Сбербанк первый вклады: что это такое?

Сбербанк Первый: что это такое

Для граждан, обладающих высоким доходом и солидными сбережениями, у Сбербанка имеется два премиальных тарифа обслуживания – Премьер и Первый. Они подключаются по желанию клиента и дают ему возможность пользоваться преимуществами VIP-сервиса и не только. К примеру, одно из интересных предложений в рамках пакета Сбербанк Первый – вклады с повышенными накопительными ставками и удобными условиями формирования сбережений. Поговорим о них более подробно.

Достоинства и особенности VIP-пакета «Сбербанк-Первый»

Премиум-пакет Сбербанк Первый – что это такое? Это специальная услуга, дающая доступ к выгодным финансовым продуктам и премиальному обслуживанию. Клиент, подключивший данный пакет, получает следующие возможности:

  • повышение процента кэшбэка по программе лояльности Сбербанка;
  • обмен валюты по льготному курсу;
  • бесплатные переводы в сторонние банки;
  • возможность оформления страховки на льготных условиях;
  • приобретение драгоценных металлов по специальным курсам;
  • услуги персонального менеджера в режиме 24/7;
  • доступ к консьерж-сервису;
  • получение бонусов и вип-обслуживания от партнеров Сбербанка и сторонних организаций.

Помимо перечисленного, клиенту с подключением пакета предоставляется доступ к выгодным инструментам инвестирования и формирования сбережений. Особенно интересны предложения по депозитам в российских рублях и зарубежной валюте, позволяющие получать более высокие проценты по накоплениям, в сравнении с массовым предложением Сбера.

Стоимость премиального депозита для физических лиц

Подключить пакет услуг Сбербанк Первый граждане могут в рамках предодобренного предложения от Сбера, или по собственной инициативе. Услуга в любом случае будет являться платной. Объем комиссионных составит:

  • 0 рублей – в первые два месяца использования пакета;
  • 0 рублей – если общий объем денежных средств клиента, хранящихся в Сбербанке, превышает 15 млн рублей;
  • 10 000 руб./мес. – в остальных случаях.

Важно! При подсчете общего объема средств учитываются суммы, хранящиеся на вкладах, картах, в страховых и инвестиционных продуктах Сбера.

Виды предлагаемых вкладов сервиса «Сбербанк-Первый»

В рамках рассматриваемого тарифного плана, гражданин может открывать депозиты в российских рублях, американских долларах, евро и иных мировых валютах. Но повышенные ставки можно получить только при оформлении рублевого, долларового или еврового вклада. И только в отделении Сбербанка. Счета, заведенные в системе Сбербанк-Онлайн, будут обслуживаться по тарифам для массового сегмента.

Сбербанк регулярно обновляет условия действия накопительных инструментов, доступных в рамках премиум-пакета услуг, а также их ассортимент. Далее будут приведены предложения, действующие в марте 2019 года. Для получения более актуальных данных рекомендуем обратиться на сайт банка либо в его отдел по работе с вип-клиентами.

«Лидер»

В тарифный план Лидер в настоящий момент входят три банковских продукта:

  • Лидер Сохраняй – может быть заведен на срок от 1 месяца до 3 лет, без возможности дополнительных взносов и изъятия средств;
  • Лидер Пополняй – для хранения сбережений от 3 месяцев до 3 лет с возможностью регулярного пополнения счета (но без возможности изъятия части накоплений до конца действия договора);
  • Лидер Управляй – открывается на срок от 3 до 36 мес., с возможностью регулярного пополнения и частичного снятия накоплений до уровня минимального остатка.

Все три описанных депозита могут быть открыты клиентом в российских рублях, евро или американских долларах. На доп. взносы по вкладам рассматриваемого тарифа действуют определенные ограничения. Если пополнение производится наличными через кассу банка, его объем должен составлять не менее 1000 рублей или 100 валютных единиц (для депозитов в долларах или евро). При безналичном пополнении объем взносов не лимитируется.

«Особый»

Тариф Особый также, как и Лидер, предлагает три категории вкладов – Пополняй, Управляй и Сохраняй. Основные их параметры (срок хранения и доступные операции) совпадают с описанными выше. Разница состоит только в диапазоне накопительных ставок и требованиям к объему неснижаемого остатка. Депозиты в рамках ТП Особый можно открывать только в российских рублях или долларах США. Евровые накопления данный тариф не поддерживает.

«Рекордный»

Вклады по тарифу Рекордный в настоящий момент недоступны для открытия. Как уже было сказано выше, ассортимент премиальных продуктов у Сбербанка обновляется достаточно часто. В феврале 2019 года на смену Рекордному вкладу пришел тариф «Лови выгоду». Завести его можно будет вплоть до 31 марта текущего года. Далее возможно либо исключение вклада из доступной новым пользователям линейки, либо изменение по нему ставок накоплений.

В настоящий момент вклад по данному тарифу может быть открыть только в рублях, и только на срок от 5 месяцев до 1,5 лет. Операций пополнения или частичного снятия по продукту не предусмотрено. Проценты зачисляются на счет один раз – по окончании срока хранения сбережений и при автоматической пролонгации капитализируются.

Вклад Онлайн

Условия обслуживания Сбербанк Первый подразумеваю получение клиентом повышенных процентов только по вкладам, открытым в банковских отделениях. Если депозит был заведен через систему веб-банкинга или мобильное приложение Сбера, по нему будут действовать те же ставки, что и для прочих категорий клиентов.

Основные условия и ставки по вкладам премиум-уровня

О базовых характеристиках премиальных вкладов мы уже поговорили. Теперь рассмотрим доступные по ним процентные ставки, а также имеющиеся лимиты по суммам взносов.

Таблица 1. Рублевые депозиты

Наименование вкладаЛидер ПополняйЛидер СохраняйЛидер УправляйОсобый ПополняйОсобый СохраняйОсобый УправляйЛови выгоду
Минимальная сумма, тыс. руб.50005000500070070070050
Диапазон ставок, %5,7–6,35,25–6,855,05–6,25,25–5,654,7–6,24,65–5,17,1–7,65
Неснижаемый остатокБез ограниченийБез ограничений5, 15, 50, 100, 300 либо 500 млн руб.Без ограниченийБез ограничений700 тыс. руб., либо 1 млн руб.Без ограничений

Таблица 2. Долларовые депозиты

Наименование вкладаЛидер ПополняйЛидер СохраняйЛидер УправляйОсобый ПополняйОсобый СохраняйОсобый Управляй
Минимальная сумма, тыс. долл.150150150505050
Диапазон ставок, %1,3–2,750,95–3,151,2–2,651,0–2,050,65–2,450,9–1,95
Неснижаемый остатокБез ограниченийБез ограничений150, 1000, 3000, 15000, 25000, 50000 или 100 000 тыс. долл.Без ограниченийБез ограничений50 000$

Итоговая ставка будет определяться в зависимости от объема накоплений и срока их хранения. Как только объем депозита превысит очередной порог, процент по нему изменится автоматически.

Важно! Зачисление процентов производится каждый месяц, они автоматически добавляются к телу вклада.

По всем продуктам действует требование к максимальному объему депозита. Он определяется как сумма вклада в конце первого дня его действия (либо в первый день пролдонгации), увеличенная в 10 раз. Если объем накоплений превысит порог максимальной суммы вклада, проценты на него будут насчитываться следующим образом:

  • по текущей ставке – на сумму, находящуюся в рамках допустимого лимита;
  • по ½ от текущей ставки – на разницу между объемом накоплений и максимальной суммой.

Объем вклада в данном случае будет определяться без учета накопленных процентов, только исходя из суммарного объема дополнительных взносов, сделанных клиентом.

Процедура оформления

Для открытия любого из накопительных продуктов, владельцы премиум-пакета первый должны обратиться в отделение Сбербанка. Сделать это просто – звоним своему персональному менеджеру и записываемся на визит на определенное время. Обслуживание возможно только в тех отделениях Сбера, которые занимаются работой с вип-клиентами. Далее выбираем подходящий тарифный план, заключаем договор и сразу же вносим необходимую сумму на открытый счет через кассу банка. Если продукт допускает пополнение в ходе хранения сбережений, добавлять средства на счет можно уже в онлайн-режиме.

Выводы

Для клиентов, подключивших премиальный пакет обслуживания Первый, у Сбербанка имеется ряд предложений по вкладам с повышенными процентными ставками. В настоящий момент базовой линейкой таких продуктов являются вклады по тарифу Лидер. Дополнительная линейка представлена вкладами в ТП Особый. Также до конца марта действует акционное предложение – вклад «Лови выгоду». Для получения повышенных процентных ставок по любому из данных ТП, открывать их необходимо в офисе банка.

Сбербанк Первый — виды вкладов

Услуга Сбербанк Первый вклады физических лиц предлагает выполнять по программам Лидер и Особый (Сохраняй, Пополняй, Управляй) по более высоким ставкам, чем проекты с аналогичными наименованиями в отделении банка.

Особенности и преимущества вкладов

Клиенты Сбербанка Первый и Сбербанка Премьер имеют возможность осуществлять депозиты по улучшенным условиям. Оптимизация условий напрямую зависит от количества пакетов услуг, которыми владеет конкретный гражданин.

Сбербанк первый вклады физических лиц

Их могут оформить лица, взаимодействующие с учреждением по таким направлениям:

    Инвестиции. Брокерское обслуживание. Драгоценные металлы: физическая покупка-продажа слитков или покупка металла в обезличенном виде (ОМС). Управление ПИФами. Доверительное управление. Страхование. Владение картой Priority Pass, World MasterCard Elite или Visa Infinite.

Премиальный депозит

Это депозит рантье в Сбербанк Первый, что обозначает возможность получения набежавших процентов ежемесячно, без закрытия счета. Кроме этого, преимуществами выступают:

  1. Счет можно дополнять определенными суммами, чтобы увеличить уровень прибыли.
  2. Изымать часть депозита без ущерба для накопления заявленной ставки.
  3. Выполнять депозиты в валютах, с которыми редко работают иные учреждения: фунты, франки, иены.
  4. Консультация и взаимодействие с персональным менеджером.
  5. Услуга Консьерж.

Открыть вклад Лидер или Особый клиент может в отделении банка, которое в рамках договора с центральным филиалом имеет соответствующее разрешение. Узнать перечень таких офисов можно на сайте. При себе нужно иметь договор, заключенный со Сбербанк Первый на любой вид услуги, чтобы доказать право открытия депозитного счета на приоритетных условиях. Кроме этого, допустимо провести оформление через Онлайн сервис банка.

Эксклюзивные сервисы для премиального обслуживания

Серия вкладов Лидер

Рассмотрим первую группу депозитов и их условия.

Процентные ставки по программам Лидер

На депозиты по проекту Лидер ставки начисляются не только с учетом длительности срока, но и по величине вложения. На примере Лидер Сохраняй:

    От 5 до 15 млн. рублей: 4,35-5,75%. От 15 до 50 млн. рублей: 4,45-5,85%. От 50 до 100 млн. рублей: 4,55-5,95%. От 100 до 300 млн. рублей: 4,65-6,05%. От 300 до 500 млн. рублей: 4,70-6,10%. Свыше 500 млн. рублей: 4,70-6,10%.

Лидер Сохраняй — доход рассчитывается с учетом времени хранения

По аналогичному принципу происходит начисление и на валютные счета, начиная от 0,15-1,45% для вложений в пределах 150 – 1000 тыс. долларов, и заканчивая 0,55-1,65% — свыше 100 млн. долларов.

В Сбербанк Первый депозиты физических лиц по программе Лидер Пополняй наиболее выигрышные:

    Рубли: 4,85-5,3%. Доллары: 0,55-1,25%. Евро: на данный момент в этой валюте вклады не принимаются.

Наиболее удачные проценты указаны по пакету Лидер Пополняй

По направлению Лидер Управляй критерии расположены в таких пределах:

    Рубли: 4,55-5,55%. Доллары: 0,35-1%. Евро: на данный момент в этой валюте вклады не принимаются.

Клиент имеет возможность отказаться от снятия дохода ежемесячно, чтобы произвести капитализацию. Это позволит увеличить сумму остатка и повысить прибыльность. Также при капитализации учреждение применяет более высокие ставки, увеличивая базовую величину.

Серия вкладов Особый

Рассмотрим вторую группу депозитов и их условия.

Ставки и параметры по вкладам Особый

Депозиты из серии Особый допустимо выполнить, начиная с минимального размера – 0,7 млн. рублей или 50 тыс. долларов на период до 3-х лет. Основные критерии данного типа депозита:

Читайте также:  Инвестиционный вклад в Сбербанке для физических лиц

  1. Частичное пополнение нерегулярного характера – разрешено, кроме программы Сохраняй.
  2. Снять некоторую величину допустимо (по Управляй – до установленного неснижаемого лимита).
  3. Проценты прибавляются к остатку ежемесячно.
  4. Ранее полученный доход не подлежит пересчету в случае изменения ставки.
  5. Пролонгация возможна неоднократно.

Варианты начисления дохода в депозите Особый Сохраняй и Пополняй

В Сбербанк Первый проценты по депозитам зависят от срока действия. При условии долгосрочного сотрудничества можно ожидать более лояльные величины. Рассмотрим на примере Особый Сохраняй от 1 млн. руб.:

    До 2-х месяцев: 4,05%. До 3-х месяцев: 4,35%. До полугода: 4,95%. До года: 5,45%. До 2-х лет: 5,45%. До 3-х лет: 5,35% 36 мес.: 5,25%.

Как видно, наиболее выгодными вариантами депозитов выступают вложения на 1-3 года, как наименее рискованные с точки зрения учреждения. На иные программы ставки несколько отличаются.

    Управляй: 4,1-4,70%.

Варианты начисление дохода в депозите Особый Управляй

В Сбербанк Первый ставки по депозитам в долларах США находятся в таких диапазонах:

    Сохраняй: 0,01-1,15%; Пополняй: 0,35-0,75%; Управляй: 0,15-0,55%.

Что такое сберегательный вклад в Сбербанке и как его открыть

Чтобы сохранить и приумножить деньги, клиент может воспользоваться одним из предложений Сбербанка. Кредитное учреждение имеет широкую линейку продуктов, позволяющую подобрать условия под индивидуальные потребности клиента. Если основная цель владельца депозита – получение прибыли без потери доступа к управлению средствами, эксперты советуют открыть сберегательный счет.

О вкладе «Сберегательный»

Став владельцем сберегательного вклада, клиент сможет снимать деньги и пополнять счет практически без ограничений. Кредитное учреждение надежно защищает капитал вкладчика. Оно гарантирует сохранность сбережений. Использование услуги имеет ряд преимуществ:

  • Отсутствуют лимиты на максимальный и минимальный взнос;
  • Счет не нужно закрывать даже при нулевом балансе;
  • Банк не устанавливает ограничения на снятие средств и внесение дополнительной суммы;
  • Присутствует гарантия сохранности сбережений;
  • Если клиент снимает деньги в рамках тарифной градации, процентная ставка не уменьшается.

Положив деньги на сберегательный счет, человек сможет получать доход. Его размер ниже, чем по другим вкладам Сбербанка, однако возможность свободного управления капиталом делает услугу незаменимой для лиц, которые не знают, когда им понадобятся, переданные на хранение, средства.

Процедура создания счета отличается простотой. Человек может начать использование продукта не обладая средствами. Пополнение вклада в этом случае выполняется позднее.

Условия

Накопительный счет является бессрочным. Он будет функционировать, пока клиент не закроет его. Увеличить размер депозита можно в любой момент. Минимальная величина суммы пополнения вклада не установлена. Клиент самостоятельно решает, сколько средств он хочет внести. Счет может быть открыть в одной из трех валют:

От выбора клиента зависит размер процентной ставки. Если депозит был открыт в рублях, величина прибыли будет варьироваться от 1,5% до 2,3% годовых. Доходность счета, открытого в иностранной валюте, ниже. Ее размер не превышает 0,01%.

Проценты по вкладу начисляются ежемесячно. На прибыльность депозита оказывает влияние и сумма, которую клиент передал в банк. Если человек положил на счет:

Размер процентной ставки автоматически изменяется при достижении очередной суммовой градации.

Процедура оформления

Чтобы открыть сберегательный вклад в Сбербанке, нужно обратиться в одно из отделений учреждения, расположенных в регионе проживания клиента. При себе нужно иметь паспорт или иной документ, удостоверяющий личность. Дополнительная документация не требуется.

Получив просьбу об открытии счета, сотрудник кредитного учреждения обязан предложить будущему вкладчику составить и подписать договор. В документе отображаются условия сотрудничества с банком. Договор нужно детально изучить.Когда документы подписаны, необходимо положить желаемую сумму на счет.

Как узнать доходность?

Сбербанк начисляет доход на минимальный остаток по счету в течение месяца. Осуществляя расчет, нужно учитывать этот фактор. Чтобы упростить определение доходности, вкладчик может воспользоваться онлайн-калькулятором. Система автоматически вычислит примерный размер прибыли. Для применения программы необходимо:

  1. Зайти на официальный сайт Сбербанка России.
  2. Перейти в раздел «Накопить и сохранить».
  3. Кликнуть на графу «Сберегательный счет».
  4. Прокрутить страницу вниз и обнаружить онлайн-форму.
  5. Ввести данные и нажать на кнопку «Рассчитать».

Другие продукты Сбербанка

Если клиент хочет не только защитить средства, но и получать доход, он может воспользоваться альтернативными предложениями. Сегодня в Сбербанке действует больше 10 тарифов, позволяющих зарабатывать на передаче денежных средств кредитному учреждению на определенный промежуток времени.

Самую высокую доходность имеет депозит «Инвестиционный». Размер процентной ставки по вкладу может доходить до 9,2%. Чтобы воспользоваться продуктом, клиент должен передать банку минимум 50 000 рублей.

Если вкладчик ищет тариф, позволяющий получать прибыль и не терять доступ к средствам, он должен обратить внимание на банковский продукт «Управляй». Предложение позволяет выполнять частичное снятие и вносить дополнительные суммы на счет. Минимальный размер вклада составляет 30 000 рублей, а величина дохода может доходить до 5,77%. Доходность предложения можно увеличить, внеся при открытии минимум 1 000 000 рублей. В этой ситуации клиент будет переведен на тариф «Управляй особый», а максимальная ставка возрастет до 6,43%.

Сбербанк Первый: что входит в VIP-пакет Первый и сколько стоит

Сбербанк Первый — это пакет обслуживания в одноименном банке, рассчитанный на частных лиц с высоким уровнем дохода. Он включает в себя большое количество банковских услуг на специальных условиях. Главная задача пакета привлечь на обслуживание очень платежеспособных клиентов, которые, конечно же, принесут банку больше прибыли.

Что такое Сбербанк Первый

Сбербанк Первый, что это такое? Это премиальный пакет банковских услуг, который включает:

  • платежные карты высокого статуса;
  • линейку депозитных вкладов с повышенными процентными ставками;
  • программу страхования на время путешествия;
  • выдачу карты Priority Pass;
  • лучшие курсы по обмену валют;
  • скидки на ячейки;
  • операции по возврату налогов;
  • и конечно же, куда же без консьерж-сервиса.

Как получить Сбербанк Первый

Чтобы получить пакет услуг Сбербанк Первый нужно:

  • разместить на счету в банке как минимум 15 млн. рублей — это требование актуально для Московского офиса банка. Для всех остальных территориальных подразделений Сбербанка сумма поменьше — только 5 млн. рублей;
  • оплачивать ежемесячную комиссию 10 тысяч рублей.

Как заказать пакет Сбербанк Первый

Заказать пакет премиальных услуг Сбербанк Первый довольно просто. Сделать это можно отправив электронную заявку с сайта банка или же позвонив на номер:

  • (800) 333-22-33 — для звонков с территории России;
  • (495) 544-45-40 – для звонков как с территории России, так из-за границы. Плата за звонки зависит от действующих тарифов оператора.

Форма заявки очень проста и состоит из полей:

Также необходимо указать в какое время суток удобней всего пообщаться по телефону: утром, днем или вечером.

Основные параметры пакета обслуживания

Пакет обслуживания становится доступным клиенту в день подачи соответствующего заявления. Срок действия договора обслуживания составляет 5 лет.

При желании клиент может разорвать его досрочно, но для этого необходимо написать заявление. Сделать это можно, как непосредственно в офисе банка, так и позвонив по телефону контакт центра и попросив устно. Уже через 5 рабочих дней договор прекращает свое действие.

Также в пакете Сбербанк Первый условия обслуживания предусматривают наличие льготного и испытательного периода.

Первый длится с даты подписания договора до последнего дня месяца, следующего за месяцем, в котором был подписан договор о пакетном обслуживании.

Испытательный же срок действует с момента заключения договора до даты окончания промежутка времени, указанного в акции. Во время испытательного периода плата за пакет не удерживается, плюс банк может хорошему клиенту продлить период льготного обслуживания еще на 2 года.

Стоимость пакетного обслуживания составляет 10 тыс. рублей.

Плата с клиента не удерживается, если на последний день месяца на всех его счетах в одном территориальном отделении сумма остатков больше 10 млн. рублей (15 млн. для Москвы).

Преимущества пакета

В пакет Сбербанк Первый входят все основные банковские услуги, которые могут заинтересовать потенциального клиента с уровнем доходов выше среднего. Рассмотрим же, чем они лучше.

Депозиты

В пакете Сбербанк Первый вклады имеют повышенную процентную ставку и более гибкие условия. Так, к примеру, списание средств по исполнительным документам не считается нарушением договора и проценты не пересчитываются. При досрочном расторжении вклада после 6 месяцев со дня заключения договора проценты пересчитываются исходя из 2/3 действующей процентной ставки.

Линейка вкладов представлена теми же депозитными программами, но только с приставкой «Лидер» и «Особый». Разница между ними заключается в минимальной сумме депозита. Так, чтобы воспользоваться первыми депозитными продуктами, необходимо разместить на счете не менее 5 млн. рублей, вторыми – не менее 1 млн. рублей. Ну, конечно же процентные ставки по линейке «Лидер» будут выше чем по «особым» вкладам.

Например, процентная ставка по вкладу «Лидер Сохраняй» находится в диапазоне 5,45-6,45% годовых, по «Особый Сохраняй» — 5,15-5,80%, по аналогичной программе на стандартных условиях – 4,05-5,50% годовых.

Еще одним преимуществом пакета является отсутствие комиссии за переводы с вкладов в национальной валюте.

Платежные карты

В пакете Сбербанк Первый карты находятся карты следующих разновидностей:

  • Visa Platinum, Infinite и SIGNATURE;
  • World MasterCard Elite.

Как видно, это привилегированные платежные карточки. Кстати, пользователь пакета премиальных услуг может получить до 10 подобных дебетовых карт в разных денежных валютах. Конечно же, кроме премиальных карт клиенту доступны все разновидности других платежных карточек.

Особенностью карточных продуктов премиального пакета является начисление больше бонусов, больше миль, больше скидок. Так в пакете Сбербанк Первый Инфинити карта дает возможность получить:

  • скидку при бронировании отелей на сайте agoda до 12%;
  • воспользоваться службами такси Wheely и Gett дешевле на 20%;
  • все скидки от партнеров банка по программе «Спасибо»;
  • бесплатную упаковку багажа;

И много чего еще.

Плюс за расчеты карточкой SIGNATURE насчитываются 2 мили за каждые потраченные 60 рублей, для сравнения по стандартной карте за те же деньги клиент получает только 1 милю.

Кредитные операции

Пользователей пакетом «Сбербанк Первый» имеет возможность оформить кредиты по всем тем программам, которые представлены в банке, но на более выгодных условиях:

  • меньше процентная ставка. Для сравнения, если плата по кредиту без обеспечения на стандартных условиях начинается от 12,9% и заканчивается 19,9% годовых в зависимости от категории клиента, его платежеспособности и т.д., то пользователь премиального пакета однозначно получает кредит под 12,9% годовых.
  • больше сумма кредита – 3 млн. против 5 млн. рублей, если сравнивать те же программы кредитования.

Плюс ко всему поданная им заявка будет рассматриваться в первую очередь и намного быстрее.

Расчетно-кассовое обслуживание, аренда сейфов

Пользователь пакета Сбербанк Первый получает в свое распоряжение персонального менеджера, который будет сопровождать все его финансовые операции, в т.ч. помогать открывать счета, делать переводы, осуществлять обмен валюты по спецкурсам, которые выгодней опубликованных на сайте банка.

Кроме этого, клиент сможет воспользоваться банковской ячейкой Сбербанка для хранения ценностей или дорогих ему вещей со скидкой в 30%.

Читайте также:  Как перевести с запсибкомбанка на сбербанк?

Дополнительные услуги

Кроме всего вышеперечисленного ВИП-клиенты получают карточку Priority Pass с помощью которой они, а также их сопровождающие смогут попасть в бизнес-залы всех основных аэропортов мира.

Также они смогут застраховаться на время путешествий, как по России, так и по всему миру на очень выгодных условиях. Страховая защита за границей 1 млн. долларов, в пределах России – 100 тысяч долларов.

ВИП-клиентам также страхуются на 90 дней все покупки, сделанные с помощью карточки Visa Infinite, на случай потери, кражи, повреждения, кроме этого, на них действует расширенная гарантия.

Еще пользователи пакета Сбербанк Первый могут:

  • воспользоваться брокерским обслуживанием;
  • проводить операции с драгоценными металлами, как с металлическим счетом, так и без него;
  • инвестировать в ПИФы;
  • заключить договор на доверительное управление;
  • воспользоваться новой инвестиционной программой – структурированные ноты;
  • заключить выгодные договора на накопительное или инвестиционное страхование жизни.

Узнать полностью условия, тарифы, а также получить ответы на любые вопросы ВИП-клиент сможет у своего персонального менеджера. Обслуживается пользователь пакета Сбербанк Первый только в специальных отделениях.

Сбербанк Первый и Сбербанк Премьер: в чем разница

Сбербанк Премьер — это тоже премиальное обслуживание банка. Давайте посмотрим, какая же между пакетами Сбербанк Первый и Сбербанк Премьер разница:

  • стоимость – 120 000 против 30 000 рублей в год. Но платы можно избежать, обеспечив наличие на счетах в последний день месяца 10 млн. руб. (для Москвы 15 млн.) против 1,5 млн. рублей (для Москвы 2,5 млн.);
  • скидка на аренду ячеек – 30% против 20%;
  • максимальное количество платежных карт – 10 против 5 штук;
  • условия начисления бонусов по премиальным картам одинаковые;
  • размер процентных ставков по вкладам в пакете Сбербанк Первый выше на 0,3-0,65 п.п. в зависимости от срока и остатка на счете;
  • минимальный размер вклада 5 млн. против 1 млн. рублей.
  • сумма страхования путешествий в Сбербанке Первый – 100 тысяч долларов в пределах России и 1 млн. долларов за границей, в Премьер – соответственно 30 тысяч и 100 тысяч долларов;
  • наполнение пакета Сбербанк Первый включает все услуги пакета Премьер, а также брокерское обслуживание, инвестиционные операции, операции с ценными металлами и т.д.

Учитывая все вышеизложенное, сказать о пакетах услуг Сбербанк Первый или Премьер что лучше, первый или второй, не верно. Все зависит от категории клиентов.

Однозначно, что пакет Первый рассчитан на очень богатых клиентов — это могут быть владельцы больших компаний, заводов, корпораций.

Пакет же Премьер подойдет людям со средним достатком, которые имеют небольшой, но стабильный бизнес. Это представители малого и среднего бизнеса, а также топ-менеджмент больших компаний.

Сбербанк Первый: резюме

Пакет услуг Сбербанк Первый предназначен для частных клиентов с большими доходами, которые могут держать на счетах не менее 10 млн. рублей (15 млн для Москвы) или же платить по 10 000 рублей в месяц комиссию.

В пакет входят всевозможные банковские операции, которые могут понадобиться клиентам. Здесь есть и карточки, и потребительские кредиты, и ипотека, брокерские операции, страховка, более выгодные курсы обмена, высокие ставки по вкладам и т.д.

Со всеми вопросами, которые возникают по банковскому обслуживанию, пользователь пакета может обращаться к персональному менеджеру.

Другими словами, этот пакет по наполнению лучше, чем Сбербанк Премьер, но и рассчитан он на более платежеспособных клиентов.

Сбербанк Премьер: вклады 2020 и особые преимущества

Сбербанк Премьер и Первый в 2020 году: смотрите, что это такое, проценты по вкладам физических лиц на сегодня, телефон горячей линии, читайте отзывы клиентов пакетов услуг.

Что такое Сбербанк Премьер и Первый

Пакеты услуг для премиальных клиентов Сбербанк Премьер или Первый – это особый формат персонального банковского обслуживания клиентов. Они специально разработаны для тех, кто ценит комфорт, заботится о своем будущем и доверяет профессионалам.

Подключив премиальный пакет услуг, клиент получает индивидуальное обслуживание в комфортной обстановке у Персонального менеджера, повышенное внимание к его пожеланиям, быстрые и эффективные финансовые решения самого высокого уровня.

Преимущества пакетов услуг Сбербанк Премьер и Первый

Особенности премиального сервиса и особые привилегии клиентов Сбербанк Премьер и Первый в общих чертах можно обрисовать так:

• Персональный менеджер и выделенная круглосуточная телефонная линия информационной поддержки;
• Специальные зоны обслуживания;
• Продукты и услуги на особых более выгодных условиях;
• Персональное финансовое планирование.

Смотрите также выгодные вклады в банке ВТБ: подробнее >>

Сбербанк Премьер: набор услуг и сервисов в 2020 году

Став клиентов «Сбербанк Премьер», можно также воспользоваться особым набором услуг и сервисов. Сегодня он включает, в том числе:

1. Карта с большими бонусами и бесплатным обслуживанием;
2. Вклады с повышенной ставкой;
3. Выгодные условия конверсии валют;
4. Сейфовые ячейки со скидкой 20%;
5. Бесплатный проход в бизнес-залы аэропортов с Priority Pass;
6. Страхование путешественников;
7. Сервисы заботы о здоровье от ведущих отечественных и зарубежных специалистов;
8. Доступ к премиальному обслуживанию;
9. Бесплатная помощь с возвратом налогов (Личный консультант заполнит за вас декларацию).

Сбербанк Премьер: стоимость обслуживания в 2020 году

Стоимость пакета Сбербанк Премьер составляет 2500 рублей в месяц.

Премиальный пакет услуг будет бесплатным для тех, кто держит на картах, вкладах и счетах Сбербанка определенную сумму: 2,5 млн рублей.

Как оформить пакет услуг «Сбербанк Премьер»

Пакет услуг оформляется только в выделенных зонах Сбербанк Премьер у клиентских менеджеров. Пакет услуг может оформить любой клиент в возрасте от 18 лет и старше.

Смотрите также выгодные предложения Альфа-Банка: подробнее >>

Сбербанк Премьер: вклады физических лиц в 2020 году

Для клиентов Сбербанк Премьер вклады физических лиц сегодня имеют более высокие процентные ставки, чем у самых выгодных депозитов базовой линейки банка, в том числе открываемых онлайн. Вы можете оформить доверенность по вкладам и составить завещательное распоряжение. Открытие депозита на третьих лиц и выдача сберегательной книжки не предусмотрены.

Рассмотрим, на каких условиях, и с какими процентными ставками могут открыть особые вклады клиенты Сбербанк Премьер.

Сбербанк Премьер: вклад «Особый Сохраняй»

Вклад с повышенной процентной ставкой, для тех, кто хочет получать гарантированный постоянный доход. Доступен для оформления только для клиентов с действующим пакетом услуг «Сбербанк Премьер» / «Сбербанк Первый».

Условия

• Срок: от 1 месяца до 3 лет включительно;
• Минимальная сумма: 700 тысяч рублей / 50 000 долларов США;
• Пополнение: нет ;
• Частичное снятие без потери процентов: нет ;
• Капитализация: есть .

Процентные ставки

до 4,85% годовых в рублях;

до 1,15% годовых в долларах.

Смотрите также выгодные предложения Газпромбанка: подробнее >>

Сбербанк Премьер: вклад «Особый Пополняй»

Пополняемый депозит для тех физических лиц, кто предпочитает копить и регулярно откладывать средства. Открыть его могут только клиенты с действующим пакетом услуг «Сбербанк Премьер» / «Сбербанк Первый».

Условия

• Срок: от 3 месяцев до 3 лет включительно;
• Минимальная сумма: — 700 000 рублей / 50 000 долларов США;
• Пополнение: есть ;
• Минимальный дополнительный взнос: наличными от 1 000 рублей / 100 долларов США / безналичное пополнение не ограничено;
• Частичное снятие без потери процентов: нет ;
• Капитализация: есть .

Процентные ставки

до 4,45% годовых в рублях;

до 0,75% годовых в долларах.

Смотрите вклады под максимальный процент в банках РФ – обзор >>

Сбербанк Премьер: вклад «Особый Управляй»

Вклад с возможностью пополнения и снятия части средств без потери процентов. Оформить его могут только клиенты с действующим пакетом услуг «Сбербанк Премьер» / «Сбербанк Первый».

Условия

• Срок: от 3 месяцев до 3 лет включительно;
• Минимальная сумма / неснижаемый остаток: 700 000 рублей / 50 000 долларов США;
• Пополнение: есть ;
• Минимальный дополнительный взнос: наличными от 1 000 рублей / 100 долларов США / безналичное пополнение не ограничено;
• Капитализация: есть ;
• Частичное снятие без потери процентов: есть , но до установленного размера неснижаемого остатка;

Процентные ставки

до 4,05% годовых в рублях;

до 0,55% годовых в долларах.

Сбербанк Первый: набор услуг и сервисов в 2020 году

Откройте пакет услуг «Сбербанк Первый» и получайте не только повышенные ставки по вкладам, но и эксклюзивные сервисы:

1. Финансовый советник;
2. Льготные курсы обмена валюты;
3. Страхование в путешествии для всей семьи на сумму 1 млн долларов США;
4. Доступ в бизнес-залы аэропортов для вас и ваших спутников;
5. Повышенные бонусы СПАСИБО.

Стоимость пакета услуг «Сбербанк Первый»

Если на ваших счетах в Сбербанке находятся более 15 млн рублей (для клиентов в Москве) / более 10 млн рублей (для остальных регионов), то пользоваться пакетом услуг «Первый» можно бесплатно.

В других случаях обслуживание пакета услуг «Сбербанк Первый» обойдется в 10 000 рублей в месяц.

Смотрите также предложения Совкомбанка: подробнее >>

Сбербанк Первый: вклады физических лиц в 2020 году

Открыв пакет услуг «Сбербанк Первый» можно оформлять вклады физических лиц под более высокий процент. Но условия подойдут не всем, поскольку минимальная сумма депозита довольно высокая.

Сбербанк Первый: вклад «Лидер Сохраняй»

Вклад с повышенной процентной ставкой, для тех, кто хочет получать гарантированный постоянный доход. Доступен для оформления только для клиентов с действующим пакетом услуг «Сбербанк Первый».

Условия

• Срок: от 1 месяца до 3 лет;
• Минимальная сумма: 5 млн рублей / 150 000 долларов США;
• Пополнение: не предусмотрено;
• Частичное снятие без потери процентов: не предусмотрено;
• Капитализация: предусмотрена.

Процентные ставки

до 5,25% годовых в рублях;

до 1,65% годовых в долларах.

Сбербанк Первый: вклад «Лидер Пополняй»

Пополняемый депозит для тех физических лиц, кто предпочитает копить и регулярно откладывать средства. Открыть его могут только клиенты с действующим пакетом услуг «Сбербанк Первый».

Условия

• Срок: от 3 месяцев до 3 лет;
• Минимальная сумма: 5 млн рублей / 150 000 долларов США;
• Пополнение: предусмотрено;
• Минимальный дополнительный взнос: наличными от 1 000 рублей / 100 долларов США / безналичное пополнение не ограничено;
• Частичное снятие без потери процентов: не предусмотрено;
• Капитализация: предусмотрена.

Процентные ставки

до 4,80% годовых в рублях;

до 1,25% годовых в долларах.

Смотрите также сберегательные предложения Почта-Банка: подробнее >>

Сбербанк Первый: вклад «Лидер Управляй»

Вклад с возможностью пополнения и снятия части средств без потери процентов. Оформить его могут только клиенты с действующим пакетом услуг «Сбербанк Первый».

Условия

• Срок: от 3 месяцев до 3 лет;
• Минимальная сумма / неснижаемый остаток: 5 млн рублей / 150 000 долларов США;
• Пополнение: предусмотрено;
• Минимальный дополнительный взнос: наличными от 1 000 рублей / 100 долларов США / безналичное пополнение не ограничено;
• Капитализация: предусмотрена;
• Частичное снятие без потери процентов: предусмотрено до установленного размера неснижаемого остатка;

Процентные ставки

до 4,35% годовых в рублях;

до 1,00% годовых в долларах.

Сберегательный счет для клиентов Сбербанк Первый

Счет для свободного и уверенного распоряжения деньгами в ежедневном режиме. Для клиентов с пакетом услуг «Сбербанк Первый» предлагаются повышенные процентные ставки в рублях.

Читайте также:  Как проверить к какому номеру телефона привязана карта Сбербанка?

Условия

• Срок: бессрочно;
• Валюта: Рубли / Доллары США / Евро и др.;
• Минимальная сумма: не ограничена;
• Пополнение: не ограничено;
• Частичное снятие: не ограничено;
• Увеличение процентной ставки: автоматически при достижении следующей суммовой градации.

Процентные ставки

в рублях, с пакетом услуг Сбербанк Первый

Минимальный остаток, руб.

от 30 000 до 100 000

от 100 000 до 300 000

от 300 000 до 700 000

от 700 000 до 2 млн

0,01% годовых в евро, долларах США, канадских, гонконгских и сингапурских долларах, китайских юанях, а также фунтах стерлингов.

Размер процентной ставки зависит от суммы минимального остатка, хранящийся на счете в течение месяца. В расчет минимального остатка принимается входящий остаток на начало операционного дня.

Смотрите также проценты по вкладам в самых надежных банках РФ – обзор >>

Условия начисления процентов по вкладам

– Проценты начисляются ежемесячно (для вклада «Особый Управляй» процентная ставка зависит от суммы неснижаемого остатка);
– Причисленные проценты прибавляются к сумме вклада, увеличивая доход в следующих периодах.
– Начисленные проценты можно снимать, а также перечислять на счет карты.

Условия досрочного расторжения

✓ По вкладам на срок до 6 месяцев (включительно) — по процентной ставке 0,01% годовых.

✓ По вкладам на срок свыше 6 месяцев:

• при востребовании депозита в течение первых 6 месяцев основного (пролонгированного) срока — исходя из процентной ставки 0,01% годовых;
• при востребовании депозита по истечении 6 месяцев основного (пролонгированного) срока — исходя из 2/3 от процентной ставки, установленной Сбербанком по данному виду вкладов на дату открытия (пролонгации) вклада.

! При досрочном расторжении вклада проценты пересчитываются без учета ежемесячной капитализации процентов.

Как оформить вклад для клиентов Сбербанк Премьер и Первый

С пакетами услуг Сбербанк Премьер и Первый вклады физических лиц можно оформить как в отделении, так и онлайн – через Интернет.

Как оформить вклад в отделении

• Обратитесь в отделение Сбербанка в вашем регионе с паспортом или иным документом, удостоверяющим личность.
• Заключите Договор об обслуживании Пакета услуг «Сбербанк Премьер» или «Сбербанк Первый».
• Подпишите договор о вкладе.
• Внесите на свой счет сумму вклада.

Как оформить вклад дистанционно

• Войдите в интернет-банк Сбербанк Онлайн и выберите раздел «Вклады и счета».
• Выберите пункт меню «Открытие вклада».
• Ознакомьтесь с условиями размещения средств и выберите вклад. Нажмите «Продолжить».
• Заполните заявку: выберите счет списания, желаемый процент по вкладу (при помощи слайдера процентной ставки). Поля «Срок», «Сумма первоначального взноса» заполнятся автоматически. Нажмите «Открыть».
• Вклад открыт.

Можно ли открыть сразу несколько вкладов?

Да. Клиент может оформить любое количество депозитов.

Что такое капитализация процентов?

Это ежемесячное добавление начисленных процентов к сумме вклада. В результате этого в последующие периоды происходит начисление процентов и на вклад, и на эти проценты, и депозит растет быстрее. Ставка по вкладу с капитализацией выше, чем без капитализации.

Что такое неснижаемый остаток?

Это минимальная сумма, которая должна храниться на вашем счете в течение срока вклада.

Застрахованы ли вклады Сбербанка?

Все вклады Сбербанка России застрахованы в соответствии с Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» №177-ФЗ от 23 декабря 2003 года. Максимальное возмещение составит 1,4 млн рублей. Вклады в валюте пересчитываются на рубли по курсу ЦБ.

Контакты для справок

Для клиентов с действующим премиальным пакетом услуг предусмотрена работа выделенной круглосуточной телефонной линии информационной поддержки:

Сбербанк Премьер

8 (800) 555-02-55 (звонок по России бесплатный)
+7 (495) 669-06-38

Сбербанк Первый

8 (800) 333-22-33 (звонок по России бесплатный)
+7 (495) 544-45-40

Подробнее о преимуществах пакету услуг Сбербанк Премьер и Первый узнавайте на официальном сайте и в отделениях банка.

Генеральная лицензия № 1481. Информация не является публичной офертой.

В чем отличие между Сбербанк Первый и Сбербанк Премьер

Комплекс услуг, разработанный для VIP клиентов. Статья расскажет о разнице между Сбербанк Первый и Сбербанк Премьер.

Понятие Сбербанк Первый

«Сбербанк Первый» — премиальная сеть Сбербанка России, в которой предоставляется широкий спектр банковских услуг премиум-класса.
Обслуживание премиальных клиентов происходит в специализированных офисах «Сбербанк Первый». В Москве сейчас насчитывается 20 таких отделений.

Потребители услуг получают такие преимущества от активизации:

  1. Качественный сервис в просторных офисных помещениях.
  2. Незамедлительное оказание помощи в решении финансовых вопросов.
  3. Главный помощник и консультант — профессиональный личный менеджер.
  4. Индивидуальный подход.
  5. Безопасность, конфиденциальность и защищенность сведений.
  6. Наличие выгодных условий по банковским продуктам: высокие ставки по депозитам.
  7. Предоставление услуги по страхованию участника, его близких от партнеров.

В перечень оказываемых услуг входит:

  • получение дебетовых карт высочайшего статуса;
  • открытие депозитной линейки с высокими ставками;
  • программа страхования при путешествиях;
  • получение карты priority pass;
  • конверсия по выгодному курсу;
  • скидка на открытие ячейки;
  • возмещение затрат на налоговые сборы;
  • консьерж-сервис.

Описание Сбербанк Премьер

Комплекс услуг, включающий получение бесплатных карт, зачисление повышенных бонусных баллов, работа со страховыми сервисами, личным менеджером, брокером Владельцы капитала, могут разместить накопления с выгодой для себя. Для простого человека есть выгода в оформлении пакета- экстренное снятие денег без выплаты комиссии на отдыхе. Предназначен для бизнесменов, деловых и практичных людей, которые предпочитают использовать время с пользой, ценят в обслуживании комфорт и минимально потраченное время.

В чем разница между пакетами:

  1. Первый — привлечение на обслуживание платежеспособных людей, сотрудничество с которыми принесет банку доход.
  2. Премьер — разработан для бизнесменов, предпринимателей, практичных людей, ценящих собственное время и комфорт при обслуживании.

Сравнительная характеристика Сбербанк Премьер и Сбербанк Первый:

УслугиПервыйПремьер
Стоимость за год120 тыс. руб.30 тыс. руб.
Обслуживание бесплатно при наличии на депозите средств· 11 млн. (регион);

· 16 млн. (столица)

· 1, 6 млн. (регион);

· 2, 6 млн. (столица)

Льгота при аренде ячейки30%20%
Дебетовые карты (количество)105
Начисление бонусных баллов по VIP картам, идентичные
Размер ставки по депозитамНа 0, 3−0, 65 п.п. больше (зависит от срока вклада, средств на балансе)
Минимальный депозит5 млн руб.1 млн руб.
Суммарность страхового сбора при путешествиях· РФ — 100 тыс. $;

· Заграница — 1 млн $.

· Россия — 30 тыс. $;

· Заграница — 100 тыс. $.

Предоставляемые услуги· Сбербанк- Премьер;

· Операции с металлом, без открытия счета и с открытием;

· Операции по инвестиционным направлениям

Уровень дохода собственниковвысокийсредний

Как стать клиентом

  1. Первый от Сбербанка.
    Условия получения. Суммарность денег на депозите 15 млн. и более в национальной валюте (для жителей Москвы), 5 млн. (для регионов).
    Для подключения услуги:
    1. Отправить обращение на e-mai через заполнение формы обратной связи на сайте;
    2. Запись на встречу с персональным менеджером по телефону 88 003 332 233 (бесплатно), 84 955 444 540 (по РФ, за рубежом — тарификация общая);
    Пакет доступен после подачи заявления в течение 5 лет.
    Предусмотрено наличие льготного (день подписания- последний день месяца) и испытательного периода (момент подписания договоренности — день окончания акции).
  2. Сбербанк Премьер бесплатно.
    Суммарность баланса к концу месяца — 2, 6 млн руб.;
    Затраты превышают 100 тыс./мес., баланс 1, 6 млн руб.;
    Бесплатное предоставление услуг премиум-класса при расходе средств в размере 200 тыс. руб.
    В каждом случае происходит отдельное рассмотрение заявки. К каждому кандидату на оказание услуги прикреплен личный консультант.
    Тарификация: льготная — 2 месяца. Остальное время — 2500 руб., если условия не выполняются.
    Бесплатно, при выполнении условий.

Преимущества пакетов

  1. Первый.
    Включены востребованные банковские операции, способные заинтересовать человека с большим доходом.
  • разработан для VIP;
  • обслуживание высокого класса;
  • индивидуальный подход, учет его пожеланий и интересов;
  • конфиденциальность, приватность, безопасность;
  • предоставления списка потребителю услуг с указанием особых привилегий;
  • повышенная ставка по депозитам.

Списание средств по исполнительному листу — не нарушает договоренности, пересчет процентов, не происходит.

Пересчет осуществляется при досрочном расторжении депозита после полугода с момента открытия. Проценты составляют 2/3 от размера действующей;

В линейке депозитные программы «Лидер», «Особый». Отличие – минимальная суммарность депозита.
«Лидер» — суммарность счета — 5 млн руб. Процент по ставке выше;
«Особый» — млн. руб

  • Visa Platinum, Infinite и SIGNATURE;
  • World Mastercard Elite.

Собственник пакета получает 10 карт Премиум в различной валюте. Имеется доступ к другим платежным картам.

Оформление пакета Первый Инфинити наличие карты позволяет:

  • сделать льготную бронь отеля на ресурсе agoda. Скидка составляет 13%;
  • вызвать такси Wheely и Gett с выгодой. Скидка 20%;
  • получить скидку по программе партнеров «Спасибо»;
  • бесплатно упаковать багаж;
  • льготные условия конверсии валют и пр.
    предложения по страхованию вкладчика, его близких на особых условиях;
  • отсутствие комиссионного сбора за перевод средств в рублях.

Все о переводе Колибри от Сбербанка: что это такое

Все о карте ОКЕЙ в электронном виде: как получить читайте здесь

При наличии договоренности на обслуживание в банке. Производится после подписания документа о подключении комплекса предложений. Сбербанк Первый подоразумевает открытие дебетового счета карты в рублях.

2. Премьер. Особенности:

  • индивидуальный формат – наличие личного менеджера. Со специалистом можно связаться в любое удобное для клиента рабочее время. Специалист уточняет потребности вкладчика, разрабатывает персональную финансовую стратегию, делает подбор банковских продуктов на выгодных условиях;
  • экономия времени собственников пакета премьер. Общение сотрудника с собственником пакета услуг — тет-а-тет в специально оборудованном помещении, непринужденной обстановке. Сказанная информация недоступна другим пользователям, сохраняется конфиденциальность данных. Связь с личным менеджером поддерживается через интернет-банк;
  • отдельная линия службы поддержки для РФ, заграницы;
  • премиальные карты — бесплатные;
  • преимущества для путешествующих.

Отзывы

Олег. Недоволен. Двойная оплата комиссии за использование пакета Премьер. Списали комиссионные сборы с 2 карт — открытой в г. Ярославле, в г. Архангельске. Результат: конфликтная ситуация с банком, нервотрепка, в итоге — деньги в размере 2.500 руб. возвращены на карту. Бессилие персонального менеджера. Сотрудник банка в Иркутске не мог осуществлять базовые операции. В результате, потребитель услуг потратил время, находясь в очередях.

Алина. Перевыпуск карты при утрате пин-кода занимает весь день. Сберотеррор — звонки от Сбербанка в Китай с просьбой оплатить несуществующий кредит, просто достали предпринимателя из Москвы. Медицинская страховка, предоставляемая банком, не работает.

Ирина. Отправилась на отдых в Киргизию. Не посчитала нужным оформить страховой полис, так как он предусмотрен в пакете «Премьер». В результате, лечение и реабилитацию после перелома, пришлось оплачивать со своего кармана. Банк возместил 2600 руб. что не хватит чтобы оплатить стоимость билета на перелет из Киргизию в Москву.

Видео на тему Сбербанк премьер — преимущества:

Ссылка на основную публикацию