее 150 рублей. Картой можно пользоваться за границей. Полный пакет оповещений и смс-уведомлений стоит 60 рублей в месяц. Все бонусные программы, включая и программу СПАСИБО, действуют без каких-либо изменений и ограничений.

Недостаток карт Mastercard Mass

Если говорить о главном недостатке карт массового оформления, то таковым является недостаточно выгодный характер их использования. Под выгодой здесь понимается, в первую очередь, небольшие начисления по cashback и отсутствие прочих бонусов.

По таким картам курс конвертации невыгодный, либо может вовсе отсутствовать. Если брать неименные продукты из этого сегмента, то преимущество у них одно: моментальный выпуск без платы за годовое обслуживание. В остальном одни минусы.

Ими нельзя расплачиваться в интернете: на картах отсутствуют данные держателя, которые запрашиваются большинством интернет-магазинов. Плюс, здесь небольшие лимиты на снятие и переводы, за большинство основных операций может взиматься комиссия. Неименные продукты не оснащены некоторыми ключевыми опциями.

Что касается сегмента MASS в общем, то, как уже было отмечено, он является самым востребованным в клиентской среде. И перечисленные ограничения и недостатки никак не влияют на уровень популярности подобных продуктов.

Условия MasterCard Mass от Сбербанка

Банковская карта является признанным международным платежным инструментом. На российском рынке представлено 4 платежных системы, которые отличаются между собой функциональностью и размером комиссии. Далее рассмотрим, что такое карта Мастеркард Масс. Сбербанк предлагает пластик данного вида как кредитный, так и дебетовый.

Особенности Мастеркард Масс

Сбербанк имеет широкую линейку платежных карт. Учреждение работает с тремя платежными системами: Виза, МастерКард и МИР. Наиболее распространенной и простой в оформлении является карта МастерКард.

Представим некоторые нюансы пластика:

  • платежная система MasterCard. Данная платежная система является мировой, а значит, клиент с легкостью может осуществлять платежи и переводы на территории более 100 стран мира;
  • Mastercard Mass является именным пластиком (на лицевой стороне карты нанесены инициалы владельца), а значит, его функционал по оплате в Интернете расширен;
  • пластик выпускается не моментально, для его получения необходимо обратиться в офис банка с паспортом;
  • стоимость карты Мастеркард Масс зависит от уровня. На сегодняшний день данный пластик может принадлежать Стандартному, Золотому и Платиновому уровню;
  • стоимость ежегодного обслуживания колеблется от 750 руб. до 3000 руб. за один год.

Таким образом, пластик действительно имеет массу особенностей. Он удобен в обслуживании и функционален. Зарплатная карта МастерКард Масс выдается только в рамках зарплатных проектов.

Сегодня к оформлению возможны две разновидности карты: с бонусами «Спасибо» и с возвратом миль. В первом случае с расходов по счёту начисляются бонусные баллы, во втором случае — бонусные мили.

Оплатить бонусами можно покупки в магазинах партнерах Сбербанка. Так, сегодня начисляется до 10% Спасибо от покупок в некоторых сетевых магазинах, ресторанах и кинотеатрах. Мили в основном расходуются в группе компаний Аэрофлот.

Дебетовая карта

Дебетовый пластик предназначен для осуществления расчетов и платежей. Функционал несколько больше, чем у кредитной, а именно:

  • существует возможность переводов, снятия наличных без дополнительных комиссий;
  • стоимость дебетовой карты на год стоит 750 руб.;
  • срок действия пластика 3 года, после чего карта бесплатно перевыпускается.

Преимуществом Мастеркард Масс для широкого круга клиентов является то, что дебетовый пластик может иметь индивидуальный дизайн. Процедура осуществляется так: клиент приносит специалисту любое изображение или фотографию на флеш носителе и через 14 дней получает пластик, с нужным дизайном.

Конечно, за такую услугу необходимо доплатить: в среднем стоимость индивидуального дизайна колеблется от 300 до 500 руб.

Таким образом, размышляя, что такое Мастеркард Масс дебетовая, стоит помнить, что данная карта подчиняется всем нюансам платежной системы МастерКард.

Кредитная карта

Кредитная карта является платежным инструментом и инструментом для выдачи кредита. Сегодня на выдачу пластика могут рассчитывать следующие категории клиентов:

  • зарплатные клиенты;
  • вкладчики;
  • клиенты, подавшие заявку на кредит и соответствующие всем условиям банка.

Минимальным лимитом по карте Мастеркард Масс является сумма 15000 руб., максимальный лимит не ограничен и зависит только от платежеспособности клиента. Если владелец кредитной карты своевременно вносит платежи по счёту, соблюдает условия договора, то кредитный лимит будет постепенно увеличиваться.

В среднем за год кредитный лимит может увеличиться до 150.000 руб. Условия кредитной карты Сбербанка Мастеркард Масс:

  • процентная ставка за год — 27,9% годовых;
  • срок действия — 2 года;
  • минимальный ежемесячный платеж — 5% от суммы задолженности плюс процент;
  • пластик является именным;
  • возможно подключение онлайн банкинга.

Каждому владельцу MasterCard Mass Сбербанк открывает бесплатный доступ к личному кабинету. С помощью онлайн банкинга можно осуществлять различные платежи и переводы с минимальной комиссией.

Сумма переводится мгновенно, по операции формируется чек, который можно вывести из системы и распечатать. Для получения кредитной карты необходимо предоставить паспорт гражданина РФ и справку о доходах. При этом подать заявку может только гражданин России, достигший 23 лет. Дополнительных карт к кредитному пластику не подключается.

Также стоит сказать об ограничении по кредитке: ограничены операции перевода в интернете. Так, можно осуществлять покупки в Интернет-магазинах, но перевести платеж за коммунальные услуги невозможно.

Условия

Среди условий получения выделяются следующие:

  • наличие паспорта;
  • возраст — от 23 до 75 лет для кредитных карт и от 14 лет — для дебетовых;
  • внесение платы за ежегодное использование счёта при заключении договора на пластик.

Других условий для получения карточки нет. Условия для кредитного пластика устанавливаются индивидуально для каждого клиента, поскольку зависят от суммы кредитного лимита. Чем больше лимит, тем больше документов и подтверждающих справок необходимо приготовить.

Преимущества и недостатки

Среди преимуществ можно отметить:

  • разнообразие уровней пластика;
  • конкурентоспособность комиссий;
  • невысокий процент по кредитным картам и наличие льготного периода 55 дней;
  • пластик является именным, а значит, имеет повышенную функциональность.

Недостатки не так существенны, но всё-таки они есть:

  • кредитный пластик имеет срок действия всего 2 года, в то время как в других банках он может быть бессрочным;
  • чаще всего пластик можно оформить только на минимальную сумму, которая со временем увеличится;
  • по кредитке ограничена функциональность и возможность переводов в онлайн кабинете.

Таким образом, преимуществ у пластика больше, чем недостатков и карта заслуживает внимания широкого круга клиентов Сбербанка России.

Стоимость обслуживания

Стоимость обслуживания зависит от класса карты. Чем выше класс, тем дороже стоимость. Так, на сегодняшний день комиссия за обслуживание счёта следующая:

  • карточка стандартного уровня – от 750 руб.;
  • золотого уровня — от 1190 руб.;
  • пластик платинового уровня — от 3000 руб.

Конечная сумма зависит от оборотов по счёту: чем больше денег переводится в течение месяца по карточке, тем дороже стоимость обслуживания.

Таким образом, МастерКард Масс достаточно выгодна. Широкий ассортимент пластика в рамках данной платежной системы позволяет каждому клиенту выбрать для себя наиболее удобный инструмент.


Читайте также:  Кредитная карта Сбербанк visa тревел
Ссылка на основную публикацию