Сколько процентов начисляется на пенсионную карточку Сбербанка?

Как начисляются проценты на пенсионную карту Сбербанка

Пенсионеры-россияне все активнее используют услуги Сбербанка, который по праву вот уже много лет занимает лидирующие позиции на рынке предоставления кредитно-финансовых услуг населению. Принимая участие в программе «Активный возраст», разработанную специально для пожилых граждан, пенсионеры могут воспользоваться таким финансовым продуктом, как социальной карточкой.

Пластик такого уровня обладает рядом преимуществ с аналогичными предложениями. Главным достоинством его является получение дополнительного дохода, который дарит пенсионная карта Сбербанка: начисление процентов на остаток происходит ежегодно. Но как именно происходит данная процедура, и на какой доход рассчитывать, нужно знать еще до заключения банковского договора.

На пенсионную карту происходит начисление процентов каждые 3 месяца

Виды пенсионных карт, предлагаемых Сбербанком

Сберегательный банк для выполнения условий и реализации имеющейся пенсионной программы, использует в работе два типа финансово-платежных продукта. Это:

  1. Пластик российской ПС МИР.
  2. Классические варианты карточек от MasterCard.

В планах Сбербанка со временем полностью перейти на обслуживание и оформление пластиковых карт, разработанных на базе платежной системы МИР.

Остальной пенсионный пластик будет постепенно выходить из употребления. То есть, при перевыпуске его пенсионерам уже будет выдаваться карты МИР. Единственным его минусом является невозможность использования за рубежом.

Все особенности функционирования пенсионной карты можно узнать на официальном сайте Сбербанка

Преимущества пластика для пенсионеров

Одной из основных особенностей развития пенсионной реформы в РФ является реализация российской платежной системы МИР. Главная цель этой программы состоит в повышении уровня российской экономики и независимость ее от политических дрязг. Помимо того, что начисляются проценты на остаток по пенсионной карте Сбербанка, держатель пластика этого уровня получает и такие преимущества, как:

  • безналичная оплата в магазинах и интернет-маркетах;
  • услуги Мобильного банка с СМС-уведомлением с предоставлением бесплатной его работы первые 2 месяца;
  • оформление личного кабинета на официальном сайте Сбербанка и дальнейшее использование многофункционального сервиса;
  • участие в масштабной программе «Активный возраст», которая предполагает использование различных дополнительных льгот;
  • участие в кэшбэк-программе от Сбербанка «Спасибо» (при каждой безналичной оплате на личный счет участника происходит начисление баллов, которые впоследствии используются при оплате товаров и услуг).

Как начисляются проценты на пенсионную карту Сбербанка

Одно из существенных достоинств пенсионного пластика – это регулярное начисление дополнительного дохода в виде определенных процентов на остаток денежных средств. Процент, установленный Сбербанком, стабильный и не зависит от состояния экономического состояния финансового учреждения. Но нужно учитывать, что начислению подвергаются только те пенсионные поступления, которые производятся ПФ России. Остальные источники дохода при расчете процентовки не учитываются.

Правила начисления

Проценты на пенсионной карте Сбербанка целиком будут зависеть от остатка денег, хранящихся на счете. Рассчитывать на этот приятный бонус могут лишь те держатели пенсионного пластика, которые имеют статус пенсионера по возрасту. Отчет для начисления начинается с момента оформления карты.

Процентная ставка фиксированная и равняется 3,5%

Размер процентов

Фиксированная процентная ставка остается неизменной и составляет 3,50%. Итоговая сумма доходности будет напрямую зависеть от того остатка средств, которые пенсионер не тратит, а оставляет на балансе пластика.

Когда происходит начисление

Насчет и зачисление процентов происходит каждый квартал, то есть, раз в три месяца. Датой зачисления пассивного дохода становится день оформления карты. То есть, если пластик был получен 5 апреля, то первый бонус стоит ожидать 5 июля.

Пример расчета процентов

Как уже было сказано, проценты рассчитываются не из размера пенсии, а от количества денег, хранящихся на балансе. Например, можно рассчитать, какой точно бонус ждать, руководствуясь следующими параметрами:

  1. Баланс по карте: 35 000 руб.
  2. Дата выпуска: 5 апреля 2018 г.

При таких данных расчет процентов будет следующий:

  1. Полное количество дней в 2018 году: 365.
  2. Первое начисление процентов произойдет 5 июля, за расчет возьмут 91 день (25 дней в апреле, 31 день в мае, 30 дней в июне и 5 дней в июле).
  3. Расчет будет таковым: 35 000 х (3,50% / 100,00%) х (91 / 365) = 306,25 руб.

Как оформить пенсионную карту

Чтобы стать держателем пенсионного пластика, клиенту следует подойти в банковское учреждение и оформить соответствующее заявление. Вместе с заявкой от клиента потребуется предоставление паспорта, пенсионного удостоверения и СНИЛС. Также оформить предварительную заявку на получение пенсионной карты можно и дистанционным способом, через личный кабинет Сбербанк-Онлайн.

В среднем на рассмотрение, проверку данных и оформление пенсионной карты требуется до 1,5-2 недель. Получают готовый пластик в банковском учреждении по предъявлении паспорта.

Как перевести пенсию на карточку

Для получения пенсионного пластика требуется личное присутствие будущего держателя карты в офисе банка. После открытия пенсионного счета, пенсионер может приступить к переводу своих пенсионных отчислений на пластик. Для этого требуется посетить ПФ и составить заявление на перевод пенсии. Сделать это можно несколькими путями:

  1. Личным посещением ПФ.
  2. Используя сайт Госуслуги.
  3. Через МФЦ (адрес местного центра можно определить на сайте регионального ПФ).

Способы пополнения пенсионных карт

Помимо регулярных пенсионных начислений на карточку, держатели социального пластика имеют право и дополнительно вносить деньги на счет. Сбербанк предлагает несколько способов пополнения карточки. В частности:

  • наличностью через сбербанковские кассы в офисе;
  • внесением наличных денег через устройства самообслуживания;
  • безналичным переводом с карт сторонних банковских организаций;
  • используя дистанционные сервисы (Сбербанк-Онлайн и Мобильный банк);
  • через банкоматы/терминалы банка, списывая средства с имеющейся дебетовой карты.

Выводы

Быть держателем пенсионного пластика от Сбербанка довольно выгодно. Ведь каждый владелец такой карточки имеет возможность участвовать в проводимых Сбером программах «Спасибо» и «Активный возраст». А полученные бонусы и баллы впоследствии можно использовать в качестве оплаты за различные покупки. И не стоит забывать и о процентах, стабильно начисляемых на денежный остаток каждые три месяца.

Правила начисления процентов на пенсионную карту Сбербанка России на 2019 год

Российские пенсионеры, получающие пенсию на карточку Сбербанка, могут получать дополнительный доход по такому счету. О том, как начисляются проценты на пенсионную карту Сбербанка, рассказывается в данной статье.

Специфика пенсионной программы Сбербанка

Пенсионная программа Сбербанка реализуется посредством пенсионных карт MasterCard и МИР.

Общие условия предоставления пенсионных карт МИР:

  • держатели – граждане России, иностранцы и лица без гражданства старше 18 лет, обладающие правом на пенсионные выплаты. Дополнительное условие – наличие постоянной либо временной регистрации в стране;
  • платежная система – МИР;
  • валюта счета – российский рубль;
  • срок действия – 3 года. Затем следует обратиться с паспортом в офис банка, где выдали карточку, чтобы получить новую;
  • обслуживание – бесплатное;
  • бесконтактные платежи – доступны;
  • защита чипом – имеется;
  • выпуск дополнительной карты – не допускается.

Благодаря пенсионной карточке Сбербанка ее держатели могут:

  • расплачиваться за товары и услуги безналичным путем в магазинах и в интернет в пределах территории страны: за рубежом такие карты не обслуживают. Расчеты в регионе получения продукта, а также переводы другим клиентам банка в той же местности осуществляются без комиссий;
  • получать информацию о движении средств по счету, а также управлять им в рамках сервиса «Мобильный банк». Первые два месяца пользования сервисом бесплатны. Затем, если подключать план «Полный», плата составит 30 рублей в месяц. Тариф «Экономный» предоставляется бесплатно, но его функционал ограничен;
  • пользоваться сервисом «Сбербанк онлайн». В личном кабинете клиент может оплачивать услуги ЖКХ и связи, совершать покупки, оформить «Автоплатеж», контролировать счет и так далее. Услуга предоставляется бесплатно;
  • пользоваться скидками по партнерской программе «Активный возраст»;
  • стать участником программы кэшбэк «Спасибо»;
  • получать проценты по пенсионной карте Сбербанка.

Пенсионная программа банка также предполагает заботу о будущих пенсионерах посредством инвестиций «НПФ Сбербанка». Организация привлекает средства, перечисленные работодателями в целях формирования накопительной части пенсий своих сотрудников до 2014 г. В настоящий момент формирование подобных пенсионных накоплений временно приостановлено.

Полученные от работодателей, суммы инвестируют в высокодоходные ценные бумаги российских эмитентов. Сохранность накоплений гарантируется Агентством по страхованию вкладов.

Как оформить перевод пенсии на счёт карты

Чтобы оформить перевод пенсии на данную карту необходимо обратиться в одно из трёх мест:

  • отделение ПФР;
  • отделение Сбербанка;
  • отделение МФЦ.

Любое из этих отделений должно обязательно находиться в регионе вашей постоянной регистрации. Альтернативно можно заполнить заявку онлайн по следующей ссылке.

Каждый клиент Сбербанка может претендовать не более чем на 1 пенсионную карту, выпущенную на его счёт.

Начисление процентов на пенсионную карту Сбербанка

Сбербанк позволяет пенсионерам получать доход от остатка средств по карточному счету. Какой процент начисляется на пенсионную карту Сбербанка – данная величина в 2017 г. составляет 3,5% годовых. Банк оставляет за собой право в одностороннем порядке изменить ставку процента, предварительно уведомив об этом клиента.

Начисление процентов осуществляется каждые 3 месяца. Отсчет ведется с даты оформления карты. Например, если она была получена 4 февраля, то впервые проценты на пенсионную карту Сбербанка будут начислены и поступят на карточный счет 4 мая, а начисления станут производить с 5 февраля.

Доход определяется с учетом остатка средств по карте. Вычисления основаны на фактическом количестве дней как в расчетном периоде, так и в текущем году (365 или 366).

Какой процент будет на пенсионной карте Сбербанка при следующих условиях:

  • остаток средств на счете – 45 000 рублей;
  • счет открыт 04.02.2017 г.

Расчет при таких исходных данных будет следующий:

  • число дней в 2017 году – 365;
  • с 05.02.2017 по 04.05.2017 г. пройдет 24 дня в феврале, 31 день в марте, 30 дней в апреле и 5 дней в мае, то есть всего 89 дней;
  • 45 000 х (3,5% / 100%) х (89 / 365) = 384,04 рубля.

Пенсионная карта

​Где можно потратить бонусы СПАСИБО

Копите и обменивайте бонусы более чем у 200 партнеров программы
Узнайте, как получить еще больше бонусов

Читайте также:  Как положить деньги на карту Сбербанка?

Дополнительные скидки и привилегии от платежной системы МИР

* 3,5% годовых на остаток средств на счете при получении клиентом пенсии и иных социальных выплат от Пенсионного органа**
** К пенсионным органам относятся: Пенсионный Фонд Российской Федерации, пенсионные подразделения Министерства обороны Российской Федерации, Федеральной службы безопасности Российской Федерации, Федеральной службы исполнения наказаний, Министерства внутренних дел Российской Федерации, Следственного комитета Российской Федерации, Генеральной прокуратуры Российской Федерации, Федеральной таможенной службы.

Карты, выпуск которых прекращен

В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через 2–3 рабочих дня, в областях изготовление и доставка займёт от 3 до 10 рабочих дней. На доставку в удалённые населённые пункты может потребоваться до 15 рабочих дней. Точные сроки можно узнать в таблице.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать её вечером в пятницу, то срок изготовления будет считаться с понедельника.

Остаток начинает начисляться с первого же дня открытия карты.

После получения карты необходимо зарегистрироваться в программе «Спасибо от Сбербанка». Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 — последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн и в банкомате Сбербанка — найдите раздел «Спасибо от Сбербанка» и следуйте подсказкам.

Бонусы начисляются автоматически при оплате картой — их количество зависит от уровня привилегий.

Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусные Спасибо.

Пенсионная карта Сбербанка – размер начисления процентов на остаток по счету

В нашей стране люди пенсионного возраста привыкли доверять именно Сберегательному банку. Статистика показывает, что 92% всех пенсионных поступлений оформлены на карты Сбербанка. В связи с этим банк разработал уникальное предложение, которое не только привлекает новых клиентов, но и выгодно для владельцев каточек – социальная карта Сбербанка выпускается для пенсионеров, причем необязательно по возрасту. Эту кредитку могут оформить те, кто получает пособия по потере кормильца, по инвалидности и лица в статусе сироты.

Как начисляются проценты на пенсионную карту от Сбербанка?

Сбербанк России – современная финансовая компания, предоставляющая услуги для каждой категории населения. Пенсионная карта от Сбербанка России является полноценной банковской карточкой, с которой доступны:

  • снятие наличных без процентов;
  • бесплатное пополнение счета карточки в терминалах и банкоматах;
  • банковские переводы;
  • участие в программах лояльности от Сбербанка;
  • оплата безналичным способом в торговых точках;
  • покупки в интернет-магазинах;
  • расчет по квитанциям за услуги ЖКХ и налоговым сборам;
  • оплата штрафов и иных платежных уведомлений.

Сбербанк России предлагает пенсионерам оформление следующих типов кредиток:

  • Visa;
  • пенсионная карта Маэстро;
  • социальные карточки «Мир» национальной платежной системы.

Карты «Мир» выдаются в основном для пожилых, Виза подойдет тем, кто планирует конвертировать средства в валюту, Мастеркард – универсальна и может обслуживаться за границей.

Социальная карта по условиям банка предполагает недорогое обслуживание и улучшенные условия по процентным ставкам. На практике, так и есть – пластиковое изделие статуса «Пенсионная» является выгодным банковским продуктом. К тому же эту карточку можно отнести к разряду накопительных, ввиду того, что это кредитка с начислением процентов.

По пенсионной карте Сбербанка в 2018 году предусмотрен процент на остаток средств на счете, причем рассчитывается он не один раз в год, а каждые 3 месяца. Сколько денег начисляется за квартал, зависит от суммы средств на счету клиента – процентная ставка составляет 3,5%. Дополнительных посещений отделения банка не потребуется, этим и выгодна пенсионная карта от Сбербанка – начисление процентов происходит автоматически, сумма зачисляется на счет карточки. Клиенту приходит СМС уведомление о получении процентов раз в 3 месяца.

Пример расчета процентов

Социальная накопительная карточка открывает клиенту широкие возможности. Каждый год финансовая компания пересматривает процентные ставки относительно курса рубля, актуального в этот период, поэтому какой процент начислений будет доступен в 2019 году, спрогнозировать довольно сложно. По правилам банка, процентная ставка может быть пересмотрена в одностороннем порядке, о чем клиенту сообщат заранее.

Несмотря на то что в прошлом и текущем году проценты начислялись неизменной ставкой, многим держателям кредиток трудно понять алгоритм расчетов. Для этого необходимо знать основную формулу. Какое начисление процентов происходит на пенсионную карту Сбербанка – расчет совсем несложный:

  1. Каждые 3 месяца на остаток на счете клиенту начисляют проценты. Если на вашей карте была сумма 10 тыс. руб., то от банка будут начислены 3,5% них. Если эта сумма сохранится на карточке в течение года, то за год прибыль составит 350 руб. Безусловно, это небольшая сумма, но с учетом того что делать никаких манипуляций клиенту не нужно, выгода очевидна.
  2. Началом отсчета 3 месяцев берется дата открытия карты, тот день, когда ее выдали и она была активирована. Если активировали карточку 12 марта, то первые проценты поступят на счет 12 июня.
  3. Проценты начисляются частями, прибыль 3,5% от суммы годовых, будет поделена на 4 части и зачислится первый раз по истечении 3 месяцев.

С процентами на остаток клиент вправе распоряжаться как ему удобно. При этом снимать можно и в конце года всю сумму, и каждые 3 месяца, как только начисления на остаток средств поступают на счет карточки.

Преимущества использования пенсионной карты с «птичками»

У социальной карты от Сбербанка России множество преимуществ. Кроме того, что карточка Сбера обладает всеми опциями платежного банковского инструмента – годовое обслуживание бесплатное. Еще и процент на остаток средств на карте Сбербанка каждые 3 месяца начисляется, что позволяет накапливать средства. Процентная ставка небольшая, но ведь это всего лишь бонус. Для тех, кто планирует вкладывать деньги и зарабатывать на этом больше – можно открыть вклад. По условиям банка счет легко привязать к карточке, на которую будут приходить проценты, ими можно распоряжаться по собственному усмотрению.

Физическому лицу Сбербанк предлагает выгодные условия, заключающиеся в бесплатном обслуживании и экономной оплате услуги «Мобильный банк». В первые 2 месяца оплата за услугу не взимается, а в последующие составляет 30 руб. в месяц. Это дает клиенту возможность получать оповещения обо всех финансовых операциях, которые производятся по кредитке, в том числе и в те моменты, когда будут начисляться проценты на остаток по счету.

Получают социальную карточку лица, которым предусмотрены следующие выплаты:

  • пенсии;
  • социальные пособия;
  • выплаты по потере кормильца;
  • пенсия по инвалидности.

К сожалению, есть определенные ограничения, которые имеют пенсионные карты Сбербанка – виды и стоимость обслуживания карточек зависят от их статуса. К примеру, кредитка Мир, может работать только на территории Российской Федерации. Имеет и карта Сбербанка Маэстро ограничения, они заключены в суточных лимитах на снятие и внесение наличных или банковские переводы. Кредитки Виза работают и в банкоматах нашей страны, и в Сберкассах за пределами родины, однако за пользование терминалами за границей, либо в устройствах других банков Сбербанк России взимает комиссионный сбор. При необходимости лучше оформить мультивалютную карту.

Ограничения на социальные карты накладываются следующие:

  • лимит снятия в банкомате в сутки – 50 тыс. руб.;
  • снятие наличных в месяц не более 500 тыс. руб.;
  • за превышение лимита банк взимает комиссию в размере 1,5% от превышенной суммы;
  • превысить лимит в устройствах других банков не получится.

ПФР проценты на остаток средств не начисляет. Это прерогатива Сбербанка.

Как оформить пенсионную карточку?

Социальная карта доступна лицам, попадающим под категорию «пенсионеры», соответственно получить карточку могут только они. Чтобы стать владельцем кредитки статуса «Социальная» необходимы:

  • паспорт гражданина Российской Федерации;
  • СНИЛС;
  • подтверждение о получении начислений;
  • визит в отделение банка.

Карту можно заказать через интернет, но для её получения все же придется посетить непосредственно отделение банка. Следует лишь указать, в какое из них удобнее клиенту прийти. Карточку заказывают на официальном сайте Сбербанка России. Процедура оформления заявки займет не более 5 минут.

А если у вас есть доступ к приложению «Сбербанк Онлайн», закажите карточку там. Инструкция очень проста:

    Войти в приложение «Сбербанк Онлайн».

Ввести в интернет-банкинге личный пароль и логин.

  • Ввести в окне код, который необходим для подтверждения входа, его клиент получает на телефон через СМС с короткого номера 900.
  • На главной странице открыть раздел «Карты».

  • На строке вверху найти надпись «Заказать карту».
  • В списке доступных к заказу карточек найти «Социальная».

    Нажать на изображение карточки.

  • Внизу под описание продукта нажать кнопку «Заказать».
  • После заполнения данных клиенту перезвонит менеджер, который уточнит его намерения, после чего укажет дату, когда можно карту забрать. Для удобства получить карточку можно в любом удобном отделении. При этом на телефон придет СМС уведомление, что карта готова. А в личном кабинете Сбербанка Онлайн можно отслеживать статус кредитки.

    Все о пенсионных картах от Сбербанк

    Все больше граждан, достигших пенсионного возраста или получающих социальные выплаты в силу состояния здоровья, осознают преимущество получения пенсии на карту. Выражающиеся прежде всего в том, что деньги на карту в указанный срок поступают мгновенно, и владелец может начинать ими пользоваться вне зависимости от того, где в этот момент он находится: дома, на отдыхе, в лечебном учреждении, в гостях у родных. Важно также что степень безопасности, хранящихся на карте денег, не позволит без ведома владельца получить к ним доступ посторонним.

    Пенсионеры, относящиеся к самым активным пользователям банковских услуг, предпочитают получать пенсии и социальные начисления на карты Сбербанка – банка, обеспеченного государственными гарантиями. Расскажем не только об условиях пенсионной карты Сбербанка, но и актуальных нововведениях, касающихся владельцев пенсионных и социальных счетов.

    Читайте также:  Карта рассрочки от Сбербанка

    Виды пенсионных карт от Сбербанка

    До недавнего времени, открывая карту для перечисления и хранения пенсии, можно было выбрать любую из платежных систем:

    • Маэстро;
    • Мастеркард;
    • МИР.

    В связи с требованиями закона “О национальной платежной системе”, гарантирующего доступ к транзакциям без участия иностранных организаций, пенсионные карты Сбербанка выпускаются исключительно в рамках российской системы МИР.

    Не только Сбербанк, все банки РФ в рамках действующего законодательства перечисляют государственные пенсии и пособия только на карты, обслуживаемые платежной системой МИР.

    Поэтому следует быть готовым к тому, что, когда истечет срок пенсионной карты Maestro или MasterCard, будет перевыпущена карта МИР.

    При плановом перевыпуске не стоит переживать, для держателя все останется неизменным:

    • номер счета карты;
    • тариф;
    • условия обслуживания;
    • пакет подключенных услуг.

    Пенсионная карта Сбербанка МИР доступна к использованию на всей территории РФ. За границей картой можно пользоваться только в Армении и Южной Осетии.

    Маэстро и Мастеркард

    Пенсионеры, имеющие в пользовании карты Maestro или MasterCard, могут продолжать пользоваться ими до окончания срока действия, но не позже 1 июля 2020 года.

    В момент планового перевыпуска произойдет автоматическая замена продукта на Пенсионную карту МИР. Держателю останется только забрать новую карту с сохраненными:

    • PIN-кодом;
    • уникальным номером;
    • балансом;
    • условиями;
    • тарифами;
    • дополнительными сервисами.

    При желании можно, не дожидаясь окончания срока действия, оформить бесплатную карту МИР любым удобным способом, через:

    • официальный сайт Сбербанка;
    • систему интернет-банкинга Сбербанк-Онлайн;
    • дополнительный офис.

    Тарифы и условия социальных карт

    Социальная карта срок действия которой составляет 5 лет, используемая для поступления денежных средств из государственных источников, обслуживается банком бесплатно в течение всего срока использования.

    Держатель карты может гарантировано приумножать пенсионные начисления, если будет неиспользованные деньги продолжать хранить на карточном счете. Ведь на остаток пенсионных средств по карте ежеквартально начисляется доход в размере 3,5 процента годовых. При том что деньги можно снимать и класть без каких-либо ограничений.

    Пенсионная карта, как и любая другая, может полноправно участвовать в поощрительной системе лояльности, именуемой “Спасибо от Сбербанка”. После того как карта будет зарегистрирована в программе, участник сможет:

    • получать баллы при каждой покупке с карты от 0,5 до 30 процентов от суммы;
    • использовать баллы в качестве средства оплаты, экономя собственные сбережения.

    Плановый перевыпуск карты осуществляется без взимания платы с держателя, при внеплановом перевыпуске, осуществляемом по инициативе держателя, взимается 30 рублей.

    Пенсионной картой МИР можно расплачиваться в торговых точках, не выпуская ее из рук, лишь едва коснувшись экрана считывающего устройства. Это возможно благодаря использованию бесконтактной технологии, позволяющей оплачивать покупки без:

    • ввода ПИН-кода;
    • предъявления карты.

    Требования к клиенту

    Требования к претенденту на получение пенсионной карты стандартные для получения дебетовой карты:

    • наличие российского гражданства;
    • достижение возраста совершеннолетия.

    Кроме этого, необходимо документально подтвердить возникновение права на получение пенсии или иных социальных выплат.

    Как получить карту пенсионеру?

    При желании получать пенсию на карту, нужно подать заявку. Это можно сделать при посещении отделения Пенсионного фонда или Многофункционального центра. Но лучше всего напрямую взаимодействовать со Сбербанком, тем более уже являясь его клиентом.

    В отделении Сбербанка

    При посещении отделения Сбербанка следует обязательно взять с собой оригиналы документов:

    • российский паспорт или другое официальное удостоверение личности;
    • страховой номер индивидуального лицевого счета (СНИЛС);
    • справку из ПФР о назначении социальных выплат.

    После заполнения заявки придется ожидать готовность карты в течение:

    • 2-3 дней при обращении в отделение областного центра;
    • 3-10 дней при обращении в отделение города области.

    Сроки доставки в удаленные населенные пункты могут быть увеличены до 15 дней, чаще всего по причине возможных неблагоприятных погодных условий, препятствующих оперативной доставке.

    Онлайн

    Можно отправить заявку на получение Пенсионной карты онлайн. Для этого требуется:

    • Открыть главную страницу официального сайта Сбербанка: sberbank.ru.
    • Выбрать последовательно разделы:
      • “Карты”;
      • “Дебетовые карты”;
      • “Пенсионная”.
    • Нажать функцию “Заказать онлайн”.

    • Заполнить форму заявки введя:
      • личные данные: Ф. И. О., дата рождения, e-mail, мобильный телефон;
      • реквизиты основного документа, которым может являться: Паспорт гражданина РФ или иностранного гражданина, Военный билет, Вид на жительство в РФ.

      Нажать кнопку “Далее” и получить на указанный в заявке мобильный СМС с цифровым кодом подтверждения заявки на дебетовую карту.

      Указать офис, в котором удобно забрать готовую карту, введя в поисковую строку адрес.

    • Завершая заполнение:
      • ввести код с картинки;
      • нажать “Оформить заявку”.

    Как пользоваться пенсионной картой?

    Сразу после получения карты необходимо ее активировать:

    • В течение суток – при помощи банковского сотрудника.
    • Моментально:
      • вставив карту в терминал;
      • набрав ПИН-код;
      • произведя любую операцию или просто запросив баланс;
      • завершив обслуживание.

    Узнавать, какое количество денег находится в текущий момент на балансе, можно одним из удобных способов:

    • отправив СМС на сервисный номер 90-0, содержащее композицию “БАЛАНСYYYY”, в которой YYYY – это последний четырехзначный блок номера карты;
    • зайдя на главную страницу мобильного приложения или автоматизированного сервиса Сбербанк Онлайн;
    • вставив карту в банкомат и воспользовавшись разделом “Узнать баланс”.

    Банк не устанавливает ограничение на торговые операции, осуществляемые с помощью карты. Но держатель карты в целях оптимизации расходов вправе самостоятельно установить, сколько денег с карты можно использовать на безналичные операции за месяц. Произвести настройку поможет сотрудник отделения, выдавшего карту.

    Карта Мир для пенсионеров предназначена для хранения не только пенсии. Ее можно пополнить собственными сбережениями:

    • безналичным переводом с любой дебетовой карты через Сбербанк Онлайн или СМС-поручением;
    • наличными в банкомате или кассе Сбербанка.

    Мобильный банк

    Подключив мобильный банк, клиент будет получать уведомления обо всех совершенных операциях по карте. А также с помощью специальных команд в формате СМС управлять собственными финансами.

    Полный пакет СМС-уведомлений на два первых месяца после активации карты предоставляется бесплатно, начиная с третьего месяца – ежемесячно будет списываться 30 рублей.

    Как начисляются проценты пенсионеру?

    Если пенсионер использует карту для безналичной оплаты покупок и услуг, а оставшиеся деньги хранит на карте, то он может дополнительно заработать. Начисление процентов осуществляется следующим образом:

      Ежедневно система Сбербанка анализирует количество денежных средств, оставшихся на карте.

  • Один раз в три месяца банк начисляет 3,5 процента на остаток.
  • К примеру, если на карте стабильно хранится 20 тысяч рублей, то за три месяца набежит сумма около 300 рублей.

    Как получить кэшбэк по карте?

    Привычно пользуясь карточкой в магазинах, аптеках, АЗС пенсионер может получать кэшбэк, то есть дополнительное вознаграждение в виде бонусов. Минимальный размер бонусов составляет 0,5 процента от суммы операции, но может доходить до 30% и даже 50% в зависимости от организации-партнера, в которой обслуживается клиент. Накопленными бонусами можно погашать часть стоимости дальнейших покупок.

    Чтобы получать привилегии, нужно самостоятельно или при помощи родных, зарегистрироваться в системе “Спасибо от Сбербанка”. Способов активации участия много, но самый доступный – отправка СМС на 90-0 с текстом “СПАСИБОYYYY”, где YYYY – четыре последние цифры пенсионной карты.

    Акции по пенсионным картам Сбербанк

    Держатели карты могут рассчитывать на выгодные маркетинговые акции, проводимые платежной системой МИР. Например, получать возврат на карту:

      до 5 процентов от покупки, совершенной в сети “Пятерочка; >

    до 2 процентов при покупке ж/д билетов на сайте Яндекс.Путешествия;

  • до 20 процентов при оформлении страхового полиса в компании “Абсолют Страхование”.
  • Преимущества и недостатки пенсионной карты

    Если сопоставить плюсы и минусы пенсионной карты от Сбербанка и представить результаты в виде таблицы, то выглядеть это будет так:

    Бесплатный выпуск и бесплатное обслуживание на весь период использования

    Невозможно использовать за границей

    Оплата покупок и коммунальных услуг в стационарных пунктах и через интернет

    Необходимо открывать дополнительный счет в других платежных системах

    Перевод денег через терминалы и Сбербанк Онлайн

    Не все торговые точки принимают карту МИР в связи с отсутствием программного обеспечения

    Накопление баллов в системе “Спасибо от Сбербанка”

    Платные услуги Мобильного банка

    Бесплатный плановый перевыпуск

    Платный добровольный перевыпуск

    Безопасная бесконтактная оплата

    Невозможно оплачивать с телефона

    Получение кэшбэка от платежной системы МИР

    Гарантированный доход 3,5 процента на остаток

    Дополнительные сервисы по льготной цене

    Максимальные проценты при открытии депозита

    Часто задаваемые вопросы

    Один из самых часто возникающих вопросов, касается проблемы безопасности бесконтактной оплаты. – Популярность платежных продуктов с бесконтактной оплатой является дополнительным подтверждением безопасности данной технологии. Кроме того, что карта всегда находится в руках у владельца, поэтому мошенникам получить доступ к данным невозможно. Система предотвращает от:

    • двойного списания денег;
    • несанкционированного списания денег.

    Если в случае потери карты, деньги будут незаконно потрачены, банк возместит ущерб полностью.

    Многих интересует, при досрочном перевыпуске карты, связанной с ее утерей, сохранится ли уникальный номер? – Если карта перевыпускается до срока ее использования, то держатель получит новую карту с новым двенадцатизначным номером, но прежним номером счета.

    Как быстро заблокировать карту? – Позвоните на номер, который известен всем – 900. При наличии мобильного приложения зайдите в него:

    • откройте раздел “Карты”;
    • выберите карту и нажмите кнопку “Заблокировать карту”.

    Как отказаться от карты?

    Держатель пенсионной карты вправе по собственной инициативе закрыть дебетовый счет. Для этого необходимо посетить любой дополнительный офис Сбербанка, не забыв взять с собой общегражданский паспорт. Оказавшись в отделении банка:

    • Получите талон электронной очереди, выбрав раздел “Банковские карты”.
    • Подойдите к окну операциониста после объявления номера, указанного в талоне.
    • Предъявите паспорт и скажите о желании отказаться от карты.
    • Заполните заявление о закрытии карточного счета, указав способ получения возможного остатка денежных средств:
      • наличными после закрытия карточного счета в кассе банка;
      • переводом по предоставленным реквизитам.
    • Операционист поможет:
      • закрыть имеющиеся долги за услуги банка, если они имеются;
      • отключить сервисы и услуги.
    Читайте также:  Оплата за интернет через карточку Сбербанка

    Счет карты будет закрыт по истечении 30 дней после подачи заявления. Желательно повторно посетить банк, чтобы:

    • сдать физический носитель счета – пластиковую карту;
    • получить у операциониста специальную справку, свидетельствующую об отсутствии финансовых обязательств со стороны держателя.

    Какой лимит выдачи по дебетовым картам?

    С дебетовой карты, в том числе источником пополнения которой являются пенсионные начисления, можно снимать без проблем необходимое количество наличных денег. Немаловажно, что можно снимать наличные с карт, предполагающих бесплатное обслуживание, в автоматизированных устройствах и кассах Сбербанка бесплатно, то есть без уплаты комиссионного сбора до 50 тысяч рублей в сутки. А в месяц с:

    • пенсионной карты до 500 тысяч рублей;
    • Momentum до 100 тысяч рублей.

    А к примеру, лимит снятия с Классической карты в три раза больше:

    • в сутки – 150 тысяч рублей;
    • в месяц – 1,5 миллиона рублей.

    При обналичивании денег в банкоматах или кассах любых других российских банков придется заплатить 1% от получаемой суммы за обслуживание.

    Пенсионная карта Мир от Сбербанка

    • стоимость обслуживания 0 ₽
    • cash back
    • бонусная программа
    • начисление процентов на остаток
    • технология 3D Secure
    • чип
    • бесконтактные платежи (Бесконтакт)

    Бонусная программа “Спасибо от Сбербанка”: начисление бонусов “спасибо” за каждые полные 100 руб. покупок, которые в дальнейшем можно обменивать на скидки в магазинах-партнерах программы, а также на сайтах порталах “Впечатления”, “Путешествия”, “Онлайн Маркет” из расчета 1 “Спасибо” = 1 руб. скидки. В зависимости от уровня привилегий клиенты могут получать больше бонусов и обменивать их на рубли:

    • 0,5% за покупки по карте (на уровне “Большое Спасибо” и выше);
    • до 30% бонусов за покупки в магазинах и на сайтах Партнеров;
    • дополнительные бонусы “спасибо” начисляются в зависимости от уровня привилегий в Программе

    срок действия бонусов – 3 года, если бонусы не были использованы в течение 36 месяцев и более с даты их начисления, они аннулируются

    Тип карты
    • Мир
    Технологические особенности
    Начисление процентов на остаток средств на счете

    проценты начисляются по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия счета карты

    Выпуск и годовое обслуживание
    Снятие наличных в банкоматах банка
    Снятие наличных в ПВН банка

    0% / 0,5% от суммы превышения суточного лимита

    Снятие наличных в банкоматах других банков
    Снятие наличных в ПВН других банков
    Лимиты по операциямснятие наличных в устройствах банка: до 50 000 руб. в день, до 500 000 руб. в месяц
    Дополнительная информация
    • СМС-информирование – 30 руб. ежемесячно, начиная с 3-го месяца
    • Проверка остатка средств в банкоматах других банков 15 ₽ за запрос
    Дата актуализации19.02.2020 11:14
    Возрастот 18 лет
    Регистрация
    Дата актуализации19.02.2020 11:14
    • бесплатные выпуск и обслуживание карты;
    • начисление процентов на остаток;
    • наличие бонусной программы
    Особые ограничения
    • карта для зачисление пенсии и иных социальных выплат, выплачиваемых ПФР;
    • карта участвует в кэшбэк-сервисе платежной системы «Мир»
    Дата актуализации19.02.2020 11:14

    Предложения месяца

    Карта Мир от Сбербанка для пенсионеров

    Пенсионная карта Мир от Сбербанка — специальный продукт, предназначенный для пенсионеров, получающих пенсию или различные виды социальных пособий. Эта пластиковая карточка позволяет пенсионерам больше не стоять в очереди для получения ежемесячных выплат: деньги в указанное время поступают на счет, также пользователям продукта открыт доступ к широкому спектру других банковских услуг.

    Условия получения и пользования картой

    Для получения карты необходимо лично обратиться в любое отделение банка или оформить карту онлайн, заполнив заявку на сайте. Срок изготовления обычно составляет 2-3 дня, однако доставка карты в удаленные населенные пункты может занимать до 15 дней. Выпуск и обслуживание карты бесплатное, но стоимость ежемесячного СМС-информирования о совершаемых операциях составляет 30 рублей в месяц

    Важные моменты в условиях пользования Пенсионной карты Мир Сбербанка:

    1. Для получения дебетовой карточки для пенсионеров потребуется паспорт и документ, удостоверяющий право на льготу. Обычно для этого используется пенсионное удостоверение.
    2. Бесплатное снятие наличных с лимитом на день – 50 тыс. рублей в день и до 500 тысяч рублей ежемесячно в любом банкомате. При снятии со счета суммы сверх установленного лимита уплачивается комиссия в размере 0,5%.
    3. Карта банка работает на территории всей России, в том числе на территории Крыма и Севастополя, где не действуют международные платежные системы.
    4. Пенсионной картой можно пользоваться на территории Армении, Турции и Киргизии: в этих странах работает платежная система «Мир». Возможно снимать наличные и оплачивать товары в некоторых сетевых магазинах, подключенных к системе.
    5. Срок действия пенсионной карта составляет 5 лет, после этого потребуется перевыпуск. Для замены нужно подать заявление в любом отделении банка, процедура займет всего несколько дней.

    Снимать наличные с карты Мир можно и в банкоматах других банков, однако при этом будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы снятия. Также комиссия в размере 15 рублей взимается за проверку баланса через банкоматы сторонних организаций.

    Держателям карты доступны услуги мобильного банка и СМС-информирование, для использования интернет-банка необходимо завести бесплатный онлайн-аккаунт с помощью номера карты. Это позволит в любой момент проконтролировать состояние счета в банке, а также совершать различные операции и платежи онлайн. Клиент может пополнять счет самостоятельно через банкоматы, получать переводы на карту Мир от третьих лиц или самостоятельно переводить деньги с других своих счетов.

    Возможности карты для пенсионеров

    Какие же выгоды от заказа пенсионной карты Сбербанка вы получите? Держателям данного продукта открывается целый ряд дополнительных возможностей. Это полезный инструмент, который позволяет не только управлять своими финансами, но и превращать денежные средства в источник дополнительного дохода.

    Самое важное преимущество – карта с бесплатным годовым обслуживанием. Также перед держателями открываются следующие возможности:

    1. Процент на остаток по Пенсионной карте Сбербанка. Ставка составляет 3,5% годовых, она начисляется на остаток средств каждые 3 месяца с момента получения карты. Выплаты зачисляются на счет, клиент получает об этом уведомление через СМС-уведомление иили в мобильном приложении.
    2. Предусмотрена бесконтактная оплата в магазинах благодаря системе MirAccept. Достаточно приложить карту к терминалу, покупки на сумму до 1000 рублей не требуют введения ПИН-кода.
    3. Участие в бонусной программе «Спасибо». При оплате покупок с помощью карты начисляются бонусы «Спасибо», которые в дальнейшем можно будет использовать в магазинах-партнерах. Чем выше уровень привилегий в программе, тем больше выгодных бонусов может получить клиент.
    4. Возможность оплаты покупок с использованием Samsung Pay. В этом случае достаточно использовать для оплаты телефон с установленным мобильным приложением.
    5. Совершение операций через интернет-банк. Держатель может в любой момент проверить состояние счета, оплатить коммунальные услуги, мобильную связь, интернет и не только.

    Важное преимущество использования карты банка — защищенность средств. Технология 3D Secure и специальный чип предохраняют счет от электронного взлома, для доступа к средствам необходим ПИН-код. Его требуется вводить в платежных терминалах при совершении любой покупки на сумму более 1 тысячи рублей. При утере карты держатель может обратиться в любое отделение банка для ее срочной блокировки или позвонить по горячей линии банка.

    Карта Сбербанка для пенсионеров: плюсы и минусы

    Начисление процента на остаток на пенсионной карте Сбербанка — только один из многих плюсов этого продукта. Открыть карточку Мир с льготным бесплатным обслуживанием могут различные категории граждан, которым государство гарантирует социальную защищенность. Это получатели всех видов пенсий, выплат по инвалидности и не только.
    Заказать такую карту в банке выгодно благодаря нескольким преимуществам:

    1. Разветвленность сети банкоматов и отделений банка. Они располагаются в шаговой доступности практически в любом крупном, среднем или малом населенном пункте, в этом важный плюс, в сравнении с другими банковскими организациями.
    2. Выгодные условия СМС-информирования. В первые 3 месяца после подключения к карте оно будет бесплатным, в дальнейшем его стоимость составит всего 30 рублей в месяц. При желании от него можно отказаться, тогда можно будет контролировать счет только через мобильное приложение и интернет-банк.
    3. Возможность настройки автоплатежей для оплаты коммунальных услуг, сотовой связи, интернета, кабельного телевидения и не только. Это позволит избавиться от лишних забот и сэкономить время.
    4. Участие в выгодных бонусных программах банка. Если клиент часто рассчитывается картой, это откроет доступ к скидкам и специальным предложениям в крупнейших сетевых магазинах. В их числе сеть «Пятерочка», магазин детских товаров «Дочки-Сыночки» и не только.
    5. Возможность снятия с карты наличных в банкоматах банка ВТБ на территории Белоруссии и Казахстана. Если клиент часто совершает поездки в ближнее зарубежье, это будет очень удобно, так как можно будет не везти крупную сумму наличными.

    К минусам карты можно отнести ограниченные возможности использования за границей. Платежная система «Мир» только начинает расширения, использовать ее для оплаты в магазинах в Европе или США пока невозможно. Однако в дальнейшем эта проблема может быть решена: ареал действия системы постепенно увеличивается.

    Такая карта не оформляется в рамках зарплатного договора, она предназначена специально для представителей льготных категорий граждан. Возможность овердрафта или выдачи дополнительных карточек, прикрепленных к счету, не предусмотрена.

    Таким образом, оценка плюсов и минусов пенсионной карты от Сбербанка подтверждает, что это практичный, надежный и выгодный финансовый инструмент, которым могут пользоваться миллионы граждан России. Карта позволяет защитить свои средства от кражи, избавляет от лишних трат на банковские услуги и открывает широкий спектр возможностей управления.

    Ссылка на основную публикацию