Пополнение брокерского счета в сбербанке

Брокерский счет в Сбербанке: как открыть, пополнить и вывести деньги

Если вам недостаточно обычных вкладов, и вы хотите вложить деньги во что-то ещё, тогда можете стать инвестором. Торгуйте ценными бумагами сами или пользуйтесь идеями аналитиков. Далее рассказывается, как открыть брокерский счет в Сбербанке, пополнить и вывести деньги.

Брокер — юридическое лицо, заключающее сделки на комиссионной основе по поручению клиентов (инвесторов), простыми словами это посредник. В данном случае услуги оказывает ПАО Сбербанк.

Брокерский счет — личный «кошелек» инвестора, открытый у брокера. В нем отображаются средства участника рынка, ценные бумаги, движение активов и финансов по каждой операции.

Примите во внимание тот факт, что доход (если таковой у вас будет) от инвестиций может меняться, а стоимость активов расти и падать. В результате вашей деятельности денег может стать меньше, чем первоначально инвестированных средств. Игра на бирже — высокорискованное занятие.

Как открыть брокерский счет в Сбербанк Онлайн

Нужно зайти в Личный кабинет и перейти в раздел «Прочее» — «Брокерское обслуживание».

Если вход выполняется через мобильное приложение, тогда на iPhone перейдите в раздел «Инвестиции», а на Android — «Другие предложения банка».

Если брокерский счет открывается через сайт Сбербанк Онлайн, посещать офис брокера не нужно. В случае подачи заявки со звонком специалиста через мобильное приложение, нужно один раз прийти в офис.

Для входа в систему используйте логин — код брокерского договора, и пароль, полученный от брокера.

Также, вы можете открыть Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — создан для тех, кто хочет увеличить доход от инвестиций до 52 тысяч рублей в год, благодаря налоговому вычету 13% от государства.

  • Максимальный размер взноса для ИИС — 1 млн. рублей.
  • Минимальный срок инвестирования — 3 года.
  • Есть два типа налогового вычета: ТИП А — со взносов, ТИП Б — с доходов.

Как пополнить брокерский счет в Сбербанке

Сделать это можно разными способами.

  1. Используя браузер, в личном кабинете (сумма пополнения — до 1 млрд рублей в сутки). Перейдите в раздел «Прочее» — «Брокерское обслуживание». Нажмите кнопку «Пополнить счет». Напишите код договора. Выберите рынок, подключенный к вашему договору: фондовый, валютный, ФОРТС (срочный) или внебиржевой. Укажите откуда списать деньги и сумму пополнения. Нажмите кнопку «Пополнить». Подтвердите операцию СМС-паролем.
  2. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн (лимит — до 1 млн рублей в сутки). Перейдите в раздел «Инвестиции». Выберите брокерский договор. Укажите рынок: фондовый, валютный или ФОРТС. Нажмите кнопку «Пополнить». Укажите счет списания и размер пополнения. Подтвердите действие.
  3. В отделении банка (без ограничений). Обратитесь к сотруднику, назовите площадку, куда следует зачислить деньги (фондовый, срочный, внебиржевой или валютный рынки). Сообщите код своего договора или индивидуальный инвестиционный счет.

Пополняйте сами. Переводы от третьих лиц запрещены.

Сколько нужно денег, чтобы начать торговать?

Начать можно с любой суммы.

Как зарабатывать на брокерском счете в Сбербанке

Чтобы начать работать на бирже установите мобильное приложение Сбербанк Инвестор или программу QUIK и выберите инвестиционное решение.

  • Скачать Сбербанк Инвестор для iPhone можно в App Store , для Android в Google Play .
  • Скачать дистрибутив программы QUIK можно здесь www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tradesystems/quik

Во что инвестировать

  • Акции российских компаний — выбирайте перспективные компании и получайте доход от дивидендов.
  • Облигации — получайте купонный доход от покупки корпоративных или государственных облигаций.
  • ETF-фонды — инвестируйте в российские и зарубежные рынки: акции, облигации и драгоценные металлы.
  • Фьючерсы и опционы — фиксируйте курс купли/продажи валюты и товаров в будущем через сделки с фьючерсами и опционами.
  • Еврооблигации — получайте процентный доход в иностранной валюте больше, чем на валютных вкладах.
  • Акции иностранных компаний — инвестируйте в международные компании.

Банк или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов.

Как вывести деньги с брокерского счета Сбербанка

Рассмотрим вывод средств с брокерского счета (для торговых операций с расчетами Т+2). Снять деньги можно на 4 день после продажи ценных бумаг, включая день продажи для полного расчета НДФЛ.

Подать неторговое поручение можно:

  • по телефону в трейд-деск по кодовой таблице инвестора
  • через торговые терминалы Сбербанк Инвестор и QUIK

Инструкции, как пополнять брокерский счет через Сбербанка Онлайн или отделение

Сбербанк является одним из ведущих брокеров на территории России. Клиенты учреждения могут открывать разные виды специальных счетов и получить практический опыт инвестирования с минимальными стартовыми вложениями. Проводить операции, пополнять брокерский счет нужно через Сбербанк Онлайн, офис банка либо стороннее учреждение. Удобнее всего совершать денежные переводы через Сбербанк – процедура будет максимально простой и быстрой.

«Брокерский счет» от Сбербанка – определение

Брокерским называют специальный счет, через который инвестор совершает сделки по приобретению ценных бумаг, проводит операций с валютой, фьючерсами, опционами либо вкладывает средства в другие инвестиции. В Сбербанке можно открыть несколько видов счетов – обычный или инвестиционный (ИИС – индивидуальный инвестиционный счет). Последний делится на два вида – «А» и «В», отличаются они причитающимися льготами.

Если раньше торги могли проводить только специалисты узкого профиля, и ведение брокерского счета было сопряжено с массой условий, то сегодня заняться покупкой и продажей ценных бумаг (ЦБ) может каждый. Банковское учреждение не устанавливает жестких ограничений, максимально снизил стартовые вложения и упростил процедуру управления ЦБ.

Чтобы совершать сделки, клиент устанавливает на ПК или мобильное устройство специальную программу. Доступ к ней открывается только после оформления договора и открытия счета. Также купить ЦБ и проводить различные операции можно через отделение банка, но в данном случае процедура будет не столь комфортной, как при использовании специализированного ПО.

Инструкция для пополнения брокерского счета через Сбербанк Онлайн

Управление активами осуществляется двумя способами – через Сбербанк Онлайн или в отделении банка, предоставляющем такие услуги. Процедура довольно проста, достаточно один раз разобраться в нюансах.

Рассмотрим, как пополнить брокерский счет через Сбербанк Онлайн:

  1. Пройти авторизацию – ввести пароль и логин от личного кабинета.
  2. Найти пункт меню «Переводы и платежи», затем перейти в раздел «Брокерские счета».
  3. Открыть пункт меню «Пополнение брокерского счета».
  4. Для покупки ЦБ нужен фондовый рынок, валютный рынок – для совершения операций с валютой либо ФОРТС – опционы, срочный рынок и т.д.
  5. Далее нужно указать код своего договора: основной – 4****, ИИС – S****.
  6. На предпоследнем этапе нужно ввести сумму транзакции, затем выбрать картсчет, с которого произведется списание средств.
  7. Кликнуть по кнопке «Продолжить», затем подтвердить действия кодом из СМС-сообщения.

На этом процедура завершена. За сутки пользователь может пополнить баланс на сумму до 1 млн рублей.

Пополнение через мобильное приложение

Чтобы пополнить баланс через мобильное устройство, нужно установить ПО Сбербанк Онлайн, создать логин и пароль, пройти авторизацию. Затем можно положить деньги на брокерский счет:

  1. Найти пункт меню «Платежи», затем перейти в раздел «Остальное».
  2. В поисковой строке ввести слово «Брокер», после чего выбрать пункт «Пополнение брокерского счета».
  3. Определить площадку для проведения операций: ФОРСТ – для работы с фьючерсами, опционами, торгов на срочном рынке; фондовый рынок – для приобретения ЦБ; валютный рынок.
  4. Указать свой код договора: 4**** – для обычного, S**** – для инвестиционного.
  5. Продолжить и ввести сумму расходной транзакции. Если система запросит – выбрать карточку, с которой нужно пополнить баланс.

В сутки через приложение баланс можно пополнить на любую сумму до 1 млн рублей.

Пополнение в офисе банка

Вносить деньги на баланс через операционный офис Сбербанка может только его владелец. При этом его нельзя пополнить переводом от третьего лица – все действия производит только клиент.

Такой вариант подойдет тем, кто не желает или не имеет возможности использовать дистанционные способы либо хочет пополнить баланс более чем на 1 млн рублей – при пополнении через банк лимитов на внесение нет.

Процедура перевода денег на брокерский счет в Сбербанке выглядит следующим образом:

  1. Лично посетить операционный офис банка и сообщить сотруднику о намерении пополнить баланс.
  2. Сообщить, на какой именно площадке будут производиться торги – срочный, фондовый, валютный или внебиржевой рынок.
  3. Предоставить свой код счета (4**** – для обычных, S**** – для ИИС).

Все дальнейшие действия совершает специалист банка, чем полностью освобождает инвестора от необходимости вникать в нюансы.

Важно! Пополнить баланс можно не только через Сбербанк, но и через любые другие кредитно-финансовые учреждения. Для совершения операции потребуется иметь при себе все реквизиты, прописанные в извещении (выдается в Сбербанке при открытии брокерского счета).

Комиссия и лимиты

Как уже было сказано, банком установлены лимиты – до 1 млн в сутки при переводах через Сбербанк Онлайн и без лимитов, если пополнить баланс в подразделении банка. Минимальные суммы не установлены, а вносить средства можно уже на следующий день, после оформления договора и открытия счета.

Читайте также:  Вклад рекордный в Сбербанке: условия

Все операции в режиме онлайн проводятся без начисления дополнительных комиссий. При обращении в отделение банк взимает дополнительный сбор – он зависит от параметров операции и в среднем составит 1-2%. Более высокую комиссию начислят сторонние банковские учреждения – рекомендуется заблаговременно проконсультироваться, на каких условиях можно пополнить баланс.

Важно учесть, что с брокерского счета списываются средства для оплаты за совершение сделки, полноценную консультацию о тарифах предоставит сотрудник Сбербанка. Например, если проводились какие-либо действия, связанные с торгами, то начисляется комиссия депозитария – 149 рублей в месяц. Но за погашение облигаций и начисление средств на баланс сборов нет.

Условия внесения денег на счет, открытый у стороннего брокера, будут иными. Например, банковским переводом можно пополнить баланс у БКС, но тарификация зависит от действующих тарифов.

Время зачисления

Контрольные сроки поступления средств – 2 дня, но зачисление может быть произведено быстрее. Отслеживать состояние брокерского счета можно через программу для компьютера Quiсk либо приложение «Сбербанк Инвестор» для мобильных устройств.

Как перевести ценные бумаги на брокерский счет

Переводить ценные бумаги на брокерский счет – это их приобретать. Покупка совершается в три ключевых действия:

  1. Зайти в систему через Quick или приложение для смартфонов и планшетов «Сбербанк Инвестор».
  2. Определить тип и количество ценных бумаг. Отдать распоряжение реестродержателю или брокеру на перевод активов.
  3. Подать депозитарное распоряжение на прием ЦБ.

Напомним, что сервис предназначен как для профессиональных трейдеров, так и для частных лиц, впервые участвующих в торгах. Клиент Сбербанка всегда может получить исчерпывающую консультацию у менеджера и решить любой организационный или технический вопрос.

В желании начать инвестиционную деятельность нужно сделать правильный выбор партнера-брокера. Сбербанк выгодно отличается на фоне конкурентов, обладая ключевыми преимуществами: наличие грамотных специалистов, выверенная организация работы, полноценная поддержка, качественные дистанционные сервисы. В совокупности с гибкими условиями и отсутствием минимальной суммы вложений, брокер в лице самого крупного российского банка привлекателен и надежен. Но важно грамотно подойти к инвестированию – учесть тарифы, разобраться в типах счета и проанализировать условия льгот ИИС, а также верно выбирать площадку для проведения операций.

Многие начинающие инвесторы и трейдеры после того как оформили брокерский счет в Сбербанке не знают как пополнить свой брокерский счет. Для этого мы рассмотрим самый удобный для клиентов Сбербанка способ пополнения брокерского счета через систему Сбербанк Онлайн.

Пополнять свой брокерский счет вы можете на следующий день, после того как вы оформили свой брокерский счет в Сбербанке. Минимальную сумму для пополнения вашего брокерского счета вы определяете самостоятельно. Вы можете пополнить ваш брокерский счет на 1000 рублей, на 5000 рублей, на 50.000 рублей и тд. Так как брокер Сбербанк не устанавливает минимальную сумму для брокерского счета.

Как пополнить брокерский счет? На самом деле все очень просто, и у вас не возникнет никаких проблема. Для начала вам нужно зайти в систему Сбербанк Онлайн.

После входа в личный кабинет Сбербанк Онлайн вам нужно перейти в раздел “Переводы и платежи”. Внизу этого раздела вы найдете раздел “Страхование и инвестиции” где будет находиться ссылка “Брокерские счета”.

Перейдя по ссылке “Брокерские счета” вам нужно выбрать оплата “УСОФР”, нажать продолжить.

Далее, выбрать услугу Секция срочного рынка FORTS(фьючерсы) или Фондовая биржа ММВБ(акции и облигации). Мы выбираем Фондовая биржа ММВБ если хотим пополнить брокерский счет для покупки ценных бумаг(акции) и облигации.

Далее, вы выбираете карту с которой вы будете переводить свои денежные средства на ваш брокерский счет и пишите свой код договора на который поступать ваши денежные средства. Приведу пример пополнения своего брокерского счета через Сбербанк Онлайн.

ВНИМАНИЕ: код договора вам нужно указать ваш. Он написан в заголовке вашего договора. Будьте внимательны.

Далее, вы указываете сумму которую вы хотите перевести на наш брокерский счет. Нажимаете продолжить и ваша операция завершена.

Поздравляю, вы перевели свою сумму на ваш брокерский счет. Официальное время перевода через Сбербанк Онлайн на ваш брокерский счет два рабочих дня. Но на самом деле обычно брокерский счет пополняется в течении 24 часов. После этого, вы можете зайти в SBERBANK QUIK (SMS) и в вкладке портфель(если он у вас отображается) вы увидите вашу сумму которую вы перевели.

За пополнение вашего брокерского счета через систему Сбербанк Онлайн не удерживается ни каких комиссии и процентов. Желательно, что бы на вашем брокерском счете всегда находились свободные денежные средства для того, что бы вы могли покупать ценные бумаги и облигации по более выгодной цене и не ждать перевода денежных средств на брокерский счет. Оплата Счета Депо так же списывается с вашего брокерского счета один раз в месяц в размере 149 рублей, если вы продавали или покупали ценные бумаги.

Если у вас остались еще вопросы, вы можете их задавать в комментариях под статей. Надеюсь, что статья была полезной. На все ваши вопросы мы готовы ответить в комментариях.

Покупка и продажа долларов на бирже через Сбербанк

С чего начать

Процедура открытия счёта такая:

1. Скачиваем приложение «Сбербанк Инвестор», открываем его, жмём «Открыть брокерский счёт».

2. Открывается приложение «Сбербанк Онлайн», в нём заполняем все предоставляемые поля и открываем брокерский счёт одного из двух типов — обычный счёт, или ИИС. Второй нужен, если собираетесь покупать акции/облигации на свои средства и получать на них налоговый вычет.

3. Ждём около 1 дня и получаем на свой телефон необходимые данные для входа. С этого момента можно пополнить счёт.

Пополнение счёта

В рублях пополнять счёт в Сбербанке не сложнее, чем в Альфа-Директе — перевод осуществляется из Сбербанк Онлайн. Правда перевод, в отличие от Альфа-Директа не мгновенный, и пришлось подождать его несколько часов.

В случае пополнения счёта в долларах необходимо личное присутствие в офисе. Причём на мой вопрос «как пополнить брокерский счёт Сбербанка валютным переводом» собралась половина далеко не самого маленького московского отделения и оказалось, что никто из сотрудников не в курсе, как этот перевод выполняется. Через пару минут где-то во внутренней сети нашли инструкцию и перевод выполнили, но сам факт, что никто из сотрудников раньше с подобным не сталкивался, удивил.

Перевод в долларах шёл у меня более суток. Выполнил его с утра, получил средства на брокерский счёт ближе к обеду через день. Естественно, что за эти сутки USDRUB заметно упал, так что обменивать мне пришлось, хоть и на бирже, но уже по заметно менее выгодному курсу. Желающим обменять валюту у брокера Сбербанка стоит учитывать это и заводить средства заранее, мгновенных валютных переводов из мобильного приложения, как в Альфа-Директе, тут нет.

Обмен валюты

Теперь можно сделать главное, ради чего всё это затевалось – обменять валюту. Заходим в валютную секцию брокера в приложении «Сбербанк Инвестор»:

Если биржа открыта (с 10:00 до 17:15 для покупок/продаж с поставкой сегодня, и с 10:00 до 23:50 при поставке на следующий день), заходим на вкладку нужного инструмента (USDRUB или EURRUB) и покупаем/продаём. В моём случае нужно было обменять $1000 на рубли, так что выбрал продажу.

Первое, что видим – никакого стакана, как в приложении Альфа-Директа, тут нет. Хотя есть возможность выставлять лимитные ордера, но без стакана сложно понять, куда их вообще нужно ставить. Поэтому я просто продал по рынку без лишних заморочек.

Одновременно с продажей в Сбербанке зашёл в терминал Альфа-Директ, и выполнил продажу по рынку там, заглянув в стакан.

Читайте также:  Как перевести деньги на карту Мир с карты Сбербанка

По итогу обмена с учётом всех комиссий на счёт в Сбербанке мне пришло 65386 руб. На счёт в Альфа-Банке (продал 10 секунд спустя, цена активно в этот момент не двигалась) пришло больше – 65493 руб.

Исходя из этих данных, можно прикинуть, что «эффективный спред» в Альфа-Директе составил порядка 22 копеек, а в Сбербанке почти в 2 раза больше – 42 копейки.

Сравнение Сбербанк vs Альфа-Директ

В общем-то, из этого описания ясно, что Альфа-Директ выигрывает почти по всем направлениям: скорости и удобству переводов, информативности приложения и размеру комиссий. Для удобства свёл всё это в одну табличку.

ПараметрАльфа-ДиректСбербанк
Скорость пополненияМгновенноОт пары часов до нескольких суток
Пополнение в рублях не выхода из дома++
Пополнение в долларах не выходя из дома+
Наличие стакана в мобильном приложении+
Эффективный спред (с учётом всех комиссий)20-25 копеек40-50 копеек

Справедливости ради отмечу, что для Сбербанка доступна также торговля через Quik, возможности которого я не проверял. Вполне возможно, что стакан там есть.

Но в любом случае Сбербанк значительно уступает по удобству, скорости и комиссиям Альфа-Директу. Поэтому выбор здесь весьма очевиден — пользоваться Сбербанком не стоит в большинстве случаев.

Обзор брокера Сбербанк: развод или нет + реальные отзывы трейдеров

Тема сегодняшнего обзора – «Сбербанк» брокер. Так ли популярна компания в сегменте брокериджа, как и в банковском бизнесе? Я расскажу об услугах, программном обеспечении, комиссиях и других важных составляющих брокерского обслуживания.

Какими инвестиционными инструментами можно торговать через этого финансового агента? На каком уровне находится сервис и поддержка клиентов в компании? Помимо этого, проанализирую реальные отзывы и выскажу свое мнение о том, как играть на бирже с помощью брокера «Сбербанк».

О брокере

НазваниеПубличное акционерное общество «Сбербанк России»
Год основания1991 год
Регулятор и лицензияИмеет следующие лицензии:

номер 045-02894-100000 (брокеридж)

номер 045-03004-010000 (дилерская)

номер 045-02768-000100 (депозитарий)РеквизитыИНН: 7706810730

Р/счет: 40701810700020009101Рейтинг надежностиАКРА: ААА (по российской градации)

Эксперт РА: ААА (по российской градации)

S & P: ВВВ- (стабильный)

Moody’s: Вааа3 (стабильный)

Fitch: BBB- (позитивный)Торговые площадкиФондовая, валютная и срочная секции Мосбиржи, Санкт-Петербургская биржа, иностранные площадкиТорговая платформаQUIK / Веб версия QUIK / iQUIK X (для IOS) / QUIK Android X /мобильное приложение «Сбербанк инвестор»Минимальный депозитБез ограниченийУставной капитал67 760 844 000,00 руб., изменение размера уставного капитала от апреля 2007 годаАдрес главного офиса117997, город Москва, улица Вавилова, дом 19Официальный сайтhttps://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_serviceТелефон горячей линии(8 800) 555-55-50Бесплатный демосчетНетМинимальная комиссия0,018 % – фондовый рынок при условии оборота от 50 млн руб.

0,5 руб./за контракт – срочный рынок

0,02 % – валютная секция при обороте от 100 млн руб.Рейтинг3 из 5

Краткая история брокера и награды

Брокер «Сбербанк» – часть самого большого и надежного банка в России. Брокерская фирма развивалась планомерно, постепенно совершенствуя свои услуги и работая над программным расширением.

В рейтинге Московской биржи по количеству зарегистрированных пользователей Сбербанк брокер занимает лидирующую позицию. При этом по объему активных клиентов на Мосбирже он находится где-то на 6-м месте. А что касается торгового оборота по клиентским позициям, то тут Сбер почти всегда находится далеко от верхних строчек.

Инвестиционное направление Sberbank CIB часто удостаивается престижных наград.

К примеру, за 2017–2018 гг. компания получила звания:

  • Самой инновационной организации по версии «Banker»;
  • Лучшего дилера и инвестиционного банка на срочном рынке – от MMBA;
  • Лучшего инвестбанка от Global finance.

Какие услуги предлагает

«Сбербанк» брокер предлагает следующие виды финансовых услуг:

  • открытие брокерских счетов и ИИС;
  • предоставление платформ для самостоятельного трейдинга;
  • маржинальная торговля;
  • покупка и обмен валюты;
  • аналитическое сопровождение;
  • доверительное управление средствами;
  • обучение;
  • депозитарное обслуживание.

Инструменты торговли и инвестирования

«Сбербанк» брокер позволяет совершать сделки с такими инвестиционными инструментами:

  • ценные бумаги российских эмитентов и иностранных эмитентов;
  • валюта;
  • инструменты срочного рынка (фьючерсы и опционы);
  • структурные продукты (ПИФы, ETF, ноты);
  • еврооблигации;
  • ОФЗ для физических лиц.

Информационное сопровождение

Ежедневная аналитикаЕсть
Семинары и обучениеНет
Торговые идеиЕсть

Условия обслуживания и тарифы

С июля 2019 года в компании действуют всего два базовых тарифных плана: «Самостоятельный» и «Инвестиционный».

В таблице представлены только часть информации о тарифах. Более полные и актуальные данные можно посмотреть, скачав регламент с официального сайта «Сбербанк» брокера: https://www.sberbank.ru/ru/person/investments/broker_service/tarifs

Типы счетов«Самостоятельный»

«Инвестиционный»Комиссия брокераСамостоятельныйФондовый рынок: от 0,018 до 0,060 % в зависимости от объема торговых операций

Валюта: от 0,02 до 0,2%, в зависимости от объема торговых операций

Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт

Аналитическое сопровождение и торговые идеи: нетИнвестиционныйФондовый рынок: 0,3% от суммы торговых операций

Валюта: 0,2 % от суммы торговых операций

Фьючерсы и опционы: 0,5 рубля за контракт

Аналитическое сопровождение и торговые идеи: естьБиржевые сборыОт 0,00154 до 0,01 %Плата за депозитарий149 руб. в месяцКомиссия по сделкам внебиржевого рынкаОт 0,1 % от оборота до 1,5 % от суммы сделкиПлата за пользование терминаломКВИК, КВИК Андроид X, вебКВИК, приложение «Сбербанк инвестор» предоставляется бесплатноПлата за вывод денежных средствВывод с брокерского на расчетный счет в Сбербанке, в т.ч. через «Сбербанк онлайн» – бесплатно.Способы пополнения и выводаИнтернет-банк

Пополнение через кассу в офисе

Через мобильное приложение

Через терминал Квик

Голосовым поручением

Продукты брокера

Кроме стандартного брокерского обслуживания, «Сбербанк» предлагает дополнительные инвестиционные продукты и услуги. Среди них, к примеру, есть интересные структурные инструменты или услуги по покупке и продаже валюты по актуальной рыночной цене с бесплатным выводом в течение одного дня на валютный счет в банке.

Структурные продукты

«Сбербанк брокер» предлагает к покупке ряд структурных продуктов:

  1. ETF (торгуемые биржевые фонды). Ликвидные инструменты, позволяющие с минимальными вложениями совершать сделки с диверсифицированными портфелями из ценных бумаг, товаров или индекса.
  2. Структурные ноты (доступно только квалифицированным инвесторам). Цена этих инструментов привязана к базовому элементу (активу). Это может быть нефть, индекс, драгоценный металл, портфель ценных бумаг и т.д.
  3. ПИФы (паевые инвестиционные фонды). Ценные бумаги позволяют вкладывать деньги в некий пул инвестиционных инструментов, например недвижимость, портфель из акций или облигаций и т.д. Такие инструменты уступают по ликвидности ETF, но зато предоставляют больший выбор и возможность вложения в идеи конкретной управляющей компании.

«Сбербанк» брокер позволяет участвовать в первичных размещениях ценных бумаг, но заявки на участие рассматриваются отдельно и принимаются заранее.

«Сбербанк» брокер активно предлагает так называемые облигации федерального займа для населения (ОФЗ-Н). Особого смысла в их покупке у частного инвестора, который имеет доступ на биржу, нет. Но как альтернатива депозиту такой продукт имеет право на существование, так как он более ликвиден и выгоден, чем банковский вклад.

Программное обеспечение и мобильная торговля

«Сбербанк» брокер не предлагает большого количества разных программ и трейдерского софта. Его арсенал ограничен стандартным торговым терминалом КВИК (плюс веб-версия и мобильная), а также собственным мобильным приложением «Сбербанк инвестор».

Дополнительные сервисы

Помощь управляющихЕсть, в специальных тарифах
Доверительное управление активамиЕсть
Страхование акцийЕсть
Бонусы и скидкиЕсть, в качестве рекламных мероприятий
КонкурсыНет
Партнерская программаНет

Работа с брокером

Взаимодействие с брокером можно разделить на несколько условных этапов:

  • регистрация и идентификация данных в «Сбербанк» брокере;
  • открытие брокерского счета;
  • пополнение средств;
  • совершение операций на финансовых рынках.

Регистрация на официальном сайте

Инструкция по открытию счета

Брокерский аккаунт можно зарегистрировать двумя способами:

  1. Через «Сбербанк онлайн». В этом случае вся процедура открытия счета у брокера будет проходить через личный кабинет пользователя в приложении.
  2. Через посещение офиса с инвестиционным отделом. В таком случае необходимо при себе иметь паспорт. Этот способ можно применять, если у потенциального инвестора не подключен личный кабинет.

Демосчет

Пользоваться демонстрационной версией торгов в терминалах «Сбербанк» брокера не представляется возможым.

Пополнение счета и вывод средств

  • кассу в отделении «Сбербанка»;
  • личный кабинет в «Сбербанк онлайн».

Запросить вывод денег можно через:

  • «Сбербанк онлайн»;
  • торговый терминал КВИК;
  • приложение «Сбербанк инвестор».

Техническая поддержка

Для связи с техподдержкой по интересующим клиента вопросам «Сбербанк» брокер предлагает такие каналы коммуникации:

  • горячая линия;
  • электронная почта;
  • запрос в личном кабинете.

Плюсы и минусы компании

Среди плюсов «Сбербанк» брокера можно выделить следующие:

  • безоговорочная надежность;
  • собственное приложение и классический КВИК;
  • быстрые транзакции по перечислению средства между счетами.
  • скудная линейка тарифов + ежемесячная плата за депозитарий;
  • недостаточная информативность продуктов;
  • отсутствие дополнительного трейдерского софта;
  • аналитическая поддержка только в премиальном тарифе;
  • отсутствие демосчета;
  • отсутствие лицензии форекс-дилера. Соответственно, у клиентов нет выхода на рынок Forex.

Жалобы на брокера

В интернете на «Сбербанк» брокер поступает огромное количество жалоб по поводу технических сбоев и отвратительной работы систем.

Развод или нет

Я думаю, здесь ни у кого не возникает сомнений, что о разводе в данном случае не может идти и речи. Сбербанк – это крупнейший государственный банк РФ, с действующими лицензиями и отличной историей. В общем, не брокер, а эталон надежности.

Реальные отзывы

Далее я покажу отзывы о «Сбербанк» брокере с точки зрения разных участников правовых отношений. В том числе:

  • активных трейдеров;
  • клиентов;
  • сотрудников.

Трейдеров

Отзывы от трейдеров наводят на грустные мысли. Большинство комментариев касается частых сбоев в программном обеспечении и технических проблемах другого рода, которые своевременно не решаются – даже после обращения в службу технической поддержки.

Клиентов

Отзывы клиентов также оставляют неблагоприятное впечатление о деятельности брокера. В каком-то роде они, как и у трейдеров, связаны с техническими проблемами и плохой клиентоориентированностью сотрудников.

Сотрудников

По большей части работники финансовых структур крупнейшего банка хорошо отзываются о корпоративной культуре и условиях работы в компании.

Альтернативы

НазваниеРейтингПлюсыМинусы
Финам8/10Самый надежныйКомиссии
Открытие7/10Низкие комиссииНавязывают услуги
БКС7/10Самый технологичныйНавязывают услуги
Кит-Финанс6.5/10Низкие комиссииУстаревшее ПО и ЛК

Здесь можно посмотреть список других российских брокерских компаний, занимающих лидирующие позиции на нашем рынке – альтернатива «Сбербанк» брокеру.

Заключение

Подводя итоги, я тезисно дам выводы обзора:

  1. Сбербанк брокер – это безоговорочно надежный, но далеко не самый передовой, диджитализированный и удобный брокер.
  2. Серьезных конкурентных преимуществ среди других брокеров у него нет.
  3. Компания устанавливает довольно высокие комиссии и взимает минимальную плату, что не всегда подходит инвесторам, совершающим небольшое количество сделок.
  4. Аналитика доступна только для премиальных тарифов.
  5. Нет возможности попробовать сервисы брокера в демонстрационной версии торгов.
  6. Отзывы клиентов и активных трейдеров буквально кричат о сплошных проблемах с технической составляющей и клиентоориентированностью сотрудников организации.
  7. Удобство мобильного приложения оставляет желать лучшего, но при этом скорость транзакций по пополнению и выводу средств со счета в «Сбербанке» является крайне позитивным моментом.

Перечисленные аспекты говорят о том, что торговать через этого брокера в настоящее время не очень целесообразно. Возможно, стоит выбрать другого финансового агента.

Надеюсь, что было интересно, а главное, полезно. Обязательно подписывайтесь на новые статьи и делитесь ими в социальных сетях.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке и что делать дальше. Условия и стоимость обслуживания брокерского счета

Если Вам не интересен доход от депозита, Вы хотите зарабатывать на фондовом рынке, то необходимо узнать, как открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица.

Что такое брокерский счет в Сбербанке

Для торговли на фондовом рынке физическому лицу надо подписать договор с посредником, потому что играть на бирже можно только от имени юридического лица. Открыв брокерский счет клиент сможет зарабатывать на покупке акций российских и иностранных компаний, облигаций внутреннего займа (в том числе ОФЗ) и еврооблигаций, ETF-фондов, драгоценных металлов.

Почему инвестировать со Сбербанком выгодно:

  1. Банк работает на рынке около 20 лет и имеет репутацию надежного партнера;
  2. Сеть отделений банка достаточно широкая;
  3. Вывести деньги можно на счет или платежную карту;
  4. У банка есть собственный аналитический центр, специалисты которого могут проконсультировать клиента при совершении сделки, помочь оценить риски или поделится идеями для инвестирования;
  5. Минимальная сумма входа не установлена;
  6. Совершать сделки можно без специальных знаний и опыта.

ПАО”Сбербанк” доверяют более 110 млн. клиентов, он развивается быстрым и темпами и может стать прямым конкурентом БКС. Единственный отрицательный момент – высокая комиссия за обслуживание.

Брокерский счет в Сбербанке тарифы:

  1. Самостоятельный:
  • Поручение брокеру по телефону – 150 ₽ начиная с 21-го;
  • Комиссионные затраты за операции на фондовом рынке МБ – до 0,165% (при объеме до 50 тыс. ₽);
  • Покупка/продажа Валюты – 0,1%, поставка – 0,29%;
  • Операции с ОФЗ-н – до 1,5%;
  • Стоимость обслуживания депозитарием – 149 ₽/месяц.
  1. Инвестиционный: включает аналитическую поддержку, комиссионные расходы за торговлю акциями и валютой – 0,3%.

Как открыть брокерский счет в Сбербанке для физического лица

Как открыть брокерский счет в Сбербанке и что делать дальше:

  1. Заполняете заявку на сайте, звоните в колл-центр (с мобильного номер 900);
  2. Самостоятельно посмотреть список отделений, где предоставляются услуги связанные с брокерским обслуживанием.
  3. Нужно с паспортом, индикационный номер и картой SberBank обратиться в отделение;
  4. Необходимо заполнить, анкету в двух вариантах, соглашение с тарифами, ознакомление с рисками финансирования, акт приема-передачи;
  5. Кроме брокерского, целесообразно открыть универсальный счет, так будет проще положить деньги, а управлять можно через internet-banking.

Если клиент оформит еще индивидуальный инвестиционный счет, то сможет получить 13% дополнительной прибыли, за счет вычета налога.

Процедура открытия счета занимает коло часа времени. После оформления обязательно нужно забрать кодовую таблицу , если планируете отдавать распоряжения через интернет, то нужно еще за 2000 ₽ приобрести специальную флешку.

Как пополнить брокерский счет БКС через Сбербанк онлайн

Пополнение счета возможно следующими способами:

  • Через устройство самообслуживания;
  • В отделении с помощью платежного поручения;
  • Банковский перевод онлайн по реквизитам;
  • Через интернет-банкинг

Условия договора не предусматривают ограничений по сумме перевода, комиссия за данную операцию не списывается, денежные средства зачисляются в течение одного дня. Для обеспечения высокой доходности важно всегда иметь достаточно денег на счету, чтобы не пропустить выгодное предложение.

Алгоритм пополнения через internet-banking:

  1. Проходите процесс авторизации;
  2. Заходите в Платежи и переводы;
  3. Подраздел Инвестиции и страхование;
  4. Выбираете Брокерский счет;
  5. Выбираете то, что нужно пополнить: Фондовая биржа или FORTS;
  6. Заполняете платежную форму: указываете No карты (с которой оплачиваете), No договора на предоставление услуг брокера и сумму пополнения;
  7. Подтверждаете операцию – вводите код из смс.

Как пользоваться брокерским счетом Сбербанк

После открытия и пополнения, скачиваете программу для инвестирования:

  • На смартфон устанавливаете приложение Сбербанк Инвестор, доступно для Андроид и iOS. Логин – это No брокерского счета, пароль надо узнать на горячей линии, назвав оператору код из таблицы инвестора. Демо-версия без пароля недоступна.
  • Для компьютера, а также планшета нужна программа КВИК, опытные инвесторы активно пользуются этой программой, можно воспользоватся любым инструментарием для технического анализа, кроме того банк каждый день присылает аналитические отчеты.

Совершать сделки на фондовом рынке можно на свое усмотрение, но нужно внимательно проанализировать ситуацию, так как от убытков никто не застрахован.

Также можно прислушиваться к ежедневным советам аналитиков банка или следовать одной из предложенных стратегий.

Как снять деньги с брокерского счета Сбербанк

Снять с брокерского счета можно любую сумму в удобное время. При оформлении договора необходимо указать способ вывода денег: дебетовая карта или сберегательная книжка, номер счета обязательно прописывается в анкете.

Как вывести деньги с брокерского счета сбербанк на карту:

  1. Создать поручение через телефон или программу Quik о на вывод денег;
  2. Если сумма больше 100 тыс. ₽, то нужно подтвердить заявку в трейд-деск, сроки вывода при этом увеличиваются до 2 дней.

Как закрыть брокерский счет в Сбербанке

Инвестирования в ценные бумаги – долгосрочный процесс. Для получения хорошей прибыли нужно вкладывать деньги на длительное время. Поэтому для этих целей нужно использовать деньги, которые не понадобятся Вам в ближайшее время. Закрыть счет не является проблемой, но внеплановый продаж активов может спровоцировать убытки.

Закрыть счет можно следующими способами:

  • Позвонить на горячую линию 8 800 555 55 50;
  • Отправить сообщение с соответствующим текстом в интернет-банкинге;
  • Обратиться в отделение, где договор был подписан.

Читайте также:  Ипотека без первоначального взноса в Сбербанке
Ссылка на основную публикацию